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銀行專業初級《法律法規》提分試卷
在學習、工作生活中，我們都不可避免地要接觸到試卷，作為學生，想要成績提升得快，那么平時就一定要進行寫練習，寫試卷，相信很多朋友都需要一份能切實有效地幫助到自己的試卷吧？以下是小編精心整理的銀行專業初級《法律法規》提分試卷，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行專業初級《法律法規》提分試卷 1
多選題(1分/題)
1. 檢驗銀監會的監管成效的標準包括(ABDE)
A. 能夠促進金融的穩定，同時又促進金融的創新
B. 努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭力
C. 確保我國銀行機構的盈利能力的提升
D. 為金融市場上的公平競爭創造環境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭
E. 鼓勵公平競爭，反對無序競爭
2. 根據《外資銀行管理條例》，外資銀行是指依照中華人民共和國有關法律、法規，經批準在中華人民共和國境內設立的以下機構(ABCDE)
A. 一家外國銀行單獨出資設立的外商獨資銀行
B. 一家外國銀行與其它外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行
C. 外國金融機構與中國的公司、企業共同出資設立的中外合資銀行
D. 外國銀行分行
E. 外國銀行代表處
3. 目前我國中央銀行采用的利率工具主要有(ABCDE)
A. 調整中央銀行基準利率 B. 調整金融機構的法定存貸款利率
C. 制定金融機構存貸款利率的浮動范圍
D. 制定相關政策對各類利率結構和檔次進行調整
E. 調整存款準備金利率
4. 下列關于我國的貨幣政策工具的論述正確的是(ABDE)
A. 中央銀行在金融市場上買賣證券的目的不是為了盈利
B. 存款準備金包括法定存款準備經和超額存款準備金
C. 調整法定存款準備金率被稱為調節經濟的“猛藥”，所以完全不在短短的一年之內多次調整
D. 存款準備金制度的初始作用并非是作為貨幣政策工具
E. 利率政策是我國貨幣政策的重要組成部分，也是貨幣政策實施的主要工具之一
5. 國家外匯管理局的主要職責是(ABCDE)
A. 設計、推行符合國際慣例的國際收支統計體系，擬定并組織實施國際收支統計申報制度
B. 分析研究外匯收支和國際收支狀況，提出維護國際收支平衡的政策建議
C. 擬定外匯市場的管理辦法，監督管理外匯市場的運作秩序
D. 制定經常項目匯兌管理辦法，依法監管經常項目的匯兌行為
E. 按規定經營管理國家外匯儲備
6. 關于政策性銀行的改革的論述正確的有(ABCE)
A. 基于分類指導、“一行一策”的原則進行改革
B. 國家開發銀行的改革要全面推行商業化運作
C. 對政策性業務要實行公開透明的招標制
D. 實行股份制改造，公開上市募集資金
E. 主要從事中長期業務
7. 業拆借市場的參與者包括(ABD)
A. 商業銀行 B. 政策性銀行 C. 國有企業
D. 信托投資公司 E. 個人投資者
8. 下列關于我國金融市場的論述正確的是(ABCDE)
A. 我國的貨幣市場包括同業拆借市場、回購市場和票據市場等
B. 我國的金融市場的發展是從1984年同業拆借市場開始的
C. 1990年底，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立，標志著我國股票市場正式形成
D. 目前，我國已經初步形成了以債券和股票等證券產品為主體、場外市場和交易所市場并存的.資本市場
E. 對我國的金融市場的描述可以是：出具規模、層次清楚、分工明確
9. 下列金融工具中屬于直接融資工具的有(ABE)
A. 國庫券 B. 企業債券 C. 銀行承兌匯票
D. 可轉讓大額定期存單 E. 優先股
10. 關于票據貼現，下列表述哪些是正確的(AC)
A. 企業把未到期的票據賣給銀行 B. 銀行以票據為抵押向企業貸款
C. 企業以貼息為條件提前取得現款 D. 企業用支票到銀行提取現金
E. 因為有抵押，所以不存在信用風險和交易風險
11. 下列關于外匯標價法表述正確的是(ADE)
A. 間接標價法又叫應收標價法
B. 買入價是指客戶買入報價銀行外匯的價格
C. 賣出價是指客戶買入報價銀行外匯的價格
D. 中間價由中國人民銀行根據國際外匯市場行情每日公布，各商業銀行據此確定當日外匯買入、賣出價
E. 在直接標價法下，數額較小的價格為外匯買入價，數額較大的價格為外匯賣出價
12. 收到美元匯款的老李決定將其兌換成人民幣，銀行工作人員告知他1美元兌換7元人民幣，工作人員使用的標價方法是(AC)
A. 直接標價法 B. 間接標價法 C. 應付標價法
D. 應收標價法 E. 外匯賣出價
13. 下列關于期貨的敘述正確的是(ABCDE)
A. 期貨合約的雙方都有相應的義務和權利
B. 期貨包括商品期貨和金融期貨
C. 金融期貨可分為利率期貨、匯率期貨和股權類期貨
D. 期貨是在交易所交易的標準化了的遠期合約
E. 股票指數期貨屬于金融期貨
14. 涉及外匯的衍生金融產品有(ABC)
A. 遠期外匯交易 B. 貨幣互換 C. 匯率期貨
D. 滬市股票 E. 股指期貨
15. 以下關于我國商業銀行貿易融資貸款陳述正確的是(ABCDE)
A. 信用證是銀行有條件的付款承諾
B. 出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據質押權利有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為
C. 進口押匯是指銀行應進口申請人的要求，與達成進口項下單據及貨物的所有權歸銀行所有的協議后，銀行以信托收據的方式向其釋放單據并先行對外付款的行為
D. 保理業務是一項集貿易融資、商業資信調查、應收帳款管理及信用風險擔保于一體的綜合性金融服務
E. 國內保理主要包括應收帳款買斷和應收帳款收購及代理
16. 下列關于確定銀行貸款利率表述錯誤的是(ACE)。
A. 下限放開、實行上限管理 B. 上限放開、實行下限管理
C. 統一使用中國人民銀行規定的基準利率
D. 可在中國人民銀行規定的基準利率基礎上向上浮動
E. 可在中國人民銀行規定的基準利率基礎上向下浮動
17. 金融資產的投資收益包含(AB)
A. 資本利得 B. 現金分配 C. 買入價格
D. 賣出價格 E. 持有期收益率
18. 由銀行簽發的票據包括(AC)
A. 銀行匯票 B. 銀行承兌匯票 C. 銀行本票
D. 支票 E. 商業匯票
19. 關于銀行的貸款承諾業務，下列表述正確的是(ABD)
A. 承諾業務是指銀行承諾在未來某一日期按事先約定的條件向客戶提供約定的信用業務
B. 貸款承諾是承諾業務的一種
C. 授信額度通常用于滿足客戶的長期資金需求
D. 承諾業務的開展必須先對申請人的項目進行評估論證
E. 票據發行便利不屬于貸款承諾業務
20. 對公理財業務包括(ABCDE)
A. 金融資訊服務 B. 企業資訊服務 C. 財務顧問服務
D. 現金管理服務 E. 投資理財服務
銀行專業初級《法律法規》提分試卷 2
一、選擇題。以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。
[第1題]集合計劃終止的，證券公司應當在發生終止情形之日起__________日內開始清算集合計劃資產;證券公司應當在清算結束后__________日內，將清算結果報中國證券業協會備案。( )
A.5;5
B.5;15
C.15;5
D.15;15
參考答案：B
[第2題]向特定對象發行證券累計超過( )人的為公開發行證券。
A.100
B.200
C.300
D.400
參考答案：B
[第3題]證券公司如需申請保薦機構資格，則其最近( )年從事保薦相關業務的人員不少于20人。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：C
[第4題]通過證券交易所的證券交易，收購人持有一個上市公司的股份達到該公司已發行股份的( )時，繼續增持股份的，應當采取要約方式進行，發出全面要約或者部分要約。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
參考答案：C
[第5題]對定向資產管理業務客戶持有上市公司股份情況進行監控的'是( )。
A.證券登記結算機構
B.證券公司
C.證券資產托管機構
D.證券推廣機構
參考答案：A
[第6題]專用證券賬戶注銷或者轉換為客戶普通證券賬戶后，證券公司應當在( )個交易日內報證券交易所備案。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：C
[第7題]合規負責人為證券公司高級管理人員，由( )決定聘任。
A.股東會
B.董事會
C.監事會
D.總經理
參考答案：B
[第8題]個人申請保薦代表人資格，申請期間，申請文件內容發生重大變化的，應當自變化之日起( )個工作日內向中國證監會提交更新資料。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
[第9題]證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬的，應當提前( )個工作日向舉辦地證監局報備。
A.3
B.5
C.10
D.15
參考答案：B
[第10題]《公司法》所稱公司是指依照本法在中國境內設立的( )。
A.有限責任公司和私營企業
B.有限責任公司和股份有限公司
C.有限責任公司和國有企業
D.企業單位和事業單位
參考答答案：B
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