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2017證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識備考試題
證券從業(yè)資格考試時間由證券協(xié)會每年統(tǒng)一確定，資格考試已全部采用網(wǎng)上報名，采用全國統(tǒng)考、閉卷方式對學(xué)員進行考核。下面是小編為大家搜索整理的2017證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識備考試題，希望對大家考試有所幫助。
選擇題
(1)中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金規(guī)定個人和企業(yè)分別按照職工本人上年工資總額的8%和( )繳納保險費。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的制度，
個人和企業(yè)分別按職工本人上年工資總額的8%和20%繳納保險費。
(2) 下列不屬于證權(quán)證券和設(shè)權(quán)證券特點的是( )。
A: 設(shè)權(quán)證券指權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的
B: 證權(quán)證券是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的
C: 設(shè)權(quán)證券是指證券是權(quán)利一種物化的外在形式
D: 證權(quán)證券包括股票
答案:C
解析:
設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，
即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。
證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的
。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，
股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，
而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。
(3) 下列關(guān)于證券投資基金的說法，不正確的是( )。
A:將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
B: 由于基金的投資風(fēng)格日趨于多樣化，十分不利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
C:基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，基金對投資的最低限額要求不高
D:基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用
答案:B
解析:
基金有利于證券市場的穩(wěn)定，主要體現(xiàn)在：基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營管理，
其投資經(jīng)驗比較豐富，信息資料齊備，分析手段較為先進，投資行為相對理性，
客觀上能起到穩(wěn)定市場的作用。同時，基金一般注重資本的長期增長，
多采取長期的投資行為，較少在證券市場上頻繁進出，能減少證券市場的波動。因此，
基金的存在對證券市場的穩(wěn)定發(fā)揮著重要作用。基金有利于證券市場發(fā)展，體現(xiàn)為：
基金作為一種主要投資于證券的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種
，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富活躍證券市場的作用。隨著基金的發(fā)展壯大
，它已成為推動證券市場發(fā)展的重要動力。故選B。
(4) 風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的( )。
A: 資源配置的功能
B: 聚斂資金的功能
C: 調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟的功能
D: 風(fēng)險再分配功能
答案:D
解析:
風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，是一種風(fēng)險的再分配，
體現(xiàn)了金融市場的風(fēng)險再分配功能。
(5) 我國股票基金大部分按照( )比例計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于( )。
A: 2.5%，2%
B: 2%，2.5%
C: 1.5%，1%
D: 1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費，
債券基金的管理費率一般低于1%。
(6)在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由( )配合完成。
A: 中國結(jié)算公司、存管銀行
B: 證券交易所、證券公司
C: 證券公司、存管銀行
D: 證券交易所、存管銀行
答案:C
解析:
在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，
需要由證券公司與存管銀行(
即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成。
(7) 下列關(guān)于委托撤銷的說法，錯誤的是( )。
A: 在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托
B: 證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷
C:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報況下，
證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻執(zhí)行并將執(zhí)行結(jié)果告知客戶
D:在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，
在采用客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員申報的情況下，
客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端證券交易所交易系統(tǒng)，
辦理撤單
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，
在采用證券經(jīng)紀商場內(nèi)交易員進行申報的情況下，
證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認后，
立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。
(8) 證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在( )
萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
證券公司債券的合格投資者要求注冊資本在1000萬元以上，或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000
萬元以上。
(9)我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，
鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，
具有積極作用的是( )。
A: 主板市場
B: 創(chuàng)業(yè)板市場
C: 三板市場
D: 四板市場
答案:D
解析:
四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、
債權(quán)的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。
對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，
加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
(10) 金融期權(quán)合約本身作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，稱為( )。
A: 綜合期權(quán)
B: 復(fù)合期權(quán)
C: 疊加期權(quán)
D: 嵌入式期權(quán)
答案:B
解析:
隨著金融期權(quán)的日益發(fā)展，其基礎(chǔ)資產(chǎn)還有日益增多的趨勢，
不少金融期貨無法交易的金融產(chǎn)品均可作為金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，
甚至連金融期權(quán)合約本身也成了金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，即所謂復(fù)合期權(quán)。
(11) 投資者需要通過( )領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
A: 證券公司
B: 證券登記結(jié)算機構(gòu)
C: 其托管證券公司
D: 證券交易所
答案:C
解析: 投資者需要通過其托管證券公司領(lǐng)取相應(yīng)的紅利、股息、債息、債券兌付款等。
(12) ( )是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
A: 證券托管
B: 證券存管
C: 證券交付
D: 證券交易
答案:A
解析:
一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，
并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。
(13) 證券交易所是( )線監(jiān)管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 證券交易所是一線監(jiān)管者。
(14)一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。
A: 股票
B: 債券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在國外已有3800年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，
一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用。
(15) 證券交易所實行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主動
D: 被動
答案:A
解析:
我國《證券法》第102條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，
組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。”
(16)證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，不需要注明的是( )。
A: 注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱
B: 對投資收益作充分估計
C: 用個人真實姓名
D: 對投資風(fēng)險作充分說明
答案:B
解析:
證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章
、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱和個人真實姓名，
并對投資風(fēng)險作充分說明。證券、期貨投資咨詢機構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、
期貨投資咨詢傳真件必須注明機構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。
(17) 證券交易所屬于( )。
A: 有形市場
B: 無形市場
C: 第三市場
D: 第四市場
答案:A
解析:
有形市場是指有固定的交易場所、有專門的組織機構(gòu)和人員、有專門設(shè)備的、
有組織的市場。證券交易所是典型的有形市場。
(18) 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A: 基本信息公開
B: 財務(wù)信息公開
C: 基本信息公示和財務(wù)信息公開
D: 所有內(nèi)部信息公開
答案:C
解析:
證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。
(19) 在國際市場上，( )的常見形式是國庫券。
A: 短期國債
B: 中期國債
C: 長期國債
D: 無期國債
答案:A
解析:
在國際市場上，短期國債的常見形式是國庫券，
它是由政府發(fā)行用于彌補臨時收支差額的一種債券。
(20) 商業(yè)銀行金融債券對應(yīng)的單戶在( )
萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
對于小企業(yè)貸款余額占企業(yè)貸款余額達到一定比例的商業(yè)銀行，
在滿足相關(guān)法律法規(guī)和審慎監(jiān)管要求的條件下，
優(yōu)先支持其發(fā)行專項用于小企業(yè)貸款的金融債，同時嚴格監(jiān)控所募集資金的流向。
允許商業(yè)銀行金融債券所對應(yīng)的單戶500萬元(含)
以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。
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