2017年證券從業資格考試考前練習題（附答案）

　　1[單選題] 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括(　　)。

　　A.上海銀行間同業拆放利率

　　B.國債回購利率(7天)

　　C.1年期定期存款利率

　　D.深圳銀行間同業拆放利率

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

　　2[單選題] 某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現了金融市場的(　　)。

　　A.聚斂功能

　　B.財富再分配功能

　　C.間接調節功能

　　D.風險再分配功能

　　參考答案：D

　　參考解析：風險再分配功能是指金融市場交易者利用各種金融工具，把風險轉嫁給厭惡風險程度較低的人，從而實現風險的再分配。故本題選D。

　　3[單選題] 與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業的國際資本流動方式屬于(　　)。

　　A.國際直接投資

　　B.國際間接投資

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　參考答案：A

　　參考解析：國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創辦新企業，包括創辦獨資企業、設立跨國公司分支機構及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業。(3)投資者直接收購現有的外國企業。(4)購買外國企業股票，達到一定比例以上的股權。(5)以投資者在國外企業投資所獲利潤作為資本，對該企業進行再投資。

　　4[單選題] 我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是(　　)。

　　A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司季末總資產的20%

　　B.投資于未上市企業股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%

　　C.投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產的10%

　　D.保險公司對其他企業實現控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產

　　參考答案：A

　　參考解析：根據我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規定，保險公司投資于未上市企業股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的5%，故B項錯誤;投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業實現控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產，故D項錯誤。

　　5[單選題] 我國多層次資本市場中，對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用的是(　　)。

　　A.主板市場

　　B.創業板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析：四板市場又稱區域性股權交易市場(區域股權市場)，是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。

　　6[單選題] 客戶發出委托指令的形式不能是(　　)。

　　A.網上委托

　　B.當面口頭委托

　　C.電話自動委托

　　D.傳真委托

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶發出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

　　7[單選題] 下列屬于投資適當性要求的是(　　)。

　　A.特定的投資者購買恰當的產品

　　B.適合的投資者購買低風險的產品

　　C.適合的投資者購買恰當的產品

　　D.特定的投資者購買低風險的產品

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》的相關規定，適當性是指“金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度”。簡而言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當的產品”。

　　8[單選題] 銀行證券主要是(　　)。

　　A.銀行匯票、銀行本票和支票

　　B.商業匯票和商業本票

　　C.股票、公司債券和商業票據

　　D.金融期貨、可轉換證券、權證

　　參考答案：A

　　參考解析：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業證券，主要是商業票據和商業本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項屬于公司證券。D項屬于其他證券。

　　9[單選題] 假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣(　　)元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　參考答案：C

　　參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(萬元)，即411元。

　　10[單選題] 可轉換優先股票可以轉換成為普通股票和(　　)。

　　A.另一種優先股票

　　B.公眾股票

　　C.國家股票

　　D.流通股票

　　參考答案：A

　　參考解析：可轉換優先股票是指發行后在一定條件下允許持有者將它轉換成其他種類股票的優先股票。在大多數情況下，股份公司的轉換股票是由優先股票轉換成普通股票，或者由某種優先股票轉換成另一種優先股票。

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