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基金從業考試易錯試題
在日常學習和工作中，我們很多時候都會有考試，接觸到考試題，考試題是命題者根據一定的考核需要編寫出來的。一份好的考試題都是什么樣子的呢？下面是小編為大家整理的基金從業考試易錯試題，歡迎閱讀與收藏。
基金從業考試易錯試題 1
1. 以下不屬于金融市場的是（B）
A.上海黃金交易所
B.北京石油交易所
C.中國外匯交易中心
D.銀行間同業拆解中心
2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是（D）
A.投資未來收益具有不確定性
B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間
C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率
D.投資的產出會大于投入
3. 按交易標的物分類，金融市場類別不包括（C）
A.票據市場
B.黃金市場
C.藝術品市場
D.外匯市場
4. 關于公司型基金，以下表述錯誤的是（B）
A.基金投資者是基金公司的股東
B.依據基金合同成立
C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司
D.公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權
5. 關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是（B）
A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要
B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶
C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證
D.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定
6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業績。下列做法合規的是（D）
A.在交易方面，給該基金提供優先的成交機會
B.任命投資總監兼任該基金經理，與原基金經理一起管理
C.同向和反向交易
D.研究員調研獲得的深度報告，優先向該基金管理人提供
7.私募基金管理人向中國基金業協會申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是（A）
A.高級管理人利害關系人的基本信息
B.管理基金基本信息
C.股東或合伙人基本信息
D.高級管理人員基本信息
8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是（C）
A.依法撤銷
B.持有人大會解聘
C.連續2年虧損
D.依法取消基金管理資格
9.申請開展基金銷售業務的機構應（B）
A.繳納風險抵押金
B.制定完善的資金清算流程
C.具備符合資質的投資管理人員
D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準
10.某基金公司不負有監管職責的從業人員甲發現本公司銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是（D）
A.無需主動向監管機構提供違法違規線索
B.無需舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合
C.立即向上級部門或者監管機構報告
D.應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告
11.基金管理人應當按照（C）的約定，向投資人收取銷售費用
A.基金銷售協議
B.理財服務協議
C.基金合同
D.基金資產托管協議
12.某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產損失。事后，被監管機構出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了（C）的規定。Ⅰ.應當專業謹慎、勤勉盡責；Ⅱ.應當強化投資風險管理。提高風險管理水平，審慎開展投資活動；Ⅲ.不得從事內幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B.Ⅰ. Ⅲ.
C.Ⅰ. Ⅱ.
D.Ⅱ. Ⅲ.
13.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同時，正確的做法是（D）
A.應通知管理人后再執行投資指令
B.應報告中國證監會并按其要求處理
C.應在執行指令后立即報告中國證監會
D.應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告
14.關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是（D）
A.取得基金從業資格
B.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的'行政處罰
C.通過中國證監會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試
D.具有2年以上證券投資管理經歷
15.不屬于基金從業人員職業道德修養方法的是（D）
A.正確樹立基金職業道德觀念
B.積極參加基金職業道德實踐
C.深刻領會基金職業道德規范
D.接受所在機構的業務培訓
16.關于基金職業道德，以下表述錯誤的是（D）。
A.是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化
B.是基金從業人員在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范
C.是基金從業人員職業道德規范的簡稱
D.是一般社會道德、職業道德的總和
17.關于基金職業道德規范中，對基金從業人員專業審慎的基本要求，以下錯誤的是（B）。
A.持證上崗。
B.具有本科以上學歷。
C.持續學習。
D.審慎開展執業活動。
18.關于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是（A）。
A.在基金發生巨額贖回時，優先滿足個人投資者的贖回申請
B.在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶
C.尊重所有客戶
D.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼
19.關于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是（C）。
A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回
B.認購費一般高于申購費
C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在 T+2日之內確認
D.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請
20.開放式基金注冊登記業務主要內容是對基金份額持有人的（B）進行確認登記。
A.申購基金金額
B.持有基金份額及其變動情況
C.申購基金行為
D.持有基金金額
21.基金的募集一般要經過（D）四個步驟。
A.申請、注冊、發售、基金驗資
B.申請、審批、注冊、基金驗資
C.申請、審批、發售、基金合同生效
D.申請、注冊、發售、基金合同生效
22.投資者的申購贖回信息由銷售機構總部匯總后，傳送給（D）。
A.證券交易所
B.基金托管人
C.中央結算公司
D.注冊登記機構
23.以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是（B）。
A.真實性
B.便利性
C.完整性
D.及時性
24.股票基金凈值公告的內容不包括（A）。
A.基金萬份收益
B.基金份額累計凈值
C.基金資產凈值
D.基金份額凈值
25.我國代銷機構，除銀行、證券公司、第三方，還有（C）。
A.擔保公司
B.支付公司
C.保險公司
D.信托公司
26.關于份額持有人權利，描述錯誤的是（A）。
A.通過持有人大會參與基金投資決策
B.分享基金財產收益
C.參與分配清算后的剩余基金財產
D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
27.下列關于基金持有人，描述錯誤的是（A）。
A.基金的管理人
B.基金的受益人
C.基金資產所有者
D.基金的出資人
28.關于證券投資基金份額持有人的權利，以下表述正確的是（C）。
A.托管基金財產
B.管理基金資產
C.轉讓其持有的基金份額
D.查閱全部基金投資資料
29.基金市場營銷的特殊性體現在（D）。
A.穩定性
B.全面性
C.安全性
D.適用性
30.基金的宣傳推介應當突出（A）。
A.“投資風險”
B.“業績穩健”
C.“有保障、高收益”
D.“盡享牛市”
基金從業考試易錯試題 2
1.交易所上市債券以結算價格估值。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
2.首次發行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
3.基金管理公司應制訂估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案。當估值或份額凈值計價錯誤實際發生時，基金管理公司應立即糾正，及時采取合理措施防止損失進一步擴大。
( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
4.當錯誤達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理公司應披露，并賠償損失。
( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
5.基金管理公司和托管銀行在進行基金估值、計算或復核基金份額凈值的過程中，未能遵循相關法律法規規定或基金合同約定，給基金財產或基金份 額持有人造成損害的，應分別對各自行為依法承擔賠償責任。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
6.基金管理公司和托管銀行在進行基金估值、計算或復核基金份額凈值的過程中，因共同行為給基金財產或基金份額持有人造成損害的，不必承擔連帶賠償責任。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
7.基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
8.基金管理人不得根據投資者的認購金額、申購金額的數量適用不同的`認購、申購費率標準，也不得根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
9.證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
10.基金市場營銷的持續性體現為基金營銷作為一種理財產品服務，不是“一錘子買賣”，更需要制度化、規范化的持續性服務。只有優質的、持續性 的營銷服務才能不斷擴大客戶群體，擴大基金規模。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
正確答案：
1.B 2.A 3.A 4.B 5.A 6.B 7.A 8.B 9.A 10.A
11.基金是一種金融產品，投資者購買基金時可以體驗實物，產品的品質也體現為基金未來的收益和營銷人員的持續服務。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
12.機構投資者投資額高，投資目標比較明確，對信息的需求比較細致，通常要求專人服務，營銷成本高，但服務成本較低。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
13.通常，營銷環境由微觀環境和宏觀環境組成。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
14.微觀環境指能影響整個微觀環境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
15.開放式基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
16.投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、注冊、確認四個步驟。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
17.一般情況下，基金認購申請一經提交，不得撤銷。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
18.《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的3%。( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
19.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30～11：30、13：00～15：00。法定公眾假期除外。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
20.目前，在深、滬證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。 ( )
A.正確 B.錯誤 C.放棄
正確答案：
11.B 12.B 13.A 14.B 15.A 16.B 17.A 18.B 19.A 20.A
21.基金發起人認購的基金單位，自基金成立之日起至少( )年內不得贖回或轉讓。
A.1
B.2
C.3
D.15
[答] A
22基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產總值的( )。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
基金從業考試易錯試題 3
1.基金持有人大會表決時，基金持有人表決權的決定方式是。
A.所持每份基金單位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作為基金發起人的基金持有人具有否決權
D.作為基金托管人的商業銀行具有否決權
答案：A
2.基金持有人大會采用通訊方式開會時，召集人按基金契約規定公布會議通知后，必須在幾個工作日內連續公布相關提示性公告。
A.2個
B.3個
C.4個
D.5個
答案：A
3.基金管理公司自成立之日起多長時間內必須開業。逾期沒有開業的。原批準文件自動失效，由中國證監會收回《基金管理公司法人許可證》。
A.1個月
B.3個月
C.6個月
D.12個月
答案： C
4.基金投資者在進行封閉式基金交易時，交易確認和賬戶管理由下列何者承擔。
A.證券交易所和登記結算公司
B.基金自身設立的'注冊登記機構
C.基金托管人
D.基金銷售機構
答案： A
5.根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發起人從事證券投資、連續盈利的時間最短應為。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
答案： C
6.封閉式基金的發起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權利與義務關系。
A.基金契約
B.發起人協議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
答案： B
7.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發起人協議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
答案：A
基金從業考試易錯試題 4
[第1題]下列不屬于常見的風險敏感度指標的是( )。
A.β系數
B.凸性
C.風險敞口
D.久期
參考答案：C
[第2題]流通在市場上的中央銀行票據的期限不包括( )。
A.1個月
B.3年
C.6個月
D.1年
參考答案：A
[第3題]從2008年9月19日起，基金賣出股票時__________印花稅，買人股票時__________印花稅。( )
A.征收;征收
B.征收;不征收
C.不征收;征收
D.不征收;不征收
參考答案：B
[第4題]詹森a是由詹森在( )模型基礎上發展出的一個風險調整差異衡量指標。
A.SML
B.APT
C.WACC
D.CAPM
參考答案：D
[第5題]我國基金的會計年度為公歷( )。
A.每年的5月1日至[第二年的4月30日
B.每年的4月1日至[第二年的3月31日
C.每年的1月1日至12月31日
D.每年的7月1日至[第二年的6月30日
參考答案：C
[第6題]下列關于QFII基金托管人資格的規定，錯誤的是( )。
A.有專門的資產托管部
B.實收資本不少于80億元人民幣
C.最近3年沒有重大違反外匯管理規定的記錄
D.外資商業銀行境內分行在境內持續經營2年以上的，可申請成為托管人
參考答案：D
A.投資者與投資者之間的證券交收
B.證券公司與結算參與人之間的證券交收
C.結算參與人與客戶之間的證券交收
D.結算參與人與結算參與人之間的證券交收
參考答案：C
[第8題]證券投資基金會計核算的責任主體是( )。
A.基金管理公司與基金托管人
B.基金管理公司
C.證券投資基金
D.基金托管人
參考答案：A
[第9題]下列單獨向投資者收取過戶費的是( )。
A.上海證券交易所A股
B.深圳證券交易所A股
C.B股
D.基金
參考答案：A
[第10題]證券登記結算公司產生的損失中，不能用證券結算風險基金彌補的是( )。
A.技術故障造成的損失
B.操作失誤造成的損失
C.不可抗力造成的損失
D.經營不善造成的損失
參考答案：D [第11題]下列哪項不屬于市場風險?( )
A.經濟周期性波動風險
B.利率風險
C.購買力風險
D.信用風險
參考答案：D
[第12題]一般來說，大額可轉讓定期存單的發行人是( )。
A.企業
B.銀行
C.非銀行金融機構
D.政府
參考答案：B
[第13題]封閉式基金只能采用( )方式分紅。
A.現金
B.股利
C.紅利
D.現金與股利相結合
參考答案：A
[第14題]下列關于債權資本與權益資本說法錯誤的是( )。
A.債權資本是通過借債方式籌集的資本
B.權益資本是通過發行股票或置換所有權籌集的.資本
C.債權資本在正常經營情況下不會償還給投資人
D.兩種最主要的權益證券是普通股和優先股
參考答案：C
[第15題]QDII基金可投資的產品或工具是( )。
A.不動產
B.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證
C.結構性投資產品
D.實物商品
參考答案：C
[第16題]下列關于基金投資風格分析的說法，錯誤的是( )。
A.通過計算前10只股票占基金資產凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資
B.通過基金本期利潤、期末可供分配基金份額利潤等指標，可以分析基金的盈利能力
C.通過基金持有股票的股本規模分析，可以了解基金所投資的上市公司股票的規模偏好
D.通過分析基金所持有的股票的成長性指標，可以了解基金投資的上市公司的成長性
參考答案：B
[第17題]常用來作為平均收益率的無偏估計的指標是( )。
A.時間加權收益率
B.加權平均收益率
C.幾何平均收益率
D.算術平均收益率
參考答案：D
[第18題]我國QDII基金產品的特點不包括( )。
A.QDII基金的投資范圍較為廣泛
B.QDII基金的投資組合較為豐富
C.在投資管理過程中，具有完全的主動決策權
D.QDII基金產品的門檻較高
參考答案：D
[第19題]下列混合基金中，風險最低的是( )。
A.偏股型基金
B.靈活配置型基金
C.偏債型基金
D.股債平衡型基金
參考答案：C
基金從業考試易錯試題 5
1、基金在美國被稱為（ ）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區被稱為“證券投資信托金"。
2、（ ）是基金業協會的權力機構。
A、股東大會
B、董事會
C、監事會
D、會員大會
正確答案 D
【專家解析】基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關系
A、擔保
B、債權
C、股權
D、信托
正確答案 D
【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請在交易所上市應具備（ ）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規定的其他條件。
5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（ ）。
A、基金代銷機構
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。
6、公司型基金的最高權力機構是（ ）。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監督管理委員會
正確答案 C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。
7、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（ ）。
A、積極成長基金
B、主動型基金
C、靈活配置基金
D、指數型基金
正確答案 D
【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（ ）。
A、貨幣市場進入門檻很低
B、貨幣市場屬于場外交易
C、貨幣市場進入門檻很高
D、貨幣市場屬于場內交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
9、下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（ ）。
A、合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險
B、減少違規處罰導致的損失
C、減少聲譽風險導致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專家解析】合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。
10、（ ）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準 則一致。
A、合規
B、合格
C、違規
D、違約
正確答案 A
【專家解析】所謂“合規”與“違規”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。
11、（ ）以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金 管理人的經理層和監管人員的活動。
A、行為監控
B、控制活動
C、內部環境
D、事項識別
正確答案 A
【專家解析】行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。
12、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（ ）。
A、過往業績
B、住所、聯系方式、主要負責人
C、基本誠信信息
D、名稱、成立時間、登記時間
正確答案 A
【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場營銷的特征不包括（ ）。
A、規范性
B、服務性
C、綜合性
D、持續性和適用性
正確答案 C
【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規范性、服務性、專業性、持續性、適用性。
14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（ ）。
A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票
B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券
C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種
15、（ ）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案 D
【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（ ）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當 堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨立性
D、專業性
正確答案 A
【專家解析】公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時應當，堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
17、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是 （ ）基金。
A、公司型
B、平準基金
C、對沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（ ）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及 監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
A、公平性
B、協調性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專家解析】協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
19、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向 中國證監會及相關派出機構報告
C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策
正確答案 D
【專家解析】經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
20、（ ）是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業協會的自律
正確答案 B
【專家解析】崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
21、（ ）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成 業務操作的應用系統。
A、輔助式前臺系統
B、自助式前臺系統
C、后臺管理系統
D、信息管理平臺應用系統的支持系統
正確答案 B
【專家解析】自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。
22、基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。
A、風險管理部
B、合規與風險管理委員會
C、合規管理部
D、合規與風險控制部
正確答案 B
【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。
23、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎上（ ）。
A、風險共擔
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負
正確答案 B
【專家解析】相對于實質性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（ ）。
A、分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財 產
B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專家解析】在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。
25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問
題之一是（ ）。
A、分析營銷環境
B、分析投資人的真實需求
C、設計營銷組合
D、提高專業化水平
正確答案 B
【專家解析】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。
26、（ ）不是契約型基金與公司型基金的主要區別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的'地位不同
C、基金的營運依據不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專家解析】契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同。
27、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資 策略是（ ）
A、對沖保險策略
B、動態比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案 D
【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。
28、下列屬于合規管理基本原則的是().
A、獨立性
B、健全性
C、規范性
D、全面性
正確答案 A
【專家解析】合規管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性； ③公正性；④專業性；⑤協調性原則。
29、（ ）對公司的合規管理承擔最終責任。
A、督察長
B、合規與風險控制部門
C、合規與風險管理委員會
D、董事會
正確答案 D
【專家解析】董事會對公司的合規管理承擔最終責任。
30、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改末達到要求 的，督察長應當向()報告。
A、董事會
B、中國證監會
C、中國證監會相關派出機構
D、以上選項都正確
正確答案 D
【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是 （ ）。
A、定期提供產品凈值信息
B、提醒客戶及時核對交易確認
C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專家解析】售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品； ④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。
32、下列關于基金推介材料說法正確的是（ ）。
A、登記基金的過往業繢
B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規承擔損失或承諾收益
正確答案 A
【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。
33、（ ）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業務
聯系，可以提供多樣化的客戶服務。
34、（ ）機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財產可以用于（ ）。
A、從事承擔無限責任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的 證券交易活動
正確答案 B
【專家解析】基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年 以上的，應當登載（ ）。
A、從合同生效之日起計算的業績
B、最近10個完整會計年度的業績
C、當年上半年的業績
D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績
正確答案 B
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生10年以效上的，應當登載最10近個完整會計年度的業績。
37、（ ）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本， 提高經濟效益，以合理控制成本達到最佳的內部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統的銷售理論中的4Ps是指（ ）。
A、產品、數量、價格、渠道
B、數量、價格、渠道、促銷
C、產品、價格、渠道、促銷
D、價格、渠道、總額、促銷
正確答案 C
【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。
39、以下關于道德具有的特征說法不正確的是（ ）
A、差異性
B、形態性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機構的準入條件不包括（ ）。
A、財務狀良好，運作規范穩定
B、有辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度
正確答案 B
【專家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施。
41、守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和（ ）,還應當遵守與基金業相關的（ ）及其所屬機構的各種管理規范并配合基金監管機構的監管。
A、部門規章、自律規則
B、公司制度、自律規則
C、部門規章、他律規則
D、公司制度、他律規則
正確答案 A
【專家解析】守法合規是，指基金從業人員不但要遵守囯家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。
42、依據《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責 不包括（ ）。
A、安全保管基金財產
B、辦理基金備案手續
C、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規定召集基金份額持有人大會
正確答案 B
【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續”屬于基金管理人的職責。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統,自（ ）始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專家解析】考察LOF的轉托管。
44、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（ ）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（ ）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一T般在＋1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在T＋2日起有權贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現金差額相關內容應在（ ）的申購、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專家解析】T日現金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（ ）日后到辦理 申購的網點查詢認購申請的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專家解析】投資者T日提交認購申請后，T可＋于2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部由,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后在（ ）日統―傳送至注冊登記機構。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專家解析】基金份額登記流程的內容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（ ）為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者在（ ）起有權贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。
49、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格
C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專家解析】
LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、（ ）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷
售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專家解析】LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
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