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2017年助理理財規(guī)劃師備考練習(xí)題
大家在復(fù)習(xí)助理理財規(guī)劃師考試知識點的同時，不要忘了做題，接下來小編為大家精心整理了2017年助理理財規(guī)劃師備考練習(xí)題，更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
1.客觀公正原則要求( )。
A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)對客戶、委托人、合伙人或所在機(jī)構(gòu)持公正合理的態(tài)度
B.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突，盡量避免向有關(guān)各方進(jìn)行披露
C.理財規(guī)劃師應(yīng)適當(dāng)考慮個人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時做到公正合理
D.理財規(guī)劃師在處理客戶、委托人和所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系時，不應(yīng)以自己期望別人對待自己的方式對待有關(guān)各方
2.專業(yè)盡責(zé)原則的具體規(guī)范不包括( ).
A.在與客戶溝通過程中，要對客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌
B.在實務(wù)操作中，必須保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章，從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷
C.理財規(guī)劃師沒有責(zé)任與客戶充分溝通
D.以盡責(zé)敬業(yè)的職業(yè)態(tài)度，維護(hù)和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象
3.違反嚴(yán)守秘密原則的是( )。
A.理財規(guī)劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關(guān)信息
B.適當(dāng)?shù)乃痉ǔ绦蛑校碡斠?guī)劃師被司法機(jī)關(guān)要求提供所知悉的相關(guān)信息
C.理財規(guī)劃師未披露存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實
D.理財規(guī)劃師一時疏忽泄露了存執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息
4.理財規(guī)劃師下列做法中哪項是不符合職業(yè)紀(jì)律規(guī)范的?( )
A.理財規(guī)劃師拒絕為客戶設(shè)計違法的理財方案
B.客戶的理財需求違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托
C.客戶的理財目標(biāo)違反法律的規(guī)定，理財規(guī)劃師拒絕了客戶的委托
D.理財規(guī)劃師在辦理業(yè)務(wù)的過程中發(fā)現(xiàn)客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說明.但繼續(xù)辦理委托事務(wù)
5.如果理財規(guī)劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產(chǎn)，理財規(guī)劃師不應(yīng)當(dāng)( )。
A.超出客戶的授權(quán)隨意處置客戶的財產(chǎn)
B.將客戶的財產(chǎn)與自己或所在機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)區(qū)分清楚
C.對于客戶之間的財產(chǎn)，保持完整的記錄，以便區(qū)分
D.在客戶要求退回或移交財產(chǎn)的情況下，理財規(guī)劃師仍按照相關(guān)授權(quán)文件或相關(guān)法律的規(guī)定，及時移交客戶委托保管或處分
6.在與客戶洽談業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務(wù)存在沖突理財規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)( )。
A.向客戶隱瞞
B.視客戶的重要度而定
C.向客戶披露
D.等沖突明顯了再向客戶說明
7.理財規(guī)劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產(chǎn)品時，如果自己受雇于銷售該金融產(chǎn)品的公司或行業(yè)，那么( )。
A.向客戶隱瞞以免引起不快
B.向客戶說明
C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明
D.視該金融產(chǎn)品而定
8.對客戶個人隱私和商業(yè)秘密沒有保密義務(wù)的有( )。
A.理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)
B.理財規(guī)劃師
C.理財規(guī)劃師的家人
D.理財規(guī)劃師的同事
9.對于情節(jié)較為嚴(yán)重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應(yīng)給予執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師( )制裁措施。
F.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷執(zhí)照
10.如果理財規(guī)劃師故意貶損其他理財規(guī)劃師的形象，進(jìn)行不正當(dāng)競爭， ( )將承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。
A.理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)
B.理財規(guī)劃師本人
C.二者同時追究
D.視情況而定
11.執(zhí)行理財方案時，理財規(guī)劃師應(yīng)注意( )。
A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應(yīng)當(dāng)積極主動地與客戶進(jìn)行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來
B.執(zhí)行理財計劃不必首先獲得客戶的執(zhí)行授權(quán)
C.妥善保管理財計劃的執(zhí)行記錄
D.理財方案的制訂和執(zhí)行最好一成不變
12.不同的家庭形態(tài)，理財需求和具體理財規(guī)劃內(nèi)容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規(guī)劃的核心策略分別為( )。
A.進(jìn)攻型防守型攻守兼?zhèn)湫?/p>
B.進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫头朗匦?/p>
C.攻守兼?zhèn)湫瓦M(jìn)攻型防守型
D.防守型進(jìn)攻型攻守兼?zhèn)湫?/p>
13.私人銀行的服務(wù)對象是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)的VIP客戶
B.中低端的普通客戶
C.擁有高凈增財富的個人
D.收入比例中外匯占比高的人
14.下列錯誤的是( )。
A.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息
B.理財規(guī)劃師不得夸大自己或所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)能力，從而騙取客戶的信任和委托
C.在業(yè)務(wù)推介活動中，理財規(guī)劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導(dǎo)性的信息
D.理財規(guī)劃師可以向客戶做出回報或收益承諾
15.對于理財規(guī)劃師最嚴(yán)厲的執(zhí)法措施是( )。
A.警告
B.暫停執(zhí)業(yè)
C.罰款
D.吊銷執(zhí)照
16.理財規(guī)劃師收集客戶的信息時，不需要做的是( )。
A.對客戶的財務(wù)信息要有充分了解
B.對客戶的財務(wù)信息、非財務(wù)信息都要有充分了解
C.要了解客戶的期望目標(biāo)
D.對客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私
17.理財規(guī)劃師要遵守的執(zhí)業(yè)原則不包括( )。
A.正直誠信原則
B.方案確保客戶獲利原則
C.勤勉謹(jǐn)慎原則
D.團(tuán)隊合作原則
18.理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是( )。
A.個人誠信
B.具有合作精神
C.客觀公正
D.嚴(yán)守秘密
19.非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施不包括( )。
A.取消其理財規(guī)劃師資格
B.終身不得執(zhí)業(yè)
C.不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試
D.罰款
20.理財規(guī)劃師不按照合同約定提供承諾的服務(wù)，則客戶可要求理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)( )。
A.侵權(quán)責(zé)任
B.違約責(zé)任
C.刑事法律責(zé)任
D.停業(yè)整頓
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