銀行客戶經理崗位職責【精】
在日常生活和工作中，大家逐漸認識到崗位職責的重要性，崗位職責包括崗位職務范圍、實現崗位目標的責任、崗位環境、崗位任職資格及各個崗位之間的相互關系等。大家知道崗位職責的格式嗎？下面是小編幫大家整理的銀行客戶經理崗位職責，希望對大家有所幫助。
銀行客戶經理崗位職責1
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。
2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的`推廣、實施。
3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。
4、維護客戶關系，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。
銀行客戶經理崗位職責2
任職資格：
1、專科及以上學歷(中專/高中學歷請勿投遞簡歷)
2、講話順溜，尋求穩定工作的優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1.年齡在20-30周歲
2.本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；
3.有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
4.口齒清晰，普通話流利，良好的.溝通能力；
5.優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6.積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰高薪。
銀行客戶經理崗位職責3
崗位職責:
1、查找銀行失聯風險賬戶信息;
2、負責排查高風險賬戶，保障金融資產安全;
3、負責所轄逾期資產的清收工作，對信用卡欠款客戶實施必要催繳;
4、協助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;
5、協助排查涉嫌違法、違規使用信用卡的行為;
6、負責我行在深圳地區信用卡逾期賬戶催收。
二、任職要求:
1、統招全日制本科以上學歷;
2、專業不限，法律、財經類優先;
3、有市場營銷等工作經歷優先、應屆畢業生優先、退伍軍人優先.
三、、溫馨提示:經核查合格者，將以電話形式通知面試，面試者需帶:
1.身份證原件及復印件;
2.學歷證原件及復印件;
3.個人簡歷一份;
4.畢業證在學信網上查核的'學歷信息截圖(請打印出一份，電子版保存)。
關鍵詞:催收 客戶經理 客服 業務 銷售 電話銷售 風險控制 銀行 金融 貸后管理信貸 房地產 置業顧問
民生銀行客戶經理崗位
銀行客戶經理崗位職責4
一、業務拓展
客戶需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的'斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。
適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。
優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理崗位職責5
職責描述:
1.服務于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產配置服務;
2.根據客戶資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財規劃方案;
3.通過調整各種金融產品的`理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶資產在安全、穩健的基礎上保值升值。
4.持續跟進與服務,為客戶不斷提供專業的財富管理咨詢。
任職要求:1、金融、經濟、營銷等相關專業 科及以上學歷,并具有基金從業資格證;
2、熟悉金融、信托業務,具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識,熟悉行業管理的法律、法規和其他相關政策;
3、有銀行、證券、保險、基金等從業資格和理財師等資格證書者優先。
銀行客戶經理崗位職責6
1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶供應全方面金融理財服務;
2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案并完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的'理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在平安、穩健的基礎上保值升值;
5、幫助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益狀況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。
7、幫助公司理財規劃師跟進重點客戶理財方案方案，并為高凈值客戶供應存續服務
銀行客戶經理崗位職責7
1、加強市場探討分析，駕馭市場改變，為領導決策帶給詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的'重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、帶給業務詢問和服務。
5、對現有的客戶，客戶經理與之持續常常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要專心地去開發。
6、負責組織(或參加)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
銀行客戶經理崗位職責8
1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務。
5、對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的`聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。
6、負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
銀行客戶經理崗位職責9
職位要求：
1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信托公司工作經驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的'研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關系；
3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的工作責任感；
4、有信托業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；
崗位職責：
1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客戶關系相關事項；
2、完成項目存續管理；
3、部門安排的其他工作；
銀行客戶經理崗位職責10
崗位職責：
1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作；
2、負責為客戶企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；
3、收集客戶資料，協助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；
5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題；
任職要求：
1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）
2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助
3、良好的`溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；
銀行客戶經理崗位職責11
1、根據內部風險要求，執行各項信用卡推廣計劃，完成各項發卡指標；
2、及時反饋客戶建議；
3、收集同業信息。任職資格：
1、大專以上學歷（中專者優秀可考慮），男女不限，專業不限，吃苦耐勞；
2、擁有良好的溝通能力、執行力，抗壓性強；
3、擁有良好的團隊精神和職業操守；
4、擁有良好的`學習能力以及積極上進的思想。
銀行客戶經理崗位職責12
職責描述:
1、負責在指定地區的銷售和市場推廣;
2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設;
3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導;
4、協助客戶進行貸款申請。
5、自律性強。
任職資格:
1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業;
2、2年以上銷售工作經驗,具備金融產品銷售經驗者優先;
3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領導能力;
4、有挑戰高薪的欲望。
上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配,無下班考勤。
周末雙休,國家法定節假日均正常休息。
每月一次團康活動,一年多次出省旅游一次出國旅游。
公司提供優秀的公平公正的晉升平臺,歡迎同樣優秀的你的`加入。
銀行客戶經理崗位職責8
1、根據公司產品類型，開發客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業績指標；
2、負責潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業務洽談；
3、貸款客戶的合同簽訂及相關手續辦理、跟進；
4、老客戶的維護，續貸客戶的跟進、續簽手續辦理；
5、完成上級安排的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責13
1、負責搜集新客戶的資料并進行溝通，開發新客戶；
2、通過電話與客戶進行有效溝通了解客戶需求，尋找銷售機會并完成銷售業績；
3、維護老客戶的業務，挖掘客戶的最大潛力；
4、定期與合作客戶進行溝通，建立良好的長期合作關系。
5、具備較強的`學習能力和優秀的溝通能力；
6、性格堅韌，思維敏捷，具備良好的應變能力和承壓能力；
7、有敏銳的市場洞察力，有強烈的事業心、責任心和積極的工作態度，有相關電話銷售工作經驗者優先。
銀行客戶經理崗位職責14
1。與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。
2。根據業務發展需要，提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。
3。提出銀行保險新險種開發、儲備的'需求，現有險種改善的建議。
4。參與策劃、推動業務區內銀行的宣傳、激勵活動，并將結果及時反饋。
銀行客戶經理崗位職責15
1。根據客戶需求擬定投保協議；
2。制作員工手冊和宣講PPT，并根據客戶需要召開客戶宣講會； 3。季度制作理賠報告和服務報告；
4。做好客戶服務，包括接聽客戶的'電話、解答客戶/HR的疑問、協助解決客戶投訴等；
5。根據客戶需求，協調提供其他保單增值服務，如年度體檢、健康講座的安排等；
6。協調內部資源，定期向客戶推送健康相關資訊；
7。根據保單的實際情況，在保單到期前與客戶洽談續保事宜。
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