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2017年基金從業(yè)基金法律法規(guī)模考試題
多做試題，有助于我們鞏固掌握重要知識(shí)點(diǎn)，接下來小編為大家?guī)砹?017年基金從業(yè)基金法律法規(guī)模考試題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說法不正確的是( )。
A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格
B.契約型基金投資者可通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，持有人大會(huì)與公司型基金的股東大會(huì)賦予基金持有者相同的權(quán)利
C.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金
D.公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行
參考答案：B
解析：契約型基金投資者盡管也可以通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。
2、基金、儲(chǔ)蓄存款、股票、債券四種金融工具的風(fēng)險(xiǎn)比較，正確的說法是( )。
A.基金最大，債券最小
B.股票最大，債券最小
C.股票最大，儲(chǔ)蓄存款最小
D.基金最大，儲(chǔ)蓄存款最小
參考答案：C
解析：一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款。
3、證券投資基金的特點(diǎn)不包括( )
A.集合理財(cái) B.分散風(fēng)險(xiǎn) C.收益穩(wěn)定 D.專業(yè)管理
參考答案：C
解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括;1 集合理財(cái)，專業(yè)管理;2 組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn);3利益共享 ，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān); 4嚴(yán)格管理，信息透明;5獨(dú)立托管，保障安全。本題答案C
4、與其他金融工具相比，基金是一種( )的投資品種。
A.高風(fēng)險(xiǎn)，高收益
B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健
D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：C
解析：C頁(yè)碼：16
5、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向( )。
A.期貨市場(chǎng)B.銀行存款C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域D.有價(jià)證券
參考答案：C
解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
6、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A.基金公司監(jiān)事會(huì)
B.基金公司董事會(huì)
C.基金管理公司董事會(huì)
D.基金公司股東大會(huì)
參考答案：D
解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
7、2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金——( )誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
A.華安創(chuàng)新
B.基金開元
C.基金金泰
D.淄博基金
參考答案：A
解析： 2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國(guó)基金市場(chǎng)發(fā)展的方向。
8、( )是基金的所有者。
A.基金管理人
B.基金投資人
C.基金托管人
D.基金經(jīng)理
參考答案：B
解析： 基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各個(gè)投資者所購(gòu)買的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配。
9、我國(guó)目前只能由( )擔(dān)任基金管理人。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)
B.基金托管銀行
C.基金管理公司
D.基金投資咨詢公司
參考答案：C
解析： 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
10、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是( )。
A.是否具有股權(quán)性
B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模
C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督
D.基金規(guī)模是否固定
參考答案：D
解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。
11、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說法不正確的是( )。
A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格
B.契約型基金投資者可通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，持有人大會(huì)與公司型基金的股東大會(huì)賦予基金持有者相同的權(quán)利
C.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金
D.公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行
參考答案：B
解析：契約型基金投資者盡管也可以通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。
12、基金、儲(chǔ)蓄存款、股票、債券四種金融工具的風(fēng)險(xiǎn)比較，正確的說法是( )。
A.基金最大，債券最小
B.股票最大，債券最小
C.股票最大，儲(chǔ)蓄存款最小
D.基金最大，儲(chǔ)蓄存款最小
參考答案：C
解析：一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲(chǔ)蓄存款。
13、證券投資基金的特點(diǎn)不包括( )
A.集合理財(cái) B.分散風(fēng)險(xiǎn) C.收益穩(wěn)定 D.專業(yè)管理
參考答案：C 解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括;1 集合理財(cái)，專業(yè)管理;2 組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn);3利益共享 ，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān); 4嚴(yán)格管理，信息透明;5獨(dú)立托管，保障安全。本題答案C
14、與其他金融工具相比，基金是一種( )的投資品種。
A.高風(fēng)險(xiǎn)，高收益 B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健 D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：C
解析：C頁(yè)碼：16
15、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向( )。
A.期貨市場(chǎng)B.銀行存款C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域D.有價(jià)證券
參考答案：C
解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
16、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A.基金公司監(jiān)事會(huì) B.基金公司董事會(huì) C.基金管理公司董事會(huì) D.基金公司股東大會(huì)
參考答案：D
解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。
17、2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金——( )誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
A.華安創(chuàng)新 B.基金開元 C.基金金泰 D.淄博基金
參考答案：A
解析： 2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國(guó)基金市場(chǎng)發(fā)展的方向。
18、( )是基金的所有者。
A.基金管理人 B.基金投資人 C.基金托管人 D.基金經(jīng)理
參考答案：B
解析： 基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各個(gè)投資者所購(gòu)買的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配。
19、我國(guó)目前只能由( )擔(dān)任基金管理人。
A.基金銷售機(jī)構(gòu) B.基金托管銀行 C.基金管理公司 D.基金投資咨詢公司
參考答案：C
解析： 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
20、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是( )。
A.是否具有股權(quán)性 B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模 C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督 D.基金規(guī)模是否固定
參考答案：D
解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。
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