- 相關推薦
2017年二級理財規劃師《基礎知識》章節練習題
考生們在復習理財規劃師考試各章節知識點后，要及時做題進行鞏固，以下是百分網小編搜索整理的一份2017年二級理財規劃師《基礎知識》章節練習題，供參考練習，預祝考生們考出自己理想的成績!想了解更多相關信息請持續關注我們應屆畢業生考試網!
第一章 理財規劃基礎
一、單項選擇題
1.家庭與事業形成期的理財優先順序是( )。
A.消費支出規劃、現金規劃、保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、子女教育規劃
B.保險規劃、現金規劃、消費支出規劃、投資規劃、稅收籌劃、子女教育規劃
C.現金規劃、稅收籌劃、消費支出規劃、投資規劃、保險規劃、子女教育規劃
D.子女教育規劃、保險規劃、現金規劃、稅收籌劃、消費支出規劃、投資規劃
【答案】A
【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規劃
2.以下不屬于個人財務安全衡量標準的是( )。
A.是否有穩定充足收入
B.是否購買了適當保險
C.是否享受社會保障
D.是否有遺囑準備
【答案】D
【考點】家庭財務安全的8個指標
3.家庭與事業成長期的理財優先順序是( )。
A.保險規劃、子女教育規劃;投資規劃;養老規劃、現金規劃;稅收籌劃
B.現金規劃;保險規劃、子女教育規劃;投資規劃;養老規劃、稅收籌劃
C.子女教育規劃;現金規劃;保險規劃、投資規劃;養老規劃、稅收籌劃
D.子女教育規劃;保險規劃、投資規劃;養老規劃、現金規劃;稅收籌劃
【答案】D
【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規劃
4.退休前期的理財優先順序為( )。
A.退休規劃、投資規劃、稅收籌劃、現金規劃、財產傳承規劃
B.財產傳承規劃、退休規劃、投資規劃、稅收籌劃、現金規劃
C.投資規劃、現金規劃、財產傳承規劃、退休規劃、稅收籌劃
D.稅收籌劃、現金規劃、財產傳承規劃、退休規劃、投資規劃
【答案】A
【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規劃
5.日常生活儲備主要是為了( )。
A.應付家庭主要勞動力因為失業或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活
B.應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發事件等的開支所做的準備，預防一些重大事故對家庭短期的沖擊
C.應對客戶家庭的親友出現生產、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備
D.保留一部分現金以利于及時投資股票、債券等
【答案】A
【考點】現金保障優先的原則
6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是( )。
A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.壯年家庭
【答案】D
【考點】家庭模型
7.下列關于理財規劃步驟正確的是( )。
A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務
B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務
C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務
D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務
【答案】A
【考點】理財規劃流程
8.下列違反客觀公正原則的是( )。
A.理財規劃師以自己的專業知識進行判斷
B.理財規劃過程中不帶感情色彩
C.因為是朋友，所以在財務分配規劃方案中對其偏袒
D.對于執業過程中發生的或可能發生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露
【答案】C
【考點】理財規劃師職業道德準則之二客觀公正原則
9.非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括( )。
A.取消其理財規劃師資格
B.終生不得執業
C.不得再次參加理財規劃師職業資格考試
D.罰款
【答案】D
【考點】行業自律機構的制裁措施
10.( )是整個理財規劃的基礎。
A.風險管理理論
B.收益最大化理論
C.生命周期理論
D.財務安全理論
【答案】C
【考點】個人理財規劃的概念
11.青年家庭理財規劃的核心策略是( )。
A.防守型
B.攻守兼備型
C.進攻型
D.無法確定
【答案】C
【考點】家庭類型與理財策略相匹配
12.理財規劃的必備基礎是( )。
A.做好現金規劃
B.做好教育規劃
C.做好稅收籌劃
D.做好投資規劃
【答案】A
【考點】現金規劃的重要性
13.在下列理財工具中，( )的防御性最強。
A.固定收益證券
B.股票
C.期貨
D.保險
【答案】D
【考點】理財工具之二保險
14.單身期的理財優先順序是( )。
A.現金規劃, 消費支出規劃, 投資規劃
B.現金規劃, 投資規劃 , 消費支出規劃
C.投資規劃, 現金規劃, 消費支出規劃
D.消費支出規劃 , 現金規劃, 投資規劃
【答案】A
【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規劃
15.理財規劃的最終目標是要達到( )。
A.財務自主要功能
B.財務安全
C.財務自主
D.財務自由
【答案】D
【考點】財務自由的概念
二、多項選擇題
16.衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩定、充足的收入，個人是否有發展潛力，是否有適當的住房外，還包括( )。
A.是否享受社會保障
B.是否有適當、收益穩定的投資
C.是否有充足的現金準備
D.是否有額外的養老保障計劃
E.是否購買了適當的財產和人身保險
【答案】ABCDE
【考點】財務安全的8個指標
17.家庭與事業形成期的理財目標有( )。
A.購買房屋、家具
B.子女出生和養育費用
C.建立應急基金
D.購買保險
E.建立退休基金
【答案】ABCDE
【考點】不同家庭類型的理財需求
18.理財規劃師職業操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正值誠信原則的說法正確的有( )。
A.正直誠信要求理財規劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益
B.正直誠信原則要求理財規劃師不僅要遵循職業道德準則的文字，更重要的是把握職業道德準則的理念和靈魂
C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的'歪曲
D.正直誠信原則要求理財規劃師以自己的專業知識進行判斷，堅持客觀性
E.即使理財規劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業道德準則也不相違背
【答案】ABCE
【考點】正直誠信原則
19.以下屬于理財規劃組成部分的有( )。
A.現金規劃
B.投資規劃
C.風險管理和保險規劃
D.教育規劃
E.消費支出規劃
【答案】ABCDE
【考點】理財的8大規劃內容
20.建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括( )。
A.電話交談
B.互聯網溝通
C.書面交流
D.面對面會談
E.熟人介紹
【答案】ABCDE
【考點】建立客戶關系的方式
21.如果執業理財規劃師違反職業道德準則和執業紀律規劃，理財規劃師將受到行業自律協會的制裁。制裁措施主要有( )。
A.不得再次參加理財規劃師資格考試
B.吊銷執照
C.警告
D.暫停執業
E.罰款
【答案】BCDE
【考點】行業自律協會的制裁措施
22.下列關于理財規劃的說法正確的有( )。
A.是簡單的金融產品銷售
B.強調個性化
C.經常以短期規劃方案的形式表現
D.通常由專業人士提供
E.是一項長期規劃
【答案】BCDE
【考點】理財規劃的概念
23.理財規劃師在為客戶提供理財服務的過程中，應遵循一定的原則( )。
A.整體規劃
B.提早規劃
C.現金保障優先
D.追求收益優于風險管理
E.消費、投資與收入相匹配
【答案】ABCE
【考點】理財規劃的7個原則
24.退休期的理財需求分析包括( )。
A.保障財務安全
B.儲蓄和投資
C.建立信托
D.準備善后費用
E.遺囑
【答案】ACDE
【考點】退休期的理財需求
25.家庭消費支出規劃主要包括( )。
A.住房消費規劃
B.汽車消費規劃
C.信用卡消費規劃
D.教育支出規劃
E.個人信貸消費規劃
【答案】ABCE
【考點】家庭消費支出規劃的具體內容
【二級理財規劃師《基礎知識》章節練習題】相關文章：
2017年理財規劃師基礎知識章節題07-17
助理理財規劃師基礎知識考試章節重點08-20
2017年國家理財規劃師二級基礎知識習題09-27
二級理財規劃師試題08-08
國家理財規劃師二級試題08-15
理財規劃師考試二級試題10-14