客戶經理實習報告

　　在當下社會，報告不再是罕見的東西，報告成為了一種新興產業。一起來參考報告是怎么寫的吧，下面是小編精心整理的客戶經理實習報告，希望對大家有所幫助。

客戶經理實習報告1

　　20xx年即將過去，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功 營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

　　其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心勢在必行》一文被評為總行二等獎。

　　最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的'取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

　　20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　20xx年即將來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

客戶經理實習報告2

　　蘭州商學院隴橋學院財政金融系 20xx級財政班 王鈺 實習單位：上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行 實習時間：20xx年1月19日----20xx年2月8日 實習目的：通過在上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行的實習，掌握基本的銀行信貸業務，熟悉銀行日常業務的操作流程以及工作制度等，為今后的工作奠定基礎。

　　實習崗位：客戶經理助理

　　實習內容： （1）了解單位基本情況和機構設置，人員配備，企業文化和營業網點等。

　　（2）學習了解個人客戶經理業務的分類和范疇。

　　（3）學習了解個人貸款報批材料具體內容，協助整理和填寫個人貸款報批材料，學習一手房按揭貸款、個人消費貸款和個人綜合授信等的異同。

　　（4）錄入 信息，計算客戶每月流水等。

　　（5）整理個人擔保購房借款合同，做出分類統計表格，便于日后工作。

　　（6）學習抵押合同的填寫，跟隨經理在蘭州市住房保障和房地產管理局辦理住房抵押。

　　（7）學習《個人貸款合同》的填寫，協助整理審查是否有遺漏，蓋章確認等。

　　（8）和行長、經理們一起參加了創新360樂活公益迎春年會，整理資料，發放宣傳福袋，協助經理為客戶宣傳講解浦發銀行具體業務，了解客戶需求等。

　　（9）學習了解個人銀行客戶關系管理系統。

　　實習階段表現評價：

　　實習收獲與體會：

　　通過這次畢業前的實習，讓我對上海浦東發展銀行蘭州分行金城支行的基本個人信貸業務有了一定了解，并且能進行基本操作外，也為我今后踏入社會奠定了基礎。

　　首先，我覺得在學校和單位的'很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業務負責。我覺得盡快完成自己的角色轉變是非常重要的。

　　其次，在整個信貸業務辦理的過程中我體會到貸款工作是一個注重細節的工作，一點小的錯誤，就可能發生貸款風險。因此，無論在學習還是工作中，我們都不能忽視細節的重要性。在貸款業務方面，通過對貸款材料的搜集整理，使自己了解到申請貸款所需要的材料，比如身份證、營業執照、征信記錄和面談記錄等，使自己對整個貸款業務有了一個感性的認識，雖然這些都是基礎的業務，但卻是貸款真實有效的關鍵環節。另外專業技能與實際相結合也是客戶經理必備的素質。在調查的過程中，運用自己的知識和交談能力與客戶溝通是了解客戶的關鍵。客戶經理憑借自己所知道的知識和能力來分析、解決問題。如果客戶經理的知識面不廣，對于客戶所經營的行業只是一知半解的話，那么就很難判斷客戶是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學習到一個優秀的客戶經理要具備耐心和良好的溝通能力。學習如何馬上了解陌生客戶的需求，如何維護客戶關系和服務客戶等。客戶經理了解各方面的知識并且能結合實際，為客戶做出私人訂制式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學的知識與實際問題相聯系，將是我以后學習的一個重要項目。

　　最后，還要有明確的職業規劃。所以今后在學習之余還要抓緊時間努力學習銀行相關知識以充實自己，相信只有這樣未來才能在自己的工作崗位上得到更好的發展。

客戶經理實習報告3

　　20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元，實現]方案-范文'庫.整理.中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

　　其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

　　最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的'愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

　　20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

客戶經理實習報告4

　　一、對畢業實習的認識

　　畢業實習是學生大學學習完成全部課程后的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋梁。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。

　　通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步了解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律；了解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，并通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，并為撰寫實習報告做好準備。

　　二、對畢業實習企業的認識

　　中國某證券股份有限公司（以下簡稱“公司”）是經中國證監會批準，由中國某金融控股有限責任公司作為主發起人，聯合4家國內投資者共同發起設立,于20xx年1月26日正式成立的全國性綜合類證券公司。中央匯金投資有限責任公司為公司實際控制人。公司本部設在北京，注冊資本為60億元人民幣。現有員工10000余人。

　　公司的經營范圍包括：證券經紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產管理，融資融券，以及中國證監會批準的其他業務。

　　公司旗下擁有某創新資本管理有限公司和某期貨有限公司。香港子公司已獲中國證監會核準設立。

　　包括：證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產管理。公司總部設在北京，下設167 家證券營業部和47家服務部總計214個營業網點。

　　20xx年以來，公司經紀業務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一，經紀業務穩居行業前茅。

　　投行業務方面，公司已完成中國銀行、中國國航、中國人壽、平安保險、交通銀行等項目的公開發行或非公開發行；已完成國家電網、中電投、南方電網、國電集團、首都機場、上海久事等項目的企業債券主承銷，20xx-2015年連續3年蟬聯企業債券主承銷額第一；公司已為20多家上市公司的關聯交易業務出具了獨立財務顧問報告，策劃并實施近30個并購及重大資產重組項目。

　　行業地位

　　1、20xx年以來，公司經紀業務6次獲得全國券商股票基金交易量年度全國同行業排名第一，債券交易量4次獲得全國券商年度排名第一。

　　20xx年股票基金交易總金額繼續保持市場和行業第一名。

　　20xx年公司凈利潤是同行業平均水平的兩倍。

　　2、強大的市場研發力量，基金研究保持國內領先地位

　　3、股票承銷業務連續多年位居行業前三甲。

　　4、企業債券承銷20xx~2015年連續3年蟬聯企業債券主承銷額第一。主承銷債券企業數量和主承銷金額繼續位居行業第一。

　　5、20xx年繼續保持國債甲類承銷資格，上交所固定收益綜合平臺一級交易商資格。

　　6、20xx年公司債券回購交易量位列券商排名第二。

　　7、截止20xx年底公司64%的營業部開展期貨IB業務。

　　企業榮譽

　　1、《證券時報》《金融時報》等媒體主辦的證券公司經紀業務評選活動中獲得“20xx年最令投資者滿意證券公司”、“20xx年中國最佳證券經紀商”

　　2、20xx年被上海證券交易所和深圳證券交易所評為十家優秀會員之一

　　3、獲得中國債券登記結算公司“20xx年度全國銀行間債券市場優秀結算會員”

　　4、被中國多家主流金融雜志評選為“中國內地最佳經紀業務機構”、“中國內地最佳債券承銷機構”

　　5、獲中國主流媒體理財聯盟組織的中國年度理財總評榜“最佳服務證券公司”獎

　　6、獲得百度財經舉辦的“中國最具影響力的證券公司”億萬網民心目中中國十大最具影響力的證券公司

　　7、獲得“華夏理財總評榜10大金牌券商”。

　　三、畢業實習崗位描述

　　實習崗位：證券客戶經理

　　證券客戶經理作為證券公司和客戶之間相互聯系的紐帶，負有維護雙方利益的責任，既要使證券公司獲得滿意的和不斷增長的營業額，又要培養與客戶的友善關系。

　　證券客戶經理熟悉證券、股票和基金相關的金融基礎知識；具有一定的金融從業經歷或金融營銷工作經驗；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通能力、客戶開發能力；具有很強的工作責任心、團隊合作精神，并且能夠承受一定的工作壓力。

　　四、畢業實習崗位工作任務 工作任務：

　　負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品； 負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的及潛在的客戶； 負責為客戶提供金融理財的`合理化建議，為客戶實現資產保值增值； 負責組織并策劃高級營銷活動，開發高端市場。

　　五、畢業實習工作總結

　　我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用于實際工作中，認真聽取老員工的指導，對于別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知欲，并能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長補短，虛心好學，注重團隊合作。

　　實習是我步入社會前的第一課，教會我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月里看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對于我是非常重要的。

　　這次實習告訴我，在社會這個大學堂里我還是一個小學生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！

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