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2015年證券從業(yè)《基礎知識》考試題及答案「推薦」
1.為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產權的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的( )原則。
A 合法合規(guī)
B 信息充分披露
C 維護客戶利益
D 風險可控
【正確答案】：B
2.支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，不能用于支取現(xiàn)金的支票是( )。
A 現(xiàn)金支票
B 轉賬支票
C 普通支票
D 旅行支票
【正確答案】：B
3.當市場上貨幣供應量過多時，中央銀行直該采取的措施為( )。
A 降低法定存款準備金率
B 買入證券
C 提高再現(xiàn)率
D 減少央行票據發(fā)行量
【正確答案】：C
4.合同成立需要具備( )和承諾階段。
A 執(zhí)行
B 要約
C 協(xié)商
D 登記
【正確答案】：B
5.發(fā)放( )時，需嚴格審查借款人的資產負債狀況及預測借款人的現(xiàn)金流量。
A 公司貸款
B 項目貸款
C 關聯(lián)企業(yè)貸款
D 助學貸款
【正確答案】：A
6.發(fā)放關聯(lián)企業(yè)貸款時，應統(tǒng)一評估審核所有關聯(lián)企業(yè)的資產負債，財務狀況，對外擔保以及( )等情況。
A 關聯(lián)企業(yè)之間的互保
B 貸款項目的質權，抵押權以及保證或保險
C 借款人的現(xiàn)金流量
D 貸款項目的未來現(xiàn)金流量預測情況
【正確答案】：A
7.經濟增長是指一個特定時期內一國(或地區(qū))( )的增長。
A 經濟產出
B 居民收入
C 經濟產出和居民收入
D 經濟收入
【正確答案】：C
8.金融憑證詐騙罪的客體不包括( )。
A 貨幣
B 委托收款憑證
C 匯款憑證
D 銀行存單
【正確答案】：A
9.中國銀行業(yè)協(xié)會的執(zhí)事機構為( )。
A 會員大會
B 理事會
C 常務理事會
D 秘書處
【正確答案】：B
10.以下行為尚不構成違法行為的有( )。
A 以自制人民幣換取真幣
B 出售自制人民幣
C 在不知是假幣的情況下使用了假幣
D 幫助朋友運輸了假幣，但數(shù)額較小
【正確答案】：C
判斷題
1.我國的外匯標價方法一般采用的是間接標價法。 ( )
【正確答案】： X
2.支付結算業(yè)務是銀行的中間業(yè)務，因此，其主要收入來源是手續(xù)費收入。 ( )
【正確答案】： √
3.在日常的風險管理操作中，具體的風險管理控制措施采取從高級管理層到業(yè)務領域風險管理委員會到基層業(yè)務單位的三級管理方式。 ( )
【正確答案】： X
4.在正常狀況下，銀行會計資本的數(shù)量應當大于、等于經濟資本的數(shù)量。 ( )
【正確答案】： √
5.金融機構不需要向巾國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。 ( )
【正確答案】： X
6.單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。 ( )
【正確答案】： X
7.在依法凍結單位存款時，如遇被凍結單位銀行賬戶的存款不足凍結金額時，應當在六個月的凍結期內，凍結該單位可以凍結的存款，直至達到需要的凍結金額。 ( )
【正確答案】： √
8.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務，以避免機構利益和個人利益的沖突。 ( )
【正確答案】： X
9.《票據法》中票據權利是指持票人向票據債務人請求支付票據金額的權利，包括付款請求權和追索權。 ( )
【正確答案】： √
10.某銀行為了爭取存款，因此自行將存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量資金。這是違法行為。 ( )
【正確答案】： √
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