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2017最新證券從業考試法律法規模擬練習試題及答案
一、單選題
1.( )可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。
A.人民幣匯率改革
B.股指期貨
C.國際資本流動
D.歐元區的形成
參考答案：D
【解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。
2.我國銀行業的主體是( )。
A.中央銀行
B.股份商業銀行
C.地區性商業銀行
D.信用合作社
參考答案：D
【解析】A項，在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。
3.推動同業拆借市場形成和發展的根本原因是( )的實施。
A.法定存款準備金制度
B.再貼現政策
C.公開市場政策
D.存款派生機制
參考答案：A
【解析】一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些;而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面利率就可以定得低一些。
4.下列選項中，不屬于貨幣市場的是( )。
A.同業拆借市場
B.票據市場
C.回購市場
D.債券市場
參考答案：B
【解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。
5.通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。
A.股票
B.債券
C.投資基金
D.公開市場業務
參考答案：C
【解析】根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。
6.某國有銀行通過公開發行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間借款
參考答案：D
【解析】債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。故D項錯誤。
7.股票等證券的轉手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是( )。
A.金融市場的非物質化
B.金融市場是信息市場
C.金融市場是一個自由競爭市場
D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場
參考答案：B
【解析】依照不同的發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
8.金融市場的核心內容是( )。
A.金融產品
B.金融產品交易
C.金融機構
D.政府部門
參考答案：B
【解析】記賬式國債的發行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發行、銀行
間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行(又稱為“跨市場發行”)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
9.信托市場的主體是( )。
A.信托投資活動
B.信托產品
C.信托當事人
D.信托關系人
參考答案：D
【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通�？梢苑譃橐话銈�(普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。故本題選D。
10.實質上轉移與資產所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃被稱為( )。
A.經營租賃
B.設備租賃
C.短期租賃
D.長期租賃
參考答案：B
【解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。
11.金融市場以( )為交易對象。
A.實物資產
B.貨幣資產
C.金融資產
D.無形資產
參考答案：C
【解析】可交換債券與可轉換債券的相同之處是發行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。
12.一般說來，金融工具的流動性與償還期( )。
A.呈正比關系
B.呈反比關系
C.呈線性關系
D.無確定關系
參考答案：A
【解析】國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。
13.發生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為( )。
A.原保險
B.再保險
C.人身保險
D.財產保險
參考答案：B
【解析】外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷，故A、D項錯誤。在發行納稅方面，外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅，故C項錯誤。
14.我國金融業的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險
D.債券
參考答案：D
【解析】憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。
15.一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是( )。
A.股票
B.債券
C.基金
D.信托
參考答案：A
【解析】次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。
16.對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構是( )。
A.中國人民銀行
B.國務院財政部
C.中國銀監會
D.中國證監會
參考答案：B
【解析】我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。
17.中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現了中央銀行是( )職能。
A.銀行的銀行
B.發行的銀行
C.政府的銀行
D.市場的銀行
參考答案：A
【解析】《公司債券發行試點辦法》規定，公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。
18.金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為( )。
A.存款準備金
B.基礎貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
參考答案：B
【解析】根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》和《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》的規定，中國銀行問市場交易商協會負責受理短期融資券的發行注冊。
19.若流通于銀行體系之外的現金為500億元，商業銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數為( )。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9
參考答案：D
【解析】根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》的規定，企業發行短期融資券應遵守國家相關法律法規，短期融資券待償還余額不得超過企業凈資產的40%。
20.金融機構按法人統一存人人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日( )的利率處以罰息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
參考答案：B
【解析】根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》，任一企業集合票據募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據注冊金額不超過10億元人民幣。故B項錯誤。
21.中小非金融企業集合票據流通轉讓的市場是( )。
A.上海證券交易所
B.深圳證券交易所
C.銀行間柜臺市場
D.銀行間債券市場
參考答案：D
【解析】中小非金融企業集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓。
22.下列選項中，最早在中國內地發行過人民幣債券的是( )。
A.國際貨幣基金組織
B.國際金融公司
C.聯合國
D.世界貿易組織
參考答案：B
【解析】2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發銀行這兩家國際開發機構，在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。
23.回購交易通常在( )交易中運用。
A.遠期
B.現貨
C.債券
D.股票
參考答案：C
【解析】回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。
24.回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24
參考答案：D
【解析】回購交易長的有幾個月，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具。
25.下列關于債券成交原則的說法中，錯誤的是( )。
A.價格優先就是證券公司按照交易最有利于投資委托人的利益的價格買進或賣出債券
B.時間優先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交
C.價格優先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交
D.客戶委托優先主要是要求證券公司在自營買賣和代理買賣之間，首先進行代理買賣
參考答案：C
解析】時間優先就是要求在相同的價格申報時，應該與最早提出該價格的一方成交，選項C錯誤。
26.下列不屬于債券評級程序中前期準備階段的是( )。
A.評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協議書》
B.評估小組應向評估客戶發出《評估調查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內把評估調查所需資料準備齊全
C.根據需要，評估小組要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務部門及有關單位進行調查了解、進行核實
D.評估公司指派項目評估小組，并制定項目評估方案
參考答案：C
【解析】選項A、B、D屬于前期準備階段，選項C屬于信息收集階段。
27.深市投資者若要轉托管需在買人成交的( )日交收過后才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
參考答案：D
【解析】由于深市B股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買人成交的T+3 日交收過后才能辦理。
28.基礎貨幣等于通貨和( )的總和。
A.準備金
B.活期存款
C.定期存款
D.企業存款
參考答案：A
【解析】基礎貨幣等于通貨和準備金的總和，即B=A+C。
29.我國多層次資本市場中，對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用的是( )。
A.主板市場
B.創業板市場
C.三板市場
D.四板市場
參考答案：D
【解析】四板市場又稱區域性股權交易市場(區域股權市場)，是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。
30.由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。
A.場內交易市場
B.柜臺交易市場
C.場外交易市場
D.店頭交易市場
參考答案：A
【解析】場內交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。
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