2017證券從業考試《金融市場基礎》仿真題及答案
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
51[單選題] 與國內債券相比，國際債券具有( )特點。
Ⅰ.存在信用風險
Ⅱ.存在匯率風險
Ⅲ.發行規模大
Ⅳ.資金來源廣
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性，主要表現在：(1)資金來源廣、發行規模大。(2)存在匯率風險。(3)有國家主權保障。(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。
52[單選題] 深圳證券交易所在確定和調整成分股時一般要考慮的因素有( )。
Ⅰ.公司財務狀況
Ⅱ.上市規模
Ⅲ.交易活躍程度
Ⅳ.行業代表性
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：深圳證券交易所在確定和調整成分股時一般要考慮的因素包括：(1)上市交易時間;(2)上市規模;(3)交易活躍程度;(4)平均市盈率;(5)行業代表性及發展前景;(6)財務狀況;(7)盈利記錄;(8)發展前景及管理素質;(9)公司地區;(10)板塊代表性。
53[單選題] 《中華人民共和國證券法》規定，欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券( )及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。
Ⅰ.發行
Ⅱ.自營
Ⅲ.交易
Ⅳ.登記
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：B
參考解析：欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。
54[單選題] 上市公司股權分置改革是通過( )之間的利益平衡協商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。
Ⅰ.債券持有人
Ⅱ.流通股股東
Ⅲ.優先股股東
Ⅳ.非流通股股東
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。
55[單選題] 1983年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括( )。
Ⅰ.管理信貸征信業
Ⅱ.制定和執行貨幣政策
Ⅲ.制定銀行業金融機構的審慎經營規則
Ⅳ.審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監會的主要職責。
56[單選題] 設立基金管理公司，應當具備的條件有( )。
Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本
Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣
Ⅲ.取得基金從業資格的人員達到法定人數
Ⅳ.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：設立基金管理公司，應當經國務院證券監督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽。最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業資格的人員達到法定人數。(5)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。(6)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。
57[單選題] 我國的商業性金融機構包括( )。
Ⅰ.銀行金融機構
Ⅱ.證券公司
Ⅲ.保險公司
Ⅳ.工商企業
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：我國的商業性金融機構包括銀行金融機構和非銀行金融機構兩大類。非銀行金融機構主要包括信托投資公司、證券公司、財務公司、金融租賃公司、保險公司等。
58[單選題] 記賬式國債采取( )方式分銷。
Ⅰ.場內掛牌
Ⅱ.場內簽訂分銷合同
Ⅲ.場外簽訂分銷合同
Ⅳ.試點商業銀行柜臺銷售
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：記賬式國債采取場內掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業銀行柜臺銷售的方式嘗試發行金融債券。
59[單選題] 證券服務機構主要包括( )。
Ⅰ.證券登記結算公司
Ⅱ.證券投資咨詢機構
Ⅲ.律師事務所
Ⅳ.資信評級機構
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券服務機構主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。
60[單選題] 下列關于紅籌股的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.紅籌股不屬于外資股
Ⅱ.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票
Ⅲ.紅籌股已經成為內地企業進入國際資本市場籌資的一條重要渠道
Ⅳ.紅籌股屬于境外上市外資股
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。
61[單選題] 修正的美式期權也叫作( )。
Ⅰ.百慕大期權
Ⅱ.大西洋期權
Ⅲ.歐式期權
Ⅳ.互換期權
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：修正的美式期權和百慕大期權、大西洋期權是同一個概念。
62[單選題] 我國的金融債券包括( )。
Ⅰ.政策性金融債券
Ⅱ.商業銀行債券
Ⅲ.證券公司債券和債務
Ⅳ.財務公司債券
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：近年來，我國金融債券市場發展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產支持證券等。
63[單選題] 影響我國貨幣乘數的因素包括( )。
Ⅰ.超額準備金率
Ⅱ.信貸計劃管理
Ⅲ.財政性存款
Ⅳ.資產負債率
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：貨幣乘數的大小主要由法定存款準備金率、超額準備金率、現金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。
64[單選題] 下列選項中，屬于證券研究報告內容的有( )。
Ⅰ.證券的價值分析報告
Ⅱ.證券相關產品的價值分析報告
Ⅲ.證券行業研究報告
Ⅳ.證券的投資策略報告
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關產品的價值分析報告、行業研究報告、投資策略報告等。記憶難度：容易(2)一般(0)難(7)筆 記：記筆記聽課程查看網友筆記 (1)
65[單選題] 《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金份額持有人享有( )等權利。
Ⅰ.依據規定要求召開基金份額持有人大會
Ⅱ.分享基金財產收益
Ⅲ.依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額
Ⅳ.參與分配清算后的剩余基金財產
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金份額持有人還享有下列權利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權利。
66[單選題] 基金性質的機構投資者包括( )。
Ⅰ.社會保險基金
Ⅱ.證券投資基金
Ⅲ.企業年金
Ⅳ.社會公益基金
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業年金和社會公益基金。
67[單選題] 一般來說.商業銀行發行金融債券應具備( )條件。
Ⅰ.最近3年連續營利
Ⅱ.貸款損失準備計提充足
Ⅲ.核心資本充足率不低于8%
Ⅳ.最近3年沒有重大違法、違規行為
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：商業銀行發行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續營利;貸款損失準備計提充足;風險監管指標符合監管機構的有關規定;最近3年沒有重大違法、違規行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據商業銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規定的個別條件。
68[單選題] 屬于商品證券的有( )。
Ⅰ.提貨單
Ⅱ.運貨單
Ⅲ.倉庫棧單
Ⅳ.支票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：D
參考解析：支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。
69[單選題] 下列關于基金管理費的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.基金管理費是從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業化服務的基金管理人的費用
Ⅱ.基金管理費是基金管理人為管理和運作基金而收取的費用
Ⅲ.我國基金的管理費一般從基金資產中扣除，不另向投資者收取
Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費率高于債券基金
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%，故Ⅳ項錯誤。
70[單選題] 證券評級業務的評級對象包括( )。
Ⅰ.中國證監會依法核準發行的債券
Ⅱ.中國證監會依法核準發行的資產支持證券
Ⅲ.在證券交易所上市交易的債券
Ⅳ.在證券交易所上市交易的資產支持證券
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
試題難度：統 計：本題共被作答7次 。參考解析：按照我國《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》的規定，證券評級業務是指對下列評級對象開展資信評級服務：(1)中國證監會依法核準發行的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券。(2)在證券交易所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債券型結構性融資證券，國債除外。(3)上述第(1)、(2)項規定的證券的發行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。(4)中國證監會規定的其他評級對象。
71[單選題] 關于股票風險性的敘述，正確的是( )。
Ⅰ.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期
Ⅱ.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性
Ⅲ.風險也就是損失，高風險的股票會給投資者帶來較大損失
Ⅳ.如果要引導投資者投資風險較高的股票，就必須提供更高的預期收益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：本題考查股票的風險性。風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預期收益。所以選項Ⅲ錯誤。
72[單選題] 金融衍生產品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統的金融產品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.互換
Ⅲ.基金
Ⅳ.遠期
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：金融衍生產品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統的金融產品如貨幣、債券、股票等的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，如期貨合同、期權合同、互換及遠期協議合同等。
73[單選題] 下列關于金融期權的說法中，正確的有( )。
Ⅰ.期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利
Ⅱ.期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利
Ⅲ.期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務
Ⅳ.當期權的買方選擇行使權利時，期權的賣方可以有條件地履行合約規定的義務
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利，即在期權合約規定的時間內，以事先確定的價格向期權的賣方買進或賣出某種金融工具的權利，但并沒有必須履行該期權合約的義務。期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利;期權的賣方在收取期權費后就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務：即當期權的買方選擇行使權利時，賣方必須無條件地履行合約規定的義務，而沒有選擇的權利。
74[單選題] 記名股票的特點包括( )。
Ⅰ.股東權利歸屬于記名股東
Ⅱ.可以一次或分次繳納出資
Ⅲ.轉讓相對復雜或受限制
Ⅳ.便于掛失，相對安全
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點包括：(1)股東權利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉讓相對復雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。
75[單選題] 下列選項屬于我國證券投資基金交易費的是( )。
Ⅰ.上市年費
Ⅱ.印花稅
Ⅲ.過戶費
Ⅳ.證管費
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。上市年費屬于基金運作費。