- 相關推薦
2024年證券從業考試金融市場基礎知識備考試題「附答案」
在日常學習、工作生活中，只要有考核要求，就會有試題，試題可以幫助主辦方了解考生某方面的知識或技能狀況。一份好的試題都是什么樣子的呢？以下是小編為大家整理的2024年證券從業考試金融市場基礎知識備考試題「附答案」，僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券從業考試金融市場基礎知識備考試題「附答案」 1
一、組合型選擇題
1、外匯風險可能發生也可能不發生，不具有必然性。這說明匯率風險具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
正確答案是：A
解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性三大特征。
(1)外匯風險的或然性是指外匯風險可能發生也可能不發生，不具有必然性。
(2)外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。
(3)外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。
2、一般性貨幣政策工具包括()。
Ⅰ.常備借貸便利
Ⅱ.公開市場操作
Ⅲ. 再貼現政策
Ⅳ.存款準備金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析：一般性貨幣政策工具又稱為常規性工具，主要包括：存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務。
3、證券交易所有()兩種形式。
Ⅰ.備案制
Ⅱ.注冊制
Ⅲ.會員制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B
解析：證券交易所有會員制和公司制兩種形式。通常大多數國家采用會員制。
4、關于場外交易市場說法正確的是()。
Ⅰ.是一個分散的無形市場
Ⅱ.采用公開競價方式進行證券交易
Ⅲ. 管理比較嚴格
Ⅳ.組織方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：C
解析：場外交易市場的特征：(1)是一個分散的無形市場(2)組織方式采用做市商制(3)是一個擁有眾多證券種類和證券經營機構的市場(4)以議價方式進行證券交易(5)管理比證券交易所寬松
5、新一代的經濟思維對經濟危機的啟示有()。
I.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制
II.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制
III. 必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業投資
IV .經濟體系周期性調整結構行業運行進展
A.II、IV
B.I、II
C.I、II、III
D.II、III
正確答案是：A
解析：新一代的經濟思維須在四個基本維度上創新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監管體制;第三，必須大力推進生產領域的市場化，鼓勵實業投資;第四，經濟體系周期性調整結構行業運行進展。
6、企業年金基金財產的投資，應當符合下列()規定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低于投資組合企業年金基金財產凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債等固定收益類產品及可轉債、債券基金的比例，不高于投資組合企業年金基金財產凈值的95%
Ⅲ. 投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高于基金凈資產的20%
Ⅳ.企業年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析：Ⅲ項，投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高于基金凈資產的30%。
7、經紀委托關系的建立表現為()。
Ⅰ.審批
Ⅱ.注冊
Ⅲ.開戶
Ⅳ.委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：B
解析：經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節。
8、我國《證券法》規定，設立證券登記結算公司必須符合的條件是()。
I .自有資金不少于人民幣1億元
II .具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施
III .主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格
IV .證券監督管理機構規定的其他條件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C
解析：設立證券登記結算公司應當具備下列條件：(1)自有資金不少于人民幣2億元。(2)具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施。(3)主要管理人員和從業人員必須具有證券從業資格。(4)國務院證券監督管理機構規定的其他條件。
9、股東權利是一種綜合權利，包括()等權利。
I .資產收益
II .交易及退股
III .重大決策
IV .選擇管理者
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C
解析：II項，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。
10、股票收益主要來自( )。
I .股份公司
II .股票流通
III .利率的降低
IV .法定存款準備金率的降低
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司;二是來自股票流通。
11、享有優先認股權的股東，對其所享有的優先認股權可有以下選擇( )。
I .行使權利認購新發行的普通股票
II .如果法律允許，可以將權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬
III .按超出其持股比例5%以內的數量，優先認購一定數量新發行股票的權利
IV .不行使權利而聽任其而過期失效
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：D
解析：考察對優先認股權的.使用問題。優先認股權是指原普通股股東按照持股比例，以低于股票市價的特定價格購買公司新發行的一定數量股票的權力。并沒有特別指出是5%比例，因此第三項錯誤。
12、下列關于優先股票的表述正確的是( )。
I .優先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
II .優先股票的具體優先條件由《證券法》規定
III .優先股票的股息率一般是事先確定的
IV .優先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權
A.I、II、III
B.III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B
解析：I、II項，優先股股東一般無表決權，其具體優先條件由各公司的公司章程加以規定。
13、商業銀行債券包括( )。
I .商業銀行金融債券
II .商業銀行次級債券
III .混合資本債券
IV .政策性金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析：IV項，政策性金融債券屬于金融債券的一種。商業銀行債券：(1)商業銀行普通債券。商業銀行普通債券即商業銀行發行的信用債券。(2)商業銀行次級債券。次級債券是指商業銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業銀行長期債券。(3)混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。(4)小微企業專項金融債券。申請發行小微企業專項金融債券的商業銀行應出具書面承諾，承諾發行債券所籌集的資金全部用于發放小型微型企業貸款。
14、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩定。
I .票面利率
II .收益率
III .期限
IV .投資回報
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B
解析：一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩定。
15、債券的兌付方式有()。
Ⅰ.到期兌付
Ⅱ.提前兌付
Ⅲ. 債券替換
Ⅳ.分期兌付
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析：債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉換為普通股兌付。
16、發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有( )。
I .資金使用方向
II .市場利率變化
III .籌資者的資信
IV .債券變現能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析：發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：
(1)資金使用方向。如果為了彌補臨時性資金周轉，可以發行短期債券;如果為了滿足長期資金的需求，可以發行中長期債券。
(2) 市場利率變化。當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較短的債券;當未來市場利率趨于上升時，應選擇發行期限較長的債券。
(3) 債券變現能力 。如果市場流通性強，債券容易變現，長期債券容易被投資者接受;如果市場流通性弱，長期債券的銷售可能不如短期債券。
17、關于可轉換債券要素的敘述，正確的是( )。
I .可轉換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發行之日起至償清本息之日止的存續時間
II .可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發行人根據當前市場利率水平、公司債券資信等級和發行條款確定，一般高于相同條件的不可轉換公司債券
III .轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優先股的股數
IV .贖回條款和回售條款是可轉換債券在發行時規定的贖回行為和回售行為發生的具體市場條件
A.I、IV
B.II、III
C.I、Ⅲ
D.I、II、IV
正確答案是：A
解析：II項，可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發行人根據當前市場利率水平、公司債券資信等級和發行條款確定，一般低于相同條件的不可轉換公司債券。
III項，轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成普通股的股數。
18、按資產證券化發起人、發行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產證券化分為()。
I .境外資產證券化
II .國內資產證券化
III .離岸資產證券化
IV .境內資產證券化
A.I、II
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析：按資產證券化發起人、發行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產證券化分為離岸資產證券化和境內資產證券化。
19、對基金投資進行限制的主要目的有( )。
I .降低風險
II .避免基金操縱市場
III .發揮基金引導市場的積極作用
IV .增加基金資產的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：A
解析：對基金投資進行限制的主要目的有：
(1)引導基金分散投資，降低風險。
(2)避免基金操縱市場。
(3)發揮基金引導市場的積極作用。
20、以下關于證券投資基金的作用說法正確的是()。
I .為中小投資者拓寬了投資渠道
II .有利于證券市場的穩定和發展
III .為機構投資者拓寬了投資渠道
IV .有效分散了系統風險
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析：證券投資基金的作用：
(1)為中小投資者擴寬了投資渠道
(2)優化金融機構，促進經濟增長
(3)有利于證券市場的穩定和健康發展
(4)完善金融體系和社會保障體系
證券從業考試金融市場基礎知識備考試題「附答案」 2
1.根據《上海證券交易所交易規則》的規定，在上海證券交易B股單筆買賣申報數量應當不低于_____萬股，或者交易金額不低于_____萬美元時，可以采用大宗交易方式。( )
A.30：50
B.30;30
C.50;50
D.50;30
參考答案：D
2.( )以后，國饋市場出現了由托管走向集中和銀行間債券市場與非銀行間債券市場相分離的變化，呈現全國銀行間債券交易市場、深滬證交所國債市場和場外國債市場“三足鼎立”之勢。
A.1991年
B.1993年
C.1994年
D.1996年
參考答案：D
3.( )東南亞金融危機中，國際炒家正是利用金融工程來設計精巧的套利和投機策略，從而直接導致這一地區的金融和經濟動蕩;反之，在金融市場日益開放的背景下，各國政府和貨幣管理當局要保衛自己經濟和金融的穩定，也必須熟悉并能夠使用這些高科技手段。
A.1980年
B.1984年
C.1997年
D.1999年
參考答案：C
4.發行人申請首次發行股票并在創業板上市，應當符合的條件之一是：發行后股本總額不少于( )萬元。
A.2 000
B.3 000
C.4 000
D.5 000
參考答案：B
5.( )深圳證券交易所、上海證券交易所接受券商的融資融券交易申報，融資融券交易正式進入市場操作階段。
A.2005年4月29日
B.2009年10月30日
C.2010年3月31日
D.2010年4月16日
參考答案：C
6.根據中國證監會、國家發展和改革委員會、國家稅務總局聯合發出的《關于調整證券交易傭金收取標準的通知》，從( )開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度。
A.2002年5月1日
B.2006年5月17日
C.2010年3月31日
D.2013年11月30日
參考答案：A
7.證券金融公司應當遵守的風險控制指標規定中，融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的( )。
A.5%
B.10%
C.1 5%
D.20%
參考答案：B
8.中國人民銀行接受注冊后，在注冊有效期內，受托機構和發起機構可自主選擇信貸資產支持證券發行時機，在按有關規定進行產品發行信息披露前( )個工作日，將最終的發行說明書、評級報告及所有最終的相關法律文件和信貸資產支持證券發行登記表送中國人民銀行備案。
A.2
B.3
C.5
D.10
參考答案：C
9.隨著資本市場的發展，我國市場的.資金結構和投資者結構的變遷軌跡大體可以分為四個階段，其中1990～1996年屬于( )。
A.內資散戶時代
B.內資機構投機時期
C.內外資機構投資者多元化起步時期
D.內外資機構投資者多元化時期
參考答案：A
10.企業公開發行企業債券應符合有限責任公司和其他類型企業的凈資產不低于人民幣( )萬元。
A.2 000
B.3 000
C.4 000
D.6 000
參考答案：D
11.競爭型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其優點是通過做市商之間的競爭，____買賣差價，____交易成本。( )
A.減少;降低
B.減少;提高
C.增加;降低
D.增加;提高
參考答案：A
12.下列債券種類中，屬于按債券發行信用保證方式分類的是( )。
A.國債
B.地方債
C.抵押債券
D.金融債
參考答案：C
參考解析： 按債券的發行主體分類，債券安全性從高到低依次是國債、地方債、金融債和公司債;按債券發行信用保證方式分類，債券的安全性從高到低依次是抵押債券、擔保債券、信用債券。
13.我國發行無記名股票的公司應當記載的事項是( )。
A.股東的姓名或者名稱
B.股票數量
C.各股東所持股份數
D.股東的住所
參考答案：B
14.世界上最早的保險市場是( )倫敦開設的專門提供保險交易的皇家交易所。
A.1489年
B.1568年
C.1635年
D.1790年
參考答案：B
15.根據《公司法》規定，在主板和中小板首次公開發行股票并上市的公司發行人應當最近( )年內主營業務和董事、高級管理人員沒有發生重大變化，實際控制人沒有發生變更。
A.2
B.3
C.5
D.8
參考答案：B
16.中國證監會于( )發布了《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》，規范證券公司為期貨公司提供中間介紹業務活動，對證券公司從事介紹業務的資格條件、業務范圍及業務規則等作出了具體規定。
A.2007年4月20日
B.2012年12月1日
C.2013年12月25日
D.2015年9月29日
參考答案：A
17.下列屬于間接融資的種類的是( )。
A.國家信用和消費信用
B.銀行信用和消費信用
C.民間個人信用和商業信用
D.商業信用和銀行信用
參考答案：B
18.短期融資券是指企業依照《短期融資券管理辦法》規定的條件和程序在銀行間債券市場發行和交易，約定在一定期限內還本付息，最長期限不超過( )天的有價證券。
A.270
B.360
C.365
D.370
參考答案：C
19.經國務院批準，中國投資有限責任公司(簡稱中投公司)于( )宣告成立，被視為中國主權財富基金的發端。
A.2001年12月11日
B.2002年12月1日
C.2003年1月1日
D.2007年9月29日
參考答案：D
20.在委托指令的類別中，屬于按委托時效限制劃分的是( )。
A.市價委托
B.收市委托
C.賣出委托
D.零數委托
參考答案：B
證券市場基本法律法規真題精選
1.持倉限額是指期貨交易所對期貨交易者的持倉量規定的( )數額。
A.最低
B.一定
C.平均
D.最高
參考答案：D
2.參加證券業從業人員資格考試的人員，應當年滿( )周歲。
A.16
B.1 8
C.20
D.24
參考答案：B
3.取得證券業從業資格的人員最近( )年未受過刑事處罰的，可以通過機構申請執業證書。
A.2
B.3
C.4
D.5
參考答案：B
4.名義持有人應當將其代理的實際投資者或基金的名稱、注冊地、資產配置、證券投資情況于每個季度結束后的( )個工作日內，報告中國證監會和證券交易所。
A.2
B.4
C.6
D.8
參考答案：D
5.申請為財務顧問主辦人的個人，應提交最近( )個月未因執業行為違法違規受到處罰的說明。
A.12
B.24
C.36
D.48
參考答案：C
6.負債達到凈資產的( )的單位和個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東和實際控制人。
A.10%
B.20%
C.30%
D.50%
參考答案：D
7.一般情況下，收購要約約定的收購期限不得少于____日，并不得超過____日。( )
A.30;60
B.30;90
C.60;90
D.60;120
參考答案：A
8.證券公司、證券投資咨詢機構對證券投資咨詢資格申請人提交的申請表進行審核，將符合要求的申請通過系統提交( )。
A.證監會
B.證券業協會
C.基金業協會
D.銀行業協會
參考答案：B
9.( )是指在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份額持有人
D.基金中介機構
參考答案：A
10.我國證券業從業人員資格考試由( )統一組織。
A.證監會
B.證券業協會
C.證券投資基金業協會
D.銀行業協會
參考答案：B
11.發行人不符合發行條件，以欺騙手段騙取發行核準，尚未發行證券的，處以( )的罰款。
A.10萬以上50萬以下
B.10萬以上60萬以下
C.30萬以上50萬以下
D.30萬以上60萬以下
參考答案：D
22.單獨或者合計持有公司3%以上股份的股東，可以在股東大會召開___日前提出臨時提案并書面提交董事會;董事會應當在收到提案后___日內通知其他股東，并將該臨時提案提交股東大會審議。( )
A.10;2
B.10;3
C.15;2
D.15;3
參考答案：A
13.( )對保薦機構及其保薦代表人進行自律管理。
A.中國證監會
B.中國證券業協會
C.中國證券投資基金業協會
D.中國銀行業協會
參考答案：B
14.合格境外機構投資申請人應當在取得證券投資業務許可證之日起( )年內，通過托管人向國家外匯局提出投資額度申請。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：A
15.( )對會員和從業人員的誠信建設進行日常管理。
A.中國證監會
B.中國證券業協會
C.中國證券交易所
D.中國期貨業協會
參考答案：B
16.發行人在持續督導期間，公開發行證券并在主板上市當年營業利潤比上年下滑( )以上，中國證監會可根據情節輕重，自確認之日起3個月到12個月內不受理相關保薦代表人具體負責的推薦。
A.30%
B.50%
C.70%
D.90%
參考答案：B
17.我國證券市場的法律、法規分為四個層次，其中[第二個層次是指( )。
A.由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律
B.由國務院制定并頒布的行政法規
C.由證券監管部門和相關部門制定的部門規章及規范性文件
D.由證券交易所、中國證券業協會及中國證券登記結算有限公司制定的自律性規則
參考答案：B
18.有限責任公司股東不得多于( )個。
A.40
B.50
C.60
D.70
參考答案：B
19.認購或者受讓證券公司的股權后，其持股比例達到證券公司注冊資本( )的單位和個人，應當事先告知證券公司，由證券公司報國務院證券監督管理機構批準。
A.1%
B.3%
C.5%
D.7%
參考答案：C
20.股份有限公司臨時股東大會應當于會議召開( )日前通知各股東。
A.15
B.20
C.25
D.30
參考答案：A
【證券從業考試金融市場基礎知識備考試題「附答案」】相關文章：
2017年證券從業資格考試試題（附答案）08-29
2023證券從業資格考試《金融基礎知識》精選復習題（附答案）02-14
證券從業資格模擬試題及答案02-02
證券從業資格考試《基礎知識》真題及答案07-30
2017計算機基礎知識考試題「附答案」07-19
excel考試題附答案07-19
office考試試題「附答案」02-07
excel操作考試題「附答案」02-05