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2016年12月基金從業資格考試考前沖刺題及答案
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考前沖刺題一
1、下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是( )。
A、有利于投資者的價值判斷
B、有利于防止利益沖突與利益輸送
C、有利于提高證券市場的效率
D、能有效防止操縱市場
【答案】D
【解析】基金信息披露的作用主要表現在4個方面：
① 有利于投資者的價值判斷;
② 有利于防止利益沖突與利益輸送;
③ 有利于提高證券市場的效率;
④能有效防止信息濫用。
2、下列關于證券投資基金的說法正確的是( )。
Ⅰ.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證
Ⅱ.是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種
Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產品
Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。
3、( )是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
A、健全性原則
B、有效性原則
C、獨立性原則
D、相互制約原則
【答案】D
【解析】相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
4、以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是( )。
A、基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險
B、從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式
C、基金代銷機構也結合客戶和自身業務特點開展了投資者教育工作
D、中國證券投資基金業協會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作
【答案】B
【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式;非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。
5、董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括( )。
A、審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估
B、審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決
C、根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項
D、決定公司合規管理部門的設置及其職能
【答案】B
【解析】董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行合規職責包括以下幾點：
① 審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估。
② 根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項。
③決定公司合規管理部門的設置及其職能。
6、下列不屬于基金募集發售工作內容的是( )。
Ⅰ.發售基金
Ⅱ.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件
Ⅲ.提交備案申請
Ⅳ.資金存入專門賬戶
A、Ⅰ、Ⅱ、
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】基金募集發售工作內容有發售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件、資金存入專門賬戶。
7、( )是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。
A、證券投資咨詢機構
B、證券公司
C、基金管理公司
D、基金投資顧問
【答案】D
【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動。
8、基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是( )。
A、進行基金投資人風險承受能力調查
B、根據投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品
C、向投資人承諾收益
D、介紹投資人想要了解的基金產品情況
【答案】C
【解析】基金是存在一定投資風險的金融產品，投資者應根據自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管人可以受托保管基金資產，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。
9、下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是( )。
A、遵從價格優先、時間優先原則
B、申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣
C、采用競價成交的方式
D、實行T+1交收制度
【答案】B
【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于100萬份。故選項B錯誤。
10、一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于( )的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。
A、0.25
B、0.5
C、1
D、1.5
【答案】A
【解析】貨幣市場基金的手續費貨幣市場基金手續費較低，通常申購和贖回費率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。
考前沖刺題二
1.市盈率用公式表達為( )。
A.市盈率=每股市價/每股凈資產
B.市盈率=股票市價/銷售收入
C.市盈率=每股收益(年化)/每股市價
D.市盈率=每股市價/每股收益(年化)
【答案】D
【解析】市盈率指標表示股票價格和每股收益的比率，該指標揭示了盈余和股價之間的關系，用公式表達為：市盈率(P/E)=每股市價/每股收益(年化)。
2.( )影響投資者的風險態度以及對流動性的要求。
A.投資期限的長短
B.收益要求的高低
C.風險容忍度的大小
D.監管制度的強弱
【答案】A
【解析】投資期限的長短影響投資者的風險態度以及對流動性的要求。投資期限越長，則投資者越能夠承擔更大的風險。
3.投資政策說明書的內容不包括( )。
A.投資回報率目標
B.業績比較基準
C.投資范圍
D.最低收益保障
【答案】D
【解析】投資政策說明書的內容一般包括投資回報率目標、投資范圍、投資限制(包括期限、流動性、合規等)、業績比較基準。有些機構還將投資決策流程、投資策略與交易機制等內容納入投資政策說明書。
4.股票基金在2013年12月31日，其凈值為1億元，2014年4月15日基金凈值為9 500萬元;有投資者在2014年4月15日客戶申購2 000萬元，2014年9月1日基金凈值為1.4億元;2014年9月1日，基金分紅1 000萬元，2014年12月31日基金份額凈值為1.2億元。計算該基金的時間加權收益率是( )%。
A.5.6
B.6.7
C.7.8
D.8.9
【答案】B
【解析】股票基金在2013年12月31日——2014年4月15日，區間收益率為(9 500-10 000)÷10 000=-5%;
投資者在2014年4月15日——2014年9月1日，區間收益為[14 000-(9 500+2 000)]÷(9 500+2 000)=21.7%;
2014年9月1日——2014年12月31日區間收益為[12 000-(14 000-1 000)]÷(14 000-1 000)=-7.7%;
該基金的時間加權收益率用數學公式表達為：R=(1+R1)×(1+R2)×(1+R3)-1=(1-5%)×(1+21.7%)×(1-7.7%)-1≈6.7%。
因此正確答案為B。
5.下列不屬于基金利潤來源中利息收入的是( )。
A.買入返售金融資產收入
B.存款利息收入
C.債券利息收入
D.銀行貸款利息收入
【答案】D
【解析】利息收入指基金經營活動中因債券投資、資產支持證券投資、銀行存款、結算備付金、存出保證金、按買入返售協議融出資金等而實現的利息收入。具體包括債券利息收入、資產支持證券利息:收入、存款利息收入、買入返售金融資產收入等。
6.某基金前一日基金資產總值110 000萬元，基金資產凈值為100 000萬元，基金合同規定基金管理費的年費率為1.5%(一年按365天計算)，則當日應計提的基金管理費為( )萬元。
A.3.6
B.2.5
C.4.2
D.4.1
【答案】D
【解析】我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。計算方法如下：
可以算出每日計提的費用=(100 000×1.5%)/365=4.1(萬元)。本題選D。
7.下列不屬于系統性風險特點的是( )。
A.大多數資產價格變動方向往往是相同的
B.無法通過分散化投資來回避
C.可以通過分散化投資來回避
D.由同一個因素導致大部分資產的價格變動
【答案】C
【解析】系統性風險的特征有：由同一個因素導致大部分資產的價格變動，大多數資產價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。
8.基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數( )。
A.是基金M的兩倍
B.小于基金祕的兩倍
C.大于基金M的兩倍
D.等于基金M的夏普指數
【答案】C
【解析】夏普指數=(基金的平均收益率-基金的平均無風險利率)÷基金的標準差，由題干可知基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，因此基金N的夏普指數大于基金M的兩倍，故本題正確答案為C。
9.相關系數的大小范圍為( )。
A.+1和-1之間
B.0和1之間
C.-1和0之間
D.1到正無窮
【答案】A
【解析】相關系數是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現的聯動性。相關系數總處于+1和-1之間。
10.實際收益率在名義收益率的基礎上扣除了( )的影響。
A.匯率波動
B.稅收
C.流動性
D.通貨膨脹率
【答案】D
【解析】收益率存在名義收益率與實際收益率之別。實際收益率在名義收益率的基礎上扣除了通貨膨脹率的影響。對于長期投資者而言，應該關注的是實際收益率。因為實際收益率能夠反映資產的實際購買能力的增長率，而名義收益率僅僅反映了資產名義數值的增長率。如果投資的名義收益率與通貨膨脹率相等，那么資產的實際購買能力將沒有任何增長。
考前沖刺題三
1、依據《關于規范證券公司參與區域性股權交易市場的指導意見(試行)》，證券公司參與的區域性市場應當符臺的條件中，以下說法錯誤的是()。
A、區域性市場對申請掛牌的公司規定了必要的條件并予以公示，要求申請掛牌的公司應當業務獨立，治理結構健全，運作規范：公司股東(大)會依照公司章程做出申請掛牌的決議，并承諾履行相關信息據披露義務
B、區域性市場已經明確登記結算規則、方式和程序并予以公示。登記結算事宜由區域性市場依據市場管理辦法規定程序認可的機構負責。負責登記結算的機構應當誠實守信，具備相應的專業自能力，建立健全風險管理制度，保證權益持有人名冊和登記過戶記錄真實、往確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或毀損
C、區域性市場經所在地省級人民政府批準設立
D、區域性市場日常管理規范，已經建立健全的管理制度和業務規則，可以不通過區域性市場經營場所和網站公示。區域性市場已經采取有效的投資者臺法權益保護和風險管理措施，建立了風險防控和應急處理機制。發觀風險隱患后能夠及時處理并報告省級人民政府
【正確答案】C
【試題解析】依據《關于規范證券公司參與區域性股權交易市場的指導意見(試行)》。證券公司參與的區域性市場應當符臺的條件區域性市場經所在地省級人民政府批準設立。使用“交易所”宇樣的區域性市場。省級人民政府批準前已征求聯席會議意見。
2、()指項目的分紅和已繳資本之間的比例。
A、總收益倍數
B、已分配收益倍數
C、內部收益率
D、利息倍數
【正確答案】B
【試題解析】已分配收益倍數(DPI)指項目的分紅和已繳資本之間的比例。
3、關于以促銷為核心的增值服務，下列說話正確的是()
A、指為刺激銷售而獨特配置的銷售點展銷臺及其他各種服務
B、是通過獨特的產品分類和遞送來支持制造活動的物流服務
C、以滿足買賣雙方對于配送產品的要求為目的的各種可供選擇的方式
D、它涉及使用專業人員在遞送以前對存貨進行分類、組合和排序
【正確答案】A
【試題解析】以促銷為核心的增值服務是指為刺激銷售而獨特配置的銷售點展銷臺及其他各種服務
4、引導基金與創業風險投資機構共同投資于()中小企業，以支持已經設立的創業風險投資機構，降低其投資風險。
A、復蘇期
B、衰退期
C、初創期
D、成熟期
【正確答案】C
【試題解析】引導基金與創業風險投資機構共同投資于初創期中小企業，以支持已經設立的創業風險投資機構，降低其投資風險。
5、()當被投企業的其他普通股東轉讓其所持有的被投企業的股權，在同等條件下，投資方具有優先購買權。
A、優先購買權條款
B、競業禁止條款
C、排他條款
D、回購條款
【正確答案】A
【試題解析】優先購買權條款可表述為：當被投企業的其他普通股東轉讓其所持有的被投企業的股權，在同等條件下，投資方具有優先購買權。
6、有限合伙企業由()合伙人設立
A、一個以上六十個以下
B、十個以上一百個以下
C、兩個以上五十個以下
D、五個以上八十個以下
【正確答案】C
【試題解析】有限合伙企業由兩個以上五十個以下合伙人設立。
7、有限合伙企業按照合伙協議的規定有一個經營期限，一般為()年，期限屆滿時，利潤要進行全額分配。
A、10
B、6
C、5
D、7
【正確答案】D
【試題解析】有限合伙企業經營期限考點。
8、買殼上市可分為()兩步走，即先收購控股一家上市公司。然后利用這家上市公司，將買殼者的其他資產通過配股、收夠等機會注入進去。
A、“借殼—上市”
B、“買殼—上市”
C、“買殼—借殼”
D、“借殼—買殼”
【正確答案】C
【試題解析】買殼上市的考點
9、在“公司+信托”模式下，信托計劃通常由()發起設立。
A、投資者
B、受托人
C、管理人
D、出資人
【正確答案】B
【試題解析】考點“公司+信托”知識點。
10、在《私募股權眾籌融資管理辦法(試行)》中對稱股權眾籌融資合格投資者的規定有：金融資產不低于()萬元人民幣或最近()年個人年均收入不低于50萬元人民幣。
A、500，1
B、500，2
C、300，2
D、300，3
【正確答案】D
【試題解析】：在《私募股權眾籌融資管理辦法(試行)》中對稱股權眾籌融資合格投資者的規定有：金融資產不低于300萬元人民幣或最近3年個人年均收入不低于50萬元人民幣。
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