風險自查報告15篇
在現實生活中，需要使用報告的情況越來越多，其在寫作上具有一定的竅門。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編整理的風險自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
風險自查報告1
根據“惠州市加強醫療安全管理和風險防范專項整頓工作方案的通知”精神要求 ，我院領導高度重視，成立專項整頓工作領導小組，參照《醫療質量管理辦法》對我院的醫療質量和成在的安全隱患進行了認真檢查，現就自查結果及整改措施匯報如下：
一、我院醫療質量、安全管理基本情況回顧：
(一)我院有健全的安全管理體系，建立了院科兩級責任制，職責明確，責任到人。 制定了與醫療安全質量相關的各項醫療管理職責制度。建立了每月定期召開科主任醫療安全質量管理例會、每季度定期召開中層干部醫療安全質量管理例會，醫療安全質量管理由科室自查和醫院醫療質量管理委員會檢查相接合。醫院醫療質量管理委員會定期深入科室進行監督檢查，督促核心制度的落實，檢查結果以質量分的形式與醫院績效考核方案掛鉤，有效地促進了醫療質量和醫療安全管理的持續改進。
(二)加強了醫療質量和醫療安全教育，醫務人員的安全意識不斷提高。
通過召開大會和領導下科室參加晨會及建立醫院微信平臺的形式，對全員進行醫療質量安全教育，并與各科室有關人員簽定安全
責任書。加強了法律、法規及規章制度的.培訓和考核。舉辦了“醫療質量安全”等培訓。安全檢查檢查結束后，院質量控制科及時召開會議，認真研究分析檢查中發現的問題，找出核心問題和整改措施，然后召開科長、護士長、業務骨干會議進行質量講評，有效促進了醫療質量的提高。
加強三基、三嚴的培訓與考核，按照年初制定的院內醫學繼續教育培訓考核計劃，定期進行“三基三嚴”培訓考核，參考率、合格率務達95%以上。
(三)健立了 “傳染病管理小組”、“藥事委員會”、“院內感染管理小組”、“抗菌藥品分級管理制度”和“突發事件的應急預案”，并配備有兼職傳染病、藥品不良反應及死亡病例的網絡直報人員。并建立了“不良事件采集制度”和“醫療糾紛防范和處理制度”。
二、存在問題：
(一)某些醫療管理制度還有落實不夠的地方：
個別醫務人員質量安全意識不夠高，對首診醫師負責制、病例討論制度等核心制度有時不能很好的落實，病例討論還有應付的情況。患者病情評估制度不健全。
(二)抗菌藥物的應用仍存在不合理的想象：
個別醫務人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素，抗生素應用時間過長。
(三)住院病歷書寫中還存在不少問題:
1、病程記錄中陽性化驗結果缺少分析，查房內容分析少，有的象記流水帳。
2、存在知情同意書漏簽字、自費用藥未簽知情同意書。
三、整改措施：
(一)進一步加強醫療質量安全教育，提高醫務人員的安全、質量意識。
進一步加強對醫務人員胡醫療質量安全教育，增強安全意識，提高醫療質量。加強醫療相關法律、法規、規章制度、各級人員職責的培訓，認真組織學習《醫療質量管理辦法》。
(二)進一步加強監督檢查力度，確保各項制度胡落實，特別是核心制度的落實。
1、進一步加強監督檢查力度，確保各項制度，特別是核心制度的落實。
2、加強三基訓練與考核，提高醫務人員的技術水平。
3、進一步加強醫院感染的監控。
4、進一步加強抗菌藥物的使用管理。
5.進一步加強傳染病的管理。
(三)進一步加強職業道德教育，切實提高醫務人員的服務水平。
根據衛生部《醫務人員醫德規范及實施辦法》的要求，對醫務人員進行醫德教育，提高醫務人員的服務水平和責任心，構建和諧的醫患關系。
風險自查報告2
為及時掌握全市國稅系統稅收風險評估工作開展情況，確保順利完成省局下發的稅收風險評估任務，8月10日，市局召開稅收風險評估應對工作匯報會。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會議，市局其他領導、各風險團隊組長、副組長及部分縣(市、區)局分管領導參加會議。
會議由市國稅局副局長xx同志主持。會上，首先，各稅收風險評估團隊副組長及參會的縣(市、區)局分管領導，分別就工作開展情況、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報;其次，市局相關領導分別就稅收風險評估工作發表意見和看法。據統計，截止xx月10日，我市6個風險評估團隊接受評估任務74戶，已評估53戶(含正在稽查戶數，下同)，占總戶數的72%;發現問題戶45戶，占已評估戶數的85%;評估稅款2309萬元，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元;核減進項稅留抵稅額42萬元;調減企業所得稅虧損額123萬元。縣(市、區)局接受評估任務60戶，已評估42戶，占總戶數的70%;發現問題戶23戶，占已評估戶數的54%;評估稅款61萬元，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元;調減企業所得稅虧損額22萬元。
最后，xx局長充分肯定稅收風險評估工作取得了成效，積累了經驗，培訓了人才，并對下一步工作的開展，提出具體要求：一是各稅收風險評估團隊要加大力度，集中力量，確保按時完成省局下達的稅收風險評估任務，對已得到確認的.評估補稅，要及時組織入庫;二是對已完成評估的納稅人，要及時組織人員錄入工作流系統，征管科負責督查提醒;三是對評估中發現的問題，要按照相關稅收法律、法規及有關稅收政策處理，對需要移交稽查的問題，應及時移交稽查處理，降低執法風險;四是要認真總結評估中的經驗做法、方法措施等，為下一步工作開展提供參考;五是要編寫評估中具有代表性的典范案例，認真研究分析，供評估人員交流學習;六是針對評估中發現的薄弱環節，要加強納稅評估培訓，既要培訓評估方法、流程，也要注重政策業務和系統應用培訓，切實提高評估人員素質;七是要鼓勵評估人員主動自學，要選擇好的納稅評估教材書籍，發放給評估人員，為評估人員自學創造條件;八是此次稅收風險評估工作結束后，市局將組織人員對已評估納稅人(特別是經評估無問題的納稅人)開展交叉復查，檢驗評估的質量;九是要進一步配優稅收風險評估團隊人員，提高評估團隊人員整體素質。市局抽調各單位人員時，各單位要給予大力支持。
風險自查報告3
根據全州國土資源系統兩整治、一改革專項治理工作要求，礦管站按照工作職能，依據工作程序，確定了劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更等四個環節中存在和潛在廉政風險點，通過自己找、相互查、集體議的方式，全面查找存在或潛在的崗位廉政風險點，并制定了相應的防控措施。現將礦管站廉政風險點的排查和防控措施落實情況匯報如下：
一、認真學習，提高認識
根據省、州國土資源系統兩整治一改革專項治理工作動員會議精神，我們認真學習了《關于印發臨夏州國土資源局黨組20xx年開展兩整治一改革專項治理工作實施方案的通知》等文件，通過認真學習，使我們意識到我們實際工作中確實存在或潛在著一些廉政風險點，認識到了這項工作的重要性，增強了我們站工作人員廉政風險意識和自律意識，為我們站廉政風險點的排查打下了堅實的思想基礎。
二、對照職能，認真排查廉政風險點
通過學習部、省、州國土資源系統兩整治一改革專項治理工作動員大會會議精神，并根據《XX縣國土資源局 20xx年開展兩整治一改革專項治理工作實施方案》要求，一是站內積極開展了工作中存在或潛在的廉政風險點的排查工作，我們按照工作職能，圍繞采礦權出讓中的重點環節，從崗位職責、業務流程、管理環節、制度機制和外部環境等方面，通過自己找、相互查、集體議的方式排查廉政風險點。首先自己查找工作中的廉政風險點。其次，工作人員相互查找工作中的廉政風險點。最后，所有工作人員集中討論，從自己找、相互查出存在或潛存的廉政風險點中，經過認真討論、篩選，從劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更登記等四個重點環節中確定出四個廉政風險點。二是我們針對排查出的崗位廉政風險點，通過認真分析廉政風險點存在的原因，制定了相應的廉政風險防控措施。
(一)劃定礦區范圍工作中的風險點及防控措施
風險點：接受好處將不符合縣礦產和土地規劃的劃定了礦區范圍的風險點。
防控措施：一是同意劃定礦區范圍的，必須按要求上報《新設采礦權礦區范圍劃定審查表》，首先表中必須要有分管土地、礦產副局長確認符合規劃，并簽字。其次，必須要有局長同意劃定礦區范圍的.簽字，并加蓋單位公章。二是上報申請劃定礦區范圍的，礦管、土地規劃相關人員聯合進行現場實地踏勘，嚴格對照縣土地、礦產規劃，核對上報的《新設采礦權礦區范圍劃定審查表》中規劃符合情況是否屬實，確保劃定的礦區范圍必須符合兩個規劃;三是符合土地、礦產兩個規劃申請劃定礦區范圍的，提交局務會研究確定是否同意上報
(二)采礦權新立審批中的風險點及防控措施
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件受理的風險點。
防控措施：新設采礦權申請登記報件資料齊全后，必須由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離;
(三)采礦權延續工作中的風險點及防控措施
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件的風險點。
防控措施：采礦權延續申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。
(四)采礦權變更工作中的風險點及防控措施
風險點：接受好處將資料不全受理或托人情打招呼受理不合規范的報件的風險點。
防控措施：采礦權變更申請登記報件資料齊全后，由采礦權人上報州政府政務大廳國土資源局受理，做到受、辦件人的分離。
三、查漏補缺，完善各項制度
針對已經排查出的廉政風險點，規范了在礦區范圍劃定、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更登記等方面的工作流程，明確了工作人員的崗位職責，制定了重要環節和關鍵部位廉政風險點防控措施。下一步我們將根據《XX縣國土資源局20xx年開展兩整治一改革專項治理工作實施方案》要求，進一步對照職能，從劃定礦區范圍、采礦權新立、采礦權有償延續、采礦權變更四個環節繼續認真排查廉政風險點。從堵塞漏洞入手，進一步完善各項管理制度，防止在采礦權出讓過程中重點環節和關鍵部位的滋生，確保我們站內廉政風險點的排查，各項預防措施落到實處。
風險自查報告4
根據xxx市衛計委＜關于轉發《xx市人民政府辦公室關于進一步規范全市醫療廢物集中處置工作的緊急通知》做好醫療廢物監督管理工作的通知＞文件指示，我院于20xx年4月1日至15日組織人員進行了醫療廢物規范化管理的培訓學習及自查工作，現將具體工作總結匯報如下：
一、加強領導、高度重視醫療廢物的管理工作
接到市衛計委通知，我院立即召集相關職能科室，召開緊急會議，傳達了市衛計委會議精神，分析了醫療廢物處置存在問題，明確各職能科室、臨床科室及醫技科室在醫療廢物規范化管理的職責及責任，依照《醫療廢物管理條例》、《醫療廢物管理辦法》及《傳染病防治法》等法律法規，繼續做好我院醫療廢物規范化管理工作，并進一步部署了我院醫療廢物規范化管理的工作重點。于4月11日召開全院醫療廢物規范化管理專題培訓會議。全院臨床科室、醫技科室及保潔人員參加了會議及學習培訓。
二、完善制度流程，明確職責、強化責任，抓好落實
感染管理科起草修訂了《xxx醫院醫療廢物管理辦法20xx版》，完善了醫療廢物及特殊生活垃圾（玻璃瓶、輸液袋或瓶等）的處置流程。總務科負責醫療廢物的日常管理，感染管理科負責醫療廢物管理的培訓、指導和監督檢查。護理部負責臨床科室和設有護士長的醫技、門診科室醫療廢物的管理，醫務科、門診部負責未設護士長的醫技及門診科室醫療廢物的管理，其它職能科室參與協助做好醫療廢物的.管理。科室護士長（未設護士長的科室科主任）為科室醫療廢物管理第一責任人，進一步增強責任意識，強化職責，抓好落實，以高度的責任心做好醫療廢物的分類收集。
三、切實開展醫療廢物集中處置自查工作
（一）、自查是否正確分類收集。
嚴格落實醫療廢物分類收集制度，按照《醫療廢物分類目錄》感染性廢物、損傷性廢物、病理性廢物及化學性廢物分類放置，嚴禁混放，嚴禁在醫療廢物中摻雜生活垃圾。
（二）自查醫療廢物交接收集轉運是否規范
1.科內醫療廢物由護士或醫務人員親自與總務科醫療廢物收集專人交接，并做好登記，登記內容包括來源、種類、重量、數量、去向及經辦人等。
2.特殊管理的生活垃圾包括各種玻璃瓶、一次性塑料輸液袋或瓶等由護士或醫務人員親自與總務科收集專人交接，并做好登記，登記內容包括來源、種類、重量、數量、去向及經辦人等。
3.暫存間與醫療垃圾處置中心的交接，依照危險廢物轉移聯單制度填寫，轉移聯單資料至少保存3年
4.運送醫療廢物人員每天按規定的時間、路線運送至暫存地。收集轉運醫療廢棄物時，必須按照指定的路線轉運。
5.運送前應檢查醫療廢物標識、標簽、封口，防止運送途中流失、泄漏、擴散。
6.運送結束，及時清潔消毒運送工具。
7.轉運人員運送時做好個人防護，佩戴手套、口罩等個人防護用品，工作結束及時做手衛生。
8.加強管理，細化責任，嚴禁醫療廢物在收集轉運過程中流失。
四、自查醫療廢物暫存處置
（一）、自查醫療廢物暫存間設施是否規范
嚴格按照《醫療廢物管理條例》的要求設置醫療廢物暫存間，設置明顯的警示標識，配備防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防盜等措施。按規定定期對醫療廢物暫時貯存設施、設備進行定期消毒和清潔，確保暫存場所符合要求。嚴禁私自變賣，切實保障公共衛生，消除安全隱患。
（二）、醫療廢物暫存間管理
1.設立專人管理，采取嚴密的封閉措施。不得露天存放醫療廢物。
2.設置明顯的警示標識和及禁煙、禁飲食標識。
3.防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防蟑螂、防盜以及預防兒童接觸等安全措施。
4.嚴禁將醫療廢物存放在生活垃圾存放場所，或者將醫療廢物混入其他廢物和生活垃圾。
5.醫療廢物日產日清，最多存放不超過2天。
6.設置消毒和清潔設施，醫療廢物轉交出去后，立即對暫存間、存放工具進行消毒和清潔處理。
五、做好醫療廢物知識及職業安全防護的培訓工作
1.對全體工作人員進行培訓，提高其對醫療廢物管理工作的認識。
2.從事醫療廢物收集、運送、貯存、處置等工作的人員和管理人員，進行系統培訓，并配備必要的防護用品，定期健康檢查。必要時，對有關人員進行免疫接種，防止其健康受到損害。
六、培訓學習醫療廢物流失等意外事故時的應急措施
禁止任何科室和個人轉讓、買賣醫療廢物。一旦發生醫療廢物流失等意外事故時，采取以下應急措施：
1.先確定流失醫療廢物的實際情況及嚴重程度。
2.組織人員進行現場處理。
3.對造成污染的區域進行處理。
4.工作人員應當做好衛生安全防護后進行工作。
5.根據事故情況進行上報。
特此報告。
風險自查報告5
在信貸業務中風險的控制與業務的發展有著同等重要的地位，隨著我國經濟市場化及對外開放程度的提高，信貸業務的同業競爭日益加劇，信貸業務經營面臨的風險也越來越大，因此對于信貸業務中的風險控制就顯得尤為重要。
安全是銀行經營信貸業務的前提目標，但這個安全是有利于業務發展和擴大收益的安全，而不是不講求效益的安全，更不是負效益的無風險或低風險。近年來，商業銀行的信貸風險意識明顯增強，大多數銀行機構在信貸經營管理過程中已經比較重視信貸風險控制。但在業務發展與風險控制的正確處理上卻做的并不是很好，往往在業務發展與風險控制之間進行單向選擇，有些片面追求信貸資產質量，機械地追求貸款零不良，以致信貸業務持續萎縮，經營效益居低不上，反過來又制約了信貸資產質量的提升，造成信貸資產質量、業務發展、經營效益之間的惡性循環。
效益最大化是銀行追求的終極目標，是發展和安全的出發點和歸宿點，效益與風險是銀行信貸活動這同一事物的兩個方面，既存在矛盾，由必須追求統一。在現實貨幣信用經濟活動中，銀行信貸業務始終與風險相伴，信貸資金運作不可能是絕對的零風險，而只能是相對的低風險。無論采用何種機制或何種措施，其作用只是在于降險、控險和防險，不可能做到絕險。因此為保證在信貸業務中的低風險我們應做好(請收藏好 范 文，請便下次訪問風險控制。
要做好風險控制首先應提升從業人員的風險控制理念并建立科學的風險管理辦法。這要求銀行自上而下的樹立科學的風險管理升意識，營造濃厚的風險管理文化。銀行的管理人員需對信貸操作風險有一個全面的把握，信貸員應在自己的工作將風險意識強化，推行事前防范、事中管理、事后處置的風險管理模式,做到以科學的理念管理風險。
其次應加強員工道德思想教育，提高員工的風險防范水平。員工自覺的思想約束是保證各項規章制度貫徹執行的前提。一方面要加強員工的思想道德教育，使員工認識到操作風險的防范是銀行核心競爭力的體現。引導員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，愛崗敬業，忠于職守，提高自身的'職業道德水平；另一方面要通過廣泛的風險教育來培養所有員工對風險的敏感和了解能力，形成防范風險的第一道屏障。自上而下的構建良好的操作風險的控制環境，做到人人關心風險、把握風險和控制風險。
科學的進行風險控制是進行信貸業務的前提，也是金融信貸業務實行利潤最大化的有力保證。
風險自查報告6
我校根據“XXX人民政府辦公室《關于對校園安全進行大排查大整治的通知》（XXX發〔20xx〕127號）、XXX人民政府辦公室《關于對縣教育局、張家灣人民政府進行通報批評的決定》和XXX教育局《關于印發〈全縣中小學（幼兒園）校園安全風險大排查大整治實施方案〉的通知》（XX發〔20xx〕84號）文件要求”，由XXX牽頭成立安全小組，對我校校園安全隱患進行大排查，報告如下：
安全排查領導小組：
組 長：XXX 副組長：XXX 成 員：XXX XXX
一、排查情況
（一）學校管理隱患
我校由安全小組嚴格按照問題清單一一排查。
1.我校是全封閉式學校，學校無學生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。
2.學校無未辦理教師資格證的.教師在學校從事教學工作。
3.學校不存在1名男教師單獨包班的情況。
4.學校對照“十嚴格、十不準”的要求，每學期對教職工開展至少2次法治教育、警示教育培訓。
5.學校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學生開展心理和生理健康教育。
6.學校對學生及家長開展預防XX宣傳和法治教育。
7.學校設立防XX舉報箱、公布舉報電話。
8.學校把全體教職工納入師德教育周活動參與對象。
9.學校認真開展師德師風監測和考核，隨時掌握學校師德師風狀況。 10.學校認真落實食堂、營養餐管理的系列制度，嚴把食品安全關。
11.學校無校車，不存在非法校車接送學生以及學生搭乘農用車、黑車等非法營運車輛的情況。
12.學校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。
（二）物防技防隱患
1.學校視頻監控全覆蓋，但未接入公安“天網”工程。
2.學校領導定期對視頻監控進行回放查看。
3.學校圍墻完全封閉，門衛室工作規范正常。
（三）人防隱患
1.學校未發現無言行低俗、趣味低級，生活作風糜爛墮落，喜歡出入聲色娛樂場所的人員；
2.學校未發現與異性學生言行隨意，不注重教師形象的教職人員；
3.學校未發現有在宿舍、教室、辦公室或其他相對封閉的地點單獨留下異性學生談話、輔導行為的人員；
4.學校未發現校園內從事食堂、宿管、門衛等工作以及校園工程施工人員等存在與異性學生單獨相處行為的人員；
5.學校未發現喝酒后進入校園的人員；
6.學校未發現未經學校允許將學生帶離學生宿舍、學校行為的人員；
7.學校未發現校園內其他可能存在侵害學生的人員。
二、存在問題
1.學校視頻監控均未與公安“天網”聯接。
三、整改措施
1.學校視頻監控均未與公安“天網”聯接，盡快與公安機關聯系。
風險自查報告7
我會根據《關于開展檔案安全風險隱患治理情況專項督查的通知》（x檔辦函【20xx】3號）文件有關要求，為切實加強檔案安全工作，防范各類風險，確保我會檔案安全，我會對檔案室進行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：
一、加強領導，落實責任
檔案安全是檔案工作的重中之重，我會加強對檔案工作的領導，實行檔案安全一把手負責制。牢固樹立“安全第一，預防為主”的思想，堅決防止和克服松懈、僥幸心里，認真貫徹執行檔案各項規章制度，加強檔案風險防范管理，確保檔案安全萬無一失。一是把安全工作重點從事后處理轉移到事前防范上來。對檔案庫房、內部設施、庫存檔案等重點部位進行全面檢查，重點部位和可能存在安全事故隱患的地方重點檢查。二是領導高度重視檔案安全工作，實行了一把手總負責、分管領導負直接責任的管理體制，建立健全了安全保密制度和工作機構。三是加強教育，在干部職工中牢固樹立了“安全第一，預防為主”的思想。對防止松懈、僥幸心理，確保檔案安全萬無一失起到了很好的促進作用。
二、完善制度，加強管理
為了做好檔案安全管理工作，我會建立了完善的`規章制度，并按照各項制度的要求認真抓好落實。一是制定檔案資料保管制度、檔案保密制度、檔案資料利用制度、檔案室消防安全管理制度等各項工作制度。二是為建立健全應對突發性重大災害緊急處置機制，提高檔案室的安全保障和救災能力，最大限度地減少災害損失。
三、強化措施，消除隱患
在日常管理中，堅持實行檔案庫房專人保管，專人查閱，非本會工作人員，不準進人庫房。經過近段時間的大檢查，我會檔案室墻體堅固，無開裂及漏滲水現象，檔案室符合檔案管理要求的保管條件。檔案庫房、檔案柜、電源線、消防栓等相關設施設備完好。檔案室窗口密封情況較好。檔案資料借閱實行專人負責，認真執行檔案資料借閱制度，定期清點催還歸位，做到帳、表、檔、數據相符。認真做好檢查工作記錄，對檢查中發現的問題和隱患，采取有力措施，抓好整改，真正做到責任到人，措施到位，防止各種危害檔案安全事件及其他重特大事故的發生。
四、做好檔案安全的宣傳、教育和培訓工作
進一步強化檔案工作人員的安全意識、責任意識，克服麻痹思想和僥幸心理，更好地掌握檔案安全防護常識和技術操作規范，特別是檔案目錄數據和電子檔案安全保管的操作技能。在檔案管理和提供利用過程中，正確處理檔案管理、利用與保密、保護之間的關系，防止檔案機械損傷、丟失、污染、泄密，嚴格遵守國家有關檔案開放的規定，嚴禁擅自擴大開放利用范圍。
通過此次自查，我會增強了檔案安全意識，牢固樹立了安全防范意識，并在檢查中進一步消除了安全隱患。
風險自查報告8
一、存在的風險
（一）客戶信用風險：著力防范市場業務單位和系統內口碑存疑公司的信用風險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風險防控。
（二）違背制度評審程序風險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見均要進行意見修改反饋。
（三）違約風險：嚴格履行合同，謹防出現不遵守合同質量約定、收付款時間和金額約定，謹防出現違反從義務和附隨義務風險。
（四）產品質量和安全風險：著力防范產品質量和安全事故風險發生，一定要嚴格把控產品質量及其證明文件的索要和保管；注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發生
（五）嚴控債務規模、嚴控債務周期，著力化解債務風險：達到一定債務周期不回款、達到一定債務規模不回款，就要考慮停供、資金融通、發催款函、發律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
（六）加大既有的融資性貿易風險處置力度，防止出現新的風險
（七）加強員工勞動合同、勞務合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；
2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規行為；
3、加強客戶管理和業務審批，嚴格客戶信用評級，要充分揭示風險且有相應的'控制預案，經濟可行，合作方誠實信用，實力有保障；
4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實；嚴把項目關、通過信息化等手段，切實加強項目和合同簽訂履行過程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環節的全流程閉環管理
7、做到一案一策，引進有實力的律所和資產公司，加強既有貿易風險的處置力度。
8、認真開展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養。
風險自查報告9
按照總行關于防范銀行業金融機構從業人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達到全體員工，要求員工認真領會通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業從業職業操守和行內各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業務及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發的重大案件和風險事件發生。通過此次排查我行未發現員工有涉及社會融資行為。
此次排查我行領導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進行了有效的組織與安排。
一、組織學習，提高認識、統一思想
組織員工進行了非法集資相關知識和案例的學習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過對相關法律知識及《員工職業操守》的學習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的`危害。
二、相互監督，加強溝通
1、員工之間形成相互監督，要求既要關注員工工作狀況，也要關注員工工作以外的生活情況，最后責任落實到各部門負責人。要求部門負責人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監督的雙向結合，對風險進行了有效防控。
2、在節假日期間，支行領導對員工進行逐一家訪，既是對員工的一種慰問，同時也是一次對員工的深入了解。通過家訪進一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強內控管理水平
組織“不規范經營行為排查”、“業務檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發現的問題及時整改，有效的提高了內控管理水平。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會繼續緊抓“非法集資風險排查”不放松，持續保持案防的高壓態勢。對員工異常行為進行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發現、化解案件風險，為全行又好又快發展提供堅實的保障。
風險自查報告10
近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的.同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關于開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：
縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的'有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業務管理情況方面：
對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關于自助設備業務管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業務的相關內容。
四、關于銀聯POS業務管理情況方面：
因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：
對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業務開展情況方面：
我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。
七、關于科技開發管理情況方面：
此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
風險自查報告11
企業是市場經濟的主體，它的發展和壯大不僅為社會提供了大量就業機會，還為國家增加了稅費收入，促進了國民經濟的發展。然而，由于市場主體魚龍復雜，不講誠信現象依然存在，有些企業缺少防范意識，對經營活動中的法律問題了解甚少，導致經營風險時有發生，主要表現在：
一、對合作伙伴資信情況考察不細，導致上當受騙
目前，有些公司是國有企業獨家投資或者合資開辦的，但大多數商貿公司是公民個人開辦的。一些不法商人，在申辦公司時，偽造資本證明資料，騙得注冊，或者借用他人資金注冊后又予抽逃，屬于典型的“空殼”公司。這類公司沒有正式、真實的帳冊，開辦者往往把公司的有效資產落到自己或者親屬的名下，債務由公司承擔，個人不承擔任何責任。由于一些企業對合作公司的資信情況缺乏細致、深入的調查了解，投入資金或者供給貨物后，便被不法商人占有、轉移或者揮霍，無法收回。就是起訴到法院，由于股東虛假注冊、抽逃資本和非法占有公司資產的證據難于收集，也無法追究股東的責任。如有兩家公司簽訂了合作經營煤炭合同，一公司出資50萬元，另一公司負責經營，利潤共享，實際上是借貸關系。負責經營的公司是王某用其父母的身份證，以其父母的名義開辦的，其任經理。王某開辦公司的注冊資金是向親友籌借的，驗資后即抽回償還了借款。出資公司50萬元到帳后，王某用20萬元償還了債務，其他款項因欠稅被稅務部門扣劃。其提出要想繼續運作，必須追加投資，使出資公司騎虎難下。
二、法律關系不清，對經營活動把握不準，風險增大
法律關系不清，錯定合同性質和名稱，導致雙方當事人的權利和義務及應承擔的責任無法確定。如，某集體企業與一民營公司做買賣，集體企業出資40萬元，由對方購買煤炭，提供儲煤場地和工具，集體企業負責銷售煤炭，利潤三七分成，屬于合作經營合同。而在操作中，集體企業卻與民營公司簽訂了煤炭購銷合同和場地使用合同。在合同履行中，該民營公司擅自在煤炭中摻入沙石，強行銷售煤炭，集體企業蒙受巨大經濟損失。無論從買賣合同，還是從場地租賃合同，對方均無違約之處，無法追究對方責任。如果以合作經營簽訂合同，則對方存在嚴重違約，依法可以解除合同，并要求對方賠償損失。
三、樂觀簽約，缺乏風險評估及保護措施，一旦形成糾紛，損失難免
在經營中，缺乏對經營項目風險評估，好多項目沒有對合作伙伴的資產、經營、信譽情況進行評估，沒有對發生糾紛解決途徑、方法進行必要的研究和效果上的考量。簽訂合同時，沒有約定糾紛解決的方式，或者約定了不利于己方的解決方式。大多數合同沒有要求對方提供擔保，或者雖然對方提供了擔保，但因未依法辦理登記手續而歸于無效。
四、盲目聯營，陷入聯營陷阱
資金實力強的企業，往往是各方招商引資的對象，面對復雜的情況，稍有不慎，一旦投入資金，便會陷入矛盾和糾紛之中。如，某公司用600萬元購買某商城的房屋，并以此為投資，與該商城聯營設立公司，經營裝飾材料市場。由于聯營前，沒有認真調查商城對市場房屋是否享有所有權，也沒有將房屋產權辦到聯營公司名下，導致在以后的經營中糾紛不斷，市場的投資人、施工單位通過訴訟手段取得了對市場房屋的`租賃收費權，致使聯營公司無房可管，無費可收，造成該公司600萬元投資被架空。
五、對合同履行重視不夠，導致后續工作被動
有的企業對合同的履行不夠重視，導致合同不能履行的責任不清，應收帳款得不到及時收回。如某建筑企業為某大學城建設校舍，部分校舍已投入使用，拖欠工程款上千萬元。由于建設方拖欠設計院、勘探等部門費用，這些部門拒絕向建筑企業提供有關資料，致使無法形成工程竣工驗收報告。建設方以建筑企業不提供竣工驗收報告為由，拖延對工程的驗收和決算。工程沒有決算，就無法確定建設方欠款確切的數額，作為施工方的建筑企業就無法主張權利。經過多次談判，最終不得不以延長付款期限為代價，換取對方對工程款的決算。
六、對應收帳款催討不力，導致風險或者損失
一是超過訴訟時效，喪失勝訴權。如一企業與邢某做水泥生意，20xx年8月17日邢某出具了16萬元的欠條。20xx年該企業向法院起訴，稱多次催要過貨款，20xx年邢某曾經給付了1萬貨款。但由于當時沒有對貨款重新簽認，事后對方又不承認，無證據證實訴訟時效已中斷。從出具欠條之日起至提起訴訟，已超過2年普通訴訟時效的規定，企業喪失了勝訴權。二是由于貨款拖欠時間過長，欠款企業發生重大經濟糾紛或者經營狀況惡化，甚至破產，喪失償還能力。
七、訴訟措施不當，導致案件敗訴或者無法執行
一是選擇起訴對象不當，導致訴訟請求被駁回。如某水泥廠訴張某買賣合同糾紛一案中，水泥的買受方是某裝飾建材市場，由于該市場不具備法人和其它組織的資格，不能作為訴訟主體。張某僅是買賣水泥合同經辦人，起訴張某顯然是選擇訴訟主體錯誤。按照法律規定，某建材市場的債務應由其開辦人負責。
二是沒有申請財產保全措施，導致被告人的財產被其轉移、處分或者被其它法院查封、凍結，失去了償還債務的機會。
三是有關事項沒有保留書面材料或者材料丟失，導致無法向法庭提供證據；舉證不全面或者不及時，導致超過舉證期限而失權。
四是經過訴訟程序勝訴后，沒有在法定期限內向法院申請執行，使生效的判決、調解喪失強制執行的效力。
為了提高企業對經營風險的識別、防范能力，促進企業健康的發展，提出以下對策建議：
第一，加強對經營管理人員法律知識的培訓，提高運用法律解決問題的能力。
第二，建立兼職或者專職的法律顧問隊伍，加強對合同簽訂、履行的法律審查。企業可根據本單位人員和業務量等狀況，設立專職或者兼職法律顧問，具體負責對合同簽訂、履行的法律審查和訴訟代理工作。未經法律顧問審查同意，不得簽訂和變更合同。
第三，認真審查合作方的資信情況，謹防上當受騙。簽訂合同前，要對合作方的工商登記、資產、信譽及經營狀況進行認真調查，對于公民個人開辦或控制、無資產、操作不規范的有限責任公司，要盡量規避。對于資信情況不明朗，但確有合作必要的，要通過嚴格財物控制、同時履行、對方提供擔保等方式予以防范和化解風險。
第四，密切關注合同履行過程，確保合同履行善始善終。生意的運作過程實質上是合同的履行過程。合同一經簽訂成立，即具有法律效力，必須按照合同的約定履行；變更合同，須經雙方當事人協商一致，否則就要承擔相應的法律后果。
第五，慎重開展緊密型、法人型聯營業務，預防聯營風險。在緊密型、法人型聯營中，有的是聯營各方組成新的法人企業，有的是以一方企業的名義對外經營，對緊密型、法人型聯營項目要慎重。對于有些項目確實需要聯營的，盡量采取協作型聯營即合作經營的方式進行，通過簽訂合作協議，明確約定雙方各自的權利和義務，各自對外承擔法律責任。
第六，加強應收帳款的監督和檢查，建立應收帳款管理的長效機制。一是加強財務部門日常對應收帳款的統計和分析，及時報告應收帳款情況，控制應收帳款規模；二是定期召開有主管領導、經營管理人員、法律顧問、財務人員參加的企業經營活動及應收帳款情況分析會，對合同的履行、資金回收、存在的風險等情況進行研究，提出應對措施。對于沒有還款誠意，有較大風險的應收帳款，應及時向法院起訴，以減少和避免經濟損失；三是制定應收帳款的催收、簽認、資料保管等具體操作規范，保全證據，完善法律手續；四是把應收帳款作為考核企業及經營管理人員業績的主要內容，并與工資、獎金掛鉤，充分調動企業和經營管理人員的積極性；五是建立玩忽職守、濫用職權追究制度，對于不盡職責、濫用權利、貪圖私利，造成重大經濟損失的，要依法追究責任人的行政或者法律責任。從而形成應收帳款管理、回收的長效機制，有利有節的開展工作。
第七，視債務人的經營狀況和對債務的態度，確定清欠方案
當發生糾紛時，通過協商解決，實行各方利益的雙贏，是最理想的狀態。但是，必須有通過訴訟手段解決糾紛的心理和技術準備，一旦出現對方以種種理由推脫，遲遲不予落實，或避而不見；經營狀況嚴重惡化，有停產停業可能；債務人欠債較多，有可能被起訴；或已經涉及重大訴訟，且訴訟進程表明其將敗訴等情況，應及時啟動訴訟程序，以避免和減少損失。向法院起訴清理外欠款，要做好以下事項：
一是要選擇好訴訟主體。
1、債務人已經歇業、被吊銷營業執照，無力償還債務，這就要調查債務人在工商登記時注冊資金是否到位，如果虛假出資，驗資機構虛假驗資，金融機構提供虛假驗資證明，依法應當承擔侵權責任。把債務人的開辦單位或者股東、驗資機構、金融機構與債務人一并起訴。
2、法人資格濫用，如人格混同、公司財產不分、虛假股東等，就要揭開公司的面紗，請求股東承擔債務償還責任。
3、有的負債企業通過企業改制的機會逃廢債務，這就需要針對其改制的具體情況，選擇起訴對象，訴請改制后的新企業、負債企業的投資人承擔責任。
4、行使代位權，起訴次債務人。依照合同法第七十三條規定，因債務人怠于行使其到期債權，對債權人造成損害的，債權人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務人的債權。
二是弄清糾紛性質，確定訴訟請求。決定起訴時，要研究合同糾紛的性質，是買賣合同糾紛，還是合作合同糾紛；是借款合同，還是聯營合同糾紛。然后再確定訴訟主張和請求，是主張合同有效，還是主張合同無效；是主張繼續履行，還是主張終止合同；是主張賠償損失，還是主張支付違約金，以及請求的金額等。
三是注意收集、提供有關證據。依照法律的規定，誰主張誰舉證，主張權利要有證據支持，否則，要承擔敗訴的法律后果。因此，要保留好合同書、運單、結算憑證等文書原件，及時向法院提供。
四是盡量收集對方的財產線索，及時申請財產保全。依照我國民事訴訟法的規定，債權人在訴訟前或訴訟過程中，可以向法院提出財產保全申請，請求法院查封、扣押、凍結對方的財產。受訴法院一旦對財產實施了保全措施，任何單位和個人不得動用，其他法院也不得重復保全。可見，申請財產保全有利于保護自己的債權。
五是判決書、調解書生效后，在法定期限內申請執行。依照我國民事訴訟法的規定，申請執行的期限，從法律文書規定履行期間最后一日起，對方為公民的為一年，對方為法人或者其他組織的為六個月。超過法定期限申請執行的，法院將不予受理。
當然，還要有訴訟風險意識。訴訟不是萬能的，訴訟與經營一樣也有風險，當出現簽訂的合同有瑕疵、有關證據滅失、超過訴訟時效等情況時，法院就不會支持你的訴訟請求；債務人確無財產清償債務或者其進入破產程序時，勝訴的判決也無法得到執行。
風險自查報告12
根據支行《關于開展代銷業務風險排查的通知精神》結合本機實際，組織人員對已開展代銷業務的合規性進行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、三星分理處、鹽井分理處兩個網點或個人無未經總行批準開展非我行產品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業務資格許可證，故未辦理代理保險業務。
（二）代銷產品前取得相應的資質，包括獲得總行核準、代銷網點取得相關資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的.唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業資格證等。
（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網點代銷產品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業網點內進行相關協議的簽訂；不存在未經系統，手工出單的情況；對客戶進行相關的風險提示和代理產品免責聲明。（四）在三星、鹽井營業網點對代銷產品進行公示以供客戶參照。
（五）對內對外公布了違規銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構進行相關應急事件的處理。
（六）銀監辦發〔20xx〕335號要求以及總行相關代銷產品制度和內控制度要求的其他內容能遵照執行。
（七）代銷業務的風險揭示單、各種宣傳單、業務憑證擺放到三星、鹽井兩個營業網點。
風險自查報告13
為進一步加強公司合規經營風險的管控，有效化解經營風險隱患，根據XXXXXX文件的要求，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規情況進行了風險排查，現將排查情況匯報如下：
一、關于“小金庫”的自查
經查：我中支無“小金庫”。
二、中介清理自查
1、關于對專業保險代理、兼業保險中介機構代理業務的自查情況。20xx年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經經營保險業務，有的銀行在協調的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業務。自20xx年以后，在總對總協議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農業銀行開始進行業務洽談，20xx年開展了很少業務，但是銷管系統上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統中沒再維護，現在也沒再辦理業務。
2、在自查個人代理業務中發現存在的問題
因為公司業務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業務虛掛到個人代理人業務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續費67.43萬元，我們查出后已經批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的'現象，違反者嚴肅處理。
3、對發現的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業務違法行為出罰辦法》的要求。
二是進一步完善了保險代理人法律法規和職業道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業資格證書的換發工作，同時，加強保險代理人的業務學習和合規教育培訓工作，建立健全了中介業務管理的長效機制。
三、銷售費用管理自查
經查：我中支20xx年發生銷售費用共計75.26萬元。20xx年1-6月發生銷售費用425045元，所有費用都是據實列支，經過認真核查，所報銷銷售費用發票真實，不存在虛構經濟事項的現象。
四、工資總額管理自查
1、薪資總額管理情況：
工資制度是嚴格按照總分公司的薪資管理辦法執行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實施方案，所有員工工資均按照制度執行。工資支付全部從HR系統發放到員工個人銀行卡上，不存在通過虛列業務績效支付銷售費用從而虛增職工工資總額
2、社會保險費繳納情況：
公司按照規定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規定申報、繳納社會保險的現象，在社保繳費基數的核準方面加強與當地社保部門的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
風險自查報告14
一、加強領導，提高認識，全面推動腐敗風險預警防控工作
按照學校的統一部署，動畫學院把腐敗風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進腐敗風險預警防控工作。
根據要求，我們認真組織學習了學校關于推進腐敗風險預警防控工作的有關文件精神，把建立腐敗風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統一思想，提高對腐敗風險預警防控工作重要性的認識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領導，組建專門工作小組
為加強動畫學院腐敗風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院腐敗風險預警防控體系建設領導小組，黨總支書記為第一責任人，負責腐敗風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養學生黨員的廉潔自律意識。
三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風險點的排查
為了進一步推進動畫學院腐敗風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反腐敗斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監督，增強黨員干部的腐敗風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風險。
在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現腐敗問題進行查找，抓住重點部位和環節，從思想道德、崗位職責、外部環境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的`腐敗風險，確保查找風險點無遺漏。
總之，動畫學院在開展腐敗風險預警防控工作中，從實際出發，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風險預警防控工作抓緊抓好、抓落實。
風險自查報告15
從去年8月份開始的城鎮居民醫療保險，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區城鎮居民積極參與，參保人數急劇上升，醫療保險取得了前所未有的大發展。為了解吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況，近日，吉利區社會經濟調查隊在城區內，隨機抽取20戶城鎮居民家庭，進行了“吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況”問卷調查。
這次調查的內容分為城鎮居民個人基本情況、城鎮居民對醫療保險的了解和參與情況、城鎮居民對現有醫療保險制度的要求和建議三部分，共20個問題。調查對象由黨政機關工作人員、教科文衛人員、企業職工、離退休者、自由職業者、個體勞動者等構成;調查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個年齡段。
一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。
吉利區自城鎮居民醫療保險實施以來，充分發揮各新聞媒體和社區資源的優勢，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮居民醫保制度的相關內容，使居民對醫保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫保，人人入醫保的氛圍。在“您對正在試點的城鎮居民醫療保險制度了解多少?”這項調查內容中，有16人表示基本了解，占被調查人數的80%，在調查中有20%的居民對具體內容不太了解。新制度要獲得認可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區主流媒體對醫保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對其本質、政策條款涉及較少，使普通老百姓對醫保的認識也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮居民醫療保險制度全面開展，有關部門不僅要讓百姓知道有這項制度，更要讓百姓知道這項制度是怎樣具體實施的，只有這樣老百姓才能進一步認識到參保的重要性，才能真正實現全民醫保。
二、城鎮居民參保狀況及認知情況。
在20戶調查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫保70人，占總人數的97%，有2人沒有參加，占總人數的3%。在參保的70人中，有80%的居民認為制度好，對家庭有所保障而參加;有10%的居民因為社區宣傳、動員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因為已經參加了類似的商業保險，不愿重復參保，另一人因為其他原因而沒有參加。從以上調查數據可以看出，現在大部分居民在思想上對城鎮居民醫療保險持贊成態度，認為它是一項對家庭及個人有保障的好政策。“您認為城鎮居民醫療保險能否解決因病造成的家庭困難?”這項調查內容中，有4人選擇能，占20%;XX人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調查數據顯示，近九成的居民認為城鎮居民醫療保險對因病返貧這個問題有所幫助，10%的居民認為沒有幫助。
三、城鎮居民醫保交費水平。
吉利區城鎮居民醫療保險規定18周歲以上的`城鎮居民每人每年籌資額為180元，其中個人繳納XX0元，財政補助60元;學生(包括職業高中、中專、技校學生和中小學生)、少年兒童每人每年籌資額為90元，其中個人繳納30元，財政補助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個人繳納60元，財政補助XX0元;已參加城鄉困難群眾醫療救助保險的低保對象和重度殘疾的學生和兒童參保的個人不繳費。
盡管區政府在居民醫保交費上已充分考慮了不同收入階層居民的負擔能力，但調查中“您認為現行的城鎮居民醫療保險制度的交費水平如何?”仍有50%的居民認為較高，有40%的居民認為適當，10%的居民認為較低。從調查數據中可看出仍有相當一部分居民認為現行的醫保交費水平偏高，這主要是由于各地之間經濟發展水平不同，居民的收入水平差距比較大造成的。
四、社區衛生服務體系要不斷完善，滿足城鎮居民需求。
加強社區衛生服務機構建設，是保證城鎮居民醫療保險更好實施的必要條件。在“您認為現行的社區衛生服務中心能滿足您平時的看病需要嗎?”這項調查內容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發展社區衛生服務機構，但目前社區衛生服務機構仍不能滿足大部分居民的就醫需要。
在“您認為社區衛生服務中心存在以下哪些問題?”時，70%的居民認為醫療設備缺乏，60%的居民認為醫術水平不高，30%的居民認為管理不正規，20%的居民認為收費不合理。
從大家的選擇來看，擁有豐厚醫療資源的公立大醫院還是居民大病就醫的首選，這個優勢遠遠超出了社區衛生服務中心。目前社區衛生服務中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區衛生服務機構的建設和發展，使之處于強勢地位，解決城鎮居民看病難的問題。
五、居民對城鎮居民醫療保險制度的看法和意見。
居民對城鎮居民醫療保險制度的實施都十分關心，幾乎所有被調查者都十分認真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能為城鎮居民醫療保險的順利實施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個方面：
1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內容。”一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度，把報銷流程和醫療保險制度主要內容印到醫保證的后邊，減少工作環節。”
2、報銷制度存在問題。一位企業工人寫到：“一是報銷手續麻煩;二是不能只有住院才能報銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負擔，建議每月規定報銷限額，使全民醫保制度起到應有的作用，讓老百姓真正得到實惠。”一位姓賈的教師寫到：“參加醫保后，有些醫藥費不給報，被告知原因是不住院不給報，而且一些藥不包括在報銷范圍內。”
3、加強社區衛生服務機構建設。一位姓李的打工者寫到：“社區做為初診，應擴大就診項目，充實就診器械，提高服務質量，真正把全民醫保的好處落到實處。”一位姓王的機關人員寫到：“社區衛生服務中心多設立一些，設備健全一些，方便居民看病問題，對藥價多多監督。”
4、定點就醫規定不合理。一位姓周的家務勞動者寫到：“必須先到社區服務中心看病，只有他們開轉院證明才能轉院的限制太死，有的社區醫院的醫生素質太差，肯定會延誤病情。”一位姓李的被訪者寫到：“看病必須到定點醫院就診不自由、不方便，如發病突然，定點醫院離家遠，如果到就近醫院處理，后期報銷手續復雜，對參保就醫程序不清楚，容易走背包路，應在這方面多加改善。”
5、加大監督力度。一位姓關的工人寫到：“監督力度不夠，容易在執行制度的過程中出現問題，希望多注意。”一位姓趙的家務勞動者寫到：“政府部門應加大對醫保工作的監管力度，控制藥價虛高。”城鎮居民醫保是實現吉利區全民醫保的一項重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項好政策。在這項長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進和完善，在這個過這個過程中相關部門應該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區全民醫保目標有效實行。
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