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證券從業(yè)資格證券投資基金考點(diǎn):混合基金
一、混合基金在投資組合中的作用
混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
二、混合基金的類(lèi)型
混合基金盡管會(huì)同時(shí)投資于股票、債券等，但卻常常依據(jù)基金投資目標(biāo)的不同而進(jìn)行股票與債券的不同配比。因此，通常可以依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。
例2-12(2012年3月真題?單選題)
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指( )基金。
A.主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的
B.主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的
C.主要投資于股票、債券，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的
D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的
【參考答案】A
【解析】混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資產(chǎn)類(lèi)別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。
三、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)
混合基金的風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。一般而言，靈活配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益則較為適中。
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