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2015年司法考試《法律法規與綜合能力》押題試卷
單項選擇題：
(1)2005年9月21日起，我國對活期存款實行按季度結息，每季度末月的( )為結息日。
A. 7日
B. 15日
C. 20日
D. 25日
(2)根據《票據法》的規定，下列關于匯票背書的說法，不正確的是( )。
A. 背書是指在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據行為
B. 以背書轉讓的匯票，背書應當連續
C. 背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人 不承擔保證責任
D. 以背書轉讓的匯票，后手應當對其所有前手背書的真實性負責
(3)票據貼現屬于( )。
A. 票據延伸業務
B. 票據一級市場業務
C. 票據二級市場業務
D. 票據發行業務
(4)下列說法中不正確的是( )。
A. 企業債是企業向投資者出具的，在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權債務憑證，是 一種債權工具
B. 股票是股份有限公司公開發行的，用以證明投資者的股東身份和權益，并據此獲得股息和 紅利的憑證，是一種股權工具
C. 可轉債是一種可以在特定時間、按特定條件轉換為普通股股票的特殊企業債券，兼具債券 和股票的特性，因此是一種混合工具
D. 開放式證券投資基金是指通過發行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業 的投資機構分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由 申購、贖回，具有債券的性質，因此屬于一種債權工具
(5)短期資金交易業務是指銀行買賣( )產品的活動。
A. 債券市場
B. 股票市場
C. 資本市場
D. 貨幣市場
(6)銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。
A. 6年
B. 4年
C. 2年
D. 一年
(7)《民法通則》規定了法人應當具備的條件，( )不是法人成立的條件。
A. 有必要的財產和經費
B. 以營利為目的
C. 有自己的名稱和場所
D. 能夠獨立承擔民事責任
(8)金融衍生工具是指( )。
A. 建立在基礎產品或基礎變量之上，但其價格不隨基礎金融產品的價格(或數值)變動的派生金融產品
B. 建立金融衍生產品之上，其價格隨基礎金融產品的價格(或數值)變動的派生金融產品
C. 基礎金融產品本身
D. 建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格隨基礎金融產品的價格(或數值)變動的派生金融產品
(9)國家開發銀行成立時的主要任務是( )。
A. 國家重點建設項目融資
B. 儲蓄業務
C. 支持進出口貿易融資
D. 農業政策性貸款
(10)銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準屬于監管措施中的( )。
A. 信息披露監管
B. 非現場監管
C. 監管談話
D. 市場準人
(11)某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟，但外界尚不知情，消息一旦傳出，該銀行股票價格很可能下跌，( )。
A. 該職員不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人
B. 該職員應當向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責
C. 該職員可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息
D. 該職員應當建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票
(12)非國家工作人員受人賄賂罪的主體可以是( )。
A. 非國有金融機構的工作人員
B. 國有金融機構工作人員
C. 國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員
D. 金融機構工作人員
(13)風險管理的最基本要求是( )
A. 風險計量
B. 風險監測
C. 風險識別
D. 風險控制
(14)關于我國《公司法》規定的公司資本制度，錯誤的是( )。
A. 《公司法》允許公司資本的分批繳納
B. 股票發行價格不得高于票面金額
C. 非貨幣出資不得高估作價
D. 公司資本不得任意變更
(15)下列屬于大額交易的是( )。
A. 單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
B. 當日累計支取人民幣l8萬元
C. 個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D. 一筆25萬元人民幣的現金匯款
(16)2004年10月29日，中國人民銀行決定，金融機構(城鄉信用社除外)( )存款利率。
A. 只能有一個
B. 可以上浮
C. 可以下浮
D. 可以自由浮動
(17)關于銀行業金融機構依法宣告破產，下列表述正確的是( )。
A. 銀行業金融機構不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能 力，可直接向人民法院提出破產清算的申請，依法宣告破產
B. 銀行業金融機構不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能 力，由國務院金融監督管理機構對該金融機構進行破產清算
C. 銀行業金融機構不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能 力，經國務院金融監督管理機構向人民法院提出對該金融機構進行破產清算的申請后，由 人民法院依法宣告破產
D. 銀行業金融機構不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能 力，經國務院金融監督管理機構向人民法院提出對該金融機構進行重整后，由人民法院依 法宣告凍結其資產
(18)以下哪一項用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失?( )
A. 經濟資本
B. 監管資本
C. 會計資本
D. 核心資本
(19)某銀行工作人員對于《銀行業從業人員職業操守》的理解存在疑惑，在詢問身邊同事不能得到滿意解答后，可以向( )尋求解釋。
A. 中國銀行業協會
B. 人民法院
C. 銀監會
D. 中國人民銀行
(20)下列行為不構成偽造金融票罪證的是( )。
A. 偽造、變造匯票、本票、支票
B. 偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證
C. 偽造信用證或者附隨的單據、文件
D. 偽造申請貸款時提供給銀行的財務報表
參考答案：
(1) :C
《中國人民銀行人民幣存款計結息問題的通知》規定，2005年9月21日起，我國對活期存款實行按季度結息，每季度末月的20為結息日。故選C。
(2) :D
根據《票據法》第三十二條，以背書轉讓的匯票，后手只需對其直接前手背書的真實性負責，而不是所有前手，D選項的說法錯誤;根據《票據法》第二十七條、第三十一條、第三十四條的規定，ABC選項的說法正確。故選D。
(3) :C
票據發行業務包括票據簽發、承兌等票據一級市場業務，票據交易業務包括貼現、轉貼現和再貼現等票據二級市場業務，票據延伸業務包括票據咨詢、鑒證、保管等票據市場派生業務。故選C。
(4) :D
證券投資基金是和債權工具并列的，不是屬于債權工具。其余選項說法均正確。故選D。
(5) :D
短期資金交易業務主要是指銀行買賣貨幣市場金融產品的活動。債券市場和股票市場都屬于資本市場，其產品的買賣不屬于短期資金交易業務，故ABC選項錯誤。故選D。
(6) :C
《商業銀行法》第六十四條規定：商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管。接管期限最長不超過2年。故選C。
(7) :B
《民法通則》第三十七條規定，法人應當具備下列條件：依法成立;有必要的財產或者經費;有自己的名稱、組織機構和場所;能夠獨立承擔民事責任。故選B。
(8) :D
金融衍生工具是指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格隨基礎金融產品(或數值)變動的派生金融產品。故選D。
(9) :A
國家開發銀行成立時的主要任務是國家重點建設項目融資。C和D選項分別是中國進出口銀行和中國農業發展銀行的任務;B選項中的儲蓄業務不是政策性銀行的任務。故選A。
(10) :D
銀監會對銀行業的監管措施包括市場準入、非現場監管、監管談話、現場檢查和信息披露監管，其中銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準屬于市場準入。故選D。
(11) :A
該職員獲知的信息屬于內幕信息，按照規定不得將內幕信息告知允許范圍以外的人員，也不得利用內幕信息獲取個人利益。BCD選項行為均違反了內幕交易原則。故選A。
(12) :A
金融機構從業人員受人賄賂罪侵犯的主體為特殊主體，即非國有金融機構的工作人員;客體是金融管理秩序與職務行為的不可收買性;客觀方面表現為在金融業務活動中索取他人財物或非法收受他人財物，為他人謀取利益，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有。故選A。
(13) :C
有效識別風險是風險管理的最基本要求。故選C。
(14) :B
我國《公司法》規定，股票發行價格不得低于票面金額，因此，B項的說法錯誤。根據我國《公司法》對公司資本制度的有關規定，ACD三項的說法均正確。故選B。
(15) :D
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》列舉了大額交易的標準。A項單位銀行賬戶轉賬少于200萬人民幣，B項當日累計支取人民幣少于20萬元，C項個人銀行賬戶之間當日累計款項劃轉少于50萬元，故均不屬于大額交易。D選項所述交易超過了單筆現金匯款20萬人民幣的限額，為大額交易。故選D。
(16) :C
2004年10月29日，中國人民銀行決定放開人民幣存款利率下限，允許金融機構(城鄉信用社除外)下浮存款利率。故選C。
(17) :C
銀行業金融機構的破產申請須由國務院金融監督管理機構向人民法院提出，不能自己直接提出，人民法院依法宣告破產清算，破產清算不是由國務院金融監督管理機構執行的。故選C。
(18) :A
經濟資本用于衡量和防御銀行實際承擔的損失超出預計損失的那部分損失，是防止銀行倒閉的最后防線。故選A。
(19) :A
《銀行業從業人員職業操守》由中國銀行業協會負責解釋。故選A。
(20) :D
偽造金融票證包括：偽造、變造匯票、本票、支票;偽造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證;偽造信用證或者附隨的單據、文件;偽造信用卡。故選D。
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