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2017年助理理財規劃師專業能力練習及答案
引導語：理財規劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。以下是百分網小編分享給大家的2017年助理理財規劃師專業能力練習及答案，歡迎測試!
1.存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的( )儲蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣( )元。
A.活期5000
B.定期5000
C.活期10000
D.定期10000
參考答案：B
2.小王購買了1萬元的某貨幣市場基金，貨幣市場基金是指僅投資于貨幣市場工具的基金，以下不屬于貨幣市場基金投資標的的是( )。
A.1年以內的大額存單
B.期限在1年以內的債券回購
C.可轉換債券
D.剩余期限在397天以內的債券
參考答案：C
3.某客戶向助理理財師咨詢貨幣市場基金，他了解到通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標：一是七日年化收益率;二是每萬份基金單位收益。影響貨幣市場基金收益率的主要因素不包括( )。
A.通貨膨脹趨勢
B.利率因素
C.規模因素
D.收益率趨同趨勢
參考答案：A
4.根據《銀行卡業務管理辦法》及《客戶協議》，信用卡持卡人超過發卡銀行批準的信用額度用卡時，不享受免息期待遇，即從( )之日起支付利息。
A.上期還款截止
B.本期實現透支
C.本期對賬單發出
D.本期首次刷卡
參考答案：B
5.小李因資金周轉困難，計劃將汽車拿去典當。一般來說，汽車送去典當時要“四證齊全”，以下不屬于該四證的是( )。
A.行車證
B.己交養路費憑證
C.機動車登記證
D.保險憑證
參考答案：D
6.小張2008年申請了20年期商業住房貸款，但由于家庭收入有限，還款壓力很大，計劃向銀行申請延長貸款，則他最長可以延長( )年的貸款。
A.5
B.10
C.20
D.30
參考答案：B
7.按照國際慣例，住房消費價格常常是用( )價格來衡量的，而對于自有住房的價格則用( )來衡量。
A.租金評估價格
B.交易價格評估價格
C.租金隱含租金
D.評估價格隱含租金
參考答案：C
8.隨著房價的上漲，小何一直在租房與買房之間猶豫不決，以下不作為購房或租房決策影響因素的是( )。
A.房租上漲率
B.房價上漲率
C.利率水平
D.需償付的房貸利息
參考答案：D
9.某客戶計劃貸款購買住房，關于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中，( )的利息額最大。
A.等額本息還款法
B.等額本金還款法
C.等額遞增還款法
D.等額遞減還款法
參考答案：C
10.小李計劃進行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，岡此是在客戶理財過程中需要盡量加以利用的必要工具，而各
地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來說，最長不得超過( )。
A.20年
B.25年
C.30年
D.房屋剩余使用壽命
參考答案：C
11.銀行發放的個人商業用房貸款數額一般不超過所購房屋總價或經房地產評估機構評估的所購商業用房、辦公用房全部價款(二者以低者為準)的( )。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
參考答案：B
12.目前收入一般、還款能力較弱，但未來收入預期會逐漸增加的人群，如畢業不久的年輕人比較適合采用的購房貸款還款方式是( )還款法。
A.等額本息
B.等額本金
C.等額遞增
D.等額遞減
參考答案：C
13.通常用“教育負擔比”來衡量教育開支對家庭生活的影響，一般情況下，如果預計教育負擔比高于( )，就應盡早進行子女教育規劃準備。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
參考答案：C
14.根據教育對象不同，教育規劃可以分為( )和( )兩種。
A.個人教育規劃;客戶對子女的教育規劃
B.子女職業教育規劃;客戶對子女的教育規劃
C.子女職業教育規劃;子女高等教育規劃
D.子女基礎教育規劃;子女高等教育規劃
參考答案：A
15.教育規劃方案的最終確立是在理財規劃師對客戶家庭財產狀況、收入能力、風險承受能力以及( )都已明確的前提下進行的。
A.子女教育目標
B.通貨膨脹率
C.子女教育費用
D.學費增長率
參考答案：A
16.某客戶向理財師小張咨詢政府教育資助問題，下列( )不是小張應注意的事項。
A.應充分收集客戶及其子女爭取政府教育資助的相關信息
B.撥款數量有很大的不確定性
C.充分加強對政府教育資助的依賴
D.政府撥款有限
參考答案：C
17.子女教育金不像其他資產或退休規劃有時間與費用的彈性，加之每個孩子的資質不同，其興趣愛好隨時可能發生轉變，因此，助理理財規劃師為客戶制定子女教育規劃方案時應采用( )的教育金積累方式。
A.剛性
B.相對固定
C.彈性
D.相對靈活
參考答案：D
18.小章在選擇子女教育金積累工具前，向助理理財師進行了咨詢，大體上來說，教育投資工具可劃分為長期教育規劃工具和短期教育規劃工具。以下選項屬于短期教育規劃工具的是( )。
A.教育儲蓄
B.政府貸款
C.教育保險
D.共同基金
參考答案：B
19.劉女士計劃從今年開始給兒子積攢大學費用，目前已經有5萬元，計劃未來每個月再定期存入1000元，收益率可以達到每年4%。劉女士的兒子今年8歲，如果18歲時上大學，則屆時劉女士可以積累的教育金應為( )元。
A.222282.27
B.147740.64
C.221262.01
D.147249.80
參考答案：C
20.接上題，如果劉女士已經在另外的賬戶中為兒子準備好了大學學費，該基金完全用于兒子的大學四年及研究生兩年的生活費，在考慮投資收益的情況下，均勻的消費，則她的兒子屑時每個月初可以有( )元的生活費。
A.3450.18
B.347765
C.3458.44
D.3466.09
參考答案：A
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