基金從業考試題
基金從業資格考試作為證券從業人員資格考試體系的一部分，一直由中國證券業協會組織考試工作，下面是小編為大家收集整理的是基金從業考試題，僅供參考。
1、基金在美國被稱為（）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區被稱為“證券投資信托金"。
2、（）是基金業協會的權力機構。
A、股東大會
B、董事會
C、監事會
D、會員大會
正確答案 D
【專家解析】基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關系
A、擔保
B、債權
C、股權
D、信托
正確答案 D
【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規定的其他條件。
5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（）。
A、基金代銷機構
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。
6、公司型基金的最高權力機構是（）。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監督管理委員會
正確答案 C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。
7、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。
A、積極成長基金
B、主動型基金
C、靈活配置基金
D、指數型基金
正確答案 D
【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（）。
A、貨幣市場進入門檻很低
B、貨幣市場屬于場外交易
C、貨幣市場進入門檻很高
D、貨幣市場屬于場內交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
9、下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（）。
A、合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險
B、減少違規處罰導致的損失
C、減少聲譽風險導致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專家解析】合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。
10、（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準 則一致。
A、合規
B、合格
C、違規
D、違約
正確答案 A
【專家解析】所謂“合規”與“違規”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。
11、（）以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金 管理人的經理層和監管人員的活動。
A、行為監控
B、控制活動
C、內部環境
D、事項識別
正確答案 A
【專家解析】行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。
12、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。
A、過往業績
B、住所、聯系方式、主要負責人
C、基本誠信信息
D、名稱、成立時間、登記時間
正確答案 A
【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場營銷的特征不包括（）。
A、規范性
B、服務性
C、綜合性
D、持續性和適用性
正確答案 C
【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規范性、服務性、專業性、持續性、適用性。
14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。
A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票
B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券
C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種
15、（）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案 D
【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當 堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨立性
D、專業性
正確答案 A
【專家解析】公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時應當，堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
17、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平準基金
C、對沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及 監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
A、公平性
B、協調性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專家解析】協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
19、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向 中國證監會及相關派出機構報告
C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策
正確答案 D
【專家解析】經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
20、（）是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業協會的自律
正確答案 B
【專家解析】崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
21、（）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成 業務操作的應用系統。
A、輔助式前臺系統
B、自助式前臺系統
C、后臺管理系統
D、信息管理平臺應用系統的支持系統
正確答案 B
【專家解析】自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。
22、基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。
A、風險管理部
B、合規與風險管理委員會
C、合規管理部
D、合規與風險控制部
正確答案 B
【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。
23、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎上（）。
A、風險共擔
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負
正確答案 B
【專家解析】相對于實質性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。
A、分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財 產
B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專家解析】在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額�；鸱蓊~持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。
25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問
題之一是（）。
A、分析營銷環境
B、分析投資人的真實需求
C、設計營銷組合
D、提高專業化水平
正確答案 B
【專家解析】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。
26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運依據不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專家解析】契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同。
27、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資 策略是（）
A、對沖保險策略
B、動態比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案 D
【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。
28、下列屬于合規管理基本原則的是().
A、獨立性
B、健全性
C、規范性
D、全面性
正確答案 A
【專家解析】合規管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性； ③公正性；④專業性；⑤協調性原則。
29、（）對公司的合規管理承擔最終責任。
A、督察長
B、合規與風險控制部門
C、合規與風險管理委員會
D、董事會
正確答案 D
【專家解析】董事會對公司的合規管理承擔最終責任。
30、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改末達到要求 的，督察長應當向()報告。
A、董事會
B、中國證監會
C、中國證監會相關派出機構
D、以上選項都正確
正確答案 D
【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是 （）。
A、定期提供產品凈值信息
B、提醒客戶及時核對交易確認
C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專家解析】售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品； ④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。
32、下列關于基金推介材料說法正確的是（）。
A、登記基金的過往業繢
B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規承擔損失或承諾收益
正確答案 A
【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。
33、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業務
聯系，可以提供多樣化的客戶服務。
34、（）機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財產可以用于（）。
A、從事承擔無限責任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的 證券交易活動
正確答案 B
【專家解析】基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年 以上的，應當登載（）。
A、從合同生效之日起計算的業績
B、最近10個完整會計年度的業績
C、當年上半年的業績
D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績
正確答案 B
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生10年以效上的，應當登載最10近個完整會計年度的業績。
37、（）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本， 提高經濟效益，以合理控制成本達到最佳的內部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統的銷售理論中的4Ps是指（）。
A、產品、數量、價格、渠道
B、數量、價格、渠道、促銷
C、產品、價格、渠道、促銷
D、價格、渠道、總額、促銷
正確答案 C
【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。
39、以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）
A、差異性
B、形態性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機構的準入條件不包括（）。
A、財務狀良好，運作規范穩定
B、有辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度
正確答案 B
【專家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施。
41、守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和（）,還應當遵守與基金業相關的（）及其所屬機構的各種管理規范并配合基金監管機構的監管。
A、部門規章、自律規則
B、公司制度、自律規則
C、部門規章、他律規則
D、公司制度、他律規則
正確答案 A
【專家解析】守法合規是，指基金從業人員不但要遵守囯家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。
42、依據《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責 不包括（）。
A、安全保管基金財產
B、辦理基金備案手續
C、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規定召集基金份額持有人大會
正確答案 B
【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續”屬于基金管理人的職責。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統,自（）始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專家解析】考察LOF的轉托管。
44、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一T般在＋1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在T＋2日起有權贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專家解析】T日現金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理 申購的網點查詢認購申請的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專家解析】投資者T日提交認購申請后，T可＋于2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部由,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統―傳送至注冊登記機構。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專家解析】基金份額登記流程的內容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者在（）起有權贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。
49、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格
C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專家解析】
LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷
售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專家解析】LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
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