2017證券從業資格考試《金融基礎知識》測試題及答案

　　(11)根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券。不得超過該證券的( )。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　基金投資交易比例規定有：一只基金持有一家上市公司的股票.

　　其市值不得超過基金資產凈值的10%;

　　同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券.不得超過該證券的10%。

　　完全按照有關指數的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

　　(12) 根據《證券投資基金法》規定，我國封閉式基金的存續期大多在( )年左右。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　我國封閉式基金的存續期應在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，

　　我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。

　　(13) 長期資本流動的方式不包括( )。

　　A: 國際直接投資

　　B: 銀行資金劃撥

　　C: 國際證券投資

　　D: 國際貸款

　　答案:B

　　解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　(14) 中央銀行進行公開市場業務操作的工具主要是( )。

　　A: 大額可轉讓存款單

　　B: 銀行承兌匯票

　　C: 金融債券

　　D: 國庫券

　　答案:D

　　解析:

　　所謂公開市場業務是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎貨幣.

　　以改變商業銀行等存款貨幣機構的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，

　　是實現貨幣政策目標的一種政策措施。

　　公開市場業務買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

　　(15) ( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內外業務發生損失的風險.

　　A: 市場風險

　　B: 信用風險

　　C: 操作風險

　　D: 流動性風險

　　答案:A

　　解析:

　　市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)

　　的不利變動而使金融機構表內外業務發生損失的風險。

　　(16) 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于( )。

　　A: 互換期權

　　B: 貨幣期權

　　C: 利率期權

　　D: 股票期權

　　答案:C

　　解析:

　　利率期權指買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以一定的利率(

　　價格)買人或賣出一定面額的利率工具的權利。利率期權合約通常以政府短期、中期、

　　長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉讓存單等利率工具為基礎資產。

　　(17) 下列不屬于直接融資的是( )。

　　A: 商業信用

　　B: 企業發行股票

　　C: 企業發行債券

　　D: 銀行貸款

　　答案:D

　　解析:

　　在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應者手中獲得資金，

　　資金的供應者和資金的需求者之間建立直接的債權債務關系。銀行貸款屬于間接融資。

　　(18) 長期國債的償還期限一般為( )。

　　A: 5年以上

　　B: 10年

　　C: 15年以上

　　D: 10年或l0年以上

　　答案:D

　　解析:

　　長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1

　　年以內的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

　　(19) 下列關于中小企業私募債的說法，錯誤的是( )。

　　A: 每期私募債券的投資者合計不得超過200人

　　B: 為保證私募債安全性.私募債須強制擔保

　　C: 發行規模不受凈資產的40%的限制

　　D: 中小企業私募債發行人暫不包括房地產企業和金融企業

　　答案:B

　　解析: 鼓勵中小企業私募債采用擔保發行，但不強制要求擔保。

　　(20)如果一國出現了短期利率、資產價格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現了( )。

　　A: 貨幣危機

　　B: 銀行危機

　　C: 外債危機

　　D: 系統性金融危機

　　答案:D

　　解析:

　　狹義的金融危機也就是系統性金融危機，是全部或大部分金融指標——短期利率、資產

　　(證券、房地產、土地)價格、商業破產數和金融機構倒閉數的'急劇、

　　短暫和超周期的惡化。