保險業務崗位職責18篇
在快速變化和不斷變革的今天，接觸到崗位職責的地方越來越多，崗位職責是一個具象化的工作描述，可將其歸類于不同職位類型范疇。到底應如何制定崗位職責呢？下面是小編精心整理的保險業務崗位職責，僅供參考，歡迎大家閱讀。
保險業務崗位職責1
1、根據個險營銷業務發展計劃以及業務單位各階段業務目標的達成情況，督導、推動并對過程、結果進行評估；
2、宣導及推動各項激勵方案的.，并解決過程中的常規問題；
3、建立、完善業務追蹤體系，并通過會議經營、報表追蹤等方式，跟蹤、指導業務單位業績目標達成情況。
保險業務崗位職責2
1、負責國內及海外保險產品銷售,開拓,服務高凈值客戶及內部理財師團隊;
2、了解和掌握國內及海外保險產品,完成指定的業績指標;
3、通過公司的專業化培訓,服務客戶及內部理財師團隊,根據客戶的需求,為中高端客戶群體提供專業化顧問式咨詢和理財服務;
4、通過對客戶的.綜合理財需求分析,說明客戶制訂資產配置方案并向客戶提供投資建議;
5、負責與客戶進行業務溝通、維護客戶關系;
6、完成領導交辦的其他工作。
保險業務崗位職責3
1、發展與保險機構、救援機構的業務合作;
2、維護現有客戶關系、進行業務深入合作;
3、熟知公司產品并分析市場信息,針對保險部分產品制定有針對性的營銷計劃,管理并達成團隊及個人的銷售目標;
4、負責產品市場的'拓展和渠道的開發和建立,實施與監控。
保險業務崗位職責4
1、完成銷售目標，建立維護客戶關系，管理客戶資料；
2、拜訪或通過電話等了解客戶需求，并給意向客戶提供保險方案、報價、解決異議處理等；
3、積極開發新客戶（客戶資源集中），新業務、通過多種展業模式結合（怕苦怕累的'謹慎投遞）；
4、熟悉公司的保險產品、為客戶提供專業的服務；
5、積極有效優化個人營銷策略，努力促成開單；
6、公司主要運營財產險，例如：企業財產險、財產險、員工意外險、雇主險、貨運綜合險、海上貨物運輸保險、短期出口貿易信用保險、車險、物流責任險、以及壽險等；
保險業務崗位職責5
1、負責提供給客戶和保險公司事故車的報價;
2、負責與保險公司在維修事故車前的條款和狀況談判;
3、負責與服務顧問之間的交流來跟蹤事故車的維修狀況;
4、在事故車完工3天之前負責通知保險公司和客戶。
1、管理報案全流程的流轉,案件各項指標的報表數據統計、分析;
2、團隊每日的'工作數據統計、業務流程跟進和追蹤、督導;
3、用戶檔案管理、歸類、整理和保管;
4、部門領導交代的其他重要工作。
保險業務崗位職責6
1、維系現有客戶，掌握團隊工作進度和方向，策劃組織實施各類促銷及公關事件及執行方案；
2、制定年、季度度傳播策略方案，審核、撰寫相關稿件，項目總結報告等；
3、品牌策略及新品發行計劃、品牌及產品廣告傳播策略；
4、廣告表現及媒介投放分析；
5、監控工作質量，與目前所服務部分客戶對接，溝通日常工作內容，及時根據客戶要求和情況變化，提供專業化的.解決方案；
6、協調各部門關系，協調上級完成團隊的管理、培訓及新業務的拓展。
保險業務崗位職責7
崗位職責：
1、通過微信、QQ、等互聯網社交軟件與顧客在線溝通，對客戶的需求進行挖掘和分析，促成下單轉發資料和培訓產品知識，達成合作。
2、做到積極有效推介活動及產品，保證粉絲有非常好的'客戶體驗；
3、解答客戶關于產品的售前售后咨詢等；
4、絕對的客戶源優勢，極高的提成機制，坐在辦公室里輕松賺錢，白領的工作環境，金領的收入水平；
5、積極主動，執行力強，有責任心，能承受較大的工作壓力，服從安排。
任職要求：
1、有在線客服、微信銷售、微商同行業經驗優先；
2、熟悉并使用在線聊天工具、包括QQ、微信等客服工具；
3、中專或以上學歷；
4、性格開朗、健談、思維敏捷、熱愛網絡咨詢回復工作。
5、有銷售經驗者優先考慮。
保險業務崗位職責8
職位描述:
1、為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃及財務風險管理規劃;
2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的`規劃;
3、協助客戶分析財務狀況,并制定全套保險/理財方案;
4、協助上級主管管理營銷團隊,按照公司的標準組建業務團隊,管理、督導、培訓、激勵隊伍;
5、為客戶提供優質的保險售后服務,協助他們逐一實現家庭和單位理財目標(如理財投資、意外&健康家庭風險管理、養老及子女教育金規劃、資產保全&傳承、境內外稅費合理規避)。
保險業務崗位職責9
1、服務于公司VIP客戶高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;
2、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的理財產品;
3、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的'基礎上保值升值;
4、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。
保險業務崗位職責10
1.為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險規劃及財務風險管理規劃;
2.為企業、集團、特定行業等提供團體保險的規劃;
3.協助客戶分析財務狀況,并制定以保險產品為基礎的解決方案;
4.協助上級主管管理營銷團隊,按照公司的`標準組建業務團隊,管理、督導、培訓、激勵隊伍;
5.為客戶提供優質的保險售后服務,協助他們逐一實現家庭目標。
保險業務崗位職責11
1、在參加公司提供的標準后，負責公司的各種金融產品的代理銷售和及團隊管理。
2、根據總公司階段性的戰略規劃，來完成個人或者團隊所設定的目標。
3、在參加專業化的客戶服務后，由我們提供現有的客戶，在結合您自己的方式來服務客戶。
4、積極參加公司的各種活動、學習，并嚴格遵守公司的'各種管理制度。
5、根據市場變化和客戶需求，策劃和設定相關的方案，以此來提升個人或者團隊的發展。
保險業務崗位職責12
1、負責公司的各種金融產品的代理銷售；
2、積極參加公司的各種活動、學習，并嚴格遵守公司的`管理制度；
3、根據市場變化和客戶需求，設定方案來提升發展；
4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過期。
保險業務崗位職責13
一、崗位標識信息
崗位名稱：保險推銷員
銷售主管隸屬部門：業務部
崗位職級：——
直接上級：業務部部長
直接下級：無
二、崗位工作概述
保險推銷和服務，信息反饋，執行上級領導的銷售計劃，解決產品銷售過程出現的所有問題，回收貨款，公司與客戶溝通的橋梁，公司形象的代表者，客戶利益的創造者，公司發展的推動者。
三、工作職責與任務
（一）實戰銷售
1．遵照公司整體營銷策略，做好產品的宣傳工作，為產品的市場開發作出努力；
2．在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務；
3．依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作，維護公司利益與形象；
4．以積極地態度和良好的精神風貌開展工作，努力保證每場銷售會議的到會人數與質量；
5．定期訪問客戶，聽取客戶意見，做好客戶維護與服務，及時跟蹤客戶需求變化；
6．嚴格按照規定收取貨款；
7．負責客戶接待，銷售簽單，談單及解答客戶咨詢；
8．深入理解公司相應的銷售政策，并且把它變成自己的語言，流利地把它表達出來；
9．保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性；
10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶，以便公司政策的執行、新品的推廣等；
11．準時參加公司組織的銷售會議，遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度，有臨時工作時，要主動配合其他人員完成。
（二）信息反饋
1．每天下班前對于每天的家訪工作進行記錄與總結，制定出后續的跟進計劃；
2．每天下班前向部長匯報工作情況，就工作中從在的問題提出指導請求；
3．為自己的客戶建立具體詳細的服務檔案，以保證業務質量；
4．就工作中客戶所提的超越自己回答權限的問題及時向部長反映，并及時將結果反饋給客戶；
（三）執行計劃
1．無條件服從上級領導的任務分派并迅速執行；
2．與其他員工團結協作努力完成任務；
3．保證每場銷售會議的參會人數與質量，為實現每場銷售會議的目標而努力；
4．努力完成每月銷售目標。
（四）解決銷售過程中的問題
1．掌握公司產品的所有信息，回答客戶關于產品的所有疑問；
2．面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題，及時向部長反映；
3．認真聽取客戶投訴或建議，并認真作出記錄，回公司后報與銷售內勤備案并反饋處理建議;能夠當場處理的，盡量及時處理，并把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案，以免客戶再次追訴。
（五）回收貨款
1．按時回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；
2．根據客戶的具體情況制定合適的收款方案；
3．客戶因特殊情況不能按時還款者，服務代表應及時向公司說明情況并得出解決方案。
（六）維護公司利益與形象
1．保持良好的精神風貌投入工作，踏實肯干；
2．嚴格按照公司指定的銷售員工作規范開展工作，樹立良好的'公司形象；
3．開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。
四、工作績效標準
（一）信息溝通及時準確，失誤率為零；
（二）客戶（包括公司內部）沒有對所提供服務投訴；
（三）客戶反饋在2小時內傳遞到售后服務部，并對問題處理全過程有監控，沒有
客戶再次投訴；
（四）完成年度個人銷售指標，沒有人為因素造成客戶丟失，并有新的客戶被開發；
（五）沒有呆賬或死賬發生；
五、崗位工作關系
（一）內部關系
1．監督：在基本的銷售工作方面，接受業務部部長的指示和監督；
2．所施監督：其他同類產品與公司的營銷情況；
3．合作關系：在處理客戶問題方面，與售后服務部發生協作關系。
（二）外部關系
1．在公司貨款回收方面，與客戶財務部發生聯系；
六、崗位工作權限
（一）對客戶以下訂單、重復訂單的確認權；
（二）對客戶消費能力評價的建議權。
七、崗位工作時間
在公司制度規定的時間內工作，因工作需要有時需要加班。
八、崗位工作環境
根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。
九、知識及教育水平要求
（一）市場營銷知識；
（二）產品動態及行業知識；
（三）；經濟合同知識；
（四）心理學知識；
（五）計算機基礎知識及常用軟件知識；
十、崗位技能要求
（一）熟悉公司產品各方面的信息；
（二）具備良好的人際交往能力、溝通能力；
（三）較強的領導能力；
（四）對市場有敏銳的觀察力；
（五）具備強大的客戶分析能力。
十一、工作經驗要求
大學專科以上文化程度，經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。
十二、其他素質要求
任職者需具有健康的體魄，充沛的精力；強烈的責任心和創新精神；忠于公司，無特殊性別與年齡要求。
保險業務崗位職責14
1、人壽保險，如健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等;
2、財產保險，如車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險，企業年金等;
3.從事客戶咨詢，市場調查，新產品銷售及客戶售后服務(續期收費，保全服務，協助理賠等)等工作。
4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客戶制定一套符合個人特征的理財建議方案，確保客戶財務獨立和金融安全;
保險業務崗位職責15
1、 提供專業的崗前帶薪培訓，完善培訓流程；
2、為客戶提供關于保險業務的'咨詢服務以及客戶信息的及時變更、理賠服務等；
3、通過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業務關系等方式，獲得新客戶和拓展新的業務；
4、建立和拓展客戶網絡，以探索新的業務幾率；
5、愿意從基層做起，以管理干部為基礎和基本目標，作為中國人壽將來的管理者為培養條件；
6、跟隨公司安排，借助公司強大良好的發展平臺進行會議營銷及團隊管理。
保險業務崗位職責16
1、銀行業務，平安銀行所提供的相關產品及服務，如平安銀行借記卡，信用卡，信貸業務等;
2、信托業務及產品，如財產信托計劃、資金信托計劃等;
3、企業年金;
4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客戶制定一套符合個人特征的理財建議方案，確保客戶財務獨立和金融安全;
5、通過存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的`投資組合，為客戶設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
6、證券業務及期貨產品，如股票、債券等;
7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)
8、財產保險(車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)
9、平安好房，全國的平安好房房源都可以推薦售賣，客戶享受平安內部折扣，推薦還有高傭金。
保險業務崗位職責17
1、保險主管：
⑴對本專營店的保險業務進行全面掌控
團隊建設：確定本店保險服務中心成員的具體名單，制定各崗位具體職責、考核及激勵方案，并對團隊成員進行培訓；
流程建設：參照本手冊業務管理及服務規范的要求，晚上本店保險業務各項工作流程；
目標確定及目標達成：制定新保、續保、理賠各業務板塊的業績目標并監督達成；內部協調：協調新保、續保、、理賠各業務板塊的工作，形成承保理賠服務小組通力協作的工作氛圍；
業務總結與改善：定期對新保、續保、理賠業務狀況進行統計分析并制定改善對策；
爭議處理：受理對保險服務中心成員及對合作保險公司工作人員的各項投訴并進行協調處理。
⑵負責向東風日產乘用車公司水平事業開發部作保險業務信息反饋
聯系窗口：接收乘用車公司水平事業開發部關于保險業務的各項通知，并按通知要求實施具體工作；
報表反饋：審核保險業務各項報表并按時效要求發送業務報表。
⑶負責專營店與合作保險公司之間的各項協調工作
聯系窗口：是合作保險公司與專營店之間的聯系窗口，接受并傳達各項保險政策的變化；
合作協調：負責對承保小組、理賠小組的各項保險業務工作進行統籌協調。
2、承保組長
⑴新車承保業務管理
新車保險業務商談協助：協助銷售顧問向客戶進行認證保險業務介紹、促成客戶投保認證保險業務；
新車保險戰敗管理：監督銷售顧問執行新車保險戰敗管理要求、每月核查未遵守戰敗管理的銷售顧問及對應客戶名單提交保險主管，每月總結新車戰敗原因并向保險主管提交改善方案；
審核新車投保率排行板的更新情況：每月定期審核新車投保率看板是否按要求進行更新。
3、理賠組長
⑴理賠業務管理
保險事故車返廠管理：督導24小時熱線人員的工作（包括以專業形象接聽出險電話、記錄出險信息并跟進客戶回店維修），每月對保險事故車的返廠情況（包括返廠業務提升情況及出險客戶未返廠情況）進行書面總結并提交保險主管；理賠資金安全管理：指導并監督保險接車員、索賠員按要求使用理賠臺帳及理賠
電子動態表，對每但理賠業務進行結案檢核，審核索賠員對退案原因及逾期原因的總結并提交保險主管。
⑵受理理賠投訴
受理客戶及合作保險公司對本店車險理賠工作的各項投訴并進行協調處理；對于超權限投訴，及時向上級匯報。
4、續保專員
⑴負責達成續保業務目標
續保總額（輛數、金額）目標
續保率目標
⑵續保戰敗總結
每月總結續保戰敗原因并向保險主管提交改善方案
5、出單員
⑴核算保費，現場快速出單及代管保單
核算保費：核算并及時更新各車型各車險種的保費，提交給續保專員、銷售顧問進行報價；
現場快速出具保險單
負責代管保單
⑵承保電子檔案的`錄入
負責按本手冊的要求在“新車承保電子檔案”中及時錄入承保記錄，并按時提交保險主管審核。
⑶管理《承保臺帳》并負責承保結算
按出單順序登記《承保臺帳》
監督保費繳交情況，對于保費繳交不全（以《承保臺帳》的簽名為準）的，不予交付保單；
簡單承保優惠是否符合公司規定，對于不符合公司規定的業務不予交付保單；每月打印結算清單并同財務部出納對帳，跟進保費結算情況；
跟進合作保險公司的保險代理費支付。
6、24小時出險咨詢人員
接聽24小時出險咨詢熱線，對客戶進行專業、熱情的出險咨詢指引；協調保險公司查勘員（或本店代查勘員）及時進行現場查勘；
跟進出險客戶的后續處理情況，跟蹤回店維修；
按本手冊要求登記出險咨詢電話的接聽和跟進情況（包括是否回店維修、未回店原因）
7、保險接車員
接待事故車輛并對定損、維修事宜進行協調安排；
準確核算事故車輛費用組成，并在事故車輛離店前，確保客戶已經繳納了自負部
分的款項，并對保險公司最終回款的準確性負責；
整理理賠資料并將資料移交給索賠員；
對于沒法賠案，均按本手冊的要求將相關信息登記入理賠手工臺帳；負責應退客戶款項的退款工作。
8、索賠員
審核保險接車員移交的賠案，并錄入理賠電子動態表；
向保險公司遞交賠案并跟進回款工作
與財務核對回款記錄，并按本手冊要求在理賠電子動態表進行及時更新
每月對新發生的退案、逾期未回款案進行分析，向理賠組長提交書面分析報告（含改善建議）。
9、代查勘人員
接受合作保險公司的委托，按照保險公司的要求，對一部分汽車保險事故進行現場查勘
確保代查勘車輛回店維修
保險業務崗位職責18
1、人壽保險，如健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等；
2、財產保險，如車險、設備險、家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險，企業年金等；
3。從事客戶咨詢，市場調查，新產品銷售及客戶售后服務（續期收費，保全服務，協助理賠等）等工作。
4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客戶制定一套符合個人特征的理財建議方案，確保客戶財務獨立和金融安全；
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