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2017年基金從業(yè)資格考點(diǎn)復(fù)習(xí)
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基金信息披露
一、基金凈值公告
基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。
二、基金季度報(bào)告
基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。
三、基金半年度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。
四、基金年度報(bào)告
具體而言，基金年度報(bào)告的主要內(nèi)容有：(1)基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任;(2)正文與摘要的披露;(3)關(guān)于年度報(bào)告中的“重要提示”;(4)基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露;(5)基金凈值表現(xiàn)的披露;(6)管理人報(bào)告的披露;(7)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制與披露;(8)基金投資組合報(bào)告的披露;(9)基金持有人信息的披露;(10)開放式基金份額變動(dòng)的披露。
五、基金上市交易公告書
目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)。
貨幣市場基金
【知識(shí)點(diǎn)一】貨幣市場基金在投資組合中作用
貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。
需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。
【知識(shí)點(diǎn)二】貨幣市場工具
貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。
貨幣市場工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。
貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是：
貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。
貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進(jìn)入貨幣市場提供了重要通道。
混合基金的類型
通常可以依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。
偏股型基金中通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反
股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。
靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。
基金份額持有人
基金份額持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產(chǎn)的實(shí)際所有者，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)。基金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心。
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)第九章第七十條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;
(二)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn);
(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;.
(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);
(五)對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
(六)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料;
(七)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;
(八)基金合同約定的其它權(quán)利。
基金份額持有人有以下義務(wù)
基金份額持有人必須承擔(dān)以下義務(wù)：
(一)遵守基金契約;
(二)繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;
(三)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;
(四)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);
(五)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
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