歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案
在平平淡淡的日常中，我們最不陌生的就是考試真題了，借助考試真題可以檢驗(yàn)考試者是否已經(jīng)具備獲得某種資格的基本能力。什么樣的考試真題才能有效幫助到我們呢？下面是小編為大家收集的歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案 1
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.( )在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
2.我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心是( )。
A.《基金管理公司管理辦法》
B.《證券投資基金法》
C.《基金運(yùn)作管理辦法》
D.《證券法》
3.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是( )。
A.保護(hù)投資者利益
B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明
C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展
4.從我國(guó)的實(shí)踐看，對(duì)基金的監(jiān)管負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是( )。
A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)
C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D.基金管理公司督察長(zhǎng)
5.從我國(guó)的實(shí)踐看，不屬于基金行業(yè)自律管理的內(nèi)容是( )。
A.保護(hù)基金行業(yè)的整體利益
B.建立基金行業(yè)教育培訓(xùn)體系
C.開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象
D.對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.在我國(guó)，基金監(jiān)督的原則包括( )。
A.監(jiān)管與自律并重原則
B.獎(jiǎng)罰并重的原則
C.依法監(jiān)管原則
D.自我約束和自我教育原則
2.以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有( )。
A.市場(chǎng)自身能調(diào)節(jié)的，政府不監(jiān)管
B.在確保監(jiān)管效益的`前提下，應(yīng)做到監(jiān)管成本最小化
C.基金監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有連續(xù)性，避免大起大落
D.證券市場(chǎng)中不得存在歧視，參與主體具有完全平等的權(quán)利
3.目前，我國(guó)基金的監(jiān)管手段主要有( )。
A.經(jīng)濟(jì)手段
B.輿論手段
C.行政手段
D.法律手段
4.為了推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展，我國(guó)的基金監(jiān)管部門(mén)應(yīng)該努力做到( )。
A.更多地引進(jìn)外資，引進(jìn)外國(guó)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)
B.創(chuàng)造條件多發(fā)基金
C.推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公平、健康、有序的競(jìng)爭(zhēng)
D.鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)判斷
5.我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括( )。
A.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明
B.保證基金最低投資收益
C.保護(hù)投資者利益
D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
三、判斷題(正確的用A表示.錯(cuò)誤的用B表示)
1.我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系。( )
2.在我國(guó)基金監(jiān)管的實(shí)踐中，監(jiān)督與自律的關(guān)系是國(guó)家監(jiān)管為主、基金從業(yè)者自律為輔。( )
3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局不負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。( )
4.目前，我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行所從事的基金業(yè)務(wù)的監(jiān)管職責(zé)僅由中國(guó)證監(jiān)會(huì)行使。( )
5.根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督，公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。( )
參考答案：
一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.【答案】A
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)在對(duì)我國(guó)基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。
2.【答案】B
【解析】基金監(jiān)管作為一種政府行政行為，必須依法開(kāi)展。基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。我國(guó)基金業(yè)經(jīng)過(guò)十余年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以《證券投資基金法》為核心、各類部門(mén)規(guī)章與規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補(bǔ)充的完善的基金監(jiān)管法律制度體系。
3.【答案】A
【解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。
4.【答案】C
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。
5.【答案】A
【解析】基金行業(yè)自律管理的方式主要是：①制定行業(yè)自律規(guī)則與業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)會(huì)員管理，大力開(kāi)展基金業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí);②建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì);③加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.【答案】ACD
【解析】基金監(jiān)管的原則包括：①監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則;②“三公”原則 (即公開(kāi)、公平、公正的原則);③監(jiān)管與自律并重原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則。
2.【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)屬于“=三公”原則的要求。
3.【答案】ACD
【解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)的、法律的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。
4.【答案】ACD
【解析】在加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)監(jiān)管的同時(shí)，要更多地鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，并為一切推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展的行為創(chuàng)造良好的環(huán)境;要進(jìn)一步發(fā)展我國(guó)的基金業(yè)，在發(fā)展中求規(guī)范;要更多地吸引外資，引進(jìn)國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提升我國(guó)基金業(yè)的水平，推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公平、健康、有序的競(jìng)爭(zhēng)，形成一個(gè)有效的基金市場(chǎng)。
5.【答案】ACD
【解析】具體而言，我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);②保護(hù)投資者利
益;③保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.【答案】A
【解析】我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。在基金監(jiān)管中還應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下實(shí)現(xiàn)監(jiān)管成本最小。
2.【答案】B
【解析】國(guó)家監(jiān)督與自我管理、自我監(jiān)督相結(jié)合的原則是世界各國(guó)(地區(qū))共同奉行的原則，基金行業(yè)要建立并遵守自律守則。
3.【答案】B
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。
4.【答案】B
【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，但在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。
5.【答案】B
【解析】《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》第五十一條規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行監(jiān)督，公司應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部控制制度報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案 2
1.基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是。
A.所持每份基金單位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)
D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)
答案：A
2.基金持有人大會(huì)采用通訊方式開(kāi)會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必須在幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。
A.2個(gè)
B.3個(gè)
C.4個(gè)
D.5個(gè)
答案：A
3.基金管理公司自成立之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的`。原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》。
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.12個(gè)月
答案： C
4.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者承擔(dān)。
A.證券交易所和登記結(jié)算公司
B.基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
C.基金托管人
D.基金銷售機(jī)構(gòu)
答案： A
5.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
答案： C
6.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書(shū)
D.基金招募說(shuō)明書(shū)
答案： B
7.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發(fā)起人協(xié)議
C.基金上市公告書(shū)
D.基金招募說(shuō)明書(shū)
答案：A
歷年證券從業(yè)《證券投資基金》考試真題及答案 3
1.詹森指數(shù)是在( )模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異指標(biāo)。
A.APT
B.CAPM
C.MM
D.均值-方差
2.某投資組合的平均收益率為14% ,收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21% ,貝塔值為1.15。若無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為6% ,則該投資組合的夏普指數(shù)為( )。
A.0.07
B.0.13
C.0.21
D.0.38
3.時(shí)間加權(quán)收益率假設(shè)紅利以除息前一日的( )減去單位基金分紅的.單位凈值立即進(jìn)行了再投資。
A.綜合值
B.單位凈值
C.全部?jī)r(jià)值
D.市場(chǎng)指標(biāo)
4.( )可以準(zhǔn)確地衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況，因此常用于對(duì)基金過(guò)去收益率的衡量上。
A.簡(jiǎn)單(凈值)收益率
B.時(shí)間加權(quán)收益率
C.算術(shù)平均收益率
D.幾何平均收益率
5.假設(shè)某基金第一年的收益率為5% ,第二的收益率也是5% ,其年幾何平均收益率( )。
A.小于5%
B.等于5%
C.大于5%
D.無(wú)法判斷
答案：
1.B解析 詹森指數(shù)是在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異指標(biāo)。
2.D 解析 (14%-6% )/21%=0.38
3.B 解析 時(shí)間加權(quán)收益率假設(shè)紅利以除息前一日的單位凈值減去單位基金分紅的單位凈值立即進(jìn)行了再投資。
4.D 解析 幾何平均收益率可以準(zhǔn)確地衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況，因此常用于對(duì)基金過(guò)去收益率的衡量上
5.B 解析 (1+5% )* (1+5% )^(1/2 ) -1=5%
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