XXXX理財產品銷售情況匯報

XX領導：

理財產品已成為居民理財越來越重要的渠道之一。憑借著客戶對我行的信譽度和忠誠度，為滿足優質客戶需要，我行于2017年5月15日開始發行XXXX，該系列產品屬于保本浮動收益型，本金保證。由于該產品具有投資期限短、投資收益高、投資風險低等特性，在前期的銷售過程中已出現逐漸被投資者所認可的良好態勢，故本次發行的兩期理財產品仍呈現搶購的趨勢，投資者爭先認購XXXX產品。通過發行理財產品，保持與客戶建立長期穩定的關系，帶動營銷金融產品組合，從而穩定了我行的優勢客戶，全面提升了我行的品牌形象。現將本次理財銷售的具體情況匯報如下：

一、xx-xx產品的基本情況

XXXX產品于201X年XX月XX日開始發行，XX月XX日募集期結束，期限為XX天，產品起始日XXXX，產品到期日XXXX，屬于保本浮動型理財產品。其中，產品代碼XXXXXX,募集資金XXXX萬元，起始募集金額為5萬元，投資金額遞增單位為1仟元，預期年化收益率為XXXX%；

根據理財產品銷售前的市場調研情況，本次發行的理財產品設計迎合了投資者的需求，投資期限較短，本金有保障，收益率較同業金融機構稍高。因前期我行發行的理財產品已在市場上形成了相應的規模，被客戶所認可、信賴、接納。

因此，這兩期發行的理財產品首日就反響強烈，尤其是XXXX理財產品，發行兩日就已銷售完畢，銷售金額XXX萬元，銷售率達到XXXX%，其中，在發行當日（XXXX年XX月XX日）就幾乎被銷售完畢，銷售金額為XXXX萬，占總募集金額的XXXX%。目前，面對銀行同業金融機構的激烈競爭，我行理財產品在市場上的認知度已大大提升，我行理財產品的銷售呈穩健增加趨勢。

二、XXXX募集資金結構

XXXX理財產品，累計成交XXXX筆，金額XXXX萬元，銷售率XXXX%，其中吸收新存款為XXXX萬元，占購買本期理財產品金額的XXXX%，原存款轉存購買理財產品為XXXX萬元，占購買本期理財產品總金額的XXXX%（見下圖）

三、XXXX募集資金來源分析

今年3月27日，銀監會下發《關于規范商業XXXX業務投資運作有關問題的通知》（8號文），將監管重點指向XXXX產品在非標準化債權資產領域的投資行為。由于監管層對XXXX的資產池運作的監管加碼，為達到監管要求，我行進行理財產品整改來達到監管規定。在此期間，經常有客戶到我行營業網點或電話咨詢我行理財產品的近期發售情況。正是由于前期我行發行理財產品的營銷策略起到了明顯效果，加

之我行的各種宣傳方式（如營業網點門頭屏和短信平臺）以及老客戶的大力支持。在募集期當日，XXXX產品就幾乎被搶購完畢，XXXX理財產品每日銷售勢頭良好。

通過比較這兩期的理財資金來源情況（如下圖所示），這兩期理財產品通過原存款轉存購買理財的情況仍居主流。這種情況說明，我行擁有大量的忠誠度高的老客戶，在收到我行發送的預售短信通知后，很支持我行的金融產品，大力購買我行的理財產品。

四、下一步發行理財產品的建議

XXXX系列理財產品由于設計合理，預期年化收益率較高，本金保證，迎合客戶理財需求，在產品質量上擁有足夠的號召力，加之前期的營銷策略的轟動效應，為當前的持續熱銷勢頭打下了堅實的基礎，并建立了忠誠度較高的客戶群體，拓寬我行業務產品對客戶的粘性。

“強勢的品牌、良好的產品、出色的營銷策略”，才能打造精益求精的百年金融品牌。目前我行已擁有了一定量的老客戶群體，要拓寬市場，更大的占據市場份額，需要新客戶群體的加入。只有不斷的吸引新客戶群體的加入，進一步穩定優質客戶群體，讓更多的市民了解我行的金融產品，才能使我行的理財產品更好的發展前景。因此，對未來理財發售，有以下建議：

一是做好理財產品的需求工作，根據客戶的需要和客戶對產品某種屬性的偏好程度，設計出與其他同業金融機構有所區別的產品，讓產品在未來客戶的心目中找到一個恰當的位置，提高產品競爭力。例如，目前我行設計的理財產品在保障本金的基礎上比同業金融機構的收益率高，讓客戶從心理上感覺到購買我行理財產品得到更多實惠等等。

二是加大對理財產品的營銷宣傳力度，一個優質的產品也需要有相應配套的營銷宣傳模式，在市場日益競爭的時代，各家金融機構的各類金融產品爭先上市，通過大力的宣傳，提高我行品牌知名度，讓客戶了解我行的金融產品，我行的理財產品的優勢之處，吸引到新的客戶群體，從而產生我行各項業務品種的連動效應。

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三是規范優質化服務，銀行的各項優質服務是穩定優質客戶的最終營銷手段，通過理財客戶經理的著裝、行為舉止以及優質的服務態度、服務質量傳遞出去，為客戶所認同、信賴，提高客戶對我行的依存度，從而提高整個營銷團隊的整體素質和銷售能力，提升我行品牌美譽度和知名度，從長遠角度發展我行的理財業務。

附：各支行、營業部XXXX理財產品銷售情況統計表

XXXX理財產品銷售情況匯報 [篇2]

近期，隨著金融產品創新不斷推進、投資者水平的提升以及整個理財行業競爭的加劇，理財公司的營銷能力越來越凸顯出其對理財公司業務長遠發展的重要性。下面就針對我公司理財產品營銷提出幾點建議：

首先，我公司要加強品牌營銷的觀念。努力提升公司形象及影響力，樹立起一個專業、誠信、穩健的品牌形象。加大營銷宣傳的力度，通過廣告、理財講座等多種形式宣傳公司，使更多的人了解我們的公司及產品。目前，社會上大多數人都不了解理財，不知道其具體運作方式如何，更不知道如何進行該方面投資。這種現狀一方面限制了理財產品的推廣，另一方面也說明理財產品有著較大的發掘空間，我們應該使更多的人了解理財，了解我們公司以及我們的產品，這就有求我們有一個好的品牌，公司只有擁有優秀的金融產品品牌,才能在市場激戰中贏得有利地位。所以，我公司應加強自身企業文化的建設，使企業文化成為我公司產品的有力支撐,缺乏文化的品牌戰略難以長久;不遺余力地塑造和提升各自的核心品牌,注重品牌發展的科學規劃;重視以品牌為中心的整合營銷傳播運作,加強品牌忠誠管理實踐探索，樹立一個好的品牌要比光推銷產品難得多，它要有更深的內涵在，一

個好的品牌所反映出來的信息將是一個公司的真正核心競爭力。

其次，以更靈活多樣的方式贏取客戶資源。理財產品由于投資起點的限制，其所面對的是高端客戶，而高端理財的市場也是金融同業普遍重視的領域，這就導致客戶資源的相對稀缺，那么如何取得更多的客戶是一個至關重要的問題。理財公司由于規模及政策限制，大多地域性較強，我公司一直以來都致力于開發本地市場，并贏得了許多客戶的認可，在北京本地的高端理財市場中占有較大份額。但近期以來，隨著理財行業的高速發展，許多其它理財公司開始大范圍跑馬圈地，在注冊地以外的地區推介產品，已經有多家理財公司開始進入北京的市場，并已經在北京推介理財產品，造成了一定本地客戶資源的流失。我公司應該充分認識到的競爭的嚴峻性，一方面要深入發掘北京市場，爭取更多的潛在高端客戶；另一方面也要重視外地市場的開發，由于北京是一個二線城市，經濟總量和高端客戶資源有限，所以應爭取在發達地區、發達城市推介理財，搶占更多的客戶資源。

我公司在前一階段銀信合作過程中，與一些銀行建立了比較好的合作關系，也互相達成了一定的信任。銀行在理財方面以客戶資源豐富而占有優勢地位，所以在理財產品的營銷方面，不妨借重銀行的力量，與銀行進行更深入的合作，由其代理推介我公司產品。理財作為理財的一種方式，也可

以成為銀行給客戶提供理財的一種重要方式，使我們可以和銀行共享客戶。

最近幾年，獨立第三方理財開始快速興起，如諾亞財富等機構已掌握了一定的高端客戶資源，我公司在營銷方面可以與其采取一定形式的互動。一方面，可以使理財產品成為其為客戶提供的選擇之一，另一方面可以與其共同進行各種理財教育及客戶培育工作，以了解更多的客戶信息，增加我公司的潛在客戶資源。

再次，增強客戶服務。要建立一個客戶資源的數據庫，進行數據庫營銷。所謂數據庫營銷,就是利用以往公司開展金融業務經營過程中收集、形成的各種客戶資料,分析整理后作為制定營銷策略的依據,通過電子刊物發送、產品與服務信息傳遞、用戶滿意調研、在線銷售服務等多種方式來提供的市場營銷能力和服務。也可使用多種形式的活動來回饋客戶，增強客戶的忠誠度，并吸引更多的潛在客戶。

最后，做好內功。要做好產品營銷工作最重要的一點就是要使自己的產品本身具有說服力，產品得到認同才能使營銷取得成功。這就要求我們公司做好內功，加強理財研發方面的投入，使我公司能夠擁有一個強大的自主研發能力，做好產品的研發設計工作，根據市場的需要來提供多種類、多層次的產品來供投資者選擇。產品有吸引力了，我們的營銷工作也能更好開展，同時也能為我公司樹立一個好的品牌效應，為各方面工作的開展提供便利條件。從目前理財產品市場來看，我公司的產品收益率較同業同質產品要低。由于理財產品不承諾保本，其本身帶有一定的風險投資興性，那么更高的收益及更全面、更可行的風險防控措施就成為吸引客戶的關鍵，如果能在這兩方面取得提升，那么理財產品的營銷也會取得更好的效果。

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