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證券從業考試金融市場基礎真題練習
導語：為了方便考生的考試復習，下面是小編給大家提供的證券從業考試金融市場基礎真題練習，大家可以參考練習，更多習題練習請關注應屆畢業生考試網。
一、單選題
1、按照《證券法》，我國證券公司的業務范圍不包括( )。
A.證券自營
B.發行股票
C.證券經紀
D.證券投資咨詢
答案: B
參考解析：按照《證券法》，我國證券公司的業務范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理，融資融券服務及其他業務。
2、我國《公司法》、《證券法》和中國證監會于( )公布的《首次公開發行股票并上市管理辦法》就公司首次公開發行股票規定了相應的條件。
A.1999年9月16日
B.2001年3月7 13
C.2006年5月17日
D.2009年3月31日
參考答案：C
參考解析：我國《公司法》、《證券法》和中國證監會于2006年5月17日公布的《首次公開發行股票并上市管理辦法》就公司首次公開發行股票規定了相應的條件。
3、證券業協會會員大會須有_______以上會員出席，其決議須經到會會員_______以上表決通過。
A.1/2;2/3
B.2/3;2/3
C.1/2;1/3
D.2/3;1/2
參考答案：B
參考解析：證券業協會會員大會須有2/3以上會員出席，其決議須經到會會員2/3以上表決通過。
4、證券業協會制定和修改章程以及決定協會的合并、分立、終止，其決議須經( )以上會員表決通過。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.3/4
參考答案：C
參考解析：證券業協會制定和修改章程以及決定協會的合并、分立、終止，其決議須經2/3以上會員表決通過。
5、關于金融期貨的特征，下列說法錯誤的是( )。
A.金融期貨合約是由期貨交易所設計的一種對指定金融工具的種類、規格、數量、交收月份、交收地點都作出統一規定的標準化協議
B.風險厭惡者可以利用金融期貨進行套期保值、規避風險，風險喜好者則利用它承擔更大的風險
C.金融期貨的交易價格也是在交易過程中形成的，但這一交易價格是對金融現貨未來價格的預期
D.期貨交易交易者需要在成交時擁有或借人全部資金或基礎金融工具
參考答案：D
參考解析：期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。
6、證券公司參與股指期貨、國債期貨交易的交易編碼須在申請后()個工作日內向公司住所地證監局備案。
A.3
B.5
C.8
D.10
參考答案：A
參考解析：證券公司參與股指期貨、國債期貨交易的交易編碼須在申請后3個工作日內向公司住所地證監局備案。
7、關于基金資產估值，下列說法錯誤的是( )。
A.基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值
B.一般情況下，基金份額價格與份額凈值不一致
C.基金資產估值的目的是客觀、準確地反映基金資產的價值
D.估值對象為基金依法擁有的各類資產，如股票、債券、權證等
參考答案：B
參考解析：一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金份額價格也隨之提高。尤其是開放式基金，其基金份額的申購或贖回價格都直接按基金份額凈值計價。
8、在首次公開發行股票的程序中，自中國證監會核準發行之日起，發行人應當在( )個月內發行股票;超過時限未發行的，核準文件失效，須重新經中國證監會核準后方可發行。
A.9
B.12
C.24
D.36
參考答案：B
參考解析：在首次公開發行股票的程序中，自中國證監會核準發行之日起，發行人應當在12個月內發行股票;超過12個月未發行的，核準文件失效，須重新經中國證監會核準后方可發行。
9、我國《證券投資基金法》規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過()人。
A.50
B.100
C.150
D.200
參考答案：D
參考解析：我國《證券投資基金法》規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。
10、在我國，由于金融體制和傳導機制的不同特點，貨幣政策的外部時滯較短，大約為( )個月。
A.1～3
B.2～3
C.3～8
D.5～10
參考答案：B
參考解析：在我國，由于金融體制和傳導機制的不同特點，貨幣政策的外部時滯較短，大約為2～3個月。
11、證券金融公司應當建立信息系統安全管理機制，保障公司信息系統安全、穩定運行，妥善保存履行本辦法規定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少于( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：D
參考解析:證券金融公司應當建立信息系統安全管理機制，保障公司信息系統安全、穩定運行，妥善保存履行本辦法規定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。
12、 我國證券交易所的集合競價確定成交價的原則是( )。
A.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
B.高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格
C.買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價
D.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買人申報價格為成交價
參考答案：B
參考解析：我國證券交易所的集合競價確定成交價的原則為：①可實現最犬成交量的價格;②高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;③與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。
13、核準制的缺陷和不足之一是：由中國證監會對新股發行( )，雖然短期有穩定股指和投資者心理的作用，但卻不利于市場自我約束機制的培育和形成，甚至造成市場供求扭曲，對中長期股市發展不利
A.管價格、調效率、控規模
B.管價格、調節奏、控規模
C.管價格、調效率、控質量
D.管價格、調節奏、控質量
參考答案：B
參考解析：核準制的缺陷和不足之一是：由中國證監會對新股發行“管價格、調節奏、控規模”，雖然短期有穩定股指和投資者心理的作用，但卻不利于市場自我約束機制的培育和形成，甚至造成市場供求扭曲，對中長期股市發展不利。
14、基金類機構投資者的分類有( )。
A.證券投資基金、社保基金、企業紅利、社會公益基金
B.證券投資基金、保險基金、企業紅利、社會公益基金
C.證券投資基金、保險基金、企業年金、社會公益基金
D.證券投資基金、社保基金、企業年金、社會公益基金
參考答案：D
參考解析：基金類機構投資者的分類有：證券投資基金、社保基金、企業年金、社會公益基金。
15、美國的公司投資者所得優先股股利中有( )可以免繳所得稅，所以在美國絕大多數的優先股都為公司投資者持有。
A.50%
B.70%
C.80%
D.100%
參考答案：B
參考解析：美國的公司投資者所得優先股股利中有70%可以免繳所得稅，所以在美國絕大多數的優先股都為公司投資者持有。
16、目前國債最長的期限為( )年。
A.10
B.20
C.30
D.50
參考答案：D
參考解析：目前國債最長的期限為50年。
17、《證券公司次級債管理規定》對證券公司次級債募集方式作出了較為詳細的安排，證券公司次級債券只能以非公開方式發行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。每期債券的機構投資者合計不得超過( )人。
A.50
B.100
C.150
D.200
參考答案：D
參考解析：《證券公司次級債管理規定》對證券公司次級債募集方式作出了較為詳細的安排，證券公司次級債券只能以非公開方式發行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。每期債券的機構投資者合計不得超過200人。
18、證券公司融資融券的金額不得超過其凈資本的( )倍。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：D
參考解析：證券公司融資融券的金額不得超過其凈資本的4倍。
19、全國社保基金境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
參考答案：B
參考解析：全國社保基金境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產的20%。
20、可轉換債券轉股價格應不低于募集說明書公告日前( )個交易日該公司股票交易均價和前一交易日的均價。
A.5
B.10
C.15
D.20
參考答案：D
參考解析：可轉換債券轉股價格應不低于募集說明書公告日前20個交易日該公司股票交易均價和前一交易日的均價。
二、組合型選擇題
1、下列關于金融風險的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 系統風險不能通過分散投資加以消除，又稱為不可分散風險
Ⅱ 宏觀經濟風險具有潛在性和不確定性
Ⅲ 信用風險和經營風險屬于非系統風險
Ⅳ 非系統性風險是指對某個行業或個別證券產生影響的風險
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： Ⅱ項，宏觀經濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性。
2、我國《證券投資基金法》規定，基金托管人職責終止的情形有( )。
Ⅰ 被依法取消基金托管資格
Ⅱ 被基金份額持有人大會解任
Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產
Ⅳ 基金合同約定的其他情形
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：我國《證券投資基金法》規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。
3、下列屬于證券公司從功能上劃分的有()。
Ⅰ 證券經紀商 Ⅱ 證券自營商
Ⅲ 證券發行商 Ⅳ 證券承銷商
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 證券公司從功能上劃分可以分為證券經紀商、證券自營商和證券承銷商。
4、債券型上市公司應當滿足的條件包括()。
Ⅰ 已經公開發行公司債券
Ⅱ 公司債券的期限為3年以上
Ⅲ 公司債券的實際發行額不少于人民幣5 000萬元
Ⅳ 開業時間在3年以上，最近3年連續盈利
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析： 債券型上市公司應當滿足的條件包括：①已經公開發行公司債券;②公司債券的期限為1年以上;③公司債券的實際發行額不少于人民幣5000萬元;④公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件。
5、與直接融資相比，間接融資的優勢有()。
Ⅰ 受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優化配置
Ⅱ 通過發行長期債券和發行股票，有利于籌集穩定的、可以長期使用的投資資金
Ⅲ 有利于降低信息成本和合約成本
Ⅳ 保密性較強
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： 間接融資的優勢有：①銀行等金融機構網點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金，容易實現資金供求期限和數量的匹配;②有利于降低信息成本和合約成本;③由于金融機構的資產、負債是多樣化的，融資風險便可由多樣化的資產和負債結構分散承擔，有利于通過分散化來降低金融風險;④間接融資(銀行體系)具有貨幣創造功能，對經濟增長有切實的促進作用;⑤授信額度可以使企業的流動資金需要及時方便地獲得解決;⑥保密性較強。
6、無面額股票的特點有()。
Ⅰ 可以明確表示每一股所代表的股權比例
Ⅱ 發行或轉讓價格較靈活
Ⅲ 便于股票分割
Ⅳ 不可以為股票發行價格的確定提供依據
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析： 無面額股票的特點有：①發行或轉讓價格較靈活;②便于股票分割;③不可以為股票發行價格的確定提供依據。
7、國務院《證券公司監督管理條例》規定，證券公司經營融資融券業務，應當具備的條件有()。
Ⅰ 證券公司治理結構健全，內部控制有效
Ⅱ 風險控制指標符合規定，財務狀況、合規狀況良好
Ⅲ 有經營融資融券業務所需的專業人員、技術條件、資金和證券
Ⅳ 有完善的融資融券業務管理制度和實施方案
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析： 國務院《證券公司監督管理條例》規定，證券公司經營融資融券業務，應當具備下列條件：①證券公司治理結構健全，內部控制有效;②風險控制指標符合規定，財務狀況、合規狀況良好;③有經營融資融券業務所需的專業人員、技術條件、資金和證券;④有完善的融資融券業務管理制度和實施方案;⑤國務院證券監督管理機構規定的其他條件。
8、債券的特征包括()。
Ⅰ 償還性 Ⅱ 永久性
Ⅲ 流動性 Ⅳ 參與性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析： 債券的特征主要有：償還性、流動性、安全性和收益性。永久性和參與性屬于股票的特征。
9、《深圳證券交易所交易規則》規定，根據市場需要，深圳證券交易所接受()類型的市價申報。
Ⅰ 對手方最優價格申報
Ⅱ 本方最優價格申報
Ⅲ 最優5檔即時成交剩余撤銷申報
Ⅳ 即時成交剩余撤銷申報
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析： 《深圳證券交易所交易規則》規定，根據市場需要，深圳證券交易所接受下列類型的市價申報：①對手方最優價格申報;②本方最優價格申報;③最優5檔即時成交剩余撤銷申報;④即時成交剩余撤銷申報;⑤全額成交或撤銷申報;⑥深圳證券交易所規定的其他類型。
10、金融全球化的表現的有()。
Ⅰ 金融市場交易的國際化
Ⅱ 市場參與者的國際化
Ⅲ 金融全球化必然帶來各金融子市場交易的國際化
Ⅳ 放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進程大大加快
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析： Ⅳ項，“放松或者解除匯率管制，使得資本的國際化流動進程大大加快”屬于金融自由化的表現。
11、風險管理的常用工具包括( )。
Ⅰ 風險分散
Ⅱ 風險轉移
Ⅲ 風險規避
Ⅳ 風險對沖
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規避和風險補償。
12、債券的票面要素包括( )。
Ⅰ 債券的票面價值
Ⅱ 債券的到期期限
Ⅲ 債券的票面利率
Ⅳ 債券投資者名稱
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：債券的票面上有四個基本要素，分別為：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發行者名稱。
13、下列關于債券與股票異同點的說法中，正確的有( )。
Ⅰ 兩者都是有價證券
Ⅱ 兩者的收益率相互影響
Ⅲ 兩者的發行目的及主體不同
Ⅳ 兩者都是一種有期限投資
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：Ⅳ項，債券一般具有固定的償還期限，是一種有期投資;股票是無限期的投資，除非公司破產、進入清算，投資者不得從公司收回投資，如要收回，只能在證券市場上按市場價格變現。
14、關于我國的混合資本債券的基本特征，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回
Ⅱ 混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于5%，發行人可以延期支付利息
Ⅲ 當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本
Ⅳ 混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：Ⅱ項，按照現行規定，我國的混合資本債券混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;如果同時出現以下情況：最近1期經審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股票股東支付現金紅利，則發行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發行人應立即支付欠息及欠息產生的復利。
15、下列屬于股票特征的有( )。
Ⅰ 風險性
Ⅱ 收益性
Ⅲ 流動性
Ⅳ 參與性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票的特征包括收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。
16、根據資金融通中的中介機構特征或作用不同，可以將金融市場劃分為( )。
Ⅰ 直接融資市場
Ⅱ 發行市場
Ⅲ 流通市場
Ⅳ 間接融資市場
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據資金融通中的中介機構特征或作用(或與融資方式相聯系)，可以將金融市場分為間接融資市場和直接融資市場;根據交易程序的不同，可以將金融市場分為發行市場和流通市場。
17、證券公司從事與證券交易、證券交易活動有關的財務顧問業務的具體內容包括( )。
Ⅰ 為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等間接有償咨詢服務
Ⅱ 為上市公司重大投資、收購兼并、關聯交易等業務提供咨詢服務
Ⅲ 為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務
Ⅳ 為企業申請證券發行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：與證券交易、證券交易活動有關的財務顧問業務具體包括：①為企業申請證券發行和上市提供改制改組、資產重組、前期輔導等方面的咨詢服務;②為上市公司重大投資、收購兼并、關聯交易等業務提供咨詢服務;③為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務;④為上市公司完善法人治理結構、設計經理層股票期權、職工持股計劃、投資者關系管理等提供咨詢服務;⑤為上市公司再融資、資產重組、債務重組等資本運營提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務;⑥為上市公司的債權人、債務人對上市公司進行債務重組、資產重組、相關的股權重組等提供咨詢服務以及中國證監會認定的其他業務形式。Ⅰ項屬于證券投資咨詢業務的內容。
18、金融衍生工具的顯著特性有( )。
Ⅰ 跨期性
Ⅱ 聯動性
Ⅲ 不確定性或高風險性
Ⅳ杠桿性
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。
19、國務院證券監督管理機構的組成包括( )。
Ⅰ 中國證監會
Ⅱ 中國證券業協會
Ⅲ 中國人民銀行
Ⅳ 中國證監會派出機構
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：我國證券市場監管機構是國務院證券監督管理機構，由中國證券監督管理委員會(中國證監會)及其派出機構組成。
20、關于公司債券，下列說法正確的有( )。
Ⅰ 信用公司債券的發行人實際上是將公司信譽作為擔保
Ⅱ 不動產抵押債券是以土地、設備、房屋等不動產為抵押擔保品所發行的公司債券，是抵押證券的一種
Ⅲ 保證公司債券擔保人是發行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等
Ⅳ 可轉換公司債券如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補發
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
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