基金從業知識點：業務部門的合規責任

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　　基金從業知識點：業務部門的合規責任　

　　基金管理人各自的業務部門設置存在差異，但是，各業務部門及其員工應當遵守合規規定。為保證公司在從事業務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業務活動時必須做到忠誠、誠實和公平交易，并以最高水準要求自己;公司及其員工應以應有的技能勤勉盡責和謹慎從事。下面yjbys考試網小編為大家整理了基金從業知識點：業務部門的合規責任，歡迎大家瀏覽。

　　為謀取客戶合法利益的最大化，公司對客戶負有忠實義務;在不違反法律、法規的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則;公司還必須保證為客戶進行交易時，必須合理、謹慎地關注以保證交易對手的可靠性及交易條件在可得到的范圍內為最佳;公司應確定客戶的身份真實，了解客戶的有關信息及投資目標，以備監管機構的監管。

　　公司必須采取合理措施為向其咨詢的客戶提供及時、可理解的信息，以使客戶在充分了解有關信息的基礎上做出投資決定;公司還應為客戶提供關于其賬戶的完整、正確的信息。

　　公司應委托獨立的具有良好聲譽的托管人對客戶資產進行托管;公司及其分公司均應與監管者、審計師和法律顧問保持坦誠的合作關系，對應當向對方公開的信息應及時通知他們。

　　公司及其員工應避免陷入與客戶利益沖突的情形;公司應盡量避免利益沖突發生。

　　若有發生，則必須以信息披露、內部保密規則等制度保證公平對待所有客戶;公司不得將其自身利益不公平地置于客戶之上;如果員工對是否存在利益沖突及解決沖突所應采取的步驟有疑問，應先咨詢監察稽核部或報告公司有關部門及領導后方可進行下一步的行動;公司及其員工在某一業務上存在利益沖突的情況下，不得做出影響客戶利益的投資決策。

　　公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：

　　(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶。

　　(2)對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質。

　　(3)參與任何對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為、實踐或商業交往。

　　(4)參與任何操縱市場的行為。

　　(5)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責的行為)關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息。

　　公司在市場行為和遵紀守法方面應保持最高標準，公司及全體員工必須遵守相關的法律法規。

　　此外，基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：

　　(1)通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券市場價格。

　　(2)與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量。

　　(3)以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。

　　(4)為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優勢或濫用權力操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出投資決定，擾亂證券市場秩序。

　　證券投資基金基礎知識

　　1、合規管理的基本原則包括：客觀性原則；獨立性原則；專業性原則；公正性原則；協調性原則。

　　2、合規管理部門是負責基金公司合規工作的具體組織和執行部門，依照所規定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規管理工作。

　　3、董事會的合規責任

　　(1)審議批準合規管理的基本制度。

　　(2)審議批準公司年度合規報告。

　　(3)決定解聘對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。

　　(4)決定合規負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。

　　(5)建立與合規負責人的直接溝通機制。

　　(6)評估合規管理有效性，督促解決合規管理中存在的問題。

　　(7)公司章程規定的其他合規責任。

　　董事會對公司的合規管理承擔最終責任。

　　4、監事會的合規責任

　　(1)通知業務機構停止其違法行為。

　　(2)隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。

　　(3)審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。

　　(4)當監事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會。

　　5、管理層的合規責任

　　(1)建立健全合規管理組織架構，遵守合規管理程序，配備充足、適當的合規管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財力、技術支持和保障。

　　(2)發現違法違規行為及時報告、整改，落實責任追究。

　　(3)公司章程或者董事會確定的其他要求。

　　6、業務部門的合規責任

　　(1)為追求客戶合法利益的最大化，公司對客戶負有忠實義務。

　　(2)在不違反法律、法規的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著客戶利益第一的原則。

　　(3)公司必須保證為客戶進行交易時，合理、謹慎地關注以保證交易對手的可靠性及交易條件在可得到的范圍內為最佳。

　　(4)公司應確定客戶的身份真實，了解客戶的有關信息及投資目標，以備監管機構的監管。

　　7、基金管理人的合規管理具體包括：

　　(1)定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識。

　　(2)審核各業務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業賄賂;審核業務部門修訂的制度;負責審核公司對外披露的各類信息。

　　(3)根據法律法規及公司制度的要求，檢查評估基金發行及日常運作中(銷售、投資、運營)各項活動的合規性，防范運作風險。

　　(4)梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓。

　　(5)參與基金管理人的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持。

　　(6)開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。

　　8、基金管理人的合規審核包含以下程序：制定合規審核機制、合規審核調查、合規審核評價。

　　9、制度、程序和流程的執行情況是合規檢查的主要目標。

　　10、合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。

　　①投資合規性風險是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。

　　②基金市場競爭的核心是基金管理人的銷售環節，相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規性風險。

　　③信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

　　④反洗錢合規性風險是基金管理人違反相關法律法規和公司內部規章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。

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