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創(chuàng)業(yè)公司如何融資
一、你的氣場(chǎng)比PPT更重要
創(chuàng)業(yè)者一般需要通過(guò)一份簡(jiǎn)單的商業(yè)融資計(jì)劃書,向投資者(天使投資人、風(fēng)險(xiǎn)投資等投資機(jī)構(gòu))進(jìn)行介紹。很多融資企業(yè)花了大量的時(shí)間準(zhǔn)備融資計(jì)劃書PPT,這非常重要。不過(guò),在PPT之外,創(chuàng)業(yè)者個(gè)人的素質(zhì)、魅力和氣場(chǎng)也非常重要。
二、直指痛點(diǎn),讓聽者產(chǎn)生共鳴
投資者最關(guān)心的問(wèn)題無(wú)外乎市場(chǎng)、需求、競(jìng)爭(zhēng)、資金等幾大塊。其中需求是基礎(chǔ)。如若能將企業(yè)產(chǎn)品所能解決的痛點(diǎn)用恰當(dāng)?shù)姆绞奖磉_(dá),讓投資者產(chǎn)生共鳴,將對(duì)融資有非常重要的意義。
三、有的市場(chǎng)數(shù)據(jù),勝過(guò)千言萬(wàn)語(yǔ)
現(xiàn)在指望通過(guò)一個(gè)創(chuàng)業(yè)IDEA就獲得投資基本是不可能。如果創(chuàng)業(yè)企業(yè)能夠拿出一份詳盡的市場(chǎng)數(shù)據(jù),公司的客戶概要數(shù)據(jù)等,相信它的作用勝過(guò)千言萬(wàn)語(yǔ)。
四、多用圖片、圖表、視頻,少用文字
在向投資人進(jìn)行介紹時(shí),要善用圖片、圖表等。這些多媒體素材,能夠讓你的講解更加生動(dòng)。
五、讓團(tuán)隊(duì)給你加分
有相關(guān)工作背景、學(xué)歷背景、技術(shù)背景的團(tuán)隊(duì),能讓你的團(tuán)隊(duì)加分。要善于發(fā)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)的優(yōu)點(diǎn),并妥善表達(dá)出來(lái)。
六、談錢不傷感情 拉投資人“上船”
要讓投資人相信創(chuàng)業(yè)者,就需要拿出數(shù)據(jù)展示創(chuàng)業(yè)成功的商業(yè)機(jī)會(huì),跟投資人交流時(shí),感情很重要。與投資人交流時(shí),談錢也要談感情,重點(diǎn)是要真誠(chéng)交流而不是騷擾,但最忌諱的是讓投資人覺得創(chuàng)業(yè)者在吹牛。不要介意融資額,拿到錢比拿多少更重要。投資人一旦投入,就和創(chuàng)業(yè)者在“一條船”上,會(huì)在后續(xù)幫助融資。
七、提前做好財(cái)務(wù)分析及規(guī)劃
很多創(chuàng)業(yè)企業(yè)融資陷入一個(gè)誤區(qū):盲目融資。他們只知道企業(yè)需要資金,但對(duì)如何利用好融得的資金,卻沒有相應(yīng)的分析和規(guī)劃。足夠的資金能夠幫助企業(yè)更好地運(yùn)營(yíng)；但同時(shí),如果資金使用不當(dāng),對(duì)企業(yè)也是一種成本的增加及浪費(fèi)。對(duì)投資者更是不負(fù)責(zé)任的表現(xiàn)。
八、不著急要錢
要錢是融資的最后一步。在要錢之前,還需要詳細(xì)介紹企業(yè)、產(chǎn)品、服務(wù)、痛點(diǎn)、市場(chǎng)、競(jìng)爭(zhēng)、運(yùn)營(yíng)、團(tuán)隊(duì)等方面。只有把前面的部分做好,融資才是水到渠成的事情。
九、知己知彼,大有幫助
在與投資公司接觸前,最好能夠知己知彼,多了解一些與對(duì)方相關(guān)的事情。比如對(duì)方是否投資過(guò)同行業(yè)的其他企業(yè)、之前的投資歷史、投資者在管理經(jīng)驗(yàn)及行業(yè)經(jīng)驗(yàn)等方面能對(duì)企業(yè)的價(jià)值和幫助。
十、站在投資者的立場(chǎng)看問(wèn)題
投資的目的是實(shí)現(xiàn)投資收益,絕不是慈善；創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)投資有非常大的風(fēng)險(xiǎn),一旦投資失敗,投資方也將遭受大損失。投資者也希望創(chuàng)業(yè)企業(yè)能夠用好其資金,而不是毫無(wú)規(guī)劃。
創(chuàng)業(yè)公司如何融資 [篇2]
一、融資目標(biāo)清晰
初創(chuàng)企業(yè)如果預(yù)期未來(lái)的前景光明，沒有風(fēng)險(xiǎn)，就需要建立一個(gè)簡(jiǎn)單透明的融資體系，且不希望投資方干涉企業(yè)經(jīng)營(yíng)。投融界專家表示，企業(yè)在發(fā)展之初，業(yè)務(wù)尚未達(dá)到一定規(guī)模時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚根據(jù)自己的業(yè)務(wù)趨向來(lái)選擇融資體系。
二、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人需具備的技能
企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人要精通財(cái)務(wù)，更確切地說(shuō)，就是掌握管理會(huì)計(jì)的思想。每個(gè)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人都應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)看三張表：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表。否則，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人就無(wú)法帶領(lǐng)企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
三、掌握融資的基本知識(shí)
其中最為重要的就是明確融資渠道。在創(chuàng)業(yè)簡(jiǎn)單、融資困難的時(shí)代，要想獲得成功，融資是首當(dāng)其沖的關(guān)鍵因素。目前國(guó)內(nèi)創(chuàng)業(yè)者的融資渠道較為單一，主要借助于銀行等金融機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn)，其實(shí)創(chuàng)業(yè)融資是有很多渠道可選擇的。
銀行貸款，在創(chuàng)業(yè)者中有較好的群眾基礎(chǔ)。有信用貸款、擔(dān)保貸款、貼現(xiàn)貸款幾種方式。
風(fēng)險(xiǎn)投資，風(fēng)險(xiǎn)投資家以參股形式進(jìn)入創(chuàng)業(yè)企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)投資較青睞技術(shù)型創(chuàng)業(yè)公司。
民間資本，門檻低，融資快，操作簡(jiǎn)單，但是民間借貸往往也面臨著較高的償還利息。
合伙融資，尋找合伙人共同投資、共同經(jīng)營(yíng)、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享利潤(rùn)。不但可以籌集到資金，還可以發(fā)揮人才的作用，對(duì)資源進(jìn)行有效整合，降低創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
初創(chuàng)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)根據(jù)企業(yè)對(duì)于融資的需求來(lái)考慮融資渠道，當(dāng)然，多管齊下也未嘗不是一個(gè)好的選擇。投融界整合了上述各個(gè)渠道資金方投資信息，通過(guò)建立分析海量投融資信息數(shù)據(jù)庫(kù)，能為項(xiàng)目提供精準(zhǔn)的對(duì)接服務(wù)，是創(chuàng)業(yè)者快速獲取資金的最佳選擇。
創(chuàng)業(yè)公司如何融資 [篇3]
正是因?yàn)橘Y金的重要，所以籌資是企業(yè)的核心任務(wù)之一，對(duì)新創(chuàng)企業(yè)尤其如此。據(jù)調(diào)查，對(duì)普通中小企而言，“融資難”被90%以上的中小企業(yè)認(rèn)為第一大難題。新創(chuàng)企業(yè)在融資時(shí)，有三個(gè)基本問(wèn)題，那就是：到底需要多少資金？可以從哪里獲得？獲取資金時(shí)做出怎樣的制度安排？
對(duì)于國(guó)內(nèi)中小企業(yè)而言，廣義上的融資大致分為四類，二十多種。本書限于篇幅限制，簡(jiǎn)要介紹集中對(duì)于中小企業(yè)常見的融資方式。
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股權(quán)融資
新創(chuàng)企業(yè)融資的第一類是股權(quán)融資。股權(quán)融資是最常見的融資模式，主要包括直接投資、增資擴(kuò)股、私募融資、杠桿收購(gòu)、國(guó)內(nèi)上市、境外上市等方式；其中比較適合新創(chuàng)企業(yè)的，有直接投資、增資擴(kuò)股、私募融資等。
直接投資當(dāng)然就是投資者向新創(chuàng)企業(yè)直接投入資本金并成為新創(chuàng)企業(yè)股東，這些投資者可能是新創(chuàng)企業(yè)的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)、親朋好友或天使投資人，通常用貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可估價(jià)財(cái)產(chǎn)出資。
直接投資的優(yōu)點(diǎn)有：第一、新創(chuàng)企業(yè)形成自有資金，對(duì)再次融資比較有利；第二、出資形式多樣，有利于新創(chuàng)企業(yè)盡快形成實(shí)際生產(chǎn)能力；第三、支付報(bào)酬方式靈活。但直接投資的缺點(diǎn)是：第一、傳統(tǒng)理論認(rèn)為這種方式成本較高；第二、會(huì)分散企業(yè)控制權(quán)。
直接投資是新創(chuàng)企業(yè)資金來(lái)源的最主要方式，各國(guó)都是如此。據(jù)美國(guó)Inc.雜志對(duì)1990年代中期“美國(guó)最快成長(zhǎng)私人企業(yè)”500強(qiáng)企業(yè)的統(tǒng)計(jì)，這些企業(yè)創(chuàng)業(yè)資金來(lái)源占比第一的就是創(chuàng)業(yè)者自有資金，來(lái)自個(gè)人儲(chǔ)蓄和親戚朋友的資金占比為約68%；國(guó)內(nèi)學(xué)者陳曉紅和劉劍在2003的調(diào)查數(shù)據(jù)認(rèn)為，國(guó)內(nèi)中小企業(yè)主要資金來(lái)源中，來(lái)自于企業(yè)主及所有者出資的占比約為66%；據(jù)統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)創(chuàng)業(yè)大省浙江的科技型企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期資金來(lái)源中，由創(chuàng)業(yè)者及最初股東個(gè)人出資的占比約88%。
增資擴(kuò)股是指新創(chuàng)企業(yè)再次募集股份從而增加企業(yè)資本金的行為。企業(yè)增資擴(kuò)股，資金可能來(lái)源于原有企業(yè)未分配利潤(rùn)和公積金轉(zhuǎn)增注冊(cè)資本、原有股東增加出資或者新股東投資，但對(duì)新創(chuàng)企業(yè)而言，后兩者才具有實(shí)質(zhì)意義。新創(chuàng)企業(yè)增資擴(kuò)股，除原有股東外，比較常見的新股東有親朋好友、天使投資人、風(fēng)險(xiǎn)投資家、戰(zhàn)略投資者、投資銀行、政府孵化器等。
增資擴(kuò)股的優(yōu)點(diǎn)有：第一、資金可長(zhǎng)期使用，風(fēng)險(xiǎn)小；第二、對(duì)實(shí)際經(jīng)營(yíng)限制較小；第
三、相對(duì)較容易。但增資擴(kuò)股的缺點(diǎn)有：第一、傳統(tǒng)理論認(rèn)為這種方式成本較高；第二、會(huì)
分散原有股東的控制權(quán)，導(dǎo)致決策速度下降；第三、會(huì)導(dǎo)致近期每股利潤(rùn)下降。
增資擴(kuò)股是新創(chuàng)企業(yè)核心的融資方式之一，需要?jiǎng)?chuàng)業(yè)者高度重視。創(chuàng)業(yè)者撰寫創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書就是為了吸引天使投資人、風(fēng)險(xiǎn)投資家、戰(zhàn)略投資者、投資銀行等外部讀者投資，而這些投資者大半都是以增資擴(kuò)股的方式出資的。當(dāng)然，能給新創(chuàng)企業(yè)帶來(lái)先進(jìn)的技術(shù)、產(chǎn)品、管理經(jīng)驗(yàn)和購(gòu)銷網(wǎng)絡(luò)等資源的戰(zhàn)略投資者也把增資擴(kuò)股看作是進(jìn)入標(biāo)的企業(yè)的兩種主要手段之一（另外一種向原股東受讓股權(quán)）。
另外，從廣義而言，私募融資、國(guó)內(nèi)上市、境外上市也都屬于增資擴(kuò)股，但由于那些方式有約定成熟的語(yǔ)義，在實(shí)踐中被和增資擴(kuò)股區(qū)別對(duì)待。
債權(quán)融資
新創(chuàng)企業(yè)融資的第二類是債權(quán)融資。債權(quán)融資也是一種非常常見的融資模式，主要包括民間借貸、國(guó)內(nèi)銀行貸款、外國(guó)銀行貸款、融資租賃、發(fā)行債券等方式；其中比較適合新創(chuàng)企業(yè)的，有民間借貸、國(guó)內(nèi)銀行貸款、融資租賃等。
民間借貸是指新創(chuàng)企業(yè)不通過(guò)金融機(jī)構(gòu)而私下向老百姓進(jìn)行借貸的行為。民間借貸的資金來(lái)源通常是親朋好友。民間借貸的優(yōu)點(diǎn)有：第一、迅捷方便；第二、對(duì)實(shí)際經(jīng)營(yíng)限制較小。但民間借貸的缺點(diǎn)有：第一、成本高，尤其是國(guó)內(nèi)當(dāng)前環(huán)境下成本更高；第二、期限短而且到期還本付息，對(duì)實(shí)際經(jīng)營(yíng)壓力太大，經(jīng)常會(huì)迫使經(jīng)營(yíng)者做出冒險(xiǎn)行為。
民間借貸是一種原始的直接信貸形式，國(guó)內(nèi)學(xué)者陳曉紅和劉劍在2003的調(diào)查數(shù)據(jù)認(rèn)為，國(guó)內(nèi)中小企業(yè)主要資金來(lái)源中，來(lái)自于民間借貸的占比約為20%。國(guó)內(nèi)常有人常把處于灰色或黑色地帶的高利貸行為歸為民間借貸，這是絕對(duì)錯(cuò)誤的；對(duì)于任何一個(gè)企業(yè)而言，向高利貸進(jìn)行借款是絕對(duì)不能考慮的。
國(guó)內(nèi)銀行貸款是指國(guó)內(nèi)銀行將一定額度資金出借給新創(chuàng)企業(yè)，企業(yè)在約定的期限按事先確定的利率還本付息的行為。國(guó)內(nèi)銀行貸款優(yōu)點(diǎn)是手續(xù)較簡(jiǎn)單、融資速度較快、融資成本較低、貸款利息可計(jì)入企業(yè)成本；國(guó)內(nèi)銀行貸款的缺點(diǎn)是：第一、對(duì)資金的使用限制非常多，還本期限要求也極為嚴(yán)格；第二、通常銀行要求企業(yè)提供相應(yīng)的擔(dān)保，這些擔(dān)保的方式有不動(dòng)產(chǎn)抵押、動(dòng)產(chǎn)和貨權(quán)質(zhì)押、權(quán)利質(zhì)押、外匯抵押、專業(yè)擔(dān)保公司擔(dān)保、票據(jù)貼現(xiàn)等，對(duì)于沒有多少有形資產(chǎn)的中小企業(yè)而言，獲得貸款非常困難。
國(guó)內(nèi)銀行貸款對(duì)于新創(chuàng)企業(yè)而言，是一個(gè)可以考慮的選擇項(xiàng)，但不必有過(guò)高期待。據(jù)美國(guó)Inc.雜志對(duì)1990年代中期“美國(guó)最快成長(zhǎng)私人企業(yè)”500強(qiáng)企業(yè)的統(tǒng)計(jì)，這些企業(yè)創(chuàng)業(yè)資金來(lái)源中來(lái)自于銀行的貸款占比僅為約7%；國(guó)內(nèi)學(xué)者陳曉紅和劉劍在2003的調(diào)查數(shù)據(jù)認(rèn)
為，國(guó)內(nèi)中小企業(yè)主要資金來(lái)源中，經(jīng)營(yíng)期限為1年以內(nèi)的企業(yè)資金來(lái)自于國(guó)內(nèi)銀行貸款的近乎沒有，只有經(jīng)營(yíng)期限超過(guò)2年以上的才有可能，但也屬于少數(shù)。
外國(guó)銀行貸款是指新創(chuàng)企業(yè)向在中國(guó)經(jīng)營(yíng)的外國(guó)銀行進(jìn)行貸款。2017年后，我國(guó)允許在國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)的外國(guó)銀行開展人民幣業(yè)務(wù)，所以新創(chuàng)企業(yè)可以向在國(guó)內(nèi)經(jīng)營(yíng)的外國(guó)銀行申請(qǐng)貸款。
向外國(guó)商業(yè)銀行貸款的特點(diǎn)是：一、外國(guó)商業(yè)銀行通常不限貸款用途，不限貸款金額，不限貸款的幣種；二、外國(guó)商業(yè)銀行貸款利率通常稍高；三、外國(guó)商業(yè)銀行貸款通常更看重是借款人信譽(yù)。國(guó)內(nèi)很多經(jīng)營(yíng)者認(rèn)為向外國(guó)銀行申請(qǐng)貸款是一件很神秘的事，但如果新創(chuàng)企業(yè)是一家按照國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立的高新技術(shù)企業(yè)，有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的公司治理構(gòu)架，有良好的信用記錄，這種融資方式也值得嘗試。
融資租賃（Financial Leasing）又叫設(shè)備租賃（Equipment Leasing）或現(xiàn)代租賃（Modern Leasing），是指出租人（通常是融資租賃公司）根據(jù)承租人（即融資人）提出的對(duì)租賃物件的特定要求來(lái)選擇特定的供貨人，出資向供貨人購(gòu)買事先選定的租賃物件后出租給承租人使用，承租人在租賃期限內(nèi)分期向出租人支付租金并擁有租賃物件的使用權(quán)，租賃物件在租賃期期滿后所有權(quán)歸承租人的一種融資方式。融資租賃和傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)租賃的本質(zhì)區(qū)別是傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)租賃以承租人使用租賃物件的時(shí)間計(jì)算租金，而融資租賃以承租人占用融資成本的時(shí)間計(jì)算租金。
融資租賃是自20世紀(jì)50年代產(chǎn)生于美國(guó)的一種新型融資方式，在20世紀(jì)60～70年代迅速在全世界發(fā)展起來(lái)，已成為當(dāng)今企業(yè)融資購(gòu)買或更新大型設(shè)備的主要融資手段之一。國(guó)內(nèi)最早是1980年中國(guó)國(guó)際信托投資公司引進(jìn)租賃方式，1981年4月第一家合資租賃公司中國(guó)東方租賃有限公司成立；到2012年底，國(guó)內(nèi)注冊(cè)的融資租賃公司約560家，年度租賃合同金額約15500億人民幣。如果新創(chuàng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)中非常依賴于某項(xiàng)大型設(shè)備，那么融資租賃也是可以考慮的融資方式之一。
其他模式
新創(chuàng)企業(yè)融資的第三類是內(nèi)部融資和貿(mào)易融資。內(nèi)部融資和貿(mào)易融資模式主要包括留存盈余、資產(chǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)典當(dāng)、商業(yè)信用、國(guó)際貿(mào)易、補(bǔ)償貿(mào)易等方式，其中比較適合新創(chuàng)企業(yè)的有留存盈余、商業(yè)信用等。
留存盈余就是指企業(yè)用繳納所得稅后形成的、所有權(quán)屬于股東的未分派利潤(rùn)再次投入企業(yè)自身經(jīng)營(yíng)的一種內(nèi)部融資行為。留存盈余的優(yōu)點(diǎn)有：一、無(wú)籌資費(fèi)用、成本低；二、系企
業(yè)內(nèi)部關(guān)系，直接簡(jiǎn)單；三、能增強(qiáng)企業(yè)信譽(yù)和舉債能力，具有權(quán)益資本優(yōu)點(diǎn)；四、股東能得到稅賦利益。但留存盈余的缺點(diǎn)有：一、部分股東會(huì)處于自身利益考量限制保留盈余的數(shù)額；二、留存盈余數(shù)量過(guò)大會(huì)影響股東持股意愿，若是上市公司則會(huì)影響股價(jià)。
商業(yè)信用融資是企業(yè)在實(shí)際經(jīng)營(yíng)的商業(yè)交易過(guò)程中，交易雙方通過(guò)延期付款或延期交貨的模式，形成雙方認(rèn)可的商業(yè)信用管理來(lái)達(dá)到實(shí)質(zhì)籌措資金的目的。商業(yè)信用融資在實(shí)踐中最常見的模式有應(yīng)付賬款融資、預(yù)付賬款融資和商業(yè)票據(jù)融資三種；商業(yè)信用融資實(shí)質(zhì)的資金來(lái)源，也就是和企業(yè)有交易的上游或下游合作伙伴。
商業(yè)信用融資的優(yōu)點(diǎn)有：一、方便快捷，這種方式與商業(yè)交易同時(shí)進(jìn)行，屬于交易雙方協(xié)議性融資，不用作非常正規(guī)的制度安排；二、金額、期限等沒有限制；三、通常和交易折扣相關(guān)聯(lián)，但若企業(yè)不放棄折扣就不會(huì)發(fā)生資金成本；四、可多次延續(xù)。但商業(yè)信用融資的缺點(diǎn)有：一、通常期限較，且企業(yè)若享有現(xiàn)金折扣則期限更短；二、融資數(shù)量有限；三、若放棄現(xiàn)金折扣后計(jì)算，融資成本極高。
新創(chuàng)企業(yè)融資的第四類是項(xiàng)目融資和政策融資。項(xiàng)目融資和政策融資模式主要包括項(xiàng)目包裝融資、高新技術(shù)融資、BOT項(xiàng)目融資、IFC國(guó)際融資、專項(xiàng)資金融資、產(chǎn)業(yè)政策融資等，這一類中由于條件比較嚴(yán)苛，對(duì)大多數(shù)新創(chuàng)企業(yè)都不太適合，就不詳細(xì)介紹了。
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