2017基金從業資格考試《法律法規》課后習題

　　導語：基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，并根據有關規定取得協會認可的證券從業資格。需要考試的你跟著百分網小編一起來看看題目吧。

　　1、某基金經理在向客戶分發基金宣傳材料時，除了基金公司統一制作的材料外，該經理自己制作了一些材料用以宣傳，這違反了( )原則。

　　A.不得進行內幕交易B.不得欺詐客戶C.不得操縱市場D.不得進行不正當競爭

　　參考答案：B

　　參考解析：基金職業道德規范誠實守信中不得欺詐客戶這一原則中要求“宣傳推介材料應由基金管理機構或基金代銷機構統一制作”。

　　2、下列符合‘守法合規’要求的做法包括(　　)。

　　A.遵守法律法規B.遵守行業自律規范C.遵守所在機構的規章制度D.以上都應遵守

　　參考答案：D

　　參考解析：守法合規中的‘法’和‘規’，除了包括憲法，刑法，民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范。故此答案為D。

　　3、、甲基金銷售機構的銷售人員參與了乙基金管理公司組織的“中秋聯誼會議”，并接受了乙基金管理公司饋贈的高檔月餅等禮物。該員工的行為不符合職業道德規范的那條內容(　　)

　　A.專業審慎B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責

　　參考答案：B

　　參考解析：甲基金銷售機構的銷售人員違反了《公開募集證券投資基金選手公平競爭行為規范》的規定，不應索取或接受基金管理人提供的法規允許之外的費用、實物或其他利益。因為甲基金銷售機構的銷售人員收取商業賄賂，可能會助長乙基金管理公司及其從業人員的不正當競爭行為。違背了誠實守信道德規范的要求。故此答案為B.

　　參考解析：

　　法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設偏重于“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設則偏重于“移風易俗”“獎優罰劣”“德育教化”等諸多內化機制。

　　4、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是(　　)

　　A.進行基金投資人風險承受能力調差 B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產品的情況 D.根據投資者的風險偏好，推薦適合的基金產品

　　參考答案：B

　　參考解析：基金銷售人員不得向投資人不得向投資人承諾收益。答案為B.

　　5、職業道德的作用不包括(　　)

　　A.促進職業活動的健康進行 B.能調節職業人員的內部關系C.有助于從業人員職業素質的提高 D.為陶冶個人情操提供標準

　　參考答案：D

　　參考解析：綜合來講職業道德可以調整職業關系、提升職業素質、促進行業發展。本題答案只能選D。

　　6、道德和法律都是(　　)，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

　　A.行為規范B.自我約束C.功能互補D.相互促進

　　參考答案：A

　　7、某基金管理公司的基金經理甲，通過互聯網散布關于A公司和B公司的不實消息，從而達到推高A公司的股價、壓低B公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于(　　)。

　　A.不正當競爭B.基于信息的操縱市場C.內幕交易D.誤導市場

　　參考答案：B

　　8、某基金銷售機構的從業人員甲，并未取得基金銷售人員從業考試成績合格證。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動屬于違反了( )。

　　A.注冊監管B.持續學習C.持證上崗D.審慎開展的執業活動

　　參考答案：C

　　9、某基金管理公司的基金經理甲，通過互聯網散布關于A公司和B公司的不實消息，從而達到推高A公司的股價、壓低B公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于( )

　　A.不正當競爭B.基于信息的操縱市場C.內幕交易D.誤導市場

　　參考答案：B

　　10、某基金從業人員甲離職應聘到另一家基金公司，未經公司許可，將公司客戶清單一并帶走，但并未向外部泄露相關信息，其行為違反了( )原則。

　　A.忠誠盡責B.守法合規C.專業審慎D.保守秘密

　　參考答案：A