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2017年的銀行從業初級資格考試《法律法規與綜合能力》考試大綱
導語：2017年的銀行從業初級資格考試《法律法規與綜合能力》考試大綱如下文所示，更多相關內容請上應屆畢業生考試網查詢。
考試內容
第一部分經濟金融基礎
一、經濟基礎
(一)熟悉宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響;
(二)了解我國行業分類的方法、行業分析基本內容;
(三)掌握區域發展分析的內容及分析重點。
二、金融基礎
(一)掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容;
(二)熟悉貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制;
(三)了解并掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程;
(四)掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。
三、金融市場
(一)了解金融市場的內容、特點和分類;
(二)掌握金融工具的特點及種類;
(三)了解并熟悉央行、金融監管機構、金融機構及自律組織的分類和職能;
(四)掌握金融機構的基本業務、職能、經營特點。
四、銀行體系
(一)了解銀行的起源與發展;
(二)熟悉我國銀行的分類與職能。
第二部分銀行業務
一、負債業務
(一)掌握并運用存款業務的種類、特點及操作規則;
(二)掌握并運用非存款業務的種類、特點及操作規則。
二、資產業務
(一)掌握并運用貸款業務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求;
(二)熟悉并掌握表外資產業務種類、內容及特征。
三、中間業務
(一)掌握中間業務的種類、內容及特征;
(二)掌握并運用支付結算業務、代收代付業務、代理業務、資產托管業務、代保管業務、咨詢顧問業務、銀行卡業務等的業務規則和管理要求。
四、理財業務
(一)掌握理財業務的內容、理財產品分類及特點;
(二)掌握理財產品銷售管理要求。
第三部分銀行管理
一、銀行管理基礎
(一)掌握商業銀行組織架構與管理機制;
(二)熟悉西方及我國商業銀行的的組織架構、特點、模式及發展趨勢;
(三)掌握并熟練運用銀行管理基本指標的含義及計算方法。
二、公司治理與內部控制
(一)熟悉并掌握銀行公司治理的主要內容;
(二)掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;
(三)了解并掌握合規管理的主要內容。
三、商業銀行資產負債管理
(一)熟悉資產負債管理對象;
(二)熟悉并掌握資產負債管理主要內容及策略。
四、資本管理
(一)掌握資本的種類及作用;
(二)熟悉資本管理的國際監管標準，掌握我國的監管要求。
五、風險管理
(一)掌握風險的內涵及分類;
(二)掌握風險管理的.組織架構、主要流程;
(三)掌握并運用信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段。
第四部分銀行從業法律基礎
一、銀行基本法律法規
(一)熟悉人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定;
(二)熟悉銀監法適用范圍、銀監會機構設置及監管職責、監管措施具體內容;
(三)掌握并運用商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則;
(四)了解洗錢的含義、過程、方式、反洗錢的監管機構及職責，熟悉商業銀行反洗錢義務。
二、民事法律制度
(一)了解并掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規則;
(二)了解并掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規則;
(三)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規則;
(四)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業務相關的法律制度。
三、商事法律制度
(一)掌握公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規則;
(二)熟悉并掌握信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規則;
(三)熟悉并掌握票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規則。
四、刑事法律制度
(一)了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則;
(二)掌握金融犯罪的種類以及相應的構成要件。
第五部分銀行監管與自律
一、銀行監管體制
(一)了解銀行監管起源與演變;
(二)掌握我國銀行監管的框架、結構和特點。
二、銀行自律與市場約束
(一)了解我國銀行自律組織的宗旨、目標;
(二)掌握職業操守的宗旨和適用范圍;
(三)掌握從業準則及職業操守的內容與相關規定。
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