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《風(fēng)險(xiǎn)管理》選擇題專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練

　　以下是小編整理的《風(fēng)險(xiǎn)管理》選擇題試題，希望對(duì)大家有所幫助

　　單選題

　　1. 下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)暴露的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A 國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)暴露是指在某一國(guó)設(shè)有固定居所的交易對(duì)方(包括沒(méi)有國(guó)外機(jī)構(gòu)擔(dān)保的駐該國(guó)家的子公司)的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，以及該國(guó)家交易對(duì)方海外子公司的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　B 跨境轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于一國(guó)的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)另外一國(guó)的交易對(duì)方進(jìn)行的授信業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　C 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)作為信用風(fēng)險(xiǎn)的組成要素，可認(rèn)為是當(dāng)一個(gè)具有清償能力和償債意愿的債務(wù)人，由于政府或監(jiān)管當(dāng)局的控制不能自由獲得外匯，或不能將資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓于境外而導(dǎo)致的不能按期償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

　　D 商業(yè)銀行總行對(duì)海外分行提供的信用支持不包括在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)暴露中

　　答案:D

　　2. 某銀行2008年對(duì)A公司的一筆貸款收入為1000萬(wàn)元，各項(xiàng)費(fèi)用為200萬(wàn)元，預(yù)期損失為100萬(wàn)元，經(jīng)濟(jì)資本為16000萬(wàn)元，則RAROC等于( )。

　　A 4.38%

　　B 6.25%

　　C 5.00%

　　D 5.63%

　　答案:A

　　3. 在法人客戶評(píng)級(jí)模型中，( )通過(guò)應(yīng)用期權(quán)定價(jià)理論求解出信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)和相應(yīng)的違約率。

　　A AltmanZ計(jì)分模型

　　B RiskCalc模型

　　C Credit Monitor模型

　　D 死亡率模型

　　答案:C

　　4. 違約概率模型能夠直接估計(jì)客戶的違約概率，因此對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求更高，需要商業(yè)銀行建立一致、明確的違約定義，并且在此基礎(chǔ)上積累至少( )年的數(shù)據(jù)。

　　A 1

　　B 3

　　C 5

　　D 2

　　答案:C

　　5. 橫軸、( )為縱軸，分別做出理想評(píng)級(jí)模型、實(shí)際評(píng)級(jí)模型、隨即評(píng)級(jí)模型三條曲線。

　　A 違約客戶累計(jì)百分比

　　B 違約客戶數(shù)量

　　C 正常客戶累計(jì)百分比

　　D 正常客戶數(shù)量

　　答案:A

　　6. 《巴塞爾新資本協(xié)議》指出，在信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)法中，零售類(lèi)資產(chǎn)根據(jù)是否有居民房產(chǎn)抵押分別給予( )、35%的權(quán)重。

　　A 100%

　　B 75%

　　C 65%

　　D 50%

　　答案:B

　　7. 估計(jì)違約損失率的損失是經(jīng)濟(jì)損失，必須以歷史回收率為基礎(chǔ)，參考至少( )年、涵蓋一個(gè)經(jīng)濟(jì)周期的數(shù)據(jù)。

　　A 3

　　B 5

　　C 7

　　D 1

　　答案:C

　　8. 多種信用風(fēng)險(xiǎn)組合模型被廣泛應(yīng)用于國(guó)際銀行業(yè)中，其中( )直接將轉(zhuǎn)移概率與宏觀因素的關(guān)系模型化，然后通過(guò)不斷加入宏觀因素沖擊來(lái)模擬轉(zhuǎn)移概率的變化，得出模型的一系列參數(shù)值。

　　A CreditMetrics模型

　　B Credit Portfolio View模型

　　C Credit Risk+模型

　　D KMV模型

　　答案:B

　　9. Altman的Z計(jì)分模型中用來(lái)衡量企業(yè)流動(dòng)性的指標(biāo)是( )。

　　A 流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債

　　B 流動(dòng)資產(chǎn)/總資產(chǎn)

　　C (流動(dòng)資產(chǎn)-流動(dòng)負(fù)債)/總資產(chǎn)

　　D 流動(dòng)負(fù)債/總資產(chǎn)

　　答案:C

　　10. 某公司2008年銷(xiāo)售收入為1億元，銷(xiāo)售成本為8000萬(wàn)元，2008年期初存貨為 450萬(wàn)元，2008年期未存貨為550萬(wàn)元，則該公司2008年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為( )。

　　A 19.8

　　B 18.0

　　C 16.0

　　D 22.5

　　答案:D

　　11. 在客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系中，資產(chǎn)增長(zhǎng)率和資質(zhì)等級(jí)分別屬于( )。

　　A 基本面指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　B 財(cái)務(wù)指標(biāo)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　C 基本面指標(biāo)和基本面指標(biāo)

　　D 財(cái)務(wù)指標(biāo)和基本面指標(biāo)

　　答案:D

　　12. 在實(shí)際操作中，商業(yè)銀行在真正需要資金時(shí)通常選擇的融資方式是( )。

　　A 長(zhǎng)期在總資產(chǎn)中保存相當(dāng)規(guī)模的流動(dòng)性資產(chǎn)

　　B 同業(yè)拆入

　　C 出售流動(dòng)資產(chǎn)

　　D 外部融資

　　答案:B

　　13. 以下各風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給商業(yè)銀行帶來(lái)經(jīng)營(yíng)困難，但一般可能導(dǎo)致商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因是( )。

　　A 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)

　　答案:A

　　14. 以下各指標(biāo)都可用于衡量商業(yè)銀行的流動(dòng)性，其中數(shù)值越高說(shuō)明商業(yè)銀行流動(dòng)性越差的是( )。

　　A 現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

　　B 核心存款比例

　　C 貸款總額與核心存款的比率

　　D 貸款總額與總資產(chǎn)的比率高

　　答案:C

　　15. 關(guān)于核心存款的以下說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A 短期內(nèi)被提取的可能性較小

　　B 對(duì)利率變動(dòng)不敏感

　　C 季節(jié)變化或經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化對(duì)其影響較小

　　D 不包括活期存款，因?yàn)槠淞鲃?dòng)性太高

　　答案:D

　　16. ( )，標(biāo)志著金融期貨交易的開(kāi)始。

　　A 1968年，英國(guó)倫敦證券交易所首次進(jìn)行國(guó)際貨幣的期權(quán)交易

　　B 1970年，美國(guó)芝加哥證券交易所開(kāi)始換進(jìn)期貨交易

　　C 1972年，美國(guó)紐約商品交易所的國(guó)際貨幣市場(chǎng)首次進(jìn)行國(guó)際貨幣的期權(quán)交易

　　D 1975年，美國(guó)芝加哥商品交易所開(kāi)展房地產(chǎn)抵押證券的期貨交易

　　答案:D

　　17. ( )承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行能夠有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A 股東大會(huì)

　　B 董事會(huì)

　　C 監(jiān)事會(huì)

　　D 董事長(zhǎng)

　　答案:B

　　18. 我國(guó)要求資本充足率不得低于( )。

　　A 6%

　　B 7%

　　C 8%

　　D 9%

　　答案:C

　　19. 在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的管理模式中，不包括( )。