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如何制作保險計劃書
人生天地之間,若白駒過隙,忽然而已,又將迎來新的工作,新的挑戰,此時此刻我們需要開始制定一個計劃。計劃怎么寫才能發揮它最大的作用呢?以下是小編整理的如何制作保險計劃書,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。
如何制作保險計劃書1
一、加強業管工作,構建優質、規范的承保服務體系。
承保是保險公司經營的源頭,是風險管控、實現效益的重要基礎,是保險公司生存的基礎保障。
因此,在XX年度里,公司將狠抓業管工作,提高風險管控能力。
1、對承保業務及時地進行審核,利用風險管理技術 及定價體系來控制承保風險,決定承保費率,確保承保質量。
對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批,確保此類業務的嚴格承保。
2、加強信息技術 部門的管理,完善各類險種業務的處理平臺,通過建設、使用電子化承保業務處理系統,建立完善的承;A數據庫,并繕制相關報表和承保分析。
同時做好市場調研,并定期編制中、長期業務計劃。
3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度,確保風險的合理控制,同時根據業務的風險情況,執行有關分;蛟俦kU管理規定,確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規范,嚴格執行條款、費率體系,熟練掌握新核心業務系統的操作,對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓,以提高他們的綜合業務技能和素質,為公司業務發展提供良好的保障。
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二、提高客戶服務工作質量,建設一流的客戶服務平臺。
隨著保險市場競爭主體的不斷增加,各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度,而保險公司所經營的不是有形產品,而是一種規避風險或風險投資 的服務,因此,建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要,當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀,成為核心競爭時,客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。
經過XX年的努力,我司已在市場占有了一定的份額,同時也擁有了較大的客戶群體,隨著業務發展的不斷深入,客服工作的重要性將尤其突出,因此,XX公司在XX年里將嚴格規范客服工作,把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務系統,加大熱線的宣傳力度,以多種形式將熱線推向社會,讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能,以提高自身的市場競爭力,實現客戶滿意最大化。
2、加強客服人員培訓,提高客服人員綜合技能素質,嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨,堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則,嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心,專、兼職并行,建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點,初期由中支設立專職查勘定損人員3名,同時搭配非專職人員共同查勘,以提高中支業務人員的整體素質,切實提高查勘、定損理賠質量,做到查勘準確,定損合理,理賠快捷。
4、在XX年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作,至此,全區的服務網點建設基本完善,為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。
三、加快業務發展,提高市場占有率,做大做強公司保險品牌。
根據20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據,其中各險種的占比為:機動車輛險 85%,非車險10%,人意險5%。
XX年度,中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入XXXX萬元,各險種比例計劃為機動車輛險75%,非車險15%,人意險10%,計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。
1、機動車輛險是我司業務的重中之重,因此,大力發展機動車輛險業務,充分發揮公司的車險優勢,打好車險業務的攻堅戰,還是我們工作的重點,20xx年在車險業務上要鞏固老的'客戶,爭取新客戶,側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上,以實現車險業務更上一個新的臺階。
2、認真做好非車險的展業工作,選擇拜訪一些大、中型企業,對效益好,風險低的企業要重點公關,與企業建立良好的關系,力爭財產、人員、車輛一攬子承保,同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作,在XX年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業務工作。
XX年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業代理合作協議,XX年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系,讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢,爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度,力求在銀行代理業務上的新突破,實現險種結構調整的戰略目標,為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。
在新的一年里,雖然市場的競爭將更加激烈,但有省公司的正確領導,中支將開拓思路,奮力進取,去創造新的業績,為做大做強公司保險事業而奮斗。
如何制作保險計劃書2
一份完整的計劃書看似簡單,但實際上需要細心了解和周密的分析。
首先,你必須建立全險的觀念,也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障,不僅考慮現在,也設想未來,不僅考慮自己,也為全家著想。
第二,設計保險計劃書要遵循三個原則:
1. 保額最大;
2. 保障最全;
3. 保費適合客戶能力。
完整建議書的擬訂可分為如下兩大步驟:
1.情報的收集和整理:制作建議書之前,一定要先搜集客戶的基本資料,內容包括職業與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。
2.判斷準主顧的需要:準主顧的需要因人而異,可供我們判斷其需求的指標有:
(1) 人生旅程:在人生的旅程中,不同的年齡有不同的需要。
例如,步入35歲的準主顧,最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費,可依準主顧所處的不同人生階段作不同的壽險搭配選擇并加以說明。
(2) 生活目標:每個人有錢以后的打算并不相同,可能是購房、旅游、儲蓄或者投資,不同的'生活目標,也是考慮險種的重要因素。
(3) 收支曲線:壽險營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大利益為原則,通常是以主顧年收入的3~5倍為保額,以其年收入的5%~10%為保費的計算標準。
有了這些資料以后,業務員必須把自己的利益歸于零,完全站在客戶的角度來考慮,并且以專業的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配:
1. 保障型保險:高保障、低保費,如果被保險人出現萬一,可以給家人留下一筆可觀的生活資金。
2. 儲蓄及養老型保險:以儲蓄養老為保險目標,以便準備一筆豐裕的晚年生活資金。
3. 子女教育金。
4. 應急準備金。
通過情報的搜集與整理,判斷出準主顧的需要,然后選擇搭配險種,便可制作出恰當的建議書了。
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