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基金銷售輔導(dǎo)知識：基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)
導(dǎo)語：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。我們一起來看看相關(guān)的考試內(nèi)容吧。
基金監(jiān)管和主要法律法規(guī)
一、基金監(jiān)管概述
(一)基金監(jiān)管目標(biāo)
1、保護(hù)基金投資者的合法利益。 2、保證市場的公平、效率和透明。 3、防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 4、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。
(二)基金監(jiān)管的原則
1、依法監(jiān)管原則 2、公開、公平、公正原則 3、監(jiān)管與自律并重原則 4、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 5、審慎監(jiān)管原則
(三)基金監(jiān)督管理框架
對基金的日常監(jiān)管由證監(jiān)會基金部、各證監(jiān)局、證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部具體實(shí)施
日常監(jiān)管實(shí)行屬地監(jiān)管原則
二、我國基金監(jiān)管法規(guī)體系和主要法律法規(guī)
(一)基金法規(guī)體系概述
以《證券投資基金法》為核心，覆蓋主要基金活動(dòng)，多層次的基金法規(guī)體系
(二)主要基金法律法規(guī)介紹
1、《證券投資基金法》。2003.10.28通過
2、《證券投資基金管理公司管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.9.16頒布，2004.10.1實(shí)施
3、《證券投資基金托管資格管理辦法》。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會2004.11.29頒布，2005.1.1實(shí)施
4、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.6.29頒布，2004.7.1實(shí)施
5、《證券投資基金信息披露管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.6.8審議通過，2004.7.1施行
6、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》。中國證監(jiān)會2004.9.22頒布，2004.10.1施行
基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。
證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資者;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。
我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：
(一)保護(hù)投資者利益
保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
(二)保證市場的公平、效率和透明
證券市場中，通過披露保證效率是比較高的運(yùn)行，信息完全公開，讓投資者都能看清楚證券市場運(yùn)行是安全的并且沒有任何內(nèi)幕交易的。
(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營條件以及其他謹(jǐn)慎要求。
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險(xiǎn)行為。
(四)推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
基金監(jiān)管的原則
(一)依法監(jiān)管原則
基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。
(二)“三公”原則
基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。
(三)監(jiān)管與自律并重原則
國家對于基金市場的監(jiān)管是市場的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場基礎(chǔ)。
(四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則
基金監(jiān)管就應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
(五)審慎監(jiān)管原則
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