給客戶保險計劃書模板

　　身為保險人員應該要及時為給客戶們提供相關的保險計劃書。下面就隨小編一起去閱讀給客戶保險計劃書模板，相信能帶給大家啟發。

　　給客戶保險計劃書：

　　一、保險責任：

　　在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失（以下簡稱“損失”）本公司按條款的規定負責賠償。

　　二、定義：

　　1、自然災害：指雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。

　　2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發性事件。

　　三、投保標的項目：固定資產人民幣：萬元

　　建筑物人民幣：萬元

　　1、合計保險金額：人民幣：萬元

　　流動資產人民幣：萬元

　　倉儲物人民幣：萬元

　　2、合計保險金額：人民幣萬元

　　四、總保險金額：人民幣萬元

　　五、費率：千分之一（1‰）

　　六、年總保費：人民幣元

　　七、免賠額：

　　每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB2000元），兩者以高者為準。

　　保險計劃書的制定方式：

　　首先，您必須建立全險的觀念。也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障，不僅考慮現在，也設想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。

　　第二，設計保險計劃書要遵循三個原則：

　　1.保額最大；

　　2.保障最全；

　　3.保費適合客戶能力。

　　完整建議書的擬定可分為如下步驟：

　　1、情報的收集和整理：制作建議書之前，一定要先搜集顧客的基本資料，內容包括職業與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。

　　2、判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：

　　（1）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準主顧，最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可以準主顧所處的不同人生階段做不同的壽險搭配選擇并加以說明。

　　（2）生活目標：每個人有前后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。

　　（3）收支曲線：壽險銷售人員必須以最小的成本謀取顧客的最大的利益為原則，通常是以主顧年收入的3～５倍為保額，一起年收入的５％～１０％為保費的計算標準。

　　有了這些資料以后，業務員必須把自己的利益歸為零，完全站在顧客的角度來考慮，并且以專業的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配：

　　１、保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。

　　２、儲蓄及養老型保險：以儲蓄養老為保險目標，一便準備一筆豐裕的晚年生活資金。

　　３、子女教育金。

　　４、應急準備金。

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