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2015年銀行從業(yè)《法律法規(guī)與綜合能力》試題帶答案（一）
一、單項選擇題
1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法中，正確的是( )。
A.銀行工作人員不讓親戚朋友購買本行的金融產(chǎn)品
B.銀行工作人員為行長的父親提供明顯低于其他客戶價格的產(chǎn)品
C.銀行工作人員目前兼職機構(gòu)的財務(wù)人員來銀行辦理業(yè)務(wù)時，該工作人員申請回避，并向管理層說明情況
D.銀行工作人員利用朋友關(guān)系，向客戶推銷不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)
2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)授信盡職，但對貸款申請企業(yè)的審核不應(yīng)該包括( )。
A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況
B.如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況
C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境
D.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況
3.下列行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的是( )。
A.著力推薦對自己的業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品，忽視客戶的需求
B.僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處
C.不以足以引起客戶注意的方式提供免責(zé)條款
D.在客戶提出問題時，本著誠實信用的原則解答
4.以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)的基本準(zhǔn)則的是( )。
A.誠實信用
B.守法合規(guī)
C.專業(yè)勝任
D.信息保密
5.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括( )。
A.銀行工作人員
B.信托公司工作人員
C.汽車金融公司工作人員
D.證券公司工作人員
6.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是( )。
A.將客戶資料存放在保險柜
B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息
C.離職后將原工作單位客戶信息向新工作單位領(lǐng)導(dǎo)匯報
D.妥善保管客戶交易信息檔案
7.某銀行部門主管認(rèn)為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對其進(jìn)行了處罰。但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒有違反規(guī)章制度。則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是( )。
A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白
B.向公安部門反映情況
C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映和申訴
D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援
8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列做法沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”規(guī)定的是( )。
A.利用在銀行從業(yè)的便利為自己與他人合辦的咨詢公司獲得業(yè)務(wù)
B.擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會的顧問
C.將從事個人理財業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈送給所兼職單位的同事
D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
9.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是( )。
A.免費向客戶提供國際市場銀行產(chǎn)品信息
B.向客戶反復(fù)強調(diào)競爭對手銀行產(chǎn)品的負(fù)面報道
C.向客戶推銷理財產(chǎn)品時承諾合約外的收益
D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣
10.銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)。則該工作人員( )。
A.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
B.不應(yīng)越職過問，因為其他同事的行為應(yīng)由有關(guān)部門監(jiān)管
C.應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告
D.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，并且不應(yīng)事先提醒該同事
11.銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，( )是銀行的生命線。
A.聲譽
B.品牌
C.信用
D.守法
12.近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，( )。
A.張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任將他所知道的情況對李某實話實說
B.張某本著維護(hù)所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)
C.只有在李某答應(yīng)不對外宣傳時，張某才可以將他所知道的情況告訴李某
D.張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪
13.下列行為不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間相關(guān)規(guī)定的是( )。
A.尊重同事的工作方式及工作成果
B.尊重同事的愛好及個人信仰
C.引用共同成果需經(jīng)所在機構(gòu)及同事的同意與授權(quán)
D.將同事不當(dāng)行為通知媒體
14.銀行業(yè)從業(yè)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時可以( )。
A.安裝自己喜歡的各種軟件
B.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
C.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財信息
D.給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財產(chǎn)品
15.違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員( )。
A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實質(zhì)性的約束
B.其所在金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒
C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒
D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，但沒有必要通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)
16.對于本行多次向客戶做出嚴(yán)重超出監(jiān)管規(guī)定以外承諾的行為，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)( )。
A.服從本行的決定
B.對媒體公布這一信息
C.告訴競爭對手
D.向上級機構(gòu)或監(jiān)管部門反映
17.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是( )。
A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息
B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)
C.當(dāng)有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管
D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行
18.銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)( )。
A.為其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品
B.妥善保護(hù)和使用所在機構(gòu)財產(chǎn)
C.舉報銀行違法行為
D.擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪
19.下列行為沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關(guān)“信息披露”的規(guī)定的是( )。
A.某銀行代理銷售某基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到期終責(zé)任承擔(dān)者，使得消費者以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者
B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解
C.銀行工作人員向消費者介紹該行代理的某理財產(chǎn)品時，未詳細(xì)介紹其他同類型的理財產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險，從而不便于客戶進(jìn)行比較和選擇
D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾
20.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)( )。
A.對所推薦產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的法律、政策風(fēng)險及市場風(fēng)險進(jìn)行充分提示
B.為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險
C.為達(dá)成交易而向客戶承諾有超常的收益
D.對客戶提出的收益問題不回答
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