2017證券從業資格考試《金融市場基礎》模擬題及答案

　　模擬題一：

　　選擇題

　　(1)

　　依據優先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.

　　能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優先股分為( )。

　　A: 可轉換優先股和不可轉換優先股

　　B: 累積優先股票和非累積優先股

　　C: 參與優先股和非參與優先股

　　D: 可贖回優先股和不可贖回優先股

　　答案:C

　　解析: 略

　　(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。

　　A: 穩定物價

　　B: 充分就業

　　C: 經濟增長

　　D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　(3) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

　　A: 保險機構可以出售保險單分散風險

　　B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

　　C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的

　　D: 這屬于金融市場的財富管理功能

　　答案:D

　　解析:

　　這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產風險和收入風險的手段。

　　金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構出售保險單，通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。

　　(4) 我國基金市場的監管主體是( )。

　　A: 中國證監會

　　B: 中國銀監會

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證券業協會

　　答案:A

　　解析:

　　中國證監會是我國基金市場的監管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監督管理，在涉及個別監管事項上，如基金托管資格核準及托管業務監管、商業銀行設立基金公司的審批及監管等.則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管.

　　(5)

　　以下各風險都會給金融機構帶來經營困難，

　　但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。

　　A: 流動性風險

　　B: 信用風險

　　C: 操作風險

　　D: 戰略風險

　　答案:A

　　解析: 略

　　(6)

　　證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業務，

　　設立非限定性集合資產管理計劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，

　　設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元.

　　設立非限定性集合資產管理計劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　(7) 融資融券業務合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規定的同期( )。

　　A: 金融機構存款基本利率

　　B: 金融機構貸款基準利率

　　C: 法定存款準備金利率

　　D: 超額存款準備金利率

　　答案:B

　　解析:

　　融資融券業務合同中約定，

　　融資利率不低于中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。

　　融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。

　　(8) ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承購包銷

　　C: 公開招標

　　D: 銀行發售

　　答案:C

　　解析:

　　公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平，

　　發行人將投標人的標價自高價向低價排列，或自低利率排到高利率，發行人從高價(

　　或低利率)選起，直到達到需要發行的數額為止。

　　(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。

　　A: 金融機構

　　B: 商業銀行

　　C: 證券公司

　　D: 融資公司

　　答案:A

　　解析: 在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。

　　(10) 從債券的特征來看，債券區別于股票的最主要的特征是債券具有( )。

　　A: 償還性

　　B: 流動性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:

　　債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，

　　這一特征與股票的永久性有很大的區別。