- 相關推薦
國際著名理財規劃師認證有哪些
理財規劃師運用理財規劃的原理、方法和技術，針對個人、家庭以及機構、中小企業的理財目標，提供綜合性理財咨詢的服務。接下來小編給大家說說國際著名理財規劃師認證有哪些，想了解更多相關內容!
ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，后續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，并通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一國際著名理財規劃師認證有哪些國際著名理財規劃師認證有哪些。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始于1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發展，它的范疇早已不局限于壽險領域，而是最為一個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規劃師
CFP(Certified Financial Planner)是注冊理財規劃師的簡稱，由CFP標準委員會(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大國際著名理財規劃師認證有哪些理財規劃師。
IFA——獨立財務顧問師
IFA(獨立財務顧問師)是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財咨詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試并取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師并非是一項資格考試，而是一個從業資格，它的授予標準主要在于你是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。
【相關閱讀】如何做好理財規劃?
備用金：每個人或家庭都應該留出備用金，當你遇到意外的支出時，不至于為此發愁。這個備用金的數額是你3-6個月的生活支出。這些錢可以存在貨幣基金里，貨幣基金風險低，而且一般取現都是T+0 ，隨用隨取，很方便。
儲蓄：每個月都要拿出一部分收入進行儲蓄，它是累積財富的第一步。有人覺得收益低，對此不屑一顧，(如果你能找到可以代替的理財方式當然好)然而，它雖然收益低，但是基本無風險。
投資：投資分為高風險投資和低風險投資。高風險投資有：股票、貴金屬等，低風險的有：基金、債券等如何做好理財規劃?如何做好理財規劃?。高收益，高風險。雞蛋不能同時放在一個籃子里，所以投資的風險比例要分配好。我個人的建議是：如果你是單身，并且父母暫時不用你養的，相對的抗風險的能力高一些，高風險投資的比例可以大一點;如果你在一個三口之家，并且上有老人，你的抗風險能力就比較低，高風險的投資比例就需要低一點。如果不確定你的抗風險程度，可以在網上找一個測試來做，銀行的網銀也有這樣的測試。再次提醒你：
1、投資有風險，入市需謹慎。
2、投資最好是不熟不做，不要看到別人說賺錢了，什么都沒有了解就跟風去投資，這種情況最容易虧損。
3、 投資的錢最好是未來幾年你都用不到的，萬一遇到風險被套 住了，能讓你有時間等待解套，也不至于影響你的正常生活。
保險：很多人不重視保險，保險是理財規劃中很重要的一環，如果你不重視它，有可能會讓你前面的積累都歸零。保險分為很多種：意外險、人壽險、財產險、健康險等。其中，意外險和重疾險是優先購買的險種。看看新聞里有多少人是因病返貧的，不得不讓人重視。有些人保險是買了，然而對象卻錯了：從小孩一出生就買各種保險，一年就花幾萬，甚至更多，而往往忽略了自己。這是錯誤的，投保的對象應先大人后小孩，大人里面，要著重保家里的頂梁柱，要知道，如果他不能工作了，將會影響整個家庭，這時保險才能發揮它的作用(保險的條條框框比較多，很容易掉坑里，購買時最好讓懂的朋友幫忙看一下。)
理財規劃大概就分這幾類，你做規劃時可以按自己的需求劃分比例，如果實在不懂，可以根據 4321 的定律來分配。
1、將收入的40%用于生活;
2、將收入的30%用于投資;
3、將收入的20%用來儲蓄;
4、 將收入的10%用來買保險。當然，你也可以根據自己的情況進行適當的調整，但是儲蓄最好占到20%，否則比例太低就沒有意義了。
注意事項
財富的累積需要一個過程，當你累積到一個程度后，就可以錢生錢。
金融理財規劃師究竟是什么？有哪些證書？
CFP國際金融理財師：
CFP：一般被稱為國際金融理財師，指從事金融理財，達到國際金融理財師組織所規定的教育、考試、從業經驗和職業道德標準，并取得資格認證的專業人士。CFP資格認證在國際上獲得的認可最為廣泛。
AFP金融理財師：
AFP：是金融理財師，作為CFP的基礎資格認證，AFP也是由中國金融理財標準委員會認證。通過CFP的基礎培訓，并通過AFP資格認證考試，便可獲得AFP資格認證。
RFP美國注冊財務策劃師：
注冊財務策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務策劃師學會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業認證資質。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業專業認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規劃過程中所涉及的各個環節，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規劃，真正實現幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
現在的RFP會員普遍就職于歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信托公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此，取得專業RFP理財規劃師的資格，是日后在激烈競爭環境下的一種強競爭力的提升工具；并且由于財務策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業之一。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業，財富管理崗位從業人員，希望能夠擁有一張提高核心競爭力的專業證書，樹立專業形象，提升服務質量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規劃、法律智慧、企業理財規劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規劃、家庭與企業、居住規劃、教育投資規劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規劃上的養老、教育、財富傳承等，你會發現客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產品而賣產品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統培養大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養老角度、財產保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發點來進行保險營銷。
【國際著名理財規劃師認證有哪些】相關文章：
中級理財規劃師試題11-26
理財規劃師考試：理財提高流動性11-19
國際認證含金量高的證書03-20
2017年理財規劃師考試概況03-28
理財規劃師高分考生的學習經驗11-19
國家理財規劃師等級詳細解析11-22
三級理財規劃師考點：保險11-27
國家理財規劃師二級試題11-26