2017基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習(xí)題及答案

　　導(dǎo)語(yǔ)：資金融通簡(jiǎn)稱為融資，一般分為直接融資和間接融資兩種。直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)行資金融通的活動(dòng)，間接融資則是指通過銀行所進(jìn)行的資金融通活動(dòng)。下面我們一起來(lái)看看和它相關(guān)的基金從業(yè)資格考試內(nèi)容吧。

　　第1題：下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是(　　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.證券市場(chǎng)

　　C.外匯市場(chǎng)

　　D.黃金市場(chǎng)

　　答案：A

　　解題思路：金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。A 項(xiàng)，按交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類

　　第2題：以下不是資產(chǎn)管理特征的是(　　)。

　　A：從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方

　　B：從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)

　　C：從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　D：從管理方式來(lái)看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　答案：B

　　解題思路：資產(chǎn)管理具有以下特征：

　�、�?gòu)膮⑴c方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人;

　　②從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn);

　�、蹚墓芾矸绞絹�(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　第3題：承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式的投資基金是(　　)。

　　A：風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　B：證券投資基金

　　C：另類投資基金

　　D：對(duì)沖基金

　　答案：D

　　解題思路：對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類別

　　第4題：從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是(　　)。

　　A：為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

　　B：提供各類投資機(jī)會(huì)

　　C：對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

　　D：防范風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　解題思路：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：

　　①為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;

　�、趲椭�投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利;

　�、凼官Y金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái);

　�、軐�(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　D 項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)。

　　第5題：商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的(　　)。

　　A：資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B：負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C：表外業(yè)務(wù)

　　D：代理業(yè)務(wù)

　　答案：C

　　解題思路：美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管，同時(shí)豁免在美國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，除非投資于在美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)注冊(cè)的投資公司。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　第6題：(　　)不是我國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。

　　A：企業(yè)難進(jìn)

　　B：第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　C：集合資金信托

　　D：投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理

　　答案：C

　　解題思路：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。C 項(xiàng)，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　本題考查的重點(diǎn)：我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況

　　第7題：與其他金融工具相比較，開放式基金是一種(　　)。

　　A：債權(quán)憑證

　　B：收益憑證

　　C：信用憑證

　　D：受益憑證

　　答案：D

　　解題思路：投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的定義

　　第8題：對(duì)沖基金起源于(　　)。

　　A：英國(guó)

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美國(guó)

　　答案：D

　　解題思路：對(duì)沖基金起源于 20 世紀(jì) 50 年代初的美國(guó)。當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類別

　　第9題：外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、(　　)及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。

　　A：投資銀行

　　B：商業(yè)銀行

　　C：外匯經(jīng)紀(jì)人

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　解題思路：外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，包括外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類

　　第10題：在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A：基金管理公司及子公司

　　B：私募機(jī)構(gòu)

　　C：證券公司及其資管子公司

　　D：商業(yè)銀行

　　答案：C

　　解題思路：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　第11題：公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括(　　)。

　　A：信息披露

　　B：投資者的投資能力

　　C：利潤(rùn)分配

　　D：投資限制

　　答案：B

　　解題思路：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤(rùn)分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對(duì)投資者的投資能力有一定的要求。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類別

　　第12題：金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為(　　)。

　　A：現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　B：貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　C：股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　D：初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)

　　答案：A

　　解題思路：金融市場(chǎng)的分類主要有以下幾種：

　�、侔凑战灰坠ぞ叩钠谙薹譃樨泿攀袌�(chǎng)和資本市場(chǎng);

　�、诎凑战灰讟�(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等，其中證券市場(chǎng)主要是股票、債券、基金等有價(jià)證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場(chǎng)，股份有限公司發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的二級(jí)市場(chǎng);

　�、郯唇桓钇谙薹譃楝F(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類

　　第13題：我國(guó)《證券投資基金法》于(　　)開始實(shí)施。

　　A：2003 年 7 月 14 日

　　B：2005 年 1 月 1 日

　　C：2002 年 8 月 1 日

　　D：2004 年 6 月 1 日

　　答案：D

　　解題思路：2003 年 10 月 28 日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》并于 2004 年 6 月 1 日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012 年 12 月 28 日通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于 2013 年 6 月 1 日正式實(shí)施。

　　本題考查的重點(diǎn)：行業(yè)快速發(fā)展階段基金的表現(xiàn)

　　第14題：基金、股票與債券的差異不包括(　　)。

　　A：投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　B：信息披露程度不同

　　C：所籌資金的投向不同

　　D：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　答案：B

　　解題思路：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　�、俜从车慕�(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;

　�、谒�籌資金的投向不同;

　　③投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同�；�金、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金與其他金融工具的差別

　　第15題：下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說法正確的是(　　)。

　　A：協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行

　　B：對(duì)交易雙方來(lái)說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小

　　C：交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失

　　D：買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易

　　答案：D

　　解題思路：A 項(xiàng)，期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的;B 項(xiàng)，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來(lái)說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大;CD 兩項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí)的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失因此，買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類

　　第16題：(　　)年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

　　A：1995

　　B：1997

　　C：1998

　　D：1999

　　答案：B

　　解題思路：1997 年 11 月，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金的試點(diǎn)發(fā)展階段

　　第17題：證券交易所屬于基金的(　　)。

　　A：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B：份額登記機(jī)構(gòu)

　　C：自律管理機(jī)構(gòu)

　　D：評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　答案：C

　　解題思路：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　第18題：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向(　　)申請(qǐng)注冊(cè)。

　　A：證券交易所

　　B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C：基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D：工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　解題思路：基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　第19題：在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是(　　)。

　　A：合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的 105%贖回基金

　　B：合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的 95%贖回基金

　　C：合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的 105%以上，則投資人需支付 2%的管理費(fèi)用

　　D：合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金

　　答案：C

　　解題思路：保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為 100%，但也有低于 100%或高于 100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。

　　本題考查的重點(diǎn)：保本基金的類型

　　第20題：以下關(guān)于 ETF 聯(lián)接基金特征的描述不正確的是(　　)。

　　A：聯(lián)接基金依附于主基金

　　B：增強(qiáng)了 ETF 市場(chǎng)的交易活躍度

　　C：不是基金中的基金

　　D：能參與 ETF 的套利

　　答案：D

　　解題思路：D 項(xiàng)，聯(lián)接基金不能參與 ETF 的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進(jìn)來(lái)，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資。

　　第21題：投資基金中最主要的一種類別是(　　)。

　　A：對(duì)沖基金

　　B：風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C：證券投資基金

　　D：另類投資基金

　　答案：C

　　解題思路：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對(duì)象的不同進(jìn)行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。

　　本題考查的重點(diǎn)：投資基金的主要類別

　　第22題：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括(　　)。

　　A：建立并管理投資人的基金賬戶

　　B：基金會(huì)計(jì)核算

　　C：基金交易確認(rèn)

　　D：代理發(fā)放紅利

　　答案：B

　　解題思路：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

　　①建立并管理投資人的基金賬戶;

　�、谪�(fù)責(zé)基金份額的登記;

　�、刍�金交易確認(rèn);

　　④理發(fā)放紅利;

　�、萁�立并保管基金份額持有人名冊(cè);

　�、薹�律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B 項(xiàng)是基金估值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　第23題：關(guān)于債券基金，下列說法正確的是(　　)。

　　A： 無(wú)法定期分配收益

　　B：收益率易于預(yù)測(cè)

　　C：可以計(jì)算平均到期日

　　D：利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

　　答案：C

　　解題思路：債券基金沒有確定的到期日，但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日。A 項(xiàng)，債券基金會(huì)定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B 項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè);D 項(xiàng)，債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。

　　本題考查的重點(diǎn)：債券基金與債券的區(qū)別

　　第24題：(　　)不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。

　　A：儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹

　　B：儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益

　　C：貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

　　D：貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全

　　答案：A

　　解題思路：貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益。

　　本題考查的重點(diǎn)：金融與居民理財(cái)

　　第25題：通常對(duì)封閉式混合型基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析不包括(　　)。

　　A：持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析

　　B：基金份額變動(dòng)分析

　　C：盈利能力分析

　　D：投資風(fēng)格分析

　　答案：B

　　解題思路：對(duì)于開放式基金來(lái)說，基金的份額會(huì)隨申購(gòu)、贖回活動(dòng)而變動(dòng)，基金的定期報(bào)告中一般會(huì)披露基金份額的變動(dòng)情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過對(duì)基金份額變動(dòng)情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對(duì)該基金的認(rèn)可程度。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，因此其財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析中不包括基金份額變動(dòng)分析。

　　本題考查的重點(diǎn)：封閉式基金與開放式基金的區(qū)別

　　第26題：一般認(rèn)為，世界上第一只開放式投資基金是(　　)。

　　A：蘇格蘭美國(guó)投資信托

　　B：馬薩諸塞投資信托基金

　　C：海外及殖民地政認(rèn)信托

　　D：馬薩諸塞金融服務(wù)公司

　　答案：B

　　解題思路：1924 年由 200 多名哈佛大學(xué)教授出資 5 萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金的起源與早期發(fā)展

　　第27題：關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A：是社會(huì)團(tuán)體法人

　　B：是自律性組織

　　C：權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

　　D：理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定

　　答案：D

　　解題思路：D 項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

　　本題考查的重點(diǎn)：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　第28題：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別不包括(　　)。

　　A：認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

　　B：認(rèn)購(gòu)是按 1 元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

　　C：認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

　　D：申購(gòu)份額通常在 T+2 日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

　　答案：D

　　解題思路：D 項(xiàng)，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在 T+2 日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

　　本題考查的重點(diǎn)：開放式基金的封閉期及基金開放申購(gòu)和贖回

　　第29題：甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了(　　)的要求

　　A：專業(yè)審慎

　　B：客戶至上規(guī)范

　　C：保守秘密規(guī)范

　　D：忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范

　　答案：D

　　解題思路：客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。

　　本題考查的重點(diǎn)：忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求

　　第30題：以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開放式基金(LOF)的描述是錯(cuò)誤的?(　　)

　　A:可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

　　B：可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

　　C：不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管

　　D：是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　答案：C

　　解題思路：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金，它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。

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