證券實習報告(15篇)
在不斷進步的時代，報告有著舉足輕重的地位，不同的報告內容同樣也是不同的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編幫大家整理的證券實習報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
證券實習報告1
八月中旬，我步入了漫長而充實的暑假，這已經是我大學生涯第二個暑假了，所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來到了一家證券公司實習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商，成立于1999年12月28日，注冊資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經營機構基礎上經資產重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，股票簡稱“西南證券”，股票代碼“600369”。
公司前身西南證券有限責任公司成立于1999年12月28日，是唯一一家注冊地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司。
xx年x月x日我來到了西南證券大渡口區(qū)營業(yè)部投入了我的實習中。雖然只有短短三個星期的實習時間，但是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業(yè)經驗的專業(yè)人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對于證券行業(yè)的認識實現了從理論到實踐的飛躍。
實習的第一周，我被安排在了高潔經理的辦公室見習。證券公司對我來說是陌生的，而我所學的又是會計專業(yè)，可以說我對證券一點都不了解。高經理考慮到了這點，他沒有實質的教我什么很專業(yè)的東西，只是讓我看了很多公司的資料，比如公司經紀業(yè)務的稽查日志，
客戶經理的管理細則，開戶合同書等等。我看了這些資料后，知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程以及營業(yè)部的特色服務。雖然有些東西看起來很抽象，但是我還是很認真地看完了，不是很懂，總也有收獲。高經理還教我使用他平時工作用的軟件，很簡單的，就像我們用金算盤軟件做業(yè)務一樣，我?guī)徒浝碜隽私浖o業(yè)務的稽查。就是使用軟件查詢經紀業(yè)務，比如查詢今天有多少個客戶開戶，有多少客戶來查賬等等，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來的。
實習的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺熟悉前臺業(yè)務。柜臺人員的舉止和專業(yè)化程度是一個公司形象的首要體現。柜臺主管是個很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務并保證客戶資料和資產的保密和安全性是我們的主要任務。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性。主顧和所有的柜臺人員都讓我們深切體會到一個柜員應具備的職業(yè)操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶。
在柜臺的學習中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規(guī)工作主要包括：開戶、辦理轉托管、銷戶、開通創(chuàng)業(yè)板、推銷新產品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如：跨市場業(yè)務申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學習積極提問，現在我已經了解了一些基本業(yè)務，懂得看表還原業(yè)務，還能親自帶客戶開戶，同時學習了一些接待客戶的技巧。
開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我都進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
1、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶 ;
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬;
現在開戶越來越嚴格，開戶資料必須要本人填寫，有些老人寫字比較困難，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒辦法。除此之外還多了一項以前沒有的，就是要進行電子攝像。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉賬的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的.資料并復印身份證及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時我也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。另外，我也提供簡單的咨詢服務。經過多天的觀察學習，我可以對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但我覺得更重要的是要多發(fā)現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說對證券市場了解得并不多，
因此也幾乎不用股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司，并對各股運用各種指標進行了分析，把所學的知識回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟件，但對股票市場也有了比原來更深刻的認識。
在實習的最后一周里我的工作主要是輔助經理聯(lián)系客戶，為客戶介紹我們的服務。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營銷，每天我們都會打上百個電話，由于是第一次打電話，上手不久就遇到了許多困難，顧客無情的掛電話，使我的信心備受打擊，雖然經理已經給我作了思想準備，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話的，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐，要堅持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時候，我知道我終于過了自己那一關，我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬，我就盡量放軟，讓客戶感覺到我很有耐心和誠意。漸漸地，和我談話的人多了，我更有積極性了。人是很奇妙的，和人談話我能學到很多，也讓我見識到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說就知道我是新人，我知道談話的時候我表現得不是很專業(yè)，才讓他們有這種感覺。為了避免這種情況，就要表現出專業(yè)，而要表現出專業(yè)，就要加強自己的證券方面的基礎知識，還要不斷提高電話營銷技術，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務，把潛在的客戶發(fā)掘出來。
為期三周的實習結束了，回顧這三個星期來的實習，我發(fā)現了自身許多不足。如在面對客戶時表現的不夠自然，在處理問題時不夠主動。信心來于專業(yè)，細節(jié)決定成敗!所以在后期實習中我會不斷總結、改進!在此我也了解到作為新人我們要多學多看多做，有什么問題盡量自己先思考有了自己的觀點后再提問，這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識!
實習是大學生走向社會的一道門檻，其中充滿著磨礪與再學習的機會，這對未涉世的我們來說是非常重要的。從實習期間的每一件小事中，我體會到了人際關系、機會、評價、競爭、成功、失敗等各種我們今后經常會遇到的事件，相信這些寶貴的經驗會成為我今后成功的重要基石。此次的實習我學到了很多書上沒有的知識，也讓我意識到今后努力的方向，收獲頗豐，為真正跨入社會走上工作崗位打下了堅實基礎。
證券實習報告2
7月21號，來到大連華泰證券開始我的實習生活。雖然還只有一周，不過在實習過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，采編經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的，在整個實習過程中，我每天都有很多的新的體會。
我們的實習是分三個部分的，分組進行，每組4個人。我們組按從理財團隊到綜合柜臺部，再到運行部的順序，像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責。
第一周我們是在理財團隊，開始并不知道理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進到這個部門在杜老師的帶領下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，K線圖等方面分析就是屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨了。當然我們也還沒有學到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術，藝術不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。
在理財團隊實習期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關注某個行業(yè)。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個
總結的小會，總結一天股市的變化，給第二天的開市做一些預期。這樣我們經常可以聽到一些股市中的專業(yè)術語，對股市也有更多的.了解。
公司在每天下午四點還對新進人員進行培訓，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強化訓練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學習，這是其他公司很難提供的培訓，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進步，職員也一同進步。
在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。
實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個學習平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學習知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學習。剛過去的一周讓我對理財團隊開始有了全面的認識，這一周要在柜臺部學習更多與客戶直接交流的方法，這又是一個完全不同的職位，我們同樣會更認真的去學習。
證券實習報告3
今年暑假，經過重重關卡——簡歷篩選，面試考核，我很榮幸被證券股份有限公司錄取為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業(yè)部—&md本站聲明：本文章收錄自互聯(lián)網，文章版權歸原作者所有！如侵犯了您的版權，請來信說明，本站立即刪除！本文觀點不代表本站觀點，本站不負任何法律責任！
今年暑假，經過重重關卡——簡歷篩選，面試考核，我很榮幸被證券股份有限公司錄取為暑期實習生，分配到公司旗下最大、歷史最悠久的、也在公司的作為標桿性的營業(yè)部——止馬營營業(yè)部進行了為期一個月的實習。在這短短4個星期多的實習生活，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的、細致的了解，更重要的是結識了一批有十幾年的證券從業(yè)經驗的專業(yè)人士，在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的實習期間的耳濡目染和親身體會，我對于證券行業(yè)有了一些頗深的認識。另外，這次實習經歷也讓我感覺到了自己今后事業(yè)發(fā)展的方向，也明確了自己當前的不足，以及自己需要在學校為未來做些什么。
感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總，謝謝您給了我這次實習的機會；感謝營業(yè)部總經理馬總，謝謝您對大家實習生的大力支持和鼓勵；感謝實習生團隊帶頭人季總，謝謝您每天晨會上對大家工作的細致指導和諄諄教誨，特別感謝我的指導老師——張總，謝謝您對我的關心，和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心，您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認識，您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實習的伙伴們，和你們交流和學習，并肩作戰(zhàn)的時光很充實，很快樂！
記得剛剛進入的時候，公司給我的第一印象就是內部控制嚴格，招聘暑期實習生層層把關，嚴謹而高效率，面試成功后，還簽訂實習協(xié)議，。記得實習的第一天大家被請到證券大廈進行上崗培訓，請了的高層老總們給大家講話，并請業(yè)內專業(yè)人士給大家做培訓，井井有條，培訓嚴謹而不失活潑。下面是我從網上找的的簡介：
證券股份有限公司前身為XX省證券公司，1991年5月26日在南京正式開業(yè)。證券是中國證監(jiān)會首批批準的綜合類券商，是全國最早獲得創(chuàng)新試點資格的券商之一。年年7月，證券在券商首次分類評級中被中國證監(jiān)會評定為a類a級券商，20xx年7月被評定為a類aa級，成為全國十家獲此評級的券商之一。證券旗下?lián)碛心戏交稹⒂寻罨稹⒙?lián)合證券、長城偉業(yè)期貨、金融控股有限公司和紫金投資有限責任公司，同時是XX銀行的第二大股東，已基本形成集證券、基金、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團雛形。
“以客戶服務為中心、以客戶需求為導向、以客戶滿意為目的”是證券堅持的服務理念。證券擁有證券經紀服務、資產管理服務、投資銀行服務、固定收益服務和直接投資服務為基本架構的完善的專業(yè)證券服務體系，以及研究咨詢、信息技術和風險管理等強有力的服務支持體系。年年，證券在“高效、誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新”核心價值觀的基礎上，明確提出了“做最具責任感的理財專家”的品牌精神，得到了市場和社會各界的廣泛認同。證券的.市場地位和品牌影響力不斷提升，正在成長為具有核心服務優(yōu)勢和較強市場競爭能力的綜合金融服務提供商。
首先是投簡歷，記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息，本以為最后一天沒希望了，后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣，凡事得勇于去嘗試，才會讓自己不后悔！
面試還算順利，也結識了好幾位一同去面試的南大同學。李總的和藹、淡定、親和力給了我很輕松的面試氛圍。相信我充滿概括力的總結和層次清晰的分析，一定給他留下了不錯的印象。他總是給人一種謙和的感覺。我想人力資源總監(jiān)都會是這種處世風格的吧。因為他的工作是和人打交道，協(xié)調好各種不同職位上的人的關系，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處，了解他們的特點，進行適當的調配，讓人力資源發(fā)揮最大的效率。另外和他的交流中發(fā)現他對公司原則毫不退讓的堅持，他的措辭可以相當地無懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地，似乎外交官的風范，他對公司立場和利益的堅決捍衛(wèi)以及在細節(jié)上的靈活、人性化的處理，可見其素質之高，真讓人深深敬佩！
值得談的是季總，作為客戶經理，他每天和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題，還要管理大家這群不太懂事的實習生，可謂工作繁瑣至極，但他總能處理地井井有條，他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣、措辭和分寸，并且很有自己的風格，他說一句話同一個意思，不同的語氣可能把人說得發(fā)彪，也可能說得舒舒服服的，說話是一門藝術。
而且，在每天的晨會上，他總能為大家覺得枯燥的工作注入鮮活的動力。說實話，在實習中，每天開晨會，對客戶做電話營銷及回訪，賬戶清理，做創(chuàng)業(yè)板開戶，前臺支持……終于體會到現實中日常工作的單調和枯燥。其實，真實的工作就是這樣，沒有每天所謂的“新鮮”。比如，公交車司機會幾十年如一日地在同一條線路上，繞著一圈又一圈，只是每天旅客不同罷了；商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝，說著同樣的話，一年又一年；中國移動客戶服務中心的小姐們每天都只是坐在電話機前回答著已經被問過上千遍的問題，只是聲音不同罷了……“但你得在其中找到樂趣，摸索做得更有趣，更有效率的、更好的方法”，季總如是說，比如，在賬戶清理的同時，看著那一頁頁發(fā)黃的客戶檔案，從明細程度和法文規(guī)范的變化，都能體會到中國證券行業(yè)的滄桑巨變，中國證券行業(yè)市場的逐步健全過程，窺斑見豹。再比如，準備一個記事本，開會時記筆記，有客戶打電話來，記錄好，將一天要做的事，條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭。如雷貫耳！
證券實習報告4
一、對畢業(yè)實習的認識
畢業(yè)實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環(huán)節(jié)也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。
通過畢業(yè)實習是學生更直接接觸企業(yè)，進一步了解企業(yè)實際，全面深刻地認識企業(yè)的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業(yè)運營規(guī)律；了解企業(yè)運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。
二、 中國證券市場的發(fā)展現狀
我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發(fā)展促進了證券市場的良好發(fā)展，而反之證券市場的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結構調整，支持了一些國家重點建設工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國民經濟的發(fā)展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務，同質化競爭現象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對集中，行業(yè)內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。
三、實習過程
1、營業(yè)部柜臺崗位
在剛剛進入招商證券第一周期間，安排我到營業(yè)部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業(yè)務。我了解到證券柜臺業(yè)務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業(yè)務的基本操作，對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業(yè)務流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程，提高服務質量。
在這一周的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的`一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！
2、銀行駐點客戶開發(fā)的體會
到招商證券上班的第二周，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。
(一) 銀行駐點的重要性：
證券資金三方存管業(yè)務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
（二）銀行駐點的客戶來源：
1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意愿強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業(yè)務最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業(yè)務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統(tǒng)內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業(yè)財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很認真的對待。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的。
（三） 銀行駐點的注意事項：
1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ螅梢詾槠浣榻B成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風險，獲得穩(wěn)定收益。
3.協(xié)助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業(yè)務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業(yè)務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業(yè)務，積極協(xié)助大堂經理為客戶辦理業(yè)務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4. 以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節(jié)，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。
5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業(yè)務的多元化，使銀行的業(yè)務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續(xù)，營銷業(yè)務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續(xù)發(fā)展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行，由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供優(yōu)良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業(yè)績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。
四、實習工作總結
我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創(chuàng)新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業(yè)，工作責任心強，工作效率高，執(zhí)行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規(guī)章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。
實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。
這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態(tài)度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！
證券實習報告5
實習時間：
1月14日——1月30日
實習地點：
xxxx股份有限公司資興營業(yè)部
實習目的：
了解證券行業(yè)的特點、發(fā)展、日常工作內容以及人才需求。
XX年1月14日上午開始，我在xxxx股份有限公司資興營業(yè)部進行了為期兩周的實習工作。我在客服經理肖經理的熱心指導和客服同事的幫助下，積極參與了公司客服日常各項相關工作。
xxxx有限責任公司是中國證監(jiān)會核準的第一批綜合類證券公司之一，成立于XX年5月12日，是湖南本土最大的法人金融機構，中西部最大的證券公司。公司以湘、浙兩省為重點，在全國15個省(市)擁有81家營業(yè)網點。在我的實習過程中我了解到，xxxx股份有限公司資興營業(yè)部中的人員部署：總經理一位、營銷部總經理一位、客服部總經理一位、營銷經理兼投資顧問12位、財務人員2位、前臺2位、客服人員4位、保安一位、實習人員6位。各個職務的分配非常合理，這其實就是高效工作的保障。
我現在將我了解到的整個工作程序描述如下：
一、開戶
開戶流程：
1.本人攜身份證原件和銀行卡來我公司營業(yè)部辦理開戶手續(xù)：
填寫下面三個表
⑴自然人證券賬戶申請表；
⑵證券交易委托代理協(xié)議書：
①上海證券交易所個人投資者行為指引
②xxxx有限責任公司《防范非法證券行為風險揭示書》
③風險提示書
④客戶須知
⑤投資者風險承受能力調查表（穩(wěn)健型、積極型、保守型、激進型）
⑦權證風險揭示書
⑧開戶申請表
⑨證券交易委托代理協(xié)議；
⑶xxxx股份有限公司客戶交易結算資金銀行存管協(xié)議書
并與我公司簽署三方（自然人、證券公司、銀行）存管協(xié)議。
2.辦理完成后在交易時間到銀行辦理三方存管手續(xù)，銀行端辦理完成后就可以在本公司的交易軟件上實現銀證轉帳、買賣股票。
注意事項：
1、自然人開戶的必須由客戶本人簽署開戶文件，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。
開戶手續(xù)以及三方存管手續(xù)必須在股票交易時間（周一至周五（節(jié)假日休市）9：30-11：30、13：00-15：00.集合競價的時間是9：15-9：25）辦理
2、三方存管銀行：建行中行工行農行。
3、向客戶簡要介紹公司的客服熱線電話95571。
4、推薦客戶使用xxxx的泉友會服務平臺，xxxx的官方網站網址為或者。
5、向客戶介紹泉友通手機炒股軟件，并為其下載安裝。提示客戶“股市有風險，入市須謹慎”。
二、客戶回訪
因為客服部剛剛建立，營業(yè)部對近幾年4000多位開戶客戶都未進行回訪，為了更好地完善客服工作，從而更好地為客戶服務，公司計劃每天回訪40-60位客戶，半年之內完成客戶回訪工作。
回訪方式：
電話回訪
準備工作：將客戶信息記錄，如姓名、性別、電話號碼、賬戶資金數量、最近所買股票情況等。
回訪過程：
1、問候“您好！”并確認客戶身份；
2、問詢客戶是否方便接聽，能否接受公司大約2分鐘的客戶回訪；
3、詢問問題
4、感謝客戶配合，祝福客戶“投資愉快”。
三、建立了客戶服務qq群“金金有味”
為了更好的與客戶進行交流，搭建客戶與營業(yè)部直接交流的橋梁，建立了客服群“金金有味”。我了解到的加入程序如下：
1、由公司員工推薦，將客戶姓名以及賬戶號遞交給qq群管理員梁勇同志（每位員工至少推薦五位客戶）;
2、客戶需自行申請加入qq群，并在請求信息中輸入自己的賬戶號+姓名;
3、梁勇同志會通過電腦確定客戶姓名賬戶號是否確實存在，并同意;
4、客戶加入。
在群內，每位員工都有義務活躍群內氣氛、分享股票信息、回應客戶問題等。為了提高員工積極性，還設立了“活躍積極分子獎”，一二三名分別獎勵300、200、100元。
四、投資者教育專項活動
許多股民進入股票市場不久，對市場內的很多專業(yè)術語不懂，對炒股軟件的使用也不是很清楚，為了提升股民素質，讓股民更好的了解股市，贏得更多的利潤，公司為股民開展了投資教育者活動，主要是新股民教育和近期股票市場分析。
五、早、午評工作
早晨開市前以及下午收市以后，通過廣播形式，現場向投資者發(fā)布最新股市信息、分析大盤走勢，并適當播放一些音樂，營造良好的.氛圍。
以上就是我在公司客服部通過實踐、問、看等方式了解的公司日常工作。
社會實踐實習體會
我是大二數學系學生，對自己將來畢業(yè)后的發(fā)展還處于迷茫期，考研是我現在想的目標，考什么研則是我現在需要想的問題。我想考研的大方向是經管類的，但是，經管類的專業(yè)很多，什么才是我應該努力的方向呢？為此在這個寒假，我利用年前的一點時間，在xxxx資興營業(yè)部實習了兩周時間，希望能夠了解這個行業(yè)。
在此之前我對證券行業(yè)的了解甚微，只是知道證券行業(yè)和股票有關。當我剛剛進入xxxx資興營業(yè)部時，感覺特別迷茫，因為我沒有任何證券方面的理論基礎，完全是個freshman，所以我抱著一種學習的態(tài)度，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地來到了公司，感覺一切都是那么新鮮。我什么都不懂，什么都想知道，于是我遇到不明白的地方就問，慢慢的，我也就知道了許多我在學校課本上學不到的東西，除了以上我對證券公司的日常工作內容的了解，通過與客服部經理肖經理的交談，我也對證券行業(yè)對人才方面的需求有了更近一步的了解。我相信作為一個在校大學生我對熱門行業(yè)的了解很有利于我將來走上社會的發(fā)展。因此我以后會更積極地進行各種社會實踐以增加自己的社會閱歷，將來也就能夠更好地適應社會。
證券實習報告6
在不斷的發(fā)展中，我們國家的股票市場在不斷的開放，不斷的發(fā)展，不過由于金融危機的影響，我們國家的股票市場最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開始我的實習的。因為我學的是金融管理專業(yè)，所以我一直以來都是對股票市場研究，因為這些都是切合自己實際的專業(yè)，我想要通過實習來進步。
經過了這短暫的證券實訓課我真真切切地了解又接觸了股票買賣。在這個學期里面，我經歷了賺錢的喜悅，又嘗到了錯失機會痛心。我認為我們證券實訓的目的就是通過有關證券投資課程的學習，并結合理論與實踐，對證券投資市場有大體的了解，掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法，使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識和實踐操作，從而進一步加強投資理財觀念。
本次實訓中，通過股票模擬實訓交易深切體會到股市存在的風險。真是印證了那句“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關系來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風險，它是由影響所有同類證券價格的'因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業(yè)或某一個行業(yè)特有的那部分風險。例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對于證券收益的影響。由于市場風險與整個市場的波動相聯(lián)系，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險；非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關系。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險并不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險，但通過專業(yè)性的分析大多數是可避免的。例如，較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每天的k線都畫在一張圖上，則稱之為日k線圖，同樣也可以畫出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫助下，在計算機中我們還可以看到5分鐘、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖。通過對k線圖的實體是陰線還是陽線，上、下影線的長短等的分析，常可以用來判斷多空雙方力量的對比和后市的走向。 一般來說，陽線說明買方的力量強過賣方，經過一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終。陽線越長，說明多方力量勝過空方越多，后市繼續(xù)走強的可能性就越大。 相反，若是收成陰線表示賣方力量強過買方力量，陰線越長，說明空方力量勝過多方越多，后市走弱的可能性就越大。
我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：1。公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受并應用；2。公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢；3。公司的業(yè)績如何，是否為績優(yōu)股。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入并持有它們。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：1。相信自己的分析與選擇。2。要冷靜地分析市場的變化。3。要做到快，準，狠。股票不單是錢的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質。
這次簡單的實驗，卻給了我不一般的體驗，相信會對我以后的投資理財觀產生重大的影響。相信這個只是我的第一步，我會繼續(xù)努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。
實習中有很多的事情需要自己不斷加的了解，我也知道自己的能力不是很強，需要的實習、實踐，這些才是我們一直以來不斷的進步的成果，這些都是我們的強項，我想要做好的事情就是這些，我會努力的！
今天是我實習的第一天，心里不免有點緊張，一大早，便到了證券公司，在一位姐姐的帶領下來到了柜臺，于是便開始我的實習生活。
剛來到柜臺，顯示和旁邊的兩位姐姐簡單的自我介紹了一下。她們很熱情的叫我坐下，還遞給我了一杯水，并告訴我在這里實習的時間里，我就和她們一起坐在這里，負責前臺接待客戶，幫忙辦理一些簡單的開戶等其他交易手續(xù)。我聽了心里又是興奮又是緊張。興奮的是，我從來沒有進入過證券公司，以前只是看到電視里的證券交易場景，今天，我也可以親自坐在這邊感受這種氣氛了。而緊張的則是因為畢竟沒有一點經驗，雖然學習過一些簡單的證券知識，平時也略有關注證券市場的動態(tài)，生怕會做錯一些什么，給別人帶來麻煩。
坐了一早上，并沒有什么事，主要還是看著姐姐們的操作，說實在的，現在的股市行情較低迷，證券公司的事情還真不多。一早上，姐姐們也只有辦理了一個開戶業(yè)務的，另外接了若干通客戶的詢問電話。
中午是休息時間，不過好像證券公司也沒有明顯的午休時間區(qū)區(qū)別，所有的人還是都在各自的崗位上，當然我也坐在柜臺前。中午，和身旁的姐姐們隨便聊了一下，得知原來這里還有另外一個男生在實習，而且他已經實習有兩個星期了。
下午，仍然是以看為主，旁邊的兩個姐姐主要是在整理已有客戶的資料，審核資料是否完整，這并不是一個很有技術含量的工作，卻需要極大的耐心和細致，我坐在一旁，靜靜地看著，偶爾幫她們做點核對工作。
3點股市收盤后，我跟著兩位姐姐到樓上的會議室區(qū)開會，會上總經理主要講了公司的內部人員考核體系，以及宣布總公司的新公告，讓公司內所有員工都要對公司新發(fā)型的基金作營銷，另外還針對每個員工都公布了不同的營銷額任務，這一點，也讓我感到競爭頗大。
下午4：30，在負責去中戶室查看，關好門窗、電腦之后，我和兩位姐姐說了句明天見，便離開了證券公司。終于這興奮而又緊張的實習第一天便結束了，雖然沒有接觸很多專業(yè)的事情，但還是覺得新奇，不過，我相信光有好奇心肯定是不夠的，我一定會認真積極的實習，真正地去感受證券業(yè)的工作氣氛，努力地去適應證券工作。
每個寒暑假的開始，就意味著假期實習的開始。這不，放假回家才休息了幾天，又開始我的假期實習。去年暑期是在保險公司和銀行間來回跑動。今年寒假，我來到了揚州海通證券。
說起證券，我就有些傷心。我于去年九月份開始參加證券從業(yè)資格考試，由于從未接觸過證券，第一次考試未能通過。十一月份，我參加了第二次考試。經過精心的復習，我順利得通過了《證券基礎知識》，可是《證券交易》這門還是掛了紅燈，而且是57。5這種令人扼腕嘆息的分數。。。這不，我又報考了今年3月的考試。《交易》所涉及的均是些實物性質的東西，業(yè)務流程什么的。所以，為了更了解證券業(yè)的一些業(yè)務流程，我來到海通證券開始了為期三周的實習。
第一周，主要是在柜臺了解些開戶的程序。今天，是我第一天來，對這里的一切都還不熟悉。帶我的也是個實習生姐姐小陳，她人很好，教了我復印掃描等一些辦公室很基礎的活。總體來說，證券公司的開戶業(yè)務還是很繁忙的，從剛開盤，就有很多股民來辦開戶手續(xù)。據我觀察，都是以老年人為主。在大廳里看股票的都是大爺大媽，甚至還有個大媽在大廳里用發(fā)卷做卷發(fā)，活像個包租婆。證券公司的員工沒有統(tǒng)一的工作服，在工作的場合，都不知道誰是員工，工作很忙碌。大廳很嘈雜，甚至是人聲鼎沸，這里的環(huán)境也有些破舊。這與我看慣了的銀行安靜舒適的環(huán)境相比，實在有些差距。
不知為什么，每次到一個單位實習。人家一問我才大一大二，就覺得是學校要我們走個實習流程，混個實習證明了事。今天那的主管阿姨就是這么問我的。她基本上把事情都交給其他實習生做，因為人家比我熟練，上手快，我什么都不會，培養(yǎng)我還需要時間。再加上他們認為我只是來玩玩，基本把我忽視了。。。只是偶爾幫得上忙，不過小陳姐姐人還是很好的，讓我掃描了很多文件，雖然一開始因為開小差老做錯，不過后來我還是能熟練的掌握掃描文件了。畢竟我在柜臺就只有一周的時間，機會不等人，看看明天有沒有機會多做些事吧。
證券實習報告7
接近一個月的實習是令我興奮和難忘的。雖然時間很短暫，我卻發(fā)現自己的知識和見解成核裂變式急速增長。下面我把我在齊魯證券有限公司濟寧洸河路營業(yè)部實習的情況及收獲、感悟整理成文。不光是為了完成實習任務，更重要的是為難忘的實習生活做一個人生筆錄。我將從工作概述、經濟學收獲、管理學應用及人生收益幾個方面展開論述。
首先，請允許我介紹一下我的工作內容和實習情況。我的主要工作在營業(yè)部的最基層，也就是證券柜臺業(yè)務的計算機操作。在整個實習期間，我了解到證券柜臺業(yè)務包括證券賬戶開戶、第三方存管、賬戶規(guī)范、業(yè)務咨詢。計算機技術操作主要是前兩項，所以它們自然而然就成為我學習和工作的重點。經過這一個月的勤奮好問和實戰(zhàn)訓練，我已經可以熟練的進行開戶和第三方存管的全部流程業(yè)務的基本操作，掌握部分賬戶規(guī)范業(yè)務，回答顧客的簡單詢問。
其次，實習生活極大的擴展了我的.經濟學知識面。可以說，在營業(yè)部接觸最多的是經濟學方面的知識，感觸最多的是經濟如何影響人們的生活方式和狀態(tài)的。在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。
此外，在老師們的理財團隊及咨詢業(yè)務的帶領和熏陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格，在全球經濟危機的背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。
另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。
再次，也是最主要的，那就是管理學所學理論知識的實際運用和對公司治理提出的一些不成熟的意見。說實在話，這一層面主要由觀察和詢問間接得到，并沒有深入到公司管理層獲取第一手資料，許多內部消息受多種因素影響，是我這個實習生無法得到的。下面，我從公司和員工兩個角度分別論述一下。先從公司說起。我通過請教營業(yè)部領導和網上搜查，對公司的以下幾點做簡要分析。
第一，公司文化。
對這一點，我發(fā)現其表述是模糊的。“公司把參與、支持社會公益事業(yè)，踐行社會責任作為自己義不容辭的責任和義務。”這是公司文件表述。“公司立志于向投資者傳授普及證券知識和技巧；立足于向投資者普及法律法規(guī)；立足于幫助股民朋友獲取收益，規(guī)避風險。”這是公司董事長表述。員工是否認可和踐行呢？這種文化基調過于籠統(tǒng)，又沒有諸如《麥當勞手冊》一樣細致的工作手冊來規(guī)范和培訓員工使公司上下形成這種文化氛圍。
再加上公司過分強調利潤這一核心目標，導致企業(yè)文化顯得蒼白無力。我建議公司先將企業(yè)文化概括成幾個既有力又好記的詞語或短語，再制作一個培養(yǎng)企業(yè)文化的計劃，并貫徹執(zhí)行下去，從員工的一言一行訓練起。
第二，戰(zhàn)略定位。
齊魯證券公司的戰(zhàn)略表述：“齊魯證券將立足山東、面向全國，充分發(fā)揮自身的本優(yōu)勢和規(guī)模優(yōu)勢，不斷豐富和完善各類金融產品，提升核心競爭力；致力于為客戶提供更先進、更周到、更全面的金融服務，實現社會、客戶、公司的和諧發(fā)展，努力建設成為擁有自主創(chuàng)新能力和綜合競爭力，倍受社會認知，各種專業(yè)化證券業(yè)務協(xié)同發(fā)展，綜合排名進入業(yè)內前列的證券控股集團。
通過努力打造山東資本市場發(fā)展的堅實平臺，積極促進山東經濟社會又好又快發(fā)展，為中國證券業(yè)的繁榮與發(fā)展做出更大的貢獻。”這是明顯的地區(qū)差異化戰(zhàn)略定位，是一個良好的發(fā)展前景，但這遠遠不夠！我認為公司應該開發(fā)差異化的核心競爭力，多在金融產品及衍生品的科研和創(chuàng)新上下功夫，以獲取長遠發(fā)展動力。另外，戰(zhàn)略定位很關鍵，但是執(zhí)行更關鍵，計劃書有沒有？誰來行使？怎樣評估？這是個復雜的問題。
第三，公司治理結構。
為了便于分析，我把公司的組織框架圖拷貝下來。從圖上可以看出，作為公司基本活動的各個營業(yè)部是公司利潤的主要來源。即便網絡技術日趨完善，但是營業(yè)部與公司總部之間、營業(yè)部與營業(yè)部之間、營業(yè)部與其它部門之間的聯(lián)絡仍然是個令人頭疼的問題。對過于分散的組織的統(tǒng)一管理是管理學的一大難點，既有技術，又有藝術。我有一個想法，公司在總部成立聯(lián)絡部，按地區(qū)派聯(lián)絡員或特派員到本地展開管理和宣傳反饋工作（他們是流動的）。
但成本如何？可行性如何？建議公司搞下試點，再做決定。此外，從圖中我們可以看到，公司的部門結構細化而扁平，這很容易營造一種和諧融洽的工作環(huán)境，而且有利于信息渠道的構建及消息的傳達。當然，作為國企的齊魯證券有限公司，可能會存在諸如董事會專權獨斷、監(jiān)事會軟弱無力、中小股東權益難保等國企通病，在此，我們不再贅述。
證券實習報告8
有利于加強對金融專業(yè)知識的理解，完善自己的知識理論體系;深入實踐，有利于理論與實踐相結合。通過實習活動，了解公司發(fā)展歷程、企業(yè)文化的同時，更多地知道營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部服務特色;同時深入學習我國證券市場行業(yè)的相關知識,并且與客戶交流的過程里鍛煉自己溝通、交流、處理問題等能力，鍛煉分析實際問題的能力，培養(yǎng)認真、嚴謹的工作作風，為就業(yè)和將來的工作提供一些寶貴的實踐經驗。
[實習時間]
xx.3.7-xx.4.7
[實習地點]
中信建投南昌市井岡山營業(yè)部
[實習崗位]
柜臺服務，以及客戶服務部工作
[實習單位介紹]
中信建投證券有限責任公司成立于
xx年11月2日，是中國證監(jiān)會批準設立的全國性大型綜合證券公司。
中信建投證券總部設在北京，目前在全國設有120家營業(yè)部，分布在北京、上海、天津、重慶等直轄市，以及華北、東北、華東、中南、西南、西北等地區(qū)近20個省份80多個大中城市，擁有中信建投期貨經紀有限公司與中信建投資本管理有限公司2家全資子公司。公司經營范圍主要包括證券經紀、證券承銷與保薦、與證券交易和證券投資活動有關的財務顧問、證券投資咨詢、證券自營、證券資產管理、證券投資基金代銷、為期貨公司提供中間介紹業(yè)務以及中國證監(jiān)會批準的其它業(yè)務，還通過設立全資子公司，開展期貨業(yè)務與直接投資業(yè)務。根據中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)計，中信建投證券自成立以來，各項主要業(yè)務排名持續(xù)位居同業(yè)前列。尤其是xx年，公司股票及債券承銷金額及主承銷家數躍居同業(yè)第4名，股票基金交易量和市場占比位居同業(yè)第9名，經紀業(yè)務收入位居同業(yè)第7名，債券現券交易量與總交易量位居同業(yè)第2名，是一家資產優(yōu)良、內控嚴密、管理先進、效益良好的優(yōu)質證券公司。憑借突出的專業(yè)能力與良好的業(yè)績表現，中信建投證券屢獲殊榮。xx年，公司獲得上海證券交易所頒發(fā)的“優(yōu)秀投資銀行”獎，在《投資者報》、《經濟觀察報》等新聞單位主辦的'“中國最佳投資銀行十年英雄譜”評比中榮膺“中國最佳新銳投行”稱號，被中國證券業(yè)協(xié)會評為“最佳基金代銷券商”，公司自主研發(fā)并具有知識產權的“經紀業(yè)務綜合管理平臺”獲中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會聯(lián)合頒發(fā)的“
xx年證券期貨業(yè)科學技術獎”。
近年來，公司研究實習報告實習報告格式實習報告注意事...土木工程實習報...會計實習報告計算機it實習報...1所曾榮獲百度財經“億萬網民心目中的中國最佳證券研究機構”稱號，期貨公司榮獲重慶市政府頒發(fā)的“金融貢獻獎”。公司連續(xù)4年獲得“中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心優(yōu)秀交易商”稱號。
[實習內容和過程]
我進中投首先到的是"客戶服務部"，負責管理我的是一位三十幾歲的女經理，她覺得是可以的，但是現在我進的是證券公司，我對證券知識一點都不懂，自己感覺特別困難。從一開始，我是帶著學習的態(tài)度，和有點不能勝任的憂郁走進這份工作。到為期一個月的實習結束了，我感到在這一個月的實習中學到了很多在課堂上根本就學不到的知識,受益匪淺。在工作的過程中，我漸漸明白，其實證券公司的客戶經理在對老客戶時,沒有什么特別需要注意的,就是在需要通知一些情況時要急時通知他們。當客戶出現問題需要幫助解決時做到耐心,如果解決不了時,先安撫一下,然后協(xié)助客戶找相關部門的人員解決就可以,一般這樣句沒有什么大的問題。經過這段時間的實習,我終于明白證券公司的客戶經理的工作重點卻是發(fā)展新客戶,這樣就要求你必須掌握基本的股票知識,待人接物的技巧和一些自我推銷的知識等人際交往能力。還有的是在實習的時間里，我像一個真正的員工一樣擁有自己的工作卡，感覺自己已經不是一個學生了，每天7點半起床，然后像個真正的上班族一樣上班。實習過程中遵守該公司的各項制度，虛心向有經驗的同事學習，一個月的實習使我懂得了很多以前不知道的東西。我認為實習最重要的作用就是讓你認識自己，為下一步的決策做一個依據，一個自己即將走向社會崗位的定位。實習生活總的來說就是我急速學習的生活，做到了社會知識與課本理論結合，我每一天都在對一個自己原本不熟悉的行業(yè)的學習，漸漸從不知到了解;隨后使我對證券行業(yè)有了更深的了解，通過了解也發(fā)現了證券行業(yè)存在一些問題： (1)、證券公司現有經營模式過于單一，服務缺乏區(qū)域性，對客戶和產品服務缺乏分層(2)、有的上市公司披露信息不實和少數上市公司受大股東控制，嚴重損害其他投資者利益(3)、有的證券監(jiān)管力度不夠，要進一步加強證券法的宣傳教育，提高各類主體對證券法的認識;嚴格股票發(fā)行和上市制度，努力提高上市公司質量。實習使我深深明白到掌握營銷知識的重要性，和客戶打交道是一件很辛苦的事，根本不是讀書時想象的那樣簡單。同樣也使我深刻體會到，在學校學好專業(yè)知識固然很重要，但更重要的是把學到的知識靈活運用到實踐中去。實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本
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就學不到的知識,也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，實習是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試同時這短短經歷就仿佛一片美麗風景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。在此，再次對實習單位所有共事過的同齡人，以及悉心指導我們的長輩們表示感謝，從你們身上所窺見的敬業(yè)愛崗，認真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
證券實習報告9
前言：
20xx年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
正文部分：
具體實習內容
我被安排在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著xx學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。
其次，晨讀結束后，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
1、個人開戶需提供身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是代理人，還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件；
2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》；
3、證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶；
4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉賬；
機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的`認識。
最后，當一天的工作基本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：
1、理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；
3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
實習感言
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。
在我們實習的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理。
證券實習報告10
實習地點：
xxx岳陽營業(yè)部
實習時間：
XX年2月18日——XX年3月5日
主要工作：
柜臺服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入x的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的x公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“x證券有限責任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。XX年10月18日，經中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“x證券”。XX年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大xx集團有限公司、xx證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，XX年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業(yè)務發(fā)展態(tài)勢良好，XX年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。XX年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務全面走出低谷，經營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。XX年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大xx集團注資重組公司，公司新增股東還包括xx證券、股份制商業(yè)銀行和國內一些實力雄厚的國有企業(yè)，公司實力進一步壯大。現在，“持續(xù)創(chuàng)新，方xx正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務呈現出前所未有的增長態(tài)勢。至XX年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的`領導下，實施“xx證券”和“x證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”
見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用復印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。
隨后在柜臺一個星期的工作中，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。x岳陽營業(yè)廳的前臺服務(柜臺服務)分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習)柜臺咨詢，以及三方存管辦理。客戶開戶主要經過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復印任務突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……
證券實習報告11
一、實習公司介紹
中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產、業(yè)務和人員。公司資產質量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內資本市場（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數排名均位于國內券商前列。
公司的經營戰(zhàn)略是：以股東利益化和客戶利益化為宗旨，穩(wěn)健經營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。
二、實習時間和地點
中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部
三、實習目標
（一）根據學校統(tǒng)一集中實習的安排，完成大四的專業(yè)實習
（二）了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程，進一步深化對證券市場的認識
（三）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，并能夠分析和處理一些基本問題
四、實習內容
（一）了解中信建投證券概況
1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位
2、了解并領悟中信建投證券的企業(yè)文化
3、解放南路營業(yè)部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務；清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數據。
（二）具體實習內容
1、我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。
2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。
3、每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。
4、一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。
5、柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。
6、提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。
7、整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：
①把當天業(yè)務所產生的各項單據、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。
③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。
五、實習認識及有關思考
實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
（一）工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。
（二）區(qū)分客戶
證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。
（三）交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。
轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。
（四）銀證轉帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
在銀證轉帳出現以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業(yè)務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。
但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產品“銀證通”業(yè)務的出現，該項業(yè)務的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的`資金清算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。
所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行、招行等）各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網上交易系統(tǒng)、手機銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務。
總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區(qū)別：
1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。
2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。
3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。
（五）證監(jiān)會叫停“銀證通”
“銀證通”業(yè)務涉嫌違背《證券法》及有關規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經營的，而“銀證通”業(yè)務使得銀行成了準券商。6月證監(jiān)會叫停“銀證通”，原則是不再開展新業(yè)務，規(guī)范已有業(yè)務。
（六）中信建投證券和中信銀行
在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業(yè)務方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。
（七）中信建投證券的發(fā)展前景
在中信建投證券實習的這段時間里，感受到中信建投證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業(yè)務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。
七、實習總結
在中信建投證券營業(yè)部實習的四周里，了解了中信建投證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
另外，中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這里要特別感謝房姐，在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。
證券實習報告12
一、 實習單位簡介
北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資、咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務的專業(yè)化資產管理公司，經過多年證券期貨投資管理經驗的摸索，公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的“研投一體”盈利模式。公司員工主要來自投資公司、期貨公司、現貨企業(yè)套保顧問和獨立操盤手，都具備豐富研發(fā)和交易經驗。
公司企業(yè)文化堅持“誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新”的公司理念和“共創(chuàng)業(yè)績、共享成果、共同發(fā)展”的公司發(fā)展觀，努力實現對客戶最具服務價值、對員工最具職業(yè)價值的發(fā)展目標。我們肩負服務客戶和保護客戶的責任，堅持以客戶為中心，以服務樹品牌，切實保障投資者的合法權益;堅持維護市場健康發(fā)展，在自主創(chuàng)新、行業(yè)制度建設等方面引領行業(yè)發(fā)展，促進貴金屬市場安全、穩(wěn)定、有序運行;堅持以人為本，完善科學的激勵機制和多層次的福利保障體系，關心幫助員工成長，形成企業(yè)和員工共同發(fā)展的和諧環(huán)境。
二、 實習內容
投資與理財是一門培養(yǎng)投資與理財基本理論知識、具有投資理財操作技能的高素質技能型專門人才。主要面向證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融領域及企業(yè)
向顧客推銷產品，并盡量推銷系列產品，完成公司分配的任務。
理財的具體內容是關于保險、基金的理財。工作中，需要掌握壽險公司會計核算的基本方法，特別是壽險保費收入、保險金給付、退保、保護質押、保護利差支出、傭金支出、責任準備金的核算方法。此外，還需要掌握基金定投業(yè)務流程，為客戶提示風險，分析客戶的資金狀況、根據不同的客戶推薦不同的業(yè)務，投資不同基金品種。
(一)工作過程
1、參加培訓，了解公司資料，認知企業(yè)文化，學習K線組合、均線系統(tǒng)、MACD、KDJ各種指標等理財知識。
2、積極參加模擬操盤大賽，把上一階段學習到得知識運用到實際操盤上，更好熟練掌握操盤技巧，提高盤感。
3、經過前兩個階段的學習，接下來公司讓我們獨立地去開展工作，通過網絡營銷、電話營銷、會議營銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘、尋找意向客戶，這是實質性的工作，其中我們不斷總結吸取教訓，不斷完善自我、提高自我能力，讓工作效果更好。
4、參加部門會議(星期一，下午4：30開始)，吸收新知。會上一般是總結工作，分享經驗，開展專題講課，發(fā)布通知等。我認真做筆記，從中吸收到了新的知識，獲得了許多寶貴的實踐經驗。
5、虛心請教各位同事，了解保險、基金產品，熟悉銀行代理專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等。了解到的壽險產品有“國壽鴻豐兩全保險”“太平洋生命兩全保險”“國壽福祿鑫尊”等產品，基金產品有股票型、債券型、混合型等產品。
6、經過一段時間的培訓和老員工對我的輔導，我在工作中能得心應手地處理各項工作，也能充分地利用我的專業(yè)知識幫助客戶分析投資方法，把在學校學到的理論知識與實踐有效地結合起來。
(二)學習總結
目前，保險理財在國內發(fā)展良好，是一項能為客戶著想又能獲得利益的產品。但是大多數人對理財知識的.匱乏，使得人們對保險理財有很多片面認識。
在基金理財中特別是基金定投業(yè)務，各種基金品種的組合，使風險程度大大降低，使人們對基金定投的認識也大大加強。
通過實習我也對《保險法》中保險代理人以及保險經紀人的法律再次進行了學習和總結：
1、保險代理人是根據保險人的委托，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人。保險人委托保險代理人代為辦理保險業(yè)務的，應當與保險代理人簽訂委托代理協(xié)議，依法約定雙方的權利和義務及其他代理事項。保險代理人根據保險人的授權代為辦理保險業(yè)務的行為，由保險人承擔責任。保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務，有超越代理權限行為，投保人有理由相信其有代理權，并已訂立保險合同的，保險人應當承擔保險責任;但是保險人可以依法追究越權的保險代理人的責任。個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。
2、保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位。
因保險經紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經紀人承擔賠償責任。
3、保險代理人、保險經紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有下列行為：
證券實習報告13
報告時間：XX年4月1號
報告內容：
一、我眼中的大通
經過二十多天的實習，我初步的了解了大通證券股份有限公司是經中國證券監(jiān)督管理委員會批準成立的全國性大型綜合性證券公司。該公司于XX年7月28號開業(yè)，注冊資本金為11.189億元人民幣，公司總部位于大連市中山區(qū)武漢街53號，旗下?lián)碛?6家營業(yè)部及證券服務部，業(yè)務網點分布全國各地。公司的經營范圍包括：證券的代理買賣，政權的自營買賣，證券的承銷和尚是推薦，證券投資咨詢，資產委托管理，可以發(fā)起設立證券投資基金和基金管理公司，以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務。下買具體談談我實習所在的解放街證券營業(yè)部：該營業(yè)部堪稱大連市區(qū)各個證券營業(yè)網點的領頭羊，從XX年12月28日批準成立以來，營業(yè)部全體員工恪守"誠信、合作、服務、創(chuàng)新"的經營總之，以服務大中為己任，奉行"與客戶資產共增長"的服務理念，通過不斷提升自身的服務內涵和價值，將營業(yè)部大造成為了投資者的理財樂園。營業(yè)部處于大連市中山區(qū)解放路5號，三星級大連渤海大酒店內，處于大連的中央CBD區(qū)域，接近中山廣場，由于位置優(yōu)越，所以每天都有大批的用戶光臨。不僅如此，擁有四層樓面，場地面積3000平米的營業(yè)部，設置幽雅，讓人舒適。一樓散戶大廳寬敞明亮；二樓中戶大廳通透氣派，七八樓全層共有40間VIP客戶交易室，充分滿足了不同層次客戶的偏好和需要。營業(yè)部交易系統(tǒng)平臺是搭建在5臺先進的康柏服務器上的，主干及桌面交換機全部都采用Cisco4006前兆交換機，運行穩(wěn)定，叫一塊街；營業(yè)部擁有LED即時行情顯示，超大屏幕顯示器，100多臺自助委托機及錢龍行情機，500多臺自主終端；營業(yè)部供電系統(tǒng)采用雙回路供電，UPS不間斷電源支持，電力保障充分；營業(yè)部試用2兆寬帶上網，內設網上交易演示大廳，投資者在投資股市的同時還可享受到上網沖浪的樂趣。對此，我深有感觸的，在大廳里面幫助散戶刷卡的時候，會不時的發(fā)現散會有限的時間里面還到各大站瀏覽，真是不徐不慢哪。
二、進入后的工作感受
我進大通首先到的是"基礎服務部"，負責管理我的是一位三十左右的女經理，名字叫安洋。為人熱情誠懇，特別的細心，從她身上我真正的感覺得到一個大姐姐的關懷和照顧。
她恰好是我們東北財經大學的校友，畢業(yè)于國際貿易專業(yè)，已經獲取了相關的從業(yè)資格認證，主要從事經濟、咨詢工作。
除了主動的把大通的員工飯卡發(fā)給我之外，更為主要的事她為我介紹了整個基礎服務部的主要的業(yè)務流程，詳細地為我解答問題。
通過她，我才知道公司設有理財服務中心，營業(yè)部設有理財顧問部，理財服務中心及理財顧問部可為投資者提供股票、國債、基金、商品期貨、外匯、儲蓄、保險等全方位的理財指導及投資建議，為投資者資產的保值增值保駕護航；公司理財服務中心以及營業(yè)部理財顧問部還可為中小企業(yè)提供財務顧問業(yè)務、投資策劃、兼并重組、上市前輔導等多項投資銀行業(yè)務服務，為企業(yè)的長遠發(fā)展提供支持。
在引領科技前朝方面，大通做的也相當的不錯，可圈可點。公司開通的中華證券網是的投資者足不出戶盡知天下財經要聞。中華證券網在線專家50多名可隨時提供交互式服務，解答投資疑難。在這里，我覺得必須提一下大通的客戶服務中，這方面大通做的確實非常的出色，在整個的實習期間都給我留下了深刻印象。
該中心是以計算機技術、網絡技術、通訊技術作為基礎，以人工服務的方式為客戶提供貼身、周到的人性化、個性化深度服務的現代化證券服務體系。在此系統(tǒng)中。客戶只需要象撥打普通電話一樣即可得到全面、優(yōu)質的服務。另外，大通開辦了理財俱樂部，凡大通的客戶均可自愿加入成為理財俱樂部會員，理財俱樂部按照會員等級可分別提供差異化的理財服務，如安排與基金經理、機構投資者座談、與知名宏觀經濟學家研討、組織上市公司調研、客戶聯(lián)誼、研發(fā)報告索取、定制投資建議書、理財經驗交流、投資技巧培訓、提供理財秘書服務以及總公司提供的其他理財服務活動。
下面從我實習的第一站基礎服務部的業(yè)務開始細講：基礎服務部主要的負責股東開戶、交易、轉賬、銷戶。那如何在大通開戶呢？主要有兩種方法，第一種是電話預約開戶：目前在大連開通了此項服務。顧客只須撥打電話0411-2595188，工作人員將在一日內聯(lián)系上門服務。第二種就是網上預約開戶：請顧客填寫預約開戶表單，公司的工作人員將在收到預約表單一日內安排專業(yè)人員主動和您聯(lián)系開戶事宜。開戶之后就可以進行交易了。
現在的網絡社會極大的挑戰(zhàn)了以前的電話委托的交易方式，更多的股東選擇網絡委托交易。在中華證券網www.estock.com.cn，下載中華證券網XX行情交易系統(tǒng)，安裝系統(tǒng)完畢即可點擊行情交易系統(tǒng)"交易服務"快捷鍵進行交易，或登錄中華證券網首頁，點擊頁面"網上交易"快捷鍵，下單買賣股票。
如果客戶工作很忙，白天沒有時間看股票，只有晚上可以上上網，那只需在撥通電話后，選擇"*"鍵進入人工服務，將客戶所需要的信息告訴大通的理財秘書，工作人員會準時將信息發(fā)到客戶的信箱中。晚上用戶也可以打電話咨詢大通的自動語音系統(tǒng)，該語音系統(tǒng)實行24小時開放服務，股東用戶可以隨時查詢個股點評、大勢評述、個股淘金等信息，人工咨詢時間目前暫時定為9：00-17：00，大通的'工作人員會根據業(yè)務的需要隨時延長人工服務的時間。
在業(yè)務基礎部了解到一定的程度后，我就去了負責股東售后服務的市場部，該部門的現任經理恰好也是我的校友，名叫王波，畢業(yè)于東北財經大學投資系，從事證券業(yè)7年了，已經獲得了證券從業(yè)資格，他的強項在基金、國債上。我在市場部主要了解該部門的職責和工作方法，王波學長還專門應我的請求為我講述"交易分析"，交易分析是個體分析的一個關鍵的方面，它和報表分析相結合使用，可以讓交易系統(tǒng)用戶對自己的交易行為和交易報表進行分析、整理。從我個人整理的筆記來講，交易分析主要有持倉餅、分布圖、個股分析、盈虧土、市值圖、雙向成交、收盤線七個功能模塊。
其中持倉餅顯示客戶的吃倉餅圖和持倉表；分布圖分析客戶的持倉分布情況；個股分析分析客戶的持倉個股情況；盈虧圖分析客戶的資產盈虧情況；市值圖分析客戶的市值資金變化情況；雙向成交分析客戶的歷史買賣動作；收盤線分析客戶的資產收盤指標；交易報表能夠提供給客戶分析完整的、基于實際數據的詳細分析報表。歷史流水主要的功能是查詢客戶在某一段時間內的投資交易、資金劃轉等等業(yè)務的變動情況；交易匯總主要是查詢用戶的買賣成交情況。除此之外，我自己通過大通營業(yè)部資深證券分析師沒日開市前提供的《每日投資參考》，學習了一些簡單的分析技巧和股票概念，主要是交易量統(tǒng)計、資產狀況、歷史持倉名細等。交易量統(tǒng)計提供給客戶分析交易活躍度的基本工具和詳細的數據作為參考；對于資產狀況，可以按照日、月、年三種類型進行統(tǒng)計分析。支持統(tǒng)計的資產信息內容包括總資產、資產余額、應收應付、證券市值、本期實現盈虧、本期浮動盈虧、累計實現盈虧、累計總盈虧等指標參數；歷史持倉明細是我個人認為比較重要而且實用的一個指標，它一個快速的歷史持倉的查詢工具。以上這些概念，都可以在大通開發(fā)的通贏網上經紀平臺上看見并學習到。通贏網上經紀平臺是在通達信集成版網上交易系統(tǒng)的基礎之上，增加了客戶分析系統(tǒng)構建而成，具有高度的應用整合、靈活的系統(tǒng)功能、完善的數據基礎、強大的數據報表、直觀的行為分析、安全的系統(tǒng)體系等特色，讓用戶真正的享受到了個性化、現場式互動服務。
三、問題和不足
白壁微瑕，盡管大通在大連證券市場具有很高的威望，仍然有一些問題不容忽視，亟待解決。
以學生自己粗淺看來，主要的問題就在于形式主義泛濫，導致所謂的規(guī)范化管理成為了阻礙辦事效率進一步提高的主要瓶頸！
舉個例子來說，我在基礎服務部實習期間，經常看到有些業(yè)務因為規(guī)定必須要總經理簽字，可總經理的辦公室在六樓，基礎服務部的柜臺在一樓大廳，于是要簽字就必須得等電梯、跑上跳下的非常的麻煩。后來，因為經理又常常的不在辦公室，沒有人簽字。
可工作又不能全都停止來等總經理啊。于是，各個部門的經理包括市場部的經理都先干工作，不忙簽字，等到把請示積攢到了足可以去上電梯的時候（大概得十幾張）再一起遞交給總經理，只是報批的工作有的已經在一個月前都干好了。
這樣總經理的簽字就毫無疑義可言了；不過這樣臨時決策并沒有影響效率，關鍵在于不是每個報批都可以這樣瞞天過海，總經理為了維護權威，有的時候強調必須兩個甚至三個經理全部簽字才能通過某項轉賬業(yè)務。
這樣一牽涉到跨部門的合作作弊問題，就會出現某個經理不在，連工作都無法正常進行的尷尬，所以總是有個別的用戶投訴說大通的服務效率一直不容易提高，原因恐怕就在于此吧。
證券實習報告14
實習地點：方正泰陽岳陽營業(yè)部
實習時間：XX年2月18日——XX年3月5日
主要工作：柜臺服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業(yè)的問題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡歷遞交上去，以備以后復查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：
“泰陽證券有限責任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。XX年10月18日，經中國證券監(jiān)督管理委員會批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽證券”。XX年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，注冊資本變更為10.50億元，XX年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營業(yè)部28家，其中湖南省內有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發(fā)達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點布局。公司各項業(yè)務發(fā)展態(tài)勢良好，XX年，在中國證券業(yè)協(xié)會公布的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。XX年，隨著證券市場行情回暖，公司業(yè)務全面走出低谷，經營業(yè)績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。XX年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內一些實力雄厚的國有企業(yè)，公司實力進一步壯大。現在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業(yè)務呈現出前所未有的增長態(tài)勢。至XX年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合并，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規(guī)制度試點的證券公司之一，通過合規(guī)管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”
見面后，主管們簡單問了情況之后就把我和同學帶到了柜臺服務，讓負責這里的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見面距離就拉近了，沒什么好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用復印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總匯報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。
隨后在柜臺一個星期的.工作中，我們基本上承包下所有復印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對柜臺的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業(yè)廳的前臺服務(柜臺服務)分為四個部分，一號到四號柜臺分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個柜臺的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個柜臺實習)，柜臺咨詢，以及三方存管辦理。客戶開戶主要經過一號柜臺和二號柜臺辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要復印在背面，而身份證還另外要再復印一份，如果是信息修改，則除了修改申請表都要復印身份證外，單獨的身份證復印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復印的。大部分時候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上復印任務突然涌來，而這時候復印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時候又教會了我們一個東西——怎么拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……
證券實習報告15
一、實習公司介紹
xx證券股份有限公司為中國首家上市證券公司(000562股票代碼)，經中國證監(jiān)會批準設立的全國性、綜合類證券公司，全國首批保薦機構，經中國證券業(yè)協(xié)會的評審，成為創(chuàng)新試點類證券公司。公司擁有一支從業(yè)經驗豐富、教育背景良好的高素質專業(yè)研究團隊，可根據您的需要為您提供個性化高水準專業(yè)服務。
20xx年1月26日，申萬xx集團股份有限公司在深交所正式掛牌上市，xx證券股份有限公司股票終止上市。隨著申萬xx集團股份有限公司與申萬xx證券有限公司當日正式開業(yè)，中國證券行業(yè)迄今為止規(guī)模最大的市場化并購案順利完成。
申萬xx上市首日開盤參考價確定為14.88元/股，且股票上市首日不實行價格漲跌幅限制。截至收盤，申萬xx每股報收19.65元，全日上漲32.06%，成交金額達到237.56億元。
隨著上市當日股價大幅上漲，目前申萬xx總市值已高達2919億元，成為深交所市值最大的上市公司，并在券商板塊中總市值僅次于行業(yè)龍頭中信證券。本次上市主體為申萬xx集團股份有限公司，注冊于新疆，為投資控股公司，主營業(yè)務為金融投資、股權投資。下設申萬xx證券有限公司，注冊于上海，從事證券業(yè)務。這形成‘投資控股公司+證券子公司的母子公司結構，充分發(fā)揮上海和新疆兩地的資源優(yōu)勢，并在上市公司層面定位綜合金融，為公司未來的戰(zhàn)略發(fā)展鋪墊。海通證券非銀金融行業(yè)首席分析師丁文韜表示。
從券商行業(yè)來看，申萬xx合并是繼方正證券合并民族證券、國泰君安收購上海證券之后，發(fā)生的一次大型券商并購，本次重組涉及總資產千億元，是目前為止中國證券市場最大的并購案例
公司的經營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。
二、實習內容
學習證券柜臺業(yè)務綜合接觸，學習《經紀業(yè)務規(guī)程》;證券賬戶開戶，學習證券從業(yè)資格所涉及的基本教材;客戶交易結算資金，三方存管業(yè)務;開放式基金及賬戶管理業(yè)務。
(一)了解證券公司概況和基礎知識
在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。此外，在老師們的理財團隊及咨詢業(yè)務的帶領和熏陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格，在全球經濟危機的背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。
(二)具體實習內容
1.主要就是負責客戶的維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。
2.我每天早晨9:00上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。
3.每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。
4.一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。
5.柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，xx卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。
6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習期間，我更加關注股市的.運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。
7.整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、xx卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：
①把當天業(yè)務所產生的各項單據、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。
③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。
三、實習認識及有關思考
實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：
(一)工作時間
股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。
(二)區(qū)分客戶
證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率(正常是千分之三)。
(三)交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。
轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。
(四)銀證轉帳和銀證通
隨著xx和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現了銀證轉帳、銀證通等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
在銀證轉帳出現以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在xx與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業(yè)務后，一方面，投資者可以就近到相關xx辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。
但是，銀證轉賬畢競還存在個轉字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產品銀證通業(yè)務的出現，該項業(yè)務的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在xx完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在xx賬戶內進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用xx的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了上班一族及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。
所謂"銀證通"是指在xx與券商聯(lián)網的基礎上，投資者直接利用在xx(如：工商、農行、建行、中行等)各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過xx的委托系統(tǒng)(如：電話xx、xx柜臺系統(tǒng)、xx網上交易系統(tǒng)、手機xx)，或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務。
總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區(qū)別：
1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。
2、銀證通在開通xx的任何營業(yè)網點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。
3、銀證通在xx直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到xx辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。
(五)證監(jiān)會叫停銀證通
銀證通業(yè)務涉嫌違背《證券法》及有關規(guī)定。在中國xx和證券是分業(yè)經營的，而銀證通業(yè)務使得xx成了準券商。6月證監(jiān)會叫停銀證通，原則是不再開展新業(yè)務，規(guī)范已有業(yè)務。
四.實習總結
在xx證券營業(yè)部實習的里，了解了xx證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門職能及日常業(yè)務的流程，進一步熟練運用各種操作軟件，深入學習了中國證券市場的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.
雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。
最后，我想談談實習的人生感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的零失誤率，果斷高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機。
隨著網絡時代的到來，開通網上咨詢業(yè)務，既細化了服務市場，又省去了一部分顧客到營業(yè)部現場咨詢的麻煩;完善證券公司與xx轉帳對接，減少轉帳手續(xù);組織員工學習顧客價值理論等等這個是不錯的選擇，希望能夠更重視網絡。
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