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2017證券從業(yè)考試《證券市場》考點(diǎn)之融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請
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客戶的申請
客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。客戶申請應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料，一般包括融資融券業(yè)務(wù)申請表、有效身份證文件、已在營業(yè)部開立的普通自己賬戶和證券賬戶、融資融券擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明、住址證明等客戶征信所需的相關(guān)材料。機(jī)構(gòu)客戶還需提交公司章程、法人代表授權(quán)書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明文件
營業(yè)部受理客戶申請后應(yīng)按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進(jìn)行征信】評估和授信審批。
客戶征信調(diào)查
證券公司應(yīng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好，并以書面和電子方式以記載和保存。
客戶征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括：客戶基本資料、投資經(jīng)驗(yàn)、誠信記錄、還款能力、融資融券需求
不符合相關(guān)規(guī)定的和證券公司的股東、關(guān)聯(lián)人、證券公司不得向其融資融券
客戶的選擇
客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)：
1、從事證券交易時間，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上
2、賬戶狀態(tài)。客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備、資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好。
3、信譽(yù)狀況，客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄
4、資產(chǎn)狀況，具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力
5、投資風(fēng)格及業(yè)績，投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力
6、關(guān)聯(lián)關(guān)系，非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人
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