個人理財經理年終總結

　　總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以幫助我們總結以往思想，發揚成績，讓我們好好寫一份總結吧。總結怎么寫才是正確的呢？下面是小編精心整理的個人理財經理年終總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

個人理財經理年終總結1

　　回首20xx年工總行制定的“20xx效勞價值年”和“創立客戶最滿足銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為20xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作力量，用專業學問贏得客戶遵從，用細致周到效勞留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力氣。

　　20xx年學習業務學問方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執著與CFP理財師考試中。本人連續努力學習不斷豐富自己的專業學問，熬煉寫理財專業文章。今年工行門戶網站原創舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多專業，在九月現代商業銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習時機，懂得了許多理財學問，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的奉獻。

　　日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極協作網點領導做好各項營銷工作，準時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業務學問，運用到實際工作中，給網點領導供應好的參謀建議，與網點領導協作默契，根據上級風向標做好本網點營銷理財工作。

　　個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫忙客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤效勞的銀行理財師。簡潔說：我不是賣產品，而是幫忙客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必定不同。由被動變為主動，主動查找目標客戶之后幫忙客戶找到適合的.理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大高興的工作。

　　20xx年做好本網點優質客戶數量的提升：在治理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作轉變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過急躁解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，確實起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20xx年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

　　20xx年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營銷金額1。1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163。06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

　　通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量到達410多戶，截止年底客戶到達七星奉獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取進展100到150位六以上客戶群，為網點綜合客戶素養提高勤奮工作。

個人理財經理年終總結2

　　首先、做好公司新年的第一個工程。

　　在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所無視，每天的宣傳工作仍舊得仔細對待。

　　其次、加強投資理財業務學習。

　　學習是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富學問，總結閱歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業學問的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業學問及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進展比照，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。固然，還需加強與同事之間的溝通與學習，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與缺乏，到達整個團隊的共同進步。

　　第三、工作目標的擬定。

　　任何工作都是有目標的，沒有的目標的.工作就沒有勝利的根底。一個好的工作目標就是勝利的開頭，對于今年，現擬定工作目標如下：

　　1、堅持每天出去發單，保證每天發單量到達100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

　　2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近缺乏，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

　　3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

　　4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

　　通過以上目標的規劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠到達400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上。

　　第四、值班。

　　把握好每一次值班時機，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理肯定要盡全力幫忙他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務。固然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

　　第五、客戶維護和再開發。

　　時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝愿等，對老客戶進展再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。

　　第六、工作總結。

　　每天都要對工作有個簡潔的規劃安排，不能漫無目的的工作。每天根據規劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點連續發揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，準時改正，下次不要再犯。

個人理財經理年終總結3

　　x年學習業務學問方面取得的成績：

　　在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執著與cfp理財師考試中。本人連續努力學習不斷豐富自己的專業學問，熬煉寫理財專業文章。今年工行門戶網站原創舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習時機，懂得了許多理財學問，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網點和支行做出理財師應有的奉獻。

　　x年工作中營銷理念的轉變：

　　日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極協作網點領導做好各項營銷工作，準時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業務學問，運用到實際工作中，給網點領導供應好的參謀建議，與網點領導協作默契，根據上級風向標做好本網點營銷理財工作。

　　個人在營銷中的理念：

　　我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫忙客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤效勞的銀行理財師。簡潔說：我不是賣產品，而是幫忙客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必定不同。由被動變為主動，主動查找目標客戶之后幫忙客戶找到適合的`理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大高興的工作。

　　x年做好本網點優質客戶數量的提升：

　　在治理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作轉變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過急躁解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，確實起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力x年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

　　x年工作業績匯報如下：

　　一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。x年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。

　　通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量到達410多戶，截止年底客戶到達七星奉獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取進展100到150位六以上客戶群，為網點綜合客戶素養提高勤奮工作。

個人理財經理年終總結4

　　一、以客戶為中心，做好結算效勞工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，效勞的好壞直接影響到我行的信譽。

　　1、我行始終提倡的“首問責任制”、“滿時點效勞”、“站立效勞”、“三聲效勞”我們將連續執行，并做到每個員工能急躁對待每個顧客，讓客戶滿足。

　　2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的效勞要求越來越高，不單單在臨柜效勞中更表達在我行的效勞品種上，除了連續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速大路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種效勞品種，提高我行的競爭力量。

　　3、主動加強與個人業務的聯系，參加個人業務、熟識個人業務以更好為客戶效勞。雖然已經上了綜合業務系統，但由于各種各樣的`緣由還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

　　4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算方法講座，增加人們的金融學問，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

　　5、連續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

　　二、強內掌握度治理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的標準、制度的執行有了更高的要求。

　　1、催促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格根據綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增加制度執行的鋼性，提高約束力。

　　2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶治理(確保我行開戶單位的質量)和上門效勞。

　　3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，標準會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

　　4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

　　5、標準業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以準時發覺隱患，削減過失杜絕結算事故。

　　6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

　　7、做好會計核算質量的定期考核工作。

　　三、以人為本提高員工的全面素養。員工的素養如何是銀行能否進展的根本，在目前人員流淌頻繁的狀況下我營業部急需要有一支高素養的隊伍。

　　1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實布滿競爭和風險，所以到我營業部需要有肯定的心理素養和文化修養。在用人上以員工的力量且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

　　2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓規劃上報人事部門，預備對出納制度、支付結算方法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等根底學問以及各種新興業務進展培訓。

　　3、在人員緊急的狀況下仍要加強崗位練兵，除了參與明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

　　4、勤做員工的思想工作，關懷鼓舞員工，強化員工的心理素養。

　　5、有規劃、有目的地進展崗位輪換，培育每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

個人理財經理年終總結5

　　一、職業道德和專業素養。

　　投資理財業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風貌，把握全面的業務學問。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，固然也不能唯我獨尊。應當不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、公平的合作關系。熟識公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業學問的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的進展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟構造特點，重點把握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統根底性行業的現狀和趨勢，成為我其次階段的學習目標。

　　學會分析企業的經營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營狀況得以復原，幫忙我們更好的推斷風險、評價風險、掌握風險，成為我第三階段的學習目標。

　　二、營銷渠道的開發和維護。

　　投資理財業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經勝利了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細對待每一筆業務，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，固然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

　　三、加強反擔保方案的設計力量。

　　通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發覺擔保公司在執行反擔保時比擬被動，大多的反擔保措施都只能在合同中商定，難以得到法律層面的支持。能否勝利的設計反擔保方案成為我們掌握風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種狀況下，我們既要掌握風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，根據公司領導的'核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約本錢”，那么我們必需對客戶進展深入、細致的調查，摸清企業的真實狀況，特殊是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“掩蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現力量強”。

　　四、建立科學的風險評價體系。

　　雖然風險掌握不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應當盡自己所能把風險掌握在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、精確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進展了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應當是一個多面手，對財務和風控也應當仔細學習，建立一套定量的風險評價表達，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改良。使自己的業務力量得到全面提升。

　　五、強化效勞意識和風險防范意識，創新工作方法和措施。

　　人不僅要會走路，而且應當學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速進展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必需要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以最大限度的提升，固然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的掌握風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的進展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和效勞意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

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