銀行客戶經理崗位職責(15篇)
在當下社會，崗位職責使用的頻率越來越高，崗位職責主要強調的是在工作范圍內所應盡的責任。那么相關的崗位職責到底是怎么制定的呢？下面是小編收集整理的銀行客戶經理崗位職責，希望對大家有所幫助。
銀行客戶經理崗位職責1
1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的.銷售任務指標;
2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協助完成屬地創新營銷工作;
3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;
4、識別客戶需求，做好現有客戶的維護工作;
5、金融服務點日常運營及管理;
6、上級主管交辦的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責2
1.客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表。
其職責是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產品、爭攬業務，同時協調和組織全行各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯系。
2.客戶經理的職責
(1)聯系客戶
客戶經理是全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發客戶
對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在還不是我行的客戶，墮待開發；二是客戶雖然現在是我行的客戶，但客戶自己末發現某些金融需求，急待引導。
(3)營銷產品
根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃；在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性�？蛻艚浝頎I銷產品的手段主要有:廠為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。
(4)內部協調
客戶經理是銀行對外服務的.中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：(1)前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調；(2)各專業部門之間的協調；(3)上下級部門之間的協調；(4)經營資源分配的協調。內部協調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。
3．客戶經理的素質要求
合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。
初、中級客戶經理應具備以下條件：
（1）品德素質。應具有較強的責任心和事業心，嚴守銀行與客戶的秘密。
（2）營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。
�。�3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業務。
（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。
�。�5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。
�。�6）協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
4．客戶經理的工作內容
�。�1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
�。�2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。
（3）風險管理。有效監測和控制客戶風險。
�。�4）客戶關系管理。保持與客戶的聯系和調動客戶的資源。
（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。
�。�6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。
（7）談判。與客戶進行業務談判。
�。�8）辦理業務。代客戶在銀行辦理各種業務。
5．客戶經理與外勤人員的區別
�。�1）與外勤人員相比，客戶經理具有很強的綜合性。
綜合性主要體現在服務對象、客戶金融需求、職業的技能以及營銷手段上�？蛻艚浝碜鳛樯虡I銀行一攬子金融產品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產品、協調并組織行內有關機構或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優質金融服務。新晨
（2）與外勤人員相比，客戶經理具有更強的服務性。
更強的服務性主要體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。商業銀行通過客戶經理的服務展示商業銀行的經營理念和市場魅力，服務性是商業銀行客戶經理的重要特征之一。
（3）與外勤人員相比，客戶經理具有較強的開拓意識。
開拓性主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。
�。�4）與外勤人員相比，客戶經理具有比重更大的知識含量。
商業銀行的客戶經理在客戶管理中應該掌握并能夠運用現代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業、不同客戶的相關知識，根據營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。
銀行客戶經理崗位職責3
崗位職責：
1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；
2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的`事業心和艱苦創業精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。
銀行客戶經理崗位職責4
崗位職責：
1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作；
2、負責為客戶企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；
3、收集客戶資料，協助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；
5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題；
任職要求：
1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）
2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助
3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的'應變能力和談判能力；
銀行客戶經理崗位職責5
1、達成公司下達的業務目標與品質指標;
2、落實公司業務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業務區域內銀行各層級人員進行溝通協調，保證銀行保險業務順暢進行;
3、根據公司的工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業務培訓，并填寫培訓記錄;
4、收取銀行網點內客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端;
5、策劃代理網點的`銷售模式并組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;
6、協助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現的異�，F象及時反饋，協助公司分析并解決問題;
7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規定參加公司組織的各項會議、培訓活動，并遵守相關紀律;
8、完成公司及部門交辦的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責6
助理客戶總監德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責:
1、利用現有或新資源開發客戶。
2、按時完成公司分配的銷售指標。
3、確保所轄客戶的賬款在賬期內正�；乜�。
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關系。
5、完成業績評估及考核。
6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的`業務發展規劃。
任職資格:
1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。
2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。
4、積極主動、堅定執著,具備創造力。
5、誠實守信、勤奮努力。
銀行客戶經理崗位職責7
崗位職責
1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；
2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；
3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；
4、負責特定銀行客戶的'銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；
5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業的歷史業績，獎金取決于履職以后的業績；
6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
銀行客戶經理崗位職責8
一、業務拓展
客戶需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋梁的.作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。
適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶�；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。
優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理崗位職責9
崗位職責：
�。ㄒ唬┙洜I網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業務輔導，按時達成業務及考核指標；
�。ǘ┴撠熅W點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；
�。ㄈ┳龊每蛻舴⻊展ぷ�，包括業務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續的協助辦理；
�。ㄋ模┦占W點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業務風險，及時上報并落實改善措施；
�。ㄎ澹┩瓿晒窘晦k的其他工作。
任職要求：
�。ㄒ唬釔垆N售工作，認同銀行保險業務；
�。ǘ┠挲g在22~40周歲，條件優秀的可放寬到45周歲；
�。ㄈ﹪页姓J的'大專（含）以上學歷；
（四）身體健康，品貌端正，無不良歷史記錄；
�。ㄎ澹┱Z言表達能力好，具備較強的溝通、協調、公關能力，具有進取精神、服務精神；
�。┚哂幸欢ǖ闹苯愉N售技能或潛能，以往有銷售管理工作經歷者尤佳。
銀行客戶經理崗位職責10
崗位職責：
1、負責金融、銀行行業的KA客戶的開拓工作，收集客戶關鍵人信息，建立并維護關系；
2、負責KA客戶的前期開拓，產品介紹，項目推進；
3、善于發現KA客戶的需求，分析處理相應問題，有效建立與客戶的關系；
4、有制作客戶解決方案的專業能力，并與客戶做相應的技術與咨詢支持；
5、負責KA客戶開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等制作。
任職要求：
1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業優先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本了解；對社會化媒體有一定的了解；
2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優先；
3、具有敏銳的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創新思維，有團隊合作精神；
4、極強的.目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善于自我激勵，心態開放、正向、良好的抗壓能力；
5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程并重、平等尊重、追求卓越；
6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、云計算、SAAS行業經驗優先；
7、有在大型企業級客戶及KA方向有工作經驗的優先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業（供應鏈、制造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業客戶。
銀行客戶經理崗位職責11
職責描述:
1、負責在指定地區的銷售和市場推廣;
2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設;
3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導;
4、協助客戶進行貸款申請。
5、自律性強。
任職資格:
1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業;
2、2年以上銷售工作經驗,具備金融產品銷售經驗者優先;
3、具備良好的'語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領導能力;
4、有挑戰高薪的欲望。
上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配,無下班考勤。
周末雙休,國家法定節假日均正常休息。
每月一次團康活動,一年多次出省旅游一次出國旅游。
公司提供優秀的公平公正的晉升平臺,歡迎同樣優秀的你的加入。
銀行客戶經理崗位職責12
客戶關系支援助理景鴻環球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:
1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。
2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。
3、負責配合部門內部的工作。
任職要求:
1、工作積極主動,認真細心。
2、有高度責任感,工作穩定性強。
3、有溝通能力,協調能力,解決問題的`能力和抗壓能力。
4、有計劃地完成工作目標。
5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。
銀行客戶經理崗位職責13
工作職責：
1、根據公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析；
2、結合公司產品的特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的.保險產品服務，達成銷售業績；
3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關系維護�！�
銀行客戶經理崗位職責14
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的銷售任務。
2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的`推廣、實施。
3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。
4、維護客戶關系，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。
銀行客戶經理崗位職責15
1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;
2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;
3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的`融資方案;
4、獨立完成與客戶的溝通和協議的達成，并配合銀行后臺履行協議;
5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;
6、完成上級領導交給的其他工作。
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