證券從業《基礎知識》考試真題預測
在平時的學習、工作中，我們都離不開考試真題，借助考試真題可以更好地考核參考者的知識才能。什么樣的考試真題才是好考試真題呢？下面是小編收集整理的證券從業《基礎知識》考試真題預測，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
證券從業《基礎知識》考試真題預測 1
一、單選題
1. 證券市場按證券品種劃分，可以分為( )
A.發行市場和流通市場
B.場內市場和場外市場
C.股票市場、債券市場、基金市場
D.國內市場和國際市場
2. 證券公司及其從業人員從事的欺詐客戶的行為不包括( )
A.挪用客戶交易結算資金
B.在批準的營業場所外接受客戶委托和進行清算交割
C.違背委托人的指令買賣證券
D.為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣
3. 以下關于股票的說法錯誤的是( )
A.股份有限公司的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等
B.同種類的每一股份具有同等權利
C.股票作為一種所有權憑證，有一定的格式
D.我國《公司法》規定，股票由公司董事長簽名，公司蓋章
4. 將金融期貨劃分為外匯期貨、利率期貨和股權類期貨是按( )的不同劃分的。
A.投資者的買賣行為
B.合約履行時間
C.基礎工具
D.時間標準
5. 中證指數有限公司于2007年7月2日發布( )只滬深300行業指數。
A.8
B.10
C.5
D.7
二、多選題
1. 根據我國證券從業人員資格管理的有關規定，中國證券業協會負責從業人員( )等工作。
A.執業證書發放
B.執業注冊登記
C.從業資格考試
D.資格管理工作的監督
2. 按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。
A.信用衍生工具
B.股權類產品的衍生工具
C.貨幣衍生工具
D.利率衍生工具
3. 我國境內居民個人可以用( )從事B股交易。
A.從境外匯入的外匯資金
B.外匯現鈔存款
C.外幣現鈔
D.外匯現匯存款
4. 《證券公司監督管理條例》對客戶資產保護措施的規定有( )。
A.明確了證券公司客戶資產的'性質
B.明確規定證券公司客戶資產的存管、托管制度
C.明確規定證券公司自營業務應當使用實名賬戶
D.對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規定
5. 國際證券市場上著名的股價指數有( )。
A.NASDAQ綜合指數
B.日經225股價指數
C.金融時報100指數
D.道瓊斯工業股價平均數
參考答案：
一、單選題
1. C
證券市場按照品種結構分類主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生產品市場等。
2. B
欺詐客戶行為包括：(1)違背客戶的委托為其買賣證券;(2)不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件;(3)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;(4)未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;(5)為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣;(6)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(7)其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
3. D
股票由法定代表人簽名，公司蓋章。
4. C
金融期貨按基礎工具劃分，主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權類期貨。
5. B
中證指數公司于2007年7月2日發布10只滬深300行業指數。
二、多選題
1. ABC
中國證券業協會負責從業人員從業資格考試、執業證書發放以及執業注冊登記等工作。中國證監會對中國證券業協會有關證券業從業人員資格管理的工作進行指導和監督。
2. ABCD
金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
3. ABD
境內居民個人可以用現匯存款和外幣現鈔存款以及從境外匯人的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現鈔。
4. ABD
客戶資產的保護。明確規定證券公司客戶資產的存管、托管制度;明確證券公司客戶資產屬于客戶，應當與證券公司、指定商業銀行、資產托管機構的自有資產相互獨立、分別管理;對交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規定。
5. ABCD
了解國際市場著名的證券價格指數，該例題目一般排除國內的證券價格指數其余的正確。
證券從業《基礎知識》考試真題預測 2
關于個人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有( )。
Ⅰ.個人投資者買賣基金份額免征增值稅
Ⅱ.個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅
Ⅲ.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅
Ⅳ.個人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個人所得稅
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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參考答案：D
參考解析：
個人投資者投資基金稅收的規定：
(1)個人投資者買賣基金份額免征增值稅，Ⅰ項符合題意;
(2)個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅，Ⅱ項符合題意;
(3)個人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個人所得稅，Ⅳ項符合題意;
(4)個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅，Ⅲ項符合題意。
綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確。故本題選D選項。
在委托指令中，根據委托時效的限制，可分為()。
Ⅰ.當日委托
Ⅱ.當月委托
Ⅲ.無期限委托
Ⅳ.開市委托和收市委托
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
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參考答案：C
參考解析：
根據委托時效限制，可將委托指令分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。故本題選擇C選項。
下列屬于資產證券化產品的稱謂有()。
Ⅰ.ABS
Ⅱ.CDO
Ⅲ.CMBS
Ⅳ.MBS
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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參考答案：D
參考解析：
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確，故本題選D。
傳統的證券化產品一般被統稱為資產支持證券(ABS)，但美國通常將基于房地產抵押貸款的證券化產品特稱為MBS，而將其余的證券化產品稱為ABS。
ABS產品可以分為狹義的ABS和擔保債務憑證(CDO)兩類。
MBS是基于房地產抵押貸款的證券化產品，可以進一步細分為住房抵押貸款支持證券( RMBS)和商業地產抵押貸款支持證券(CMBS) 。
以下關于我國股份有限公司股票發行的說法,正確的有()。
Ⅰ.股票發行價格可以按票面金額，也可以高于或低于票面金額
Ⅱ.股票采用紙面形式或者國務院證券監督管理機構規定的其他形式
Ⅲ.發起人的'股票，應當標明“發起人股票”字樣
Ⅳ.公司發行的股票，是記名股票
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
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參考答案：D
參考解析：
Ⅰ項錯誤，我國《公司法》規定，股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。
Ⅱ項正確，我國《公司法》規定，股票采用紙面形式或者國務院證券監督管理機構規定的其他形式。
Ⅲ項正確，股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發起人的股票應當標明“發起人股票”字樣。
Ⅳ項錯誤，我國《公司法》規定，公司發行的股票可以為記名股票，也可以為無記名股票。
故本題選擇D選項。
證券從業《基礎知識》考試真題預測 3
下列關于我國首次公開發行股票發行制度的說法，錯誤的是()。
A、股票發行方式(配售制度)不僅直接影響有關參與各方的利益分配，也間接影響到發行定價
B、在滬、深證券交易所成立以后，新股發行經歷了“定價—競價—定價”的反復演變過程
C、發行定價機制，是指關于獲準首次公開發行股票資格的上市公司與其承銷商在事前確定股票發行價格并出售給投資者的一種制度安排
D、在滬、深證券交易所成立以前，定價沒有制度可循，發行價格大部分由發行人自行定價
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參考答案：D
參考解析：
在滬、深證券交易所成立以前，發行價格大部分按面值進行，定價沒有制度可循。
下列關于證券委托的`說法，錯誤的是()。
A、非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話委托、網上委托等形式
B、柜臺委托必須由委托人親自到證券營業部交易柜臺填寫委托單
C、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托證券經紀商來進行的
D、證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類
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參考答案：B
參考解析：
柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業部交易柜臺，根據委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。
使用市盈率倍數法估值需要關注使用盈利數據，對于該盈利數據，( )最不常用。
A、最近一個完整會計年度的歷史數據
B、預測年度的盈利數據
C、最近12個月的數據
D、最近三個完整會計年度的歷史數據平均值
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參考答案：D
參考解析：
使用市盈率倍數法估值時，一個需要注意的問題是，使用哪一時期的盈利數據。對于盈利數據，通常我們會面臨三種選擇：一是最近一個完整會計年度的歷史數據;二是最近12個月的數據;三是預測年度的盈利數據。
證券從業《基礎知識》考試真題預測 4
一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1、Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以( )家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值。[2010年5月真題]
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中國貨幣市場的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎，剔除一定比例的最高價和最低價后的算術平均值，自2007年1月4日正式運行。目前對外公布的Shibor共有8個品種，期限從隔夜到1年。
2、以下關于我國商業銀行混合資本債券的說法錯誤的是( )。[2010年3月真題]
A、自發行之日起10年后發行人具有3次贖回權
B、自發行之日起10年內不得贖回
C、自發行之日起10年內具有1次贖回權
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我國的混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
3、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。[2010年5月真題]
A、股東的權利 B、債權人的義務 C、債權人的權利 D、債權人的責任
【答案】A
【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利。
4、以下不屬于《企業債券管理條例》管理范圍的是( )。[2010年5月真題]
A、外幣債券 B、地方企業債券
C、地方投資公司債務 D、中央企業債券
【答案】A
【解析】1987年3月，國務院頒布了《企業債券管理暫行條例》，其管理范圍包括：企業債券有國家投資債券、國家投資公司債券、中央企業債券、地方企業債券、地方投資公司債券、住宅建設債券和內部債券等7個品種。
5、根據《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》，中期票據償還余額不得超過企業凈資產的( )。[2010年5月真題]
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1、我國發行金融債券的政策性銀行包括( )。[2010年5月真題]
A、中國進口銀行 B、國家開發銀行 C、中國銀行 D、中國人民銀行
【答案】AB
【解析】我國的三大政策性銀行包括：中國進出口銀行、國家開發銀行、中國農業發展銀行。C項是商業銀行;D項是我國的中央銀行。
2、我國證券公司短期融資券( )。[2010年5月真題]
A、不屬于金融債券 B、在銀行間債券市場發行
C、由證券公司依法發行 D、約定在一定期限內還本付息
【答案】BCD
【解析】2004年10月，中國證監會和中國銀監會，中國人民銀行制定并發布《證券公司短期融資券管理辦法》，證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。
3、我國的商業銀行債券包括( )。[2010年3月真題]
A、商業銀行次級債券 B、商業銀行發行的金融債券
C、政策性銀行金融債券 D、商業銀行混合資本債券
【答案】ABD
【解析】商業銀行債券有：①金融債券，指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券;②商業銀行次級債券，指商業銀行發行的、本金和利息的清償順序列于商業銀行其他負債之后、先于商業銀行股權資本的債券;③混合資本債券，一種混合資本工具，比普通股票和債券更加復雜。
4、保證公司債券的擔保人可以是( )。[2010年3月真題]
A、信譽好的銀行 B、發行人自身 C、政府 D、舉債人的母公司
【答案】ACD
【解析】保證公司債券是公司發行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。擔保人是發行人以外的其他人(或稱第三者)，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。
5、金融債券的.發行主體是( )。
A、銀行 B、上市公司
C、非銀行的金融機構 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，其發行主體是銀行或非銀行的金融機構;B項，上市公司是公司債券的發行主體;D項，中央政府是政府債券的發行主體。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1、混合資本債務到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人不可以延期支付利息。( )[2010年3月真題]
【答案】B
【解析】混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;如果同時出現以下情況：最近1期經審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股票股東支付現金紅利，則發行人必須延期支付利息。
2、我國混合資本債券的清償順序位于一般債務之后，次級債務之前。( )[2010年3月真題]
【答案】B
【解析】我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。
3、從1094年起，我國企業債券歸納為中央企業債券和地方企業債券兩個品種。( )[2010年3月真題]
【答案】A
【解析】1993年8月國務院頒布了《企業債券管理條例》規范企業債券的發行，通過整頓，企業債券發行的品種大大減少，從1994年起，我國企業債券歸納為中央企業債券和地方企業債券兩個品種。
4、《證券公司短期融資券管理辦法》由中國證監會制定并發布。( )[2010年3月真題]
【答案】B
【解析】2004年10月，中國證監會和中國銀監會，中國人民銀行制定并發布《證券公司短期融資券管理辦法》。
5、我國的公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。( )[2010年5月真題]
【答案】B
【解析】我國的公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。公司債券的發行人是依照《公司法》在中國境內設立的有限責任公司和股份有限公司。發行公司債券應當符合《證券法》、《公司法》和《公司債券發行試點辦法》規定的條件，經中國證監會核準。
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