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銀行從業(yè)

銀行業(yè)中級(jí)考試《法律法規(guī)與綜合能力》練習(xí)

時(shí)間:2025-03-04 09:34:40 銀行從業(yè) 我要投稿

銀行業(yè)中級(jí)考試《法律法規(guī)與綜合能力》練習(xí)

  為了幫助各位考生們更好地進(jìn)行2016年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作,應(yīng)屆畢業(yè)生小編今天為大家分享以下銀行業(yè)中級(jí)考試《法律法規(guī)與綜合能力》練習(xí),希望對(duì)大家有幫助!

銀行業(yè)中級(jí)考試《法律法規(guī)與綜合能力》練習(xí)

  一、多項(xiàng)選擇題

  1.金融犯罪的構(gòu)成包括()。

  A.犯罪客體

  B.犯罪客觀方面

  C.犯罪主體

  D.犯罪主觀方面

  E.犯罪動(dòng)機(jī)

  2.金融犯罪的對(duì)象可以是()。

  A.社會(huì)公眾

  B.金融機(jī)構(gòu)

  C.信用證

  D.貨幣

  E.金融票證

  3.銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪,是指以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,使用偽

  造、變?cè)斓?)等銀行結(jié)算憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。

  A.委托收款憑證

  B.貨幣

  C.匯款憑證

  D.銀行存單

  E.國(guó)庫(kù)券

  4.擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪,是指未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自設(shè)立()的行為。

  A.商業(yè)銀行

  B.證券交易所、期貨交易所

  C.證券公司

  D.期貨經(jīng)紀(jì)公司

  E.保險(xiǎn)公司或其他金融機(jī)構(gòu)

  5.信用卡詐騙罪在客觀上表現(xiàn)為()。

  A.使用偽造的信用卡

  B.使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙

  C.冒用他人的信用卡進(jìn)行詐騙

  D.使用信用卡進(jìn)行惡意透支

  E.使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡

  6.****信用卡并使用的,不應(yīng)定為()。

  A.盜竊罪

  B.信用卡詐騙罪

  C.詐騙罪

  D.票據(jù)詐騙罪

  E.金融憑證詐騙罪

  7.2005年公安機(jī)關(guān)抓獲一偽造貨幣集團(tuán)的首要分子,對(duì)其可以進(jìn)行的處罰下列說(shuō)法正確的有()

  A.處3年以上10年以下有期徒刑

  B.處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金

  C.處l0年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑

  D.死刑

  E.沒收財(cái)產(chǎn)

  8.破壞金融管理秩序的行為包括()。

  A.個(gè)人以高于銀行同類利率支付利息,向公眾集資

  B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢,在購(gòu)買原材料的時(shí)候繼續(xù)使用

  C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利,收取客戶財(cái)物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)

  D.銀行工作人員在不知情的情況下為犯罪組織開立了資金賬戶

  E.明知所出售的是假幣仍協(xié)助運(yùn)輸

  9.下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為()。

  A.個(gè)人私設(shè)銀行

  B.企事業(yè)單位私設(shè)儲(chǔ)蓄所

  C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

  D.商業(yè)銀行在客戶存款時(shí)許諾先付利息

  E.擅自提高利率吸收存款

  10.下列關(guān)于保險(xiǎn)詐騙罪說(shuō)法正確的是()。

  A.保險(xiǎn)詐騙罪的對(duì)象是保險(xiǎn)公司

  B.保險(xiǎn)詐騙罪的主體是特殊主體,只能由投保人、被保險(xiǎn)人、受益人構(gòu)成

  C.主觀方面行為人因?yàn)檫^失引起保險(xiǎn)事故發(fā)生,并獲得保險(xiǎn)金的不構(gòu)成犯罪

  D.單位犯本罪數(shù)額特別巨大的,處10年以上有期徒刑

  E.本罪客觀方面的表現(xiàn)之一是投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的

  二、單選題

  1.1979年,第一家城市信用合作社在( )成立。

  A.廣西賀州

  B.河北邢臺(tái)

  C.江蘇常州

  D.河南駐馬店

  答案:D

  解釋:1979年,第一家城市信用合作社在河南駐馬店成立。

  2.國(guó)際市場(chǎng)通常采用( )對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。

  A.債券信用評(píng)級(jí)法

  B.債券風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)法

  C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

  D.外部評(píng)級(jí)法

  答案:A

  解釋:國(guó)際市場(chǎng)通常采用債券信用評(píng)級(jí)方法對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。

  3.金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用不包括( )。

  A.能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理

  B.銀行上市發(fā)行股票,其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理,尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為

  C.為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn)

  D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具,在市場(chǎng)上通過正常的交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

  答案:B

  解釋:金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用包括能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理;為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn);貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具,在市場(chǎng)上通過正常的交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等。

  4.商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持,這屬于商業(yè)銀行的( )。

  A.授信業(yè)務(wù)

  B.受信業(yè)務(wù)

  C.表外業(yè)務(wù)

  D.中間業(yè)務(wù)

  答案:A

  解釋:個(gè)人授信是指銀行根據(jù)客戶的資信狀況和提供的擔(dān)保,事先給客戶核準(zhǔn)一個(gè)額度,在一定時(shí)期內(nèi),客戶可在該額度內(nèi)連續(xù)、循環(huán)使用貸款。

  5.中國(guó)人民銀行上海總部成立于2005年8月10日,其主要職責(zé)包括( )。

  A.制定和執(zhí)行貨幣政策

  B.發(fā)行人民幣,管理人民幣流通

  C.經(jīng)理國(guó)庫(kù)

  D.組織實(shí)施中央銀行公開市場(chǎng)操作

  答案:D

  解釋:制定和執(zhí)行貨幣政策;發(fā)行人民幣,管理人民幣流通;經(jīng)理國(guó)庫(kù)都是中國(guó)人民銀行總行的職責(zé),故A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

  6.1999年,我國(guó)為了管理和處置國(guó)有銀行的不良貸款,成立了四家資產(chǎn)管理公司,分別收購(gòu)、管理和處置四家國(guó)有商業(yè)銀行和( )的部分不良資產(chǎn)?

  A.國(guó)家開發(fā)銀行

  B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

  C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

  D.中國(guó)人民銀行

  答案:A

  解釋:1999年,我國(guó)為了管理和處置國(guó)有銀行的不良貸款,成立了信達(dá)資產(chǎn)管理公司、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、東方資產(chǎn)管理司和華融資產(chǎn)管理公司,分別收購(gòu)、管理和處置四家國(guó)有商業(yè)銀行和國(guó)家開發(fā)銀行的部分不良資產(chǎn)。

  7.以下有關(guān)貨幣政策的說(shuō)法不正確的是( )。

  A.我國(guó)貨幣政策的最終目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

  B.現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量

  C.貨幣政策的“三大法寶”包括公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn)

  D.M1被稱為狹義貨幣,是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力

  答案:B

  解釋:現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)是基礎(chǔ)貨幣,中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量,故B選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)說(shuō)法均正確。

  8.( )是指單位類客戶在存人款項(xiàng)時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知銀行,并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。

  A.單位活期存款

  B.單位定期存款

  C.單位通知存款

  D.單位協(xié)定存款

  答案:C

  解釋:?jiǎn)挝煌ㄖ婵钍侵竼挝活惪蛻粼诖嫒丝铐?xiàng)時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知銀行,并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。

  9.銀團(tuán)貸款的主要成員中,( )負(fù)責(zé)接受借款人的委托、策劃組織銀團(tuán)并安排貸款分銷。

  A.參加行

  B.牽頭行

  C.副牽頭行

  D.代理行

  答案:B

  解釋:牽頭行是指接受借款人的委托,策劃組織銀團(tuán)并安排貸款分銷的銀行。參加行是指接受牽頭行的邀請(qǐng)參加銀團(tuán),并按照協(xié)商確定的份額提供貸款的銀行。副牽頭行是介于牽頭行和參加行之間的成員。代理行是指負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)貸款及還款支付管理等工作的銀行。故A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

  10.下列關(guān)于“法人賬戶透支”的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( )。

  A.法人賬戶透支屬于短期貸款的一種

  B.主要用于滿足借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中的臨時(shí)性資金需要

  C.申請(qǐng)辦理法人賬戶透支業(yè)務(wù)的借款人需在經(jīng)辦行有一定的結(jié)算業(yè)務(wù)量

  D.一般情況下,對(duì)法人賬戶透支業(yè)務(wù)申請(qǐng)人的還款能力及擔(dān)保要求要低于普通流動(dòng)資金貸款

  答案:D

  解釋:一般情況下,對(duì)法人賬戶透支業(yè)務(wù)申請(qǐng)人的還款能力及擔(dān)保要求要高于普通流動(dòng)資金貸款,故D選項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。

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