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保險公司的計劃書
時間過得太快，讓人猝不及防，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。計劃到底怎么擬定才合適呢？下面是整理的保險公司的計劃書，歡迎大家分享。
保險公司的計劃書1
一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。
承保是保險企業經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險企業生存的基礎保障。因此，在XX年度里，企業將狠抓業管工作，提高風險管控能力。
1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術 及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越企業權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。
2、加強信息技術 部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。
3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保工作人員進行全面、系統的.培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為企業業務發展提供良好的保障。好文章盡在公文易
二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。
隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險企業都加大了對市場業務競爭的力度，而保險企業所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資 的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過XX年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX企業在XX年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解企業語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。
2、加強客服工作人員培訓，提高客服工作人員綜合技能素質，嚴格奉行熱情、周到、優質、高效的服務宗旨，堅持主動、迅速、準確、合理的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支企業為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損工作人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務工作人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。
4、在XX年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為企業的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。
三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強企業保險品牌。
根據20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險 85%，非車險10%，人意險5%。XX年度，中心支企業擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。
1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮企業的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。
2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、工作人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在XX年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業務工作。XX年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業代理合作協議，XX年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為企業實現效益最大化奠定良好的基礎。
在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省企業的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強企業保險事業而奮斗。
保險公司的計劃書2
一、指導思想
以省企業提出的工作目標為指針，以壽險業務發展為中心，以城鄉網點建設為重點，全面促進營業部壽險業務工作持續、健康、高速發展;在內強素質、外樹形象上，企業品牌宣傳上，經營管理水平上，業務隊伍的專業素質上下功夫，順利完成營業部的評級，同時圓滿完成上級企業下達的全年任務目標而努力奮斗。
二、工作目標
1.建立健全營業部農村營銷網點。年內將在現有業務隊伍基礎上，新育成3名業務總監，6名高級業務經理，12名業務經理，資深理財顧問達到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區兩個營銷分部、4個主要農村網點的高立工作;積極拓展渠道，將保險協保員制度建立健全，將協保員隊伍發展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。
2.全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮斗目標450萬元。
3.組織舉辦10期新人班，20場以上的創業說明會，30場以上的產品說明會，40場以上的客戶聯誼會。
4.建立健全營銷網點管理辦法，制定具體的實施方案與措施。
5.加大廣告宣傳力度，實現電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。
6.設計制作一套簡單實用的展業手冊和增員手冊，為業務員提供一些較實用的營銷工具。
三、方案措施
1.戰前動員樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰
通過各種會議，將企業的伙伴代理制、企業的市場競爭優勢，保險市場的發展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經營為主動經營;同時建立健全企業各項具體的規章制度，為管理提供良好依據。
2、點將布陣組建營銷服務分部，選拔和培養專職管理人才
組建兩個城區營銷服務部，四個農村網點服務部。形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養人才，形成一支人才輩出的中層業務管理骨干;為業務達標的服務部提供良好的展業平臺，同時出臺服務部管理方案。
3、簽訂軍令狀實行目標管理，任務責任細分到月到人
與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據，增強全體主管帶團隊沖刺全年業務的信心;將全年任務目標細分到每月，在開業務啟動會時，分配到各服務部。通過每月的.工作總結會、周主管會、晨會、圩會的績效分析，追蹤團隊目標達成情況。
4、招兵買馬開展增員活動，發展兼職協保員隊伍
前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發展兼職協保員隊伍，為業務員業務拓展打造平臺。形成企業良好的月初增員，月中培訓，月尾大舉績工作機制。在全縣經濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的工作人員擔任兼職協保員，迅速擴大企業人員隊伍規模。制定好協保員管理方案。
保險公司的計劃書3
一、市場背景分析
（一）XXX市情
XX市位于XXX部，是一個人口、農業大市、工業重鎮，有“xxx”之譽，幅員1.66萬平方公里，轄1個市轄區、5個縣，代管1個縣級市（萬源市），總人口657.56萬人(20xx年底)，20xx年人均GDP11915元。XXX區是達州市政治、經濟、文化中心，全區轄10個鄉鎮和兩個街道辦事處，人口37.73萬人。要組織發展和拉升業績必須讓城區本部成為發展的領隊。
（二）保險業概況
截止20xx年，全市有壽險機構13家，財險機構5家，20xx年各類保費收入99.43億元，位居XXX第二位，全市城鎮基本養老保險覆蓋人數34.25萬人，新型農村合作醫療參保人數達494.23萬人。20xx年1—10月XXX原保險保費收入壽險28.19億元（超過XX、XX、XX位居地級市第一），XXX市保險業壽險排名順序前六位為：中國人壽、泰康人壽、新華人壽、人保壽、太平洋、華泰人壽。知己知彼方能運籌帷幄。
（三）發展優勢
交通樞紐的建設，必將帶動城市化進程和經濟快速增長。XX高速公路已經開工建設，從XX經XX到XX約需要9個小時，20xx年12月23日XXX高速正式開工，預計20xx年通車；20xx年9月10日XXX高速開工，預計20xx年通車。20xx年9月20日，XXX至XXX開行動車組，全程運行時間２個多小時。
天然氣能源化工產業區更快更大發展，XXX化工產業園是XXX省重點扶持發展的特色工業園區，始建于20xx年6月。產業區規劃面積30平方公里，分為化工工業區、能源工業區、綜合工業區和倉儲物流區。中石化普光凈化廠已建成投入使用，中石油南壩凈化廠正抓緊建設中。成功引進齊魯石化公司、貴州甕福集團公司、XXX投資集團公司、凱丹水務國際集團、北京潤投資集團等國內外企業入駐產業區。
以上表明達州經濟發展增速較快，保險業的發展增長強勁。
二、工作計劃
（一）加強政企合作是公司業務發展的根本
針對人壽保險的特殊性及與國家現行養老醫療保障制度的互補性，非常有必要與地方市、區、縣級政府展開全面和深入的合作，以及探討、摸索合作方式與開創合作機遇。利用人壽保險這一新的理念，借助政府政策平臺加大自身產品宣傳和品牌宣傳，形成群眾、政府和保險公司的三位共同體，互補發揮各自優勢和市場效應，全方位呵護和最大保障人民養老和安居樂業。
（二）扎實做好市場宣傳是推動業務發展的基礎
鑒于目前公司辦公場所局限，應加大外圍引導宣傳；在政府大樓附近設點或布展宣傳，提高影響力和品牌效應。做到咨詢方便，投保便捷，來去無礙。
1、利用國家保險政策，切實做好宣傳與探索合作模式；20xx年將施行社會保險法，其中就擴大了工傷保險和醫療保險的界定范圍和支付方式，社會保險法的出臺為我國社保制度的改革進一步提供了基本法律依據，實現了社保制度由實驗性階段向定型、穩定、可持續發展的重大轉變。隨著養老、醫療保險實現異地“漫游”，統一賬戶，統籌支付將更大的促進壽險的.專業化發展、集團化和集中性發展。
2、更新觀念，樹立壽險優勢地位；壽險是立足養老險，涉足醫療險和意外險，覆蓋個人、團體和銀行三大業務體系的特殊人身險，險種可獨立和任意組合；保險市場的發展是個人觀念轉變的發展，所以一定要把保險的意義講深講透，保持觀念新、事事新，從而變被動經營為主動經營；抓住產品核心賣點，借助產品說明會、培訓會和晨會加大對產品的推動力和保險營銷觀念的疏導力。
3、互生共榮，與行業并軌彰顯個性；壽險行業發展面較廣、時間較久，代理人眾多，而借助目前處于優勢地位的壽險渠道和社會資源大范圍的宣傳我公司的優勢特點，進而做專業的壽險，讓投保人牢固樹立長城保險是一家實力強勁、資本金充足的好公司。
（三）打造優秀團隊是業績持續增長的保證
愛崗敬業是選人、用人的核心要件，是打造優秀團隊的前提。
1、大增員帶動大業績，進而實現人員優化與選拔骨干人員；根據壽險營銷的特點，必須擁有一大批一線代理人，既可保證人員的正常流動，又可以在更多人員上選拔與培養，在業績平臺提高的同時實現人員優化、結構優化和層級優化。
2、不是簡單的招聘人，而是要挖掘人力資源；通過招聘、引進、培育等多種方式找到適合公司業務發展的人員，并且給每一個人一個創造和發揮的平臺；人是最寶貴的資源，也是最緊缺的資源，發掘每個人的潛能，調動工作意愿與建業激情，最終達到利用每個人獨到人脈與社會資源的目的。
3、始終堅持梯隊人才的建設與層級比例例人才的協調；業績發展是核心，梯隊人才建設是關鍵，采用社會招攬、畢業生實習、返聘退養人員等多渠道建立人才儲備機制，自始至終把人員比例協調與各層級人才培養放到工作的重要位置。
4、實施有效的培訓是公司管理的捷徑；建立適用的有針對性的培訓體系，分析團隊結構和優劣，采取“缺什么補什么，始終堅持，永不放棄”的人才培養方針，對新人有“新人培訓”、“創業培訓”，對團隊長有“理財培訓”、“精英訓練”、“職業生涯規劃”；對各級主管有“管理培訓”、“管理技能訓練”等。
5、同心協力，團結凝聚力量；以總經理為聚光點，上下一心，引導、疏通全體員工同頻共振，心往一處想，勁往一處使；正面競爭，化解分歧，共同進步。
（四）戰略督導與戰術修正是必勝的利器
1、全局把控，設點布陣；組建業務部，形成市、區、縣層級網絡與內部競爭格局，在競爭中鍛煉和培養人才，逐步向周邊輻射與推動；機構是代理人的家和心之所向，一定要有落腳點，一定要有修養所，一定要有歸宿感。不能建立機構的一定要找到聯絡人或領頭人，以此由點及線，由線及面，到全面鞏固發展。
2、加強基礎管理訓練，養成規律性的工作習慣；從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場管理等多方面入手，使各項工作有序開展；認真辦好“產說會”和“創說會”，為業務人員搭建一個理想的銷售平臺；同時建立健全公司各項具體的規章制度，為管理暢通提供良好的依據。
3、不斷創新主題，持續的開展營銷活動；結合分公司業務推動方案，長遠戰略與及時戰術相結合，到政府部門、進社區、進企業，通過各種形式，充分利用各種時機，將客戶請進來的同時還要代理人走出去，充分利用現有條件，開展形式多樣、不拘一格的客戶聯誼會、高端座談會、小區聯誼會、各種理財知識講座。
（五）目標明確、責任細分是成功的關鍵
采用逆向思維，將全年任務目標細分到每月，確定明確的數據目標；在召開業務啟動會時，再分配到各部，以至于到每個人；在執行的過程中再通過晨會、周會、每月的工作總結會展開績效分析與追蹤團隊目標達成。簽訂責任狀，實行目標管理，增強全體員工沖刺業績的信心；同時制定好個人收益與業績掛勾的激勵方案，逐漸產生良性內動力。
感謝領導們的信任，如能上任必將報以熱誠，全身心的投入工作，堅決貫徹公司的經營理念，實現公司運營發展目標，做出自己應盡的貢獻。
以上是初步工作思路，敬請各位領導指正。
保險公司的計劃書4
1.達到出單熟練迅速準確
面對有經驗有能力的出單精英，我深知自己的不足。身為全才得他們，車、財、意，樣樣精通，這使得我又崇拜又羨慕。因此出單是我從事車險業務的一個大環節，我將在平時的出單過程中加快電腦輸入的速度，注意車輛交強險和商業險的區別，達到業務熟練，出單迅速準確的目標。
2.用專業的保險術語對客戶服務周到明了
面對專業的保險術語，我會化繁為簡，用通俗的話語讓客戶明白。面對焦急緊張的客戶，我會用最簡單的表情微笑來安撫。而面對暴躁的客戶，我也會從容面對，耐心的聽他發完牢騷，再與他共同尋找解決辦法。讓對車險陌生的客戶達到一定的了解程度。的確，聽到客戶之間不經意的贊許和表揚，我的嘴角也會多了一份會心的微笑。因為此刻的我不僅僅代表我自己，更代表我們整個出單中心，乃至永城這個品牌。
3.與公司其他員工互相了解，做到業務溝通熟練
身在一個團結奮進的大家庭，我會與大家互相了解，增進感情，共同進步，提升自己的.工作能力和業務水平，真正成為領導的好幫手，同事的好搭檔，跟隨公司經營的理念認真干好每一天，健康的成長，超越昨天的自己，從而真正的享受著這其樂融融的氛圍，享受著這快樂的工作，這快樂的生活！
4展業是工作的前奏
工作計劃中最基本的還是業務的拓展，首先作為新人的我應該自己把公司產品了解深入，相信公司。其次就是先從身邊的父母親戚朋友入手，經常給他們講解保險的意義以及公司的優點，讓他們對我的工作加以肯定并出面幫助我進行展業活動。這是展業必須注意的事項：一是生動形象。保險展業為了讓客戶更好地理解保險商品，了解保險所具有的不可替代的作用，用較為生動的語言及客戶熟悉的人物及事例形象地表達出來，以便于客戶的理解，并激發其購買欲望。二是掌握語速。營銷員可能因為過于緊張，或對自己的產品熟悉，在介紹產品時，語速過快，讓客戶難于理解，所以我們在介紹產品時要掌握合適的語速，要有一些停頓或條款的具體解釋，讓客戶能完全聽懂你對保險條款的說明。三是重復優點。保險展業要多次重復介紹保險的突出優點是非常必要的。因為客戶在每一次聽到條款的優點時，可能沒有完全理解或沒能聽清楚，所以要再進行第二次或第三次介紹，重復、再重復，相信客戶一定會為此動心的。四是有憑有據。保險展業要讓客戶相信和接受營銷員對險種說明，要拿出一些證據，如一些簽完客戶滿意的名單等等，這樣有助于客戶對營銷員及公司險種的信賴程度。五是權衡利弊。保險展業為了促進簽下保單，必須從客戶的利益出發，即使簽不下保單，也不要使客戶過分擔心、懼怕。我們要采用最好的辦法，加強客戶的緊迫感，產生購買的欲望。要抓住客戶關心的問題，詳細闡述，使客戶能夠權衡后作出選擇。建立長期的合作關系，這樣客戶才能相信營銷員，產生信賴感。
5.續保及客戶的維護
堅持每天通知續保客戶，做到給客戶提醒的服務，有客戶問到保險優惠等問題時，給予客戶滿意的回答。客戶在交保險猶豫不定時，給予客戶專業的講解和周到的服務，達到客戶的維護。 展望20xx年， 對自己的期許也頗多，在這一年里要時刻提醒自己不斷學習，不斷拓展客戶，使自己工作順心，業務多多，得到同事和老板的認同。身為出單處我深知工作之重要，多一份仔細少一分疏忽更是我給自己的忠告。
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