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4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題

　　在社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域，我們很多時(shí)候都會(huì)有考試，接觸到考試真題，考試真題可以幫助學(xué)校或各主辦方考察參試者某一方面的知識(shí)才能。你所了解的考試真題是什么樣的呢？下面是小編整理的4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題

　　4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題 1

　　單項(xiàng)選擇題

　　1. 下列關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

　　A. 資金融通功能是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能

　　B. 金融市場(chǎng)的資源配置功能是指金融市場(chǎng)能夠引導(dǎo)資金流向最需要的地方，提高資金的使用效率

　　C. 金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散功能是指金融市場(chǎng)可以通過(guò)各種金融工具的組合，將風(fēng)險(xiǎn)分散到不同的投資者身上

　　D. 金融市場(chǎng)的定價(jià)功能是指金融市場(chǎng)能夠?yàn)楦鞣N金融資產(chǎn)確定合理的價(jià)格，其定價(jià)完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定

　　答案：D。金融市場(chǎng)的定價(jià)功能是指金融市場(chǎng)能夠?yàn)楦鞣N金融資產(chǎn)確定合理的價(jià)格，但定價(jià)并非完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，還受到其他多種因素的影響，如宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、公司財(cái)務(wù)狀況等。

　　2. 以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）

　　A. 短期國(guó)債

　　B. 商業(yè)票據(jù)

　　C. 銀行承兌匯票

　　D. 股票

　　答案：D。股票屬于資本市場(chǎng)工具，其期限一般較長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)和收益相對(duì)較高；而短期國(guó)債、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票等期限較短，流動(dòng)性強(qiáng)，屬于貨幣市場(chǎng)工具。

　　3. 下列關(guān)于債券票面利率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

　　A. 債券票面利率是債券發(fā)行人承諾向債券持有人支付的利息率

　　B. 債券票面利率的高低直接影響債券的發(fā)行價(jià)格和投資者的收益

　　C. 債券票面利率一般與市場(chǎng)利率呈反向變動(dòng)關(guān)系

　　D. 債券票面利率的確定需要考慮債券的信用等級(jí)、期限等因素

　　答案：C。債券票面利率一般與市場(chǎng)利率呈正向變動(dòng)關(guān)系，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券票面利率也會(huì)相應(yīng)提高，以吸引投資者；反之，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券票面利率也會(huì)隨之降低。

　　4. 某投資者以102元的'價(jià)格購(gòu)買了一張面值為100元、票面利率為5%、期限為3年的債券，該債券每年付息一次，到期還本。則該投資者的當(dāng)期收益率為（）

　　A. 4.90%

　　B. 5.00%

　　C. 5.10%

　　D. 5.20%

　　答案：A。當(dāng)期收益率=年利息收入/當(dāng)前債券市場(chǎng)價(jià)格×100%。該債券年利息=100×5% = 5元，當(dāng)期收益率=5/102×100%≈4.90% 。

　　5. 下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

　　A. 股票是一種有價(jià)證券

　　B. 股票是一種要式證券

　　C. 股票是一種設(shè)權(quán)證券

　　D. 股票是一種資本證券

　　答案：C。股票是一種證權(quán)證券，而不是設(shè)權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的；而證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。

　　多項(xiàng)選擇題

　　1. 以下屬于金融衍生工具的有（）

　　A. 遠(yuǎn)期合約

　　B. 期貨合約

　　C. 期權(quán)合約

　　D. 互換合約

　　答案：ABCD。金融衍生工具是指其價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的合約，包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等。

　　2. 影響股票價(jià)格的內(nèi)部因素有（）

　　A. 公司凈資產(chǎn)

　　B. 公司盈利水平

　　C. 公司的派息政策

　　D. 股票分割

　　答案：ABCD。公司凈資產(chǎn)增加，通常會(huì)使股票價(jià)格上升；公司盈利水平提高，會(huì)增強(qiáng)投資者信心，推動(dòng)股價(jià)上漲；合理的派息政策能吸引投資者，影響股價(jià)；股票分割會(huì)使股票數(shù)量增加，可能會(huì)引起股價(jià)的變化。

　　3. 我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）

　　A. 中國(guó)人民銀行

　　B. 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

　　C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D. 國(guó)家外匯管理局

　　答案：ABC。中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定；中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理；中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理。國(guó)家外匯管理局主要職責(zé)是進(jìn)行外匯管理等，不屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)范疇。

　　4. 下列關(guān)于基金的說(shuō)法，正確的有（）

　　A. 基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

　　B. 基金按照組織形式可以分為契約型基金和公司型基金

　　C. 開(kāi)放式基金的份額不固定，可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回

　　D. 封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)固定不變，只能在證券交易所上市交易

　　答案：ABCD。基金的定義體現(xiàn)了其利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)；按組織形式確實(shí)可分為契約型和公司型；開(kāi)放式基金的特點(diǎn)就是份額不固定，可隨時(shí)申贖；封閉式基金在封閉期內(nèi)份額固定且只能在交易所交易。

　　5. 以下屬于貨幣政策工具的有（）

　　A. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B. 存款準(zhǔn)備金政策

　　C. 再貼現(xiàn)政策

　　D. 利率政策

　　答案：ABC。公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策是央行常用的三大貨幣政策工具，而利率政策雖然也與貨幣政策相關(guān)，但不屬于貨幣政策工具的范疇，它更多的是貨幣政策的一個(gè)調(diào)控目標(biāo)或中間變量。

　　判斷題

　　1. 金融市場(chǎng)按照交易的標(biāo)的物可以分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)等。（）

　　答案：正確。金融市場(chǎng)根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)有多種分類方式，按交易標(biāo)的物可分為上述幾種市場(chǎng)。

　　2. 債券的信用等級(jí)越高，其違約風(fēng)險(xiǎn)越低，利率也越低。（）

　　答案：正確。債券信用等級(jí)與違約風(fēng)險(xiǎn)呈反向關(guān)系，信用等級(jí)高的債券違約可能性小，投資者要求的回報(bào)率即利率也就相對(duì)較低。

　　3. 股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。（）

　　答案：正確。股票內(nèi)在價(jià)值是其理論價(jià)值，市場(chǎng)價(jià)格會(huì)受到多種因素影響，但從長(zhǎng)期看，總體是圍繞內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)的。

　　4. 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值可以超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的15% 。（）

　　答案：錯(cuò)誤。根據(jù)規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。

　　5. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券行業(yè)的自律性組織，其權(quán)力高于中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（）

　　答案：錯(cuò)誤。中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，權(quán)力高于證券業(yè)協(xié)會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織，在證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督下開(kāi)展工作。

　　4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題 2

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 下列屬于資本市場(chǎng)的是（）。

　　A. 同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　B. 票據(jù)市場(chǎng)

　　C. 股票市場(chǎng)

　　D. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

　　答案：C。資本市場(chǎng)是指融資期限在一年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)，股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，而同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)均屬于貨幣市場(chǎng)。

　　2. 證券投資基金反映的是（）關(guān)系。

　　A. 產(chǎn)權(quán)

　　B. 所有權(quán)

　　C. 債權(quán)債務(wù)

　　D. 信托

　　答案：D。證券投資基金是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人，反映的是一種信托關(guān)系。

　　3. 我國(guó)目前的匯率制度是（）。

　　A. 固定匯率制

　　B. 釘住匯率制

　　C. 有管理的浮動(dòng)匯率制

　　D. 清潔浮動(dòng)匯率制

　　答案：C。我國(guó)實(shí)行的是以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

　　4. 下列關(guān)于優(yōu)先股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

　　A. 股息率固定

　　B. 優(yōu)先分配公司剩余財(cái)產(chǎn)

　　C. 表決權(quán)不受限制

　　D. 一般無(wú)參與公司經(jīng)營(yíng)決策的權(quán)利

　　答案：C。優(yōu)先股的表決權(quán)一般受到限制，普通股股東才擁有相對(duì)完整的表決權(quán)，A 選項(xiàng)股息率固定、B 選項(xiàng)優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)、D 選項(xiàng)無(wú)經(jīng)營(yíng)決策權(quán)表述均正確。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 金融衍生工具的`特點(diǎn)包括（）。

　　A. 跨期性

　　B. 杠桿性

　　C. 聯(lián)動(dòng)性

　　D. 高風(fēng)險(xiǎn)性

　　答案：ABCD。金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性等特點(diǎn)。

　　2. 影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。

　　A. 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　B. 利率

　　C. 通貨膨脹

　　D. 貨幣政策

　　答案：ABCD。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)狀況、利率水平的升降、通貨膨脹情況以及貨幣政策的松緊等宏觀經(jīng)濟(jì)因素都會(huì)對(duì)股票價(jià)格產(chǎn)生影響。

　　3. 下列屬于我國(guó)證券交易所職能的有（）。

　　A. 提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施

　　B. 制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　C. 接受上市申請(qǐng)、安排證券上市

　　D. 組織、監(jiān)督證券交易

　　答案：ABCD。我國(guó)證券交易所具有提供交易場(chǎng)所設(shè)施、制定業(yè)務(wù)規(guī)則、接受上市安排、組織監(jiān)督交易等多項(xiàng)職能。

　　三、判斷題

　　1. 國(guó)債通常被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券。（）

　　答案：正確。國(guó)債以國(guó)家信用為擔(dān)保，違約風(fēng)險(xiǎn)極低，通常被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券。

　　2. 開(kāi)放式基金的規(guī)模是固定的。（）

　　答案：錯(cuò)誤。開(kāi)放式基金的規(guī)模不固定，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)和贖回基金份額，導(dǎo)致基金規(guī)模相應(yīng)變化，而封閉式基金規(guī)模固定。

　　4月證券從業(yè)資格《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題 3

　　2、根據(jù)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)制度，可以申請(qǐng)開(kāi)展QDII業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是()

　　A.商業(yè)銀行、基金公司、社保基金、證券公司

　　B.人民銀行、基金公司、保險(xiǎn)公司、證券公司

　　C.商業(yè)銀行、社保基金、保險(xiǎn)公司、證券公司

　　D.商業(yè)銀行、基金公司、保險(xiǎn)公司、證券公司

　　4、以下有關(guān)首次公開(kāi)發(fā)行股票募集資金運(yùn)用的表述，錯(cuò)誤的是()

　　A.非金融類企業(yè)可投資于買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司

　　B.金融類企業(yè)募集資金使用項(xiàng)目可以為財(cái)務(wù)性投資

　　C.非金融類企業(yè)的募集資金使用項(xiàng)目不得為財(cái)務(wù)性投資

　　D.募集資金應(yīng)當(dāng)有明確的使用方向，原則上應(yīng)當(dāng)用于主營(yíng)業(yè)務(wù)

　　10、證券金融公司和會(huì)計(jì)事務(wù)所、律師事務(wù)所等都是屬于證券的()機(jī)構(gòu)

　　A.服務(wù)

　　B.投資

　　C.代理

　　D.金融

　　11、客戶發(fā)出委托指令后，證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)未成交的部分()。

　　A.可以變更和撤銷

　　B.可以變更，但不得撤銷

　　C.既不能變更，也不得撤銷

　　D.不能變更，但可以撤銷

　　參考答案：D

　　23、下列因素中，不屬于通過(guò)改變資金供應(yīng)量影響股票價(jià)格的是()

　　A.央行提高存款準(zhǔn)備金率

　　B.央行進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　C.再貼現(xiàn)率政策

　　D.通貨膨脹率

　　參考答案：D

　　24、關(guān)于上市股票交易印花稅，下列說(shuō)法正確的是()

　　A.為保證稅率，現(xiàn)行的`做法是由稅務(wù)機(jī)關(guān)直接在投資者辦理交收過(guò)程中征收(缺)

　　B.按照國(guó)家稅法規(guī)定，印花稅是在股票交易申報(bào)時(shí)征收的稅金

　　C.印花稅率為成交金額的1%

　　D.印花稅對(duì)交易雙方同時(shí)征收

　　25、證券市場(chǎng)是()

　　A.有價(jià)證券的發(fā)行市場(chǎng)

　　B.有價(jià)證券發(fā)行與交易的市場(chǎng)

　　C.有價(jià)證券投資者博弈的二級(jí)市場(chǎng)

　　D.有價(jià)證券的交易市場(chǎng)

　　26、下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是()

　　A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C.一攬子股票的遠(yuǎn)期合約

　　D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

　　參考答案：A

　　27、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)的是()

　　A.債券

　　B.優(yōu)先股

　　C.基金

　　D.股票

　　32、以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.適用法規(guī)為《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》

　　B.一般采用股票交割方式

　　C.上市公司再融資方式之一

　　D.一般附有轉(zhuǎn)股價(jià)向下修正條款

　　參考答案：B

　　34、為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理以及加強(qiáng)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的管理，《證券法》授權(quán)()對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管和檢查。

　　A.商務(wù)部

　　B.財(cái)政部

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　參考答案：D

　　35、目前，財(cái)政部代理發(fā)現(xiàn)地方證券債券所采取的方式不包括()。

　　A.合并發(fā)行

　　B.合并托管

　　C.合并賬戶

　　D.合并名稱

　　參考答案：C.

　　36、在付息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為()

　　A.加息債券

　　B.金融債券

　　C.公司債券

　　D.緩息債券

　　37、由財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行，以電子方式記錄債券的不可流通的貨幣債券是()

　　A.特別國(guó)債

　　B.儲(chǔ)蓄國(guó)債

　　C.記賬式國(guó)債

　　D.憑證式國(guó)債

　　39、按照《中國(guó)人民銀行信用評(píng)級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》要求，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的信用評(píng)級(jí)程序，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人給出被評(píng)對(duì)象的信用等級(jí)

　　B.被評(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表

　　C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談

　　D.被評(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)

　　20、證券公司融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)保規(guī)定包括()

　　Ⅰ、為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%

　　Ⅱ、為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%

　　Ⅲ、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的40%

　　Ⅳ、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　21、下列有關(guān)憑證式國(guó)債的表述，正確的是()