創業公司如何融資

一、你的氣場比PPT更重要

創業者一般需要通過一份簡單的商業融資計劃書,向投資者(天使投資人、風險投資等投資機構)進行介紹。很多融資企業花了大量的時間準備融資計劃書PPT,這非常重要。不過,在PPT之外,創業者個人的素質、魅力和氣場也非常重要。

二、直指痛點,讓聽者產生共鳴

投資者最關心的問題無外乎市場、需求、競爭、資金等幾大塊。其中需求是基礎。如若能將企業產品所能解決的痛點用恰當的方式表達,讓投資者產生共鳴,將對融資有非常重要的意義。

三、有的市場數據,勝過千言萬語

現在指望通過一個創業IDEA就獲得投資基本是不可能。如果創業企業能夠拿出一份詳盡的市場數據,公司的客戶概要數據等,相信它的作用勝過千言萬語。

四、多用圖片、圖表、視頻,少用文字

在向投資人進行介紹時,要善用圖片、圖表等。這些多媒體素材,能夠讓你的講解更加生動。

五、讓團隊給你加分

有相關工作背景、學歷背景、技術背景的團隊,能讓你的團隊加分。要善于發現團隊的優點,并妥善表達出來。

六、談錢不傷感情 拉投資人“上船”

要讓投資人相信創業者,就需要拿出數據展示創業成功的商業機會,跟投資人交流時,感情很重要。與投資人交流時,談錢也要談感情,重點是要真誠交流而不是騷擾,但最忌諱的是讓投資人覺得創業者在吹牛。不要介意融資額,拿到錢比拿多少更重要。投資人一旦投入,就和創業者在“一條船”上,會在后續幫助融資。

七、提前做好財務分析及規劃

很多創業企業融資陷入一個誤區:盲目融資。他們只知道企業需要資金,但對如何利用好融得的資金,卻沒有相應的分析和規劃。足夠的資金能夠幫助企業更好地運營；但同時,如果資金使用不當,對企業也是一種成本的增加及浪費。對投資者更是不負責任的表現。

八、不著急要錢

要錢是融資的最后一步。在要錢之前,還需要詳細介紹企業、產品、服務、痛點、市場、競爭、運營、團隊等方面。只有把前面的部分做好,融資才是水到渠成的事情。

九、知己知彼,大有幫助

在與投資公司接觸前,最好能夠知己知彼,多了解一些與對方相關的事情。比如對方是否投資過同行業的其他企業、之前的投資歷史、投資者在管理經驗及行業經驗等方面能對企業的價值和幫助。

十、站在投資者的立場看問題

投資的目的是實現投資收益,絕不是慈善；創業企業股權投資有非常大的風險,一旦投資失敗,投資方也將遭受大損失。投資者也希望創業企業能夠用好其資金,而不是毫無規劃。

創業公司如何融資 [篇2]

一、融資目標清晰

初創企業如果預期未來的前景光明，沒有風險，就需要建立一個簡單透明的融資體系，且不希望投資方干涉企業經營。投融界專家表示，企業在發展之初，業務尚未達到一定規模時，應當清楚根據自己的業務趨向來選擇融資體系。

二、企業領導人需具備的技能

企業領導人要精通財務，更確切地說，就是掌握管理會計的思想。每個企業領導人都應當學會看三張表：資產負債表、損益表和現金流量表。否則，企業領導人就無法帶領企業正常運轉。

三、掌握融資的基本知識

其中最為重要的就是明確融資渠道。在創業簡單、融資困難的時代，要想獲得成功，融資是首當其沖的關鍵因素。目前國內創業者的融資渠道較為單一，主要借助于銀行等金融機構來實現，其實創業融資是有很多渠道可選擇的。

銀行貸款，在創業者中有較好的群眾基礎。有信用貸款、擔保貸款、貼現貸款幾種方式。

風險投資，風險投資家以參股形式進入創業企業，風險投資較青睞技術型創業公司。

民間資本，門檻低，融資快，操作簡單，但是民間借貸往往也面臨著較高的償還利息。

合伙融資，尋找合伙人共同投資、共同經營、共擔風險、共享利潤。不但可以籌集到資金，還可以發揮人才的作用，對資源進行有效整合，降低創業風險。

初創團隊應根據企業對于融資的需求來考慮融資渠道，當然，多管齊下也未嘗不是一個好的選擇。投融界整合了上述各個渠道資金方投資信息，通過建立分析海量投融資信息數據庫，能為項目提供精準的對接服務，是創業者快速獲取資金的最佳選擇。

創業公司如何融資 [篇3]

正是因為資金的重要，所以籌資是企業的核心任務之一，對新創企業尤其如此。據調查，對普通中小企而言，“融資難”被90%以上的中小企業認為第一大難題。新創企業在融資時，有三個基本問題，那就是：到底需要多少資金？可以從哪里獲得？獲取資金時做出怎樣的制度安排？

對于國內中小企業而言，廣義上的融資大致分為四類，二十多種。本書限于篇幅限制，簡要介紹集中對于中小企業常見的融資方式。

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股權融資

新創企業融資的第一類是股權融資。股權融資是最常見的融資模式，主要包括直接投資、增資擴股、私募融資、杠桿收購、國內上市、境外上市等方式；其中比較適合新創企業的，有直接投資、增資擴股、私募融資等。

直接投資當然就是投資者向新創企業直接投入資本金并成為新創企業股東，這些投資者可能是新創企業的創業團隊、親朋好友或天使投資人，通常用貨幣、實物、知識產權、土地使用權等可估價財產出資。

直接投資的優點有：第一、新創企業形成自有資金，對再次融資比較有利；第二、出資形式多樣，有利于新創企業盡快形成實際生產能力；第三、支付報酬方式靈活。但直接投資的缺點是：第一、傳統理論認為這種方式成本較高；第二、會分散企業控制權。

直接投資是新創企業資金來源的最主要方式，各國都是如此。據美國Inc.雜志對1990年代中期“美國最快成長私人企業”500強企業的統計，這些企業創業資金來源占比第一的就是創業者自有資金，來自個人儲蓄和親戚朋友的資金占比為約68%；國內學者陳曉紅和劉劍在2003的調查數據認為，國內中小企業主要資金來源中，來自于企業主及所有者出資的占比約為66%；據統計，國內創業大省浙江的科技型企業創業初期資金來源中，由創業者及最初股東個人出資的占比約88%。

增資擴股是指新創企業再次募集股份從而增加企業資本金的行為。企業增資擴股，資金可能來源于原有企業未分配利潤和公積金轉增注冊資本、原有股東增加出資或者新股東投資，但對新創企業而言，后兩者才具有實質意義。新創企業增資擴股，除原有股東外，比較常見的新股東有親朋好友、天使投資人、風險投資家、戰略投資者、投資銀行、政府孵化器等。

增資擴股的優點有：第一、資金可長期使用，風險小；第二、對實際經營限制較小；第

三、相對較容易。但增資擴股的缺點有：第一、傳統理論認為這種方式成本較高；第二、會

分散原有股東的控制權，導致決策速度下降；第三、會導致近期每股利潤下降。

增資擴股是新創企業核心的融資方式之一，需要創業者高度重視。創業者撰寫創業計劃書就是為了吸引天使投資人、風險投資家、戰略投資者、投資銀行等外部讀者投資，而這些投資者大半都是以增資擴股的方式出資的。當然，能給新創企業帶來先進的技術、產品、管理經驗和購銷網絡等資源的戰略投資者也把增資擴股看作是進入標的企業的兩種主要手段之一（另外一種向原股東受讓股權）。

另外，從廣義而言，私募融資、國內上市、境外上市也都屬于增資擴股，但由于那些方式有約定成熟的語義，在實踐中被和增資擴股區別對待。

債權融資

新創企業融資的第二類是債權融資。債權融資也是一種非常常見的融資模式，主要包括民間借貸、國內銀行貸款、外國銀行貸款、融資租賃、發行債券等方式；其中比較適合新創企業的，有民間借貸、國內銀行貸款、融資租賃等。

民間借貸是指新創企業不通過金融機構而私下向老百姓進行借貸的行為。民間借貸的資金來源通常是親朋好友。民間借貸的優點有：第一、迅捷方便；第二、對實際經營限制較小。但民間借貸的缺點有：第一、成本高，尤其是國內當前環境下成本更高；第二、期限短而且到期還本付息，對實際經營壓力太大，經常會迫使經營者做出冒險行為。

民間借貸是一種原始的直接信貸形式，國內學者陳曉紅和劉劍在2003的調查數據認為，國內中小企業主要資金來源中，來自于民間借貸的占比約為20%。國內常有人常把處于灰色或黑色地帶的高利貸行為歸為民間借貸，這是絕對錯誤的；對于任何一個企業而言，向高利貸進行借款是絕對不能考慮的。

國內銀行貸款是指國內銀行將一定額度資金出借給新創企業，企業在約定的期限按事先確定的利率還本付息的行為。國內銀行貸款優點是手續較簡單、融資速度較快、融資成本較低、貸款利息可計入企業成本；國內銀行貸款的缺點是：第一、對資金的使用限制非常多，還本期限要求也極為嚴格；第二、通常銀行要求企業提供相應的擔保，這些擔保的方式有不動產抵押、動產和貨權質押、權利質押、外匯抵押、專業擔保公司擔保、票據貼現等，對于沒有多少有形資產的中小企業而言，獲得貸款非常困難。

國內銀行貸款對于新創企業而言，是一個可以考慮的選擇項，但不必有過高期待。據美國Inc.雜志對1990年代中期“美國最快成長私人企業”500強企業的統計，這些企業創業資金來源中來自于銀行的貸款占比僅為約7%；國內學者陳曉紅和劉劍在2003的調查數據認

為，國內中小企業主要資金來源中，經營期限為1年以內的企業資金來自于國內銀行貸款的近乎沒有，只有經營期限超過2年以上的才有可能，但也屬于少數。

外國銀行貸款是指新創企業向在中國經營的外國銀行進行貸款。2017年后，我國允許在國內經營的外國銀行開展人民幣業務，所以新創企業可以向在國內經營的外國銀行申請貸款。

向外國商業銀行貸款的特點是：一、外國商業銀行通常不限貸款用途，不限貸款金額，不限貸款的幣種；二、外國商業銀行貸款利率通常稍高；三、外國商業銀行貸款通常更看重是借款人信譽。國內很多經營者認為向外國銀行申請貸款是一件很神秘的事，但如果新創企業是一家按照國際通行標準設立的高新技術企業，有符合國際標準的公司治理構架，有良好的信用記錄，這種融資方式也值得嘗試。

融資租賃（Financial Leasing）又叫設備租賃（Equipment Leasing）或現代租賃（Modern Leasing），是指出租人（通常是融資租賃公司）根據承租人（即融資人）提出的對租賃物件的特定要求來選擇特定的供貨人，出資向供貨人購買事先選定的租賃物件后出租給承租人使用，承租人在租賃期限內分期向出租人支付租金并擁有租賃物件的使用權，租賃物件在租賃期期滿后所有權歸承租人的一種融資方式。融資租賃和傳統經營租賃的本質區別是傳統經營租賃以承租人使用租賃物件的時間計算租金，而融資租賃以承租人占用融資成本的時間計算租金。

融資租賃是自20世紀50年代產生于美國的一種新型融資方式，在20世紀60～70年代迅速在全世界發展起來，已成為當今企業融資購買或更新大型設備的主要融資手段之一。國內最早是1980年中國國際信托投資公司引進租賃方式，1981年4月第一家合資租賃公司中國東方租賃有限公司成立；到2012年底，國內注冊的融資租賃公司約560家，年度租賃合同金額約15500億人民幣。如果新創企業經營中非常依賴于某項大型設備，那么融資租賃也是可以考慮的融資方式之一。

其他模式

新創企業融資的第三類是內部融資和貿易融資。內部融資和貿易融資模式主要包括留存盈余、資產管理、票據貼現、資產典當、商業信用、國際貿易、補償貿易等方式，其中比較適合新創企業的有留存盈余、商業信用等。

留存盈余就是指企業用繳納所得稅后形成的、所有權屬于股東的未分派利潤再次投入企業自身經營的一種內部融資行為。留存盈余的優點有：一、無籌資費用、成本低；二、系企

業內部關系，直接簡單；三、能增強企業信譽和舉債能力，具有權益資本優點；四、股東能得到稅賦利益。但留存盈余的缺點有：一、部分股東會處于自身利益考量限制保留盈余的數額；二、留存盈余數量過大會影響股東持股意愿，若是上市公司則會影響股價。

商業信用融資是企業在實際經營的商業交易過程中，交易雙方通過延期付款或延期交貨的模式，形成雙方認可的商業信用管理來達到實質籌措資金的目的。商業信用融資在實踐中最常見的模式有應付賬款融資、預付賬款融資和商業票據融資三種；商業信用融資實質的資金來源，也就是和企業有交易的上游或下游合作伙伴。

商業信用融資的優點有：一、方便快捷，這種方式與商業交易同時進行，屬于交易雙方協議性融資，不用作非常正規的制度安排；二、金額、期限等沒有限制；三、通常和交易折扣相關聯，但若企業不放棄折扣就不會發生資金成本；四、可多次延續。但商業信用融資的缺點有：一、通常期限較，且企業若享有現金折扣則期限更短；二、融資數量有限；三、若放棄現金折扣后計算，融資成本極高。

新創企業融資的第四類是項目融資和政策融資。項目融資和政策融資模式主要包括項目包裝融資、高新技術融資、BOT項目融資、IFC國際融資、專項資金融資、產業政策融資等，這一類中由于條件比較嚴苛，對大多數新創企業都不太適合，就不詳細介紹了。

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