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信用社稽核意見書
信用社稽核意見書1
柏板信用社：
一、基本范圍
20xx年4月份序時性合規(guī)稽核檢查。
二、稽核評價
通過開展合規(guī)性稽核檢查，我檢查組認(rèn)為，你社在業(yè)務(wù)經(jīng)營上基本做到了合規(guī)經(jīng)營，員工基本能夠按業(yè)務(wù)流程操作。
三、稽核發(fā)現(xiàn)問題
1、現(xiàn)金庫（柜）管理方面：該社營業(yè)室金庫或保險柜鑰匙不能平行交接：大庫與儲蓄專柜為一個庫存，由于人員少，設(shè)2人崗,不能做到平行交接。
2、安全保衛(wèi)方面：安防設(shè)施不達(dá)標(biāo)：營業(yè)室為臨時租賃場所，無衛(wèi)生間。
四、稽核意見和建議
1、進(jìn)一步加強(qiáng)信用社內(nèi)部管理工作，完善約束機(jī)制，把制度落實在細(xì)節(jié)上。
2、繼續(xù)加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提高員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。
3、盡快解決安全設(shè)施未達(dá)標(biāo)問題。
信用社稽核意見書2
銀杉分社：
一、基本情況
xx信用聯(lián)社稽核中隊于20xx年xx月xx日,組織突擊檢查組，對xx分社開展了xx月份合規(guī)檢查，此次檢查從查庫制度落實情況、現(xiàn)金庫（柜）管理、柜員箱管理、崗位制約與業(yè)務(wù)管理、印章管理、重要空白憑證管理、對賬管理、質(zhì)押物管理、會計登記簿管理、安全保衛(wèi)、信貸業(yè)務(wù)、其他方面等十二個方面進(jìn)行了檢查。現(xiàn)將檢查發(fā)現(xiàn)的問題及對違規(guī)責(zé)任人的處理意見下發(fā)你社。
二、稽核發(fā)現(xiàn)的主要問題及對違規(guī)責(zé)任人的處理意見1、存取款手續(xù)不合規(guī)，表現(xiàn)為代理人辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，取款憑條客戶簽字處為存款人本人。具體為：
客戶20xx年xx月xx日代儲戶張永洪辦理個人結(jié)算戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)，金額xx元。個人存（取）款憑條中客戶簽字為存款人xxx。經(jīng)辦人：xx。
比照《xx省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導(dǎo)意見》第九十四條之規(guī)定決定給予責(zé)任人xxx罰款xxx元的經(jīng)濟(jì)處罰。
2、對公賬戶開戶不合規(guī)，表現(xiàn)為開戶資料缺失。靈石縣，20xx年x月x日開立驗資戶，xxx年xx月xx日轉(zhuǎn)為基本戶，截止檢查日，開戶資料中無開戶單位基本資料，無人行批復(fù)。操作員：xxx
比照《xx省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導(dǎo)意見》第六十四條之規(guī)定決定給予責(zé)任人xxx罰款xxx元的經(jīng)濟(jì)處罰。
三、對違規(guī)問題的整改意見
1、你社必須嚴(yán)格按照《xx省農(nóng)村信用社會計業(yè)務(wù)操作手冊》第四章“人民幣存款業(yè)務(wù)”“審核客戶憑證中規(guī)定”：客戶取款，應(yīng)填寫《個人存取款憑條》，連同《存折》一起交柜員A。對單筆取款金額5萬元以上的`還需出示存款人有效身份證件，并登記證件號碼。如代理他人取款，需同時出具存款人和代理人身份證件，并在《個人存取款憑條》背面填寫存款人和代理人名稱、證件類型和證件號碼。
2、你社必須嚴(yán)格按照《xx省農(nóng)村信用社會計業(yè)務(wù)操作手冊》第三章“賬戶管理”“單位銀行結(jié)算賬戶的開立”中的規(guī)定：社會團(tuán)體（包括具備法人資格的工會組織）開立單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料：①社會團(tuán)體登記證書②宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。基本存款賬戶為中國人民銀行核準(zhǔn)類賬戶，未經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)，不得開立。
四、對稽核對象回復(fù)的要求
你社在收到稽核意見書30日內(nèi)，要將對稽核意見的執(zhí)行情況以書面形式呈報縣聯(lián)社稽核部門，同時呈報《關(guān)于序時合規(guī)性檢查的稽核整改計劃書》，已整改的問題要詳細(xì)說明整改情況，未整改的問題要制定切實可行、積極有效的整改計劃。如對本稽核意見書有異議的可提出復(fù)議申請。
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