基金從業考試提升練習題（通用7套）

　　大家要在考試準備階段多進行習題的練習來提高自己做題的能力，下面是小編給大家提供的基金從業考試提升練習題，大家可以參考練習。

　　基金從業考試提升練習題 1

　　1、 證券投資基金的特點不包括(　　)。

　　A.集合理財、專業管理

　　B.分散投資、分散風險

　　C.利益共享、風險共擔

　　D.獨立托管、保障安全

　　2、 保本基金的安全墊等于(　　)。

　　A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

　　B.投資組合現時凈值超過價值底線的數額

　　C.投資組合中風險資產與保本資產的差額

　　D.投資組合中風險資產與保本資產的比例

　　3、 按照運作方式，可以將投資基金分為(　　)。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.對沖基金和風險投資基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　4、 (　　)主要以債券為投資對象，對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.混合型基金

　　D.開放式基金

　　5、 公開募集基金管理人違法違規，逾期未改正的.，證監會可采取的措施不包括(　　)。

　　A.限制業務活動

　　B.限制分配紅利

　　C.宣告破產

　　D.限制轉讓固有財產或者在固有財產上設定其他權利

　　6、 下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.替代金額=替代證券數量×該證券最新價格×(1+現金替代溢價比例)

　　B.ETF基金申報價格最小變動單位為0.001元

　　C.ETF建倉期不超過2個月

　　D.開放式基金在T+1日辦理登記

　　7、 基金從業人員在執業之前通過(　　)是從業的入門標準。

　　A.資格考試，取得執業證書

　　B.職業道德教育

　　C.上崗培訓技能

　　D.崗前職業培訓

　　8、 證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于(　　)。

　　A.市場定價

　　B.促進信息的有效利用和傳播

　　C.市場有效性的提高和資源的合理配置

　　D.實現無風險投資

　　9、 關于價值型股票基金與成長型股票基金投資風險大小的比較，下列說法中正確的是(　　)。

　　A.價值型股票基金>成長型股票基金

　　B.價值型股票基金=成長型股票基金

　　C.價值型股票基金<成長型股票基金

　　D.無法比較

　　10、 關于管理層的合規責任，下列說法中錯誤的是(　　)。

　　A.經理層人員應當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示

　　B.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策

　　C.經理層人員應當按照公司章程、制度和業務流程的規定開展工作，不得越權干預投資、研究、交易等具體業務活動

　　D.經理層人員應當為基金份額持有人謀求最大利益

　　基金從業考試提升練習題 2

　　1、 開放式基金所特有的風險是(　　)。

　　A.合規風險

　　B.巨額贖回風險

　　C.技術風險

　　D.基金自身的管理風險

　　2、 (　　)是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。

　　A.中國證監會

　　B.證券交易所

　　C.證券業協會

　　D.證券基金機構

　　3、 資本市場是融資期限在(　　)的金融市場。

　　A.半年以內

　　B.1年以內

　　C.1年以上

　　D.3年以上

　　4、 下列屬于QDII基金可投資的金融產品或工具的是(　　)。

　　A.不動產

　　B.房地產抵押按揭

　　C.貴重金屬

　　D.銀行存款

　　5、 內部控制大綱應當明確的內容不包括(　　)。

　　A.內控目標

　　B.內控原則

　　C.控制環境

　　D.業績評估

　　6、 合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。這屬于合規管理的(　　)。

　　A.獨立性原則

　　B.客觀性原則

　　C.專業性原則

　　D.協調性原則

　　7、我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括(　　)。

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　8、 下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.開放式基金的認購程序包括認購和確認

　　B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費

　　C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費

　　D.封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購

　　9、 下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是(　　)。

　　A.推介貨幣市場基金的.，可以保證最低收益

　　B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

　　D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度

　　10、 下列關于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是(　　)。

　　A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

　　C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

　　D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

　　基金從業考試提升練習題 3

　　一、單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)

　　1.我國上海證券交易所正式開業的時間是( )。

　　A.1990年7月3日

　　B 1990年12月19日

　　C.1991年7月3日

　　D.1992年12月19日

　　2.公開原則的核心要求是( )。

　　A.實現市場信息的公開化

　　B.公正地對待證券交易的參與各方

　　C.上市公司對重大事項及時向社會公布

　　D.參與交易的各方應當獲得平等的機會

　　3.根據( )的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券三大類。

　　A.發行對象

　　B.債券持有人

　　C.發行主體

　　D.債券承銷商

　　4.開放式基金份額的申購價格和贖回價格是在( )的基礎上再加一定的手續費而確定的。A.基金份額市值

　　B.基金資產凈值

　　C.基金資產總價值

　　D.雙方協商

　　5.可轉換債券具有( )的雙重特性。

　　A.股權和期權

　　B.債權和期權

　　C.債權和權證

　　D.債權和股權

　　6.證券公司經營證券經紀業務的，其注冊資本不得低于人民幣( )元。

　　A.3000萬

　　B.5000萬

　　C.1億

　　D.5億

　　7.委托指令根據( )劃分，有市價委托和限價委托。

　　A.委托時效限制

　　B.委托訂單的數量

　　C.委托價格限制

　　D.買賣證券的方向

　　8.在訂單匹配原則方面，我國采用( )。

　　A.經紀商優先原則

　　B.價格優先原則、時間優先原則

　　C.按比例分配原則、數量優先原則

　　D.客戶優先原則、做市商優先原則

　　9.目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用( )。

　　A.代碼制

　　B.掛名制

　　C.匿名制

　　D.實名制

　　10.( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　A.證券存管

　　B.證券交易

　　C.證券托管

　　D.證券交付

　　11.根據凈價的基本原理，應計利息額的計算公式應為( )。

　　A.應計利息額一債券面值×票面利率÷365(天)×已計息天數

　　B.應計利息額=債券面值×票面利率÷365(天)×未計息天數

　　C.應計利息額=債券價值×票面利率÷365(天)×已計息天數

　　D.應計利息額=債券面值×貼現利率÷365(天)×已計息天數

　　12.有甲、乙、丙、丁四人，均申報買入X股票，申報價格和時間如下：甲的買入價10.75元，時間為13：40;乙的買入價10.40元，時間為13：25;丙的買人價10.70元，時間為13：25;丁的買入價10.75元，時間為13.38。那么他們交易的優先順序應為( )。

　　A.丁、丙、乙、甲

　　B.丁、甲、丙、乙

　　C.丙、丁、乙、甲

　　D.丙、乙、丁、甲

　　13.上海證券交易所大宗交易規定，( )單筆買賣申報數量應當不低于50萬股，或者交

　　易金額不低于300萬元人民幣。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.基金

　　D.國債及債券回購

　　14.( )要求每筆成交的交易數量或交易金額，應當滿足協議平臺不同業務模塊適用的最低標準。

　　A.意向申報

　　B.雙邊報價

　　C成交申報

　　D.定價申報

　　15.( )實行次交易日起回轉交易。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.權證

　　D.債券

　　16.某上市公司每10股派發現金紅利1.50元，同時按10：5的比例向現有股東配股，配股價格為6.40元。若該公司股票在除權除息目的前收盤價為ll.05元，則除權(息)報價應為( )元。

　　A.8.75

　　B.9.20

　　C.9.40

　　D.10.13

　　17.證券交易所無法連續交易是指證券交易所交易、.通信系統出現( )分鐘以上中斷。

　　A. 10

　　B.5

　　C 15

　　D.20

　　18.對于日收盤價格漲跌幅偏離值達到±7%的各前3只股票(基金)，證券交易所分別公布相關證券當日買入、賣出金額最大的( )家會員營業部(深圳證券交易所是營業部或席位)的名稱及其買入、賣出金額。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　19.證券經紀業務包含的要素不包括( )。

　　A.委托人

　　B.證券交易所

　　C.證券經紀商

　　D.中國證券業協會

　　20.目前，我國具有法人資格的證券經紀商是指在證券交易中代理買賣證券、從事經紀業務的( )。

　　A.證券公司

　　B.基金公司

　　C.信托公司

　　D.資產管理公司

　　21.( )是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

　　A.《風險提示書》

　　B.《客戶須知》

　　C.《證券交易委托代理協議》

　　D.《客戶交易結算資金銀行存管協議書》

　　22.企業依法解散的，清算人應當自清算結束之日起( )日內申請注銷。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.2D

　　23.在證券經紀業務營銷中，客戶服務中的( )是證券經紀業務服務的核心。

　　A.有形服務

　　B.交易通道服務

　　C.信息咨詢服務

　　D.技術服務

　　24.( )是指不考慮各細分市場的差異性，僅強調它們的共性，而將它們視為一個統一的整體市場。

　　A.無差異市場營銷策略

　　B.差異性市場營銷策略

　　C.集中性市場營銷策略

　　D.分散性市場營銷策略

　　25.新股競價發行在國外指的是一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發行價格，并

　　在取得承銷權后向投資者推銷證券的發行方式，也可以稱為( )。

　　A.支付購買方式

　　B.承銷購買方式

　　C.招標購買方式

　　D.同一價購買方式

　　26.首次發行的股票在( )，發行人及其主承銷商可以根據初步詢價結果確定發行價格，不再進行累計投標詢價。

　　A.主板上市的

　　B.中小企業板上市的

　　C.代辦股份轉讓系統上市的

　　D.二板上市的

　　27.同一證券賬戶多次參與同一只新股申購的，以交易所交易系統確認的該投資者的( )為有效申購，其余申購均為無效申購。

　　A.平均申購數

　　B.抽簽申購數

　　C.第一筆申購

　　D.最后一筆申購

　　28.召開股東大會的'上市公司要提前( )天刊登公告，在公告中說明是否要進行網絡投票。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　29.證券投資基金按照其( )，可以分為封閉式基金和開放式基金。

　　A.申購和贖回的方式不同

　　B.設立后規模是否允許變動

　　C.發行規模不同

　　D.是否上市交易

　　30.A公司權證的某日收盤價是4元，A公司股票收盤價是16元，行權比例為1。次日A公司股票最多可以上漲或下跌10%，則權證次日的漲跌幅比例為( )。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.60%

　　二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題1分，共40分。每小題備選答案中，有兩個或。兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)

　　1.下列關于證券交易的特征說法中，正確的有( )。

　　A.證券的流動性、收益性和風險性三者之間沒有必然聯系

　　B.證券只有通過流動才具有較強的變現能力

　　C.證券之所以能夠流動，是因為它能為投資者帶來一定收益

　　D.證券在流動中存在因其價格變化給持有者帶來損失的風險

　　2.按照交易對象的品種劃分，證券交易種類有( )。

　　A.股票交易

　　B.債券交易

　　C.基金交易

　　D.權證交易

　　3.根據發行主體的不同，債券種類主要包括( )。

　　A.私人債券

　　B.政府債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　4.下列關于回購交易的說法，不正確的有( )。

　　A.更多地具有長期融資的屬性

　　B.更多地具有短期融資的屬性

　　C.結合了期貨交易和遠期交易的特點

　　D.結合了現貨交易和遠期交易的特點

　　5.證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有( )。

　　A.書面報價

　　B.電腦報價

　　C.手勢報價

　　D.口頭報價

　　6.在訂單匹配原則方面，我國采用( )。

　　A.價格優先原則

　　B.客戶優先原則

　　C.時間優先原則

　　D.經紀商優先原則

　　7.投資者證券賬戶由( )負責開立。

　　A.中國證券登記結算有限責任公司廣州分公司

　　B.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司

　　D.中國證券登記結算有限責任公司委托的開戶代理機構

　　8.限價委托方式的缺點有( )。

　　A.成交價格有時會不盡如人意

　　B.只有在委托執行后才知道實際的執行價格

　　C.成交速度慢，有時甚至無法成交

　　D.在證券價格變動較大時，客戶采用限價委托容易坐失良機，遭受損失

　　9.在上海證券交易所大宗交易的意向申報中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在( )自行協商確定。

　　A.前收盤價的上下30%

　　B.前收盤價的上下20%

　　C.當日已成交的平均價

　　D.當日已成交的最高、最低價之間

　　10.實行當日回轉交易的有( )。

　　A.債券小宗交易

　　B.權證

　　C.債券大宗交易

　　D.專項資產管理計劃協議交易

　　11.退市風險警示的處理措施包括( )。

　　A.股票報價的日漲跌幅限制為5%

　　B.股票報價的日漲跌幅限制為10%

　　C.在公司股票簡稱前冠以“ST”字樣

　　D.在公司股票簡稱前冠以“*ST”字樣

　　12.如果上市證券發生( )等事項，就要進行除息與除權。

　　A.增發新股

　　B.權益分派

　　C.公積金轉增股本

　　D.配股

　　13.下列關于證券經紀業務的含義，說法正確的有( )。

　　A.證券公司不賺取買賣差價

　　B.證券公司按照客戶的要求代理客戶買賣證券的業務

　　C.證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托

　　D.證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入

　　14.經紀業務的主要環節包括( ).

　　A.證券賬戶管理

　　B.資金賬戶管理

　　C.證券委托買賣

　　D.清算交割

　　15.在證券經紀業務中，( )是招攬客戶的前提和基礎。

　　A.目標市場選擇

　　B.營銷渠道選擇

　　C.客戶關系建立

　　D.客戶促成

　　基金從業考試提升練習題 4

　　1、基金在美國被稱為（）。

　　A、共同基金

　　B、單位信托基金

　　C、集合投資基金

　　D、證券投資信托基金

　　正確答案 A

　　【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區被稱為“證券投資信托金"。

　　2、（）是基金業協會的權力機構。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監事會

　　D、會員大會

　　正確答案 D

　　【專家解析】基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。

　　3、我國證券投資基金反映的是一種()關系

　　A、擔保

　　B、債權

　　C、股權

　　D、信托

　　正確答案 D

　　【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　4、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。

　　A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規定

　　B、募集金額不少于3億元人民幣

　　C、持有人不少于2000人

　　D、募集金額不少于1億元人民幣

　　正確答案 A

　　【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規定的其他條件。

　　5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（）。

　　A、基金代銷機構

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、投資人

　　正確答案 A

　　【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。

　　6、公司型基金的最高權力機構是（）。

　　A、基金持有人大會

　　B、公司董事會

　　C、股東大會

　　D、監督管理委員會

　　正確答案 C

　　【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。

　　7、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。

　　A、積極成長基金

　　B、主動型基金

　　C、靈活配置基金

　　D、指數型基金

　　正確答案 D

　　【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。

　　8、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（）。

　　A、貨幣市場進入門檻很低

　　B、貨幣市場屬于場外交易

　　C、貨幣市場進入門檻很高

　　D、貨幣市場屬于場內交易

　　正確答案 C

　　【專家解析】貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　9、下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（）。

　　A、合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險

　　B、減少違規處罰導致的損失

　　C、減少聲譽風險導致的潛在損失

　　D、減少基金持有人的損失

　　正確答案 D

　　【專家解析】合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。

　　10、（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準 則一致。

　　A、合規

　　B、合格

　　C、違規

　　D、違約

　　正確答案 A

　　【專家解析】所謂“合規”與“違規”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。

　　11、（）以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金 管理人的經理層和監管人員的活動。

　　A、行為監控

　　B、控制活動

　　C、內部環境

　　D、事項識別

　　正確答案 A

　　【專家解析】行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。

　　12、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。

　　A、過往業績

　　B、住所、聯系方式、主要負責人

　　C、基本誠信信息

　　D、名稱、成立時間、登記時間

　　正確答案 A

　　【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

　　13、基金市場營銷的特征不包括（）。

　　A、規范性

　　B、服務性

　　C、綜合性

　　D、持續性和適用性

　　正確答案 C

　　【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規范性、服務性、專業性、持續性、適用性。

　　14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。

　　A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票

　　B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券

　　C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券

　　D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

　　正確答案 C

　　【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種

　　15、（）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場基金

　　D、混合基金

　　正確答案 D

　　【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。

　　16、（）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當 堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　A、公正性

　　B、客觀性

　　C、獨立性

　　D、專業性

　　正確答案 A

　　【專家解析】公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時應當，堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　17、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是 （）基金。

　　A、公司型

　　B、平準基金

　　C、對沖基金

　　D、契約型

　　正確答案 D

　　【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。

　　18、（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及 監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

　　A、公平性

　　B、協調性

　　C、公正性

　　D、健全性

　　正確答案 B

　　【專家解析】協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

　　19、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是().

　　A、公平對待所有股東

　　B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向 中國證監會及相關派出機構報告

　　C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

　　D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策

　　正確答案 D

　　【專家解析】經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。

　　20、（）是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。

　　A、崗前教育

　　B、崗位教育

　　C、離崗教育

　　D、基金業協會的自律

　　正確答案 B

　　【專家解析】崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。

　　21、（）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成 業務操作的應用系統。

　　A、輔助式前臺系統

　　B、自助式前臺系統

　　C、后臺管理系統

　　D、信息管理平臺應用系統的支持系統

　　正確答案 B

　　【專家解析】自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。

　　22、基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。

　　A、風險管理部

　　B、合規與風險管理委員會

　　C、合規管理部

　　D、合規與風險控制部

　　正確答案 B

　　【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。

　　23、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎上（）。

　　A、風險共擔

　　B、買者自慎

　　C、收益共享

　　D、買者自負

　　正確答案 B

　　【專家解析】相對于實質性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

　　24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。

　　A、分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財 產

　　B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

　　C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

　　正確答案 B

　　【專家解析】在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。

　　25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問

　　題之一是（）。

　　A、分析營銷環境

　　B、分析投資人的真實需求

　　C、設計營銷組合

　　D、提高專業化水平

　　正確答案 B

　　【專家解析】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

　　26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區別。

　　A、法律主體資格不同

　　B、投資者的'地位不同

　　C、基金的營運依據不同

　　D、投資人不同

　　正確答案 D

　　【專家解析】契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同。

　　27、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資 策略是（）

　　A、對沖保險策略

　　B、動態比例投資組合保險策略

　　C、衍生金融工具組合保險策略

　　D、CPPI

　　正確答案 D

　　【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。

　　28、下列屬于合規管理基本原則的是().

　　A、獨立性

　　B、健全性

　　C、規范性

　　D、全面性

　　正確答案 A

　　【專家解析】合規管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性； ③公正性；④專業性；⑤協調性原則。

　　29、（）對公司的合規管理承擔最終責任。

　　A、督察長

　　B、合規與風險控制部門

　　C、合規與風險管理委員會

　　D、董事會

　　正確答案 D

　　【專家解析】董事會對公司的合規管理承擔最終責任。

　　30、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改末達到要求 的，督察長應當向()報告。

　　A、董事會

　　B、中國證監會

　　C、中國證監會相關派出機構

　　D、以上選項都正確

　　正確答案 D

　　【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。

　　31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是 （）。

　　A、定期提供產品凈值信息

　　B、提醒客戶及時核對交易確認

　　C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點

　　D、推介符合適用性原則的基金

　　正確答案 D

　　【專家解析】售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品； ④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

　　32、下列關于基金推介材料說法正確的是（）。

　　A、登記基金的過往業繢

　　B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述

　　C、夸大或片面宣傳基金

　　D、違規承擔損失或承諾收益

　　正確答案 A

　　【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。

　　33、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案 A

　　【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業務

　　聯系，可以提供多樣化的客戶服務。

　　34、（）機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案 A

　　【專家解析】代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。

　　35、基金財產可以用于（）。

　　A、從事承擔無限責任的投資

　　B、投資上市交易的股票、債券

　　C、承銷證券

　　D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的 證券交易活動

　　正確答案 B

　　【專家解析】基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。

　　36、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年 以上的，應當登載（）。

　　A、從合同生效之日起計算的業績

　　B、最近10個完整會計年度的業績

　　C、當年上半年的業績

　　D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績

　　正確答案 B

　　【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生10年以效上的，應當登載最10近個完整會計年度的業績。

　　37、（）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本， 提高經濟效益，以合理控制成本達到最佳的內部控制效果。

　　A、成本效益原則

　　B、有效性原則

　　C、獨立性原則

　　D、相互制約原則

　　正確答案 A

　　【專家解析】成本效益原則的定義。

　　38、傳統的銷售理論中的4Ps是指（）。

　　A、產品、數量、價格、渠道

　　B、數量、價格、渠道、促銷

　　C、產品、價格、渠道、促銷

　　D、價格、渠道、總額、促銷

　　正確答案 C

　　【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。

　　39、以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）

　　A、差異性

　　B、形態性

　　C、繼承性

　　D、約束性

　　正確答案 B

　　【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

　　40、基金銷售機構的準入條件不包括（）。

　　A、財務狀良好，運作規范穩定

　　B、有辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施

　　C、制定了完善的資金清算流程

　　D、有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度

　　正確答案 B

　　【專家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施。

　　41、守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和（）,還應當遵守與基金業相關的（）及其所屬機構的各種管理規范并配合基金監管機構的監管。

　　A、部門規章、自律規則

　　B、公司制度、自律規則

　　C、部門規章、他律規則

　　D、公司制度、他律規則

　　正確答案 A

　　【專家解析】守法合規是，指基金從業人員不但要遵守囯家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。

　　42、依據《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責 不包括（）。

　　A、安全保管基金財產

　　B、辦理基金備案手續

　　C、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　　D、按照規定召集基金份額持有人大會

　　正確答案 B

　　【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續”屬于基金管理人的職責。

　　43、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統,自（）始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。

　　A、T日

　　B、T+1日

　　C、T+2日

　　D、T+3日

　　正確答案 C

　　【專家解析】考察LOF的轉托管。

　　44、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。

　　A、T+3；T+7

　　B、T+1；T+2

　　C、T+2；T+3

　　D、T；T+1

　　正確答案 B

　　【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一T般在＋1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在T＋2日起有權贖回該部分的基金份額。

　　45、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。

　　A、T+2日

　　B、T-1日

　　C、T日

　　D、T+1日

　　正確答案 D

　　【專家解析】T日現金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。

　　46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理 申購的網點查詢認購申請的受理情況。

　　A、T

　　B、T+2

　　C、T+1

　　D、T+3

　　正確答案 B

　　【專家解析】投資者T日提交認購申請后，T可＋于2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

　　47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部由,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統―傳送至注冊登記機構。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案 A

　　【專家解析】基金份額登記流程的內容。

　　48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者在（）起有權贖回該部分的基金份額。

　　A、TT+1

　　B、T+1T+2

　　C、T+1T+1

　　D、T+2T+2

　　正確答案 B

　　【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。

　　49、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是().

　　A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制

　　B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格

　　C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度

　　D、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同

　　正確答案 D

　　【專家解析】

　　LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　50、（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷

　　售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

　　A、LOF

　　B、成長型基金

　　C、ETF

　　D、收入型基金

　　正確答案 A

　　【專家解析】LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

　　基金從業考試提升練習題 5

　　[第1題]下列不屬于常見的風險敏感度指標的是( )。

　　A.β系數

　　B.凸性

　　C.風險敞口

　　D.久期

　　參考答案：C

　　[第2題]流通在市場上的中央銀行票據的期限不包括( )。

　　A.1個月

　　B.3年

　　C.6個月

　　D.1年

　　參考答案：A

　　[第3題]從2008年9月19日起，基金賣出股票時__________印花稅，買人股票時__________印花稅。( )

　　A.征收;征收

　　B.征收;不征收

　　C.不征收;征收

　　D.不征收;不征收

　　參考答案：B

　　[第4題]詹森a是由詹森在( )模型基礎上發展出的一個風險調整差異衡量指標。

　　A.SML

　　B.APT

　　C.WACC

　　D.CAPM

　　參考答案：D

　　[第5題]我國基金的會計年度為公歷( )。

　　A.每年的5月1日至[第二年的4月30日

　　B.每年的4月1日至[第二年的3月31日

　　C.每年的1月1日至12月31日

　　D.每年的7月1日至[第二年的6月30日

　　參考答案：C

　　[第6題]下列關于QFII基金托管人資格的規定，錯誤的是( )。

　　A.有專門的資產托管部

　　B.實收資本不少于80億元人民幣

　　C.最近3年沒有重大違反外匯管理規定的記錄

　　D.外資商業銀行境內分行在境內持續經營2年以上的，可申請成為托管人

　　參考答案：D

　　A.投資者與投資者之間的證券交收

　　B.證券公司與結算參與人之間的'證券交收

　　C.結算參與人與客戶之間的證券交收

　　D.結算參與人與結算參與人之間的證券交收

　　參考答案：C

　　[第8題]證券投資基金會計核算的責任主體是( )。

　　A.基金管理公司與基金托管人

　　B.基金管理公司

　　C.證券投資基金

　　D.基金托管人

　　參考答案：A

　　[第9題]下列單獨向投資者收取過戶費的是( )。

　　A.上海證券交易所A股

　　B.深圳證券交易所A股

　　C.B股

　　D.基金

　　參考答案：A

　　[第10題]證券登記結算公司產生的損失中，不能用證券結算風險基金彌補的是( )。

　　A.技術故障造成的損失

　　B.操作失誤造成的損失

　　C.不可抗力造成的損失

　　D.經營不善造成的損失

　　參考答案：D [第11題]下列哪項不屬于市場風險?( )

　　A.經濟周期性波動風險

　　B.利率風險

　　C.購買力風險

　　D.信用風險

　　參考答案：D

　　[第12題]一般來說，大額可轉讓定期存單的發行人是( )。

　　A.企業

　　B.銀行

　　C.非銀行金融機構

　　D.政府

　　參考答案：B

　　[第13題]封閉式基金只能采用( )方式分紅。

　　A.現金

　　B.股利

　　C.紅利

　　D.現金與股利相結合

　　參考答案：A

　　[第14題]下列關于債權資本與權益資本說法錯誤的是( )。

　　A.債權資本是通過借債方式籌集的資本

　　B.權益資本是通過發行股票或置換所有權籌集的資本

　　C.債權資本在正常經營情況下不會償還給投資人

　　D.兩種最主要的權益證券是普通股和優先股

　　參考答案：C

　　[第15題]QDII基金可投資的產品或工具是( )。

　　A.不動產

　　B.貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

　　C.結構性投資產品

　　D.實物商品

　　參考答案：C

　　[第16題]下列關于基金投資風格分析的說法，錯誤的是( )。

　　A.通過計算前10只股票占基金資產凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資

　　B.通過基金本期利潤、期末可供分配基金份額利潤等指標，可以分析基金的盈利能力

　　C.通過基金持有股票的股本規模分析，可以了解基金所投資的上市公司股票的規模偏好

　　D.通過分析基金所持有的股票的成長性指標，可以了解基金投資的上市公司的成長性

　　參考答案：B

　　[第17題]常用來作為平均收益率的無偏估計的指標是( )。

　　A.時間加權收益率

　　B.加權平均收益率

　　C.幾何平均收益率

　　D.算術平均收益率

　　參考答案：D

　　[第18題]我國QDII基金產品的特點不包括( )。

　　A.QDII基金的投資范圍較為廣泛

　　B.QDII基金的投資組合較為豐富

　　C.在投資管理過程中，具有完全的主動決策權

　　D.QDII基金產品的門檻較高

　　參考答案：D

　　[第19題]下列混合基金中，風險最低的是( )。

　　A.偏股型基金

　　B.靈活配置型基金

　　C.偏債型基金

　　D.股債平衡型基金

　　參考答案：C

　　基金從業考試提升練習題 6

　　1( )指基金發起人通過證券承銷商發行基金。

　　A.公募發行

　　B.私募發行

　　C.自行發行

　　D.代理發行

　　[答] D

　　2.( )是由證券機構先用自己的資金將基金全部購入，再根據訂好的發行價格向投資者出售，若發行期過后，證券機構未能全部推銷出去，余下的基金也只能自己持有。

　　A.代銷

　　B.自銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　[答] C

　　3.采用( )方式的.基金無須請證券機構推銷，由投資人直接到基金公司贖買，因不經過中間環節，無銷售費用的支出。

　　A.代銷

　　B.自銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　[答] B

　　4.每份封閉式基金單位的實際購買價格是( )。

　　A.1元

　　B.不定

　　C.1.01元

　　D.元

　　[答] C

　　5.封閉式基金每基金單位的面值是( )。

　　A.1元

　　B.元

　　C.1.01元

　　D.不定

　　[答] A

　　6.我國絕大多數的封閉式基金按( )發行。

　　A.溢價

　　B.折價

　　C.平價

　　D.以上方式沒有區別

　　[答] C

　　基金管理人公告基金經理的變更是?

　　7基金投資組合報告應該在下一季度開始后的( )個工作日內公告。

　　A.30

　　B.90

　　C.60

　　D.15

　　[答] D

　　8.基金管理公司應該在每周的( )公告上周結束時的資產凈值。

　　A.星期一

　　B.星期二

　　C.星期五

　　D.星期三

　　[答] A

　　9.基金管理人公告基金經理的變更是( )。

　　A.定期公告

　　B.中期報告

　　C.臨時公告

　　D.季度報告

　　[答] C

　　10.( )是指證券監管當局按照有關的法律規定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。

　　A.注冊制

　　B.審批制

　　C.核準制

　　D.登記制

　　[答] B

　　基金從業考試提升練習題 7

　　第1題：基金產品風險等級不包括( )。

　　A.低風險等級

　　B.特殊風險等級

　　C.中風險等級

　　D.高風險等級

　　答案：B

　　第2題：基金份額登記機構應妥善保存登記數據，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：D

　　第3題：關于LOF份額的認購，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業務資格的證券經營機構營業部

　　B.LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構的營業網點

　　C.LOF份額認購方式為場內認購和場外認購

　　D.LOF的場內認購需具有滬、深證券賬戶

　　答案：D

　　第4題：( )是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權和債權關系。

　　A.金融資產

　　B.金融服務機構

　　C.儲蓄類資產

　　D.融資類資產

　　答案：A

　　第5題：公司( )和( )獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。

　　A.督察長;獨立董事

　　B.獨立董事;內部監察稽核部門

　　C.督察長;內部監察稽核部門

　　D.理事長;內部監察稽核部門

　　答案：C

　　第6題：下列關于金融市場的分類中，不正確的是( )。

　　A.按交易場所分為期貨市場和現貨市場

　　B.按交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場

　　C.按交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等

　　D.按交割期限分為現貨市場和期貨市場

　　答案：A

　　第7題：QDII基金在募集認購的`具體規定上的獨特之處不包括( )。

　　A.發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

　　B.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小

　　C.QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

　　D.基金托管人可以根據產品的特點確定QDII基金份額面值的大小

　　答案：D

　　第8題：我國的證券投資基金均為( )。

　　A.封閉式基金

　　B.開放式基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　答案：C

　　第9題：下列不屬于封閉式基金份額上市交易應當符合的條件的是( )。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》規定

　　B.基金合同期限為5年以上

　　C.基金募集金額不低于3億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1000人

　　答案：C

　　第10題：根據( )，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。

　　A.債券發行者

　　B.債券到期日

　　C.債券投資對象

　　D.債券信用等級

　　答案：A

　　第11題：基金信息披露在披露內容方面應遵循的原則不包括( )。

　　A.真實性原則

　　B.準確性原則

　　C.完整性原則

　　D.易得性原則

　　答案：D

　　第12題：( )具有引導、規范、評價和教化的功能。

　　A.個人道德

　　B.直接道德

　　C.職業道德

　　D.對外道德

　　答案：C

　　第13題：可細分為短債基金、信用債基金的基金是( )。

　　A.標準債券型基金

　　B.普通債券型基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　答案：A

　　第14題：基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中( )的重要性。

　　A.信息溝通

　　B.內部監控

　　C.控制活動

　　D.控制環境

　　答案：A

　　第15題：( )是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.開放式基金

　　D.封閉式基金

　　答案：D

　　第16題：基金管理人的合規文化一般要求( )。

　　A.客觀、準確、完整

　　B.認真、誠信、完整、規范

　　C.獨立、準確、客觀

　　D.規范、誠信、創新、和諧

　　答案：D

　　第17題：下列關于價值型基金、平衡型基金與成長型股票基金風險、收益的排序中，正確的是( )。

　　A.價值型股票基金>平衡型基金>成長型股票基金

　　B.價值型股票基金<平衡型基金<成長型股票基金

　　C.平衡型基金>成長型股票基金>價值型股票基金

　　D.平衡型基金<成長型股票基金<價值型股票基金

　　答案：B

　　第18題：( )通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。

　　A.基金監管機構

　　B.基金自律組織

　　C.基金評價機構

　　D.基金份額登記機構

　　答案：A

　　第19題：根據( )可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　A.法律形式

　　B.投資目標

　　C.運作方式

　　D.投資對象

　　答案：B

　　第20題：( )是金融市場上最重要的中介機構。

　　A.政府

　　B.非金融機構

　　C.金融機構

　　D.證券公司

　　答案：C

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