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基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)精選

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基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)精選

　　基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)：銷售理論

　　基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營銷理論是指由于市場需求會(huì)受到一些營銷因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤，就需要有效地組合這些營銷要素來滿足市場的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品(product)、價(jià)格(price)、渠道(place)、促銷(promotion)，簡稱4Ps。由于商業(yè)銀行只是代銷基金，而基金的價(jià)格由基金管理公司定，并且傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到服務(wù)的重要性(服務(wù)過程包括服務(wù)人員和客戶因素)，因此本書所指的4Ps營銷理論是在傳統(tǒng)4Ps營銷理論基礎(chǔ)上，將價(jià)格(price)要素?fù)Q成人員(people)要素。①以4Ps為核心的營銷組合策略如下：一是產(chǎn)品策略。重視開發(fā)的功能，要求產(chǎn)品有獨(dú)特的賣點(diǎn)，把產(chǎn)品的特色擺在首位。二是分銷策略。基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)。三是促銷策略。為了促進(jìn)銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵(lì)購買，以短期的行為吸引客戶。四是人員策略。在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的.質(zhì)量。

　　證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：

　　(1)規(guī)范性。基金是面對廣大投資者的金融理財(cái)產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定。

　　(2)服務(wù)性。基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時(shí)，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)。

　　(3)專業(yè)性。基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。

　　(4)持續(xù)性。基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性。基金銷售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。

　　(5)適用性。基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

　　基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)：分級(jí)基金

　　分級(jí)基金

　　命題點(diǎn)一分級(jí)基金的特點(diǎn)

　　分級(jí)基金又叫“結(jié)構(gòu)性基金”，是指在一個(gè)投資組合下，通過對基金收益或凈資產(chǎn)的分解，形成兩級(jí)(或多級(jí))風(fēng)險(xiǎn)收益表現(xiàn)有一定差異化基金份額的基金品種。它的主要特點(diǎn)是將基金產(chǎn)品分為兩類或多類份額，并分別給予不同的收益分配。目前國內(nèi)的分級(jí)基金均實(shí)行兩級(jí)分類，一般將收益分配方式定位A級(jí)份額(約定收益)和B級(jí)份額(剩余損益)。

　　分級(jí)基金具有以下特點(diǎn)：

　　(1)一只基金，多種選擇。AB的互相彌補(bǔ)補(bǔ)償機(jī)制。A類份額——保守型，B類份額——激進(jìn)型，基礎(chǔ)份額——穩(wěn)健型。

　　(2)交易所上市，可分離交易。

　　(3)份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作。

　　(4)內(nèi)含衍生工具與杠桿特性。

　　(5)多種價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式。

　　命題點(diǎn)二分級(jí)基金的'分類

　　(1)按運(yùn)作方式不同劃分，封閉式和開放式分級(jí)基金。

　　(2)按對象的不同劃分，股票、債券和混合分級(jí)基金。

　　(3)按投資風(fēng)格的不同劃分，主動(dòng)和被動(dòng)投資型分級(jí)基金。

　　(4)按募集方式的不同劃分，合并募集和分開募集。

　　(5)根據(jù)收益分配的不同劃分，簡單融資型和復(fù)雜型分級(jí)基金。