銀行網點內控工作總結（精選19篇）
總結是指社會團體、企業單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，通過它可以正確認識以往學習和工作中的優缺點，不如靜下心來好好寫寫總結吧。總結怎么寫才是正確的呢？下面是小編幫大家整理的銀行網點內控工作總結，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行網點內控工作總結 1
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。
二、繼續落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。
（一）公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的`依法合規。
（二）個金條線
1、根據《關于發送的`通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。
（三）監察及法律合規方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。
銀行網點內控工作總結 2
今年以來，我行積極落實從嚴治行的方針，做好安全保衛工作，完善內控程度，強化內部管理，切實防范金融風險，杜絕案件事故的發生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩健高效經營。
一、加強組織領導，落實工作責任制。
我行成立了支行安全保衛、綜合治理（創安、禁毒、普法和依法治行）領導小組，認真落實安全保衛目標管理和領導責任制，將安全保衛工作納入全年工作計劃，與支行營業部、各分理處負責人都簽訂了安全保衛目標管理責任書，做到誰主管、誰負責。并根據市人行要求和本行實際制定印發了《20xx年創建金融安全區工作意見》，明確各級負責人安全保衛工作職責，做到一級抓一級，分工到位、職責明確、相互配合、層層落實。
二、不斷健全內控外防機制，切實落實各項規章制度。
一是做好日常安全保衛基礎工作。首先是積極組織全行員工認真學習《中國工商銀行員工行為守則》（以下簡稱《守則》）、《中國工商銀行關于對違反規章制度人員處理暫行規定》、《中國工商銀行內部控制暫行規定》、《安全保衛責任書》等，加強全行員工法制教育，提高全行員工安全保衛意識。其次是加強經警隊伍建設。今年多次組織全行保衛、經警、交接人員的制度學習和培訓，規范保衛工作操作。特別是強化了經警軍事業務訓練、防爆槍訓練及經警人員的考核工作，對經警進行技能考核，優留劣汰，進一步提高了保衛隊伍的整體素質。同時做好員工動態管理工作，積極掌握員工工作和業余生活情況，對懷疑有不良行為的.或經商行為的員工進行重點監控，并對廣大員工進行防搶預案演習，熟練掌握有關安全保衛設施操作要領，明確報警電話。還拔出大量保衛專項資金，及時更新一部分已老化的技防設備。總之，在技防、物防、人防上進行大投入，把好人防、技防、物防關，及時消除案件事故隱患，防患于未然。
二是定期召開防范案件分析會，及時傳達上級行有關文件精神，通報有關案情，研究工作中出現的新問題、新情況、新特點，分析本行管理工作的薄弱環節和漏洞隱患，并針對本行的薄弱環節，采取相應對策，對不良苗頭立足于早發現、早教育、早防范，防患于未然。
三是定期或不定期地對所轄各機構部門進行嚴格檢查，包括進行現場檢查與考核，強化我行各項規章制度的全面落實，經常組織專業部門人員加強對重點部位、重點崗位和重要環節執行規章制度情況的檢查，對發現有違規違法行為嚴厲查處，及時整改。尤其是不斷強化安全保衛工作的檢查落實，堅持每周的保衛科長檢查制度及每月的分行行長檢查制度，對各項安全工作的管理落實到崗、到人，強化報告制度，及時掌握本系統的安全保衛情況，努力防范案件事故的發生。今年以來，我行先后開展了職業道德、規章制度和法制教育活動、規章制度執行月大檢查活動、業務高風險點檢查活動、“抓內部管理，促業務發展”活動，積極檢查我行業務經營發展中存在的問題，對檢查中暴露出來的問題進行認真整改，消除隱患，不斷完善內控機制，建立長效機制。
我行通過日常工作及開展各項專項活動，全面加強了全行干部員工隊伍的思想政治建設、組織建設、作風建設和制度建設，提高了干部員工的思想業務素質，進一步規范健全了我行安全保衛工作和內控機制，切實做到安全穩健經營，進一步樹立我行新形象。
銀行網點內控工作總結 3
時光荏苒，歲月如梭，轉瞬間，我們就即將邁過20xx年，對于剛從大學畢業，進入建設銀行這個大家庭的我，在通過個人的努力以及領導和同事們的深切關懷下，更是有了比較可喜的進步，在業務水平上也有了較大的提高。
隨著對本職工作的深入了解和不斷學習中，我深刻的體會到，只有不斷的學習和進步，才能在工作崗位上發光發熱，才能為建行這個大家庭添磚加瓦。也需要自己的積極總結，才能提高自身的水平。我總結如下：
1．努力提高自身業務水平，以期能跟上新時期、新方向的銀行改革步伐
在前兩個月，進入建行中橋儲蓄所后，通過積極的學習和領導及同事們的幫助，我的業務熟練度，有了較大提高，漸漸的能夠趕上老員工的工作速度，對自己的業務辦理流程也是慢慢的駕輕就熟，并且能夠在每天的工作完成后，進行自我總結，發現自己的不足，以及重新思考自己的工作方式。在除了做好本職工作以外，還能幫助同事完成一些自己力所能及的業務。在掌握了自己的工作流程和范圍以后，還能積極的學習新知識、新業務等，在領導和同事的幫助下，我對這些知識及業務也有了初步的認識和掌握。
2．以全新的姿態進入新的崗位，在各個崗位上發光發熱
自從十一月初，服從領導的安排和崗位的需要，我從儲蓄所調整到了對公業部門，在全新的工作崗位上，面對一些沒有接觸過的工作層面，我更加意識到自身的.不足。對公業務一般交易金額較大，客戶更需要優質和細致的服務。因此，我也對自身的提高有了更嚴格的要求，在不影響辦理業務進度的同時，更加仔細的核對好各種單據，以零錯誤的工作原則嚴格要求自己，并且始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，大膽開拓思想，征對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質服務，以贏得客戶對我行業務的支持，為客戶做到了微笑服務和優質服務。在進入對公業務部短短的兩個月時間里，我已經較為清晰的掌握了自己的工作流程和業務范圍，能夠較為輕松的面對各種業務需要。
3．在進入建行的這幾個月，我積極參加公司以及部里組織的各種活動，與同事之間的關系也更加和諧，在團結同事的同時，也能盡自己的最大努力幫助同事做一些雜務，與同事之間做到了互助互信。自身也通過各種渠道努力去宣傳公司的各種業務及活動，以吸引更多的客戶到建行來進行業務的辦理。
在這幾個月，我也深切的體會到了我公司改革的步伐在加快，前進的速度在提升，隨著這些一步步前進的改革步伐，我更應該在隨時的自我總結和進步中，提升自己的業務水平，不斷的努力、不斷的學習新的業務知識，才能順應到公司改革的洪流中去。
銀行網點內控工作總結 4
有這樣一個寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們：規矩不是羈絆和障礙，而是一張無形的安全網，維護著我們的社會秩序和生存環境。
是啊，確實如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時間里，我已深刻感受到了合規的份量。這半年里，我聽到了不少違規行為、犯罪案例，行里也經常下發一些案情通報，比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年，該員工利用自己職務上的便利，他的行為已是嚴重違規，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉不足，挪用銀行存款，最后把自己送進監獄，斷送大好前途。這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領導干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因為一個貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽。
細細究來，案件的發生都是有其內在原因的，大多是當事人放松了政治學習和思想改造，思想不求上進，法制觀念淡薄，經不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規意識深深刻到腦子里。合規不是負擔，而是服務我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專業出身，也很容易從不會到會，從非專業到專業。
當一個司機半夜開到沒有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的`時候，交規已深刻在他心中。當每個人都遵守交通規則時，每天就不會有那么多無辜的生命因為交通事故而離開這個世界。同樣，當合規意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。當我們每個中行人都能“從我做起，合規操作”，我們就能避免許多過失，業務運行的將會更加健康高效。
合規是我們每位銀行人的事業，讓我們一起唱響合規之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
銀行網點內控工作總結 5
為進一步提升內控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出"條線共建"和"雙線推進"。
營業主管是前臺業務操作風險把控的第一關口，直接關系到全行內控建設的基礎，履職管理能力至關重要，該行將結合"內控達標年"活動于第四季度組織一期派駐支行營業主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規范作業標準，促進前臺操作達標。
據悉，該行從授信政策、服務支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩步提升內控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為"政策下沉、風控前移、工作落地、同業快遞"四個版塊，內容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業新動態等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發布相關信息，有效增強員工的'業務素質和全行的信用風險防控能力。
此外，該行還緊密結合廉潔風險防控工作，雙線推進內控建設。兩項活動齊頭并進，有效結合，共同開展宣傳、教育和發動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規范運行流程，有效防范風險，筑牢"前期預防、中期監控、后期處理"三道防線，不斷提高經營管理水平。
該行還制作了《"內控達標年"活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。
銀行網點內控工作總結 6
20xx年，我行運營服務工作在省行相關部門的指導下及支行領導班子的帶領下，轄內運營服務人員緊緊圍繞省行的運營服務管理要求，認真做好各項運營服務工作，為支行各項業務快速健康發展起助推劑及保架護航的作用，現將我行20xx年的運營服務工作總結如下：
一、績效目標完成情況
20xx年xx支行運營服務及大風險板塊，堅定不移地推進轉型創新，認真貫徹落實“穩存款、拓客戶、增收益、控風險”的工作方針，在近年來業務發展持續高速的前提下，業務整體發展態勢良好，實現了今年主要績效指標的“滿堂紅”。在內控管理方面，支行逐步建立了有效的內控體系，內控考核不斷強化，員工內控意識顯著提高，業務風險管理更加完善，授信資產狀況良好，安保措施到位，內控檢查監控工作有序進行，有力的保障了xx支行各項業務持續快速健康發展。在抓好內控的同時深入開展反腐敗懲治工作和黨風廉政建設，堅持開展員工行為分析工作，今年以來沒有出現重大的責任事故、違法違規、重大差錯或內部案件。
二、重點工作及成效
今年以來，支行各條線進一步提高對“合規經營”和“保平安、促發展”的思想認識，把建立健全內控制度，加強風險和案件防范工作當做大事來抓，堅持以業務發展為中心，以內控制度為保證，一手抓業務開拓，一手抓內控監督，實行了 格執行，從防范操作風險入手狠抓制度落實，逐步使管理工作向規范化方向邁進。
一是注重引導員工風險意識，防控操作風險。如三季度在領導的指導下重點加大對授權人員和柜員的監控力度，對廣電支行、江南支行召開專題風險會議，下發風險提示，強化柜員風險防范意識；
二是注重引導培養員工風險意識。有計劃有步驟地選擇《營業室經理日志》到《心橋》，制定《20xx年季度柜員考核表》，以目標為導向，促使員工成長。
三、強化營銷意識，積極為客戶服務。
20xx年是轉型的一年，我樹立了“營銷無小事”的觀念，堅持拓展與維護并重，留心客戶的需求，留心客戶的每一句話，深度挖掘客戶價值，順利完成了總行下達的儲蓄存款任務
四、強化隊伍意識，提高條線人員綜合能力。
一是注重員工愛崗熱情和工作能力的提高。持續開展“營業室員工輪崗體驗”活動，此舉得到行領導的大力支持，充分肯定為我行在加強案件專項治理，完善內部控制機制上的有力舉措。
二是注重溝通反饋控制行為偏差。適時與支行溝通會出差錯、工作量、銀企對賬、業務授權等情況，有的放矢進行會計輔導。
五、工作中存在的'不足及今后的打算。
一是學習不夠。時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每每都有新的東西出現、新的情況發生，面對這種嚴峻的挑戰，還缺乏一點學習的緊迫感和自覺性。
二是對一些業務還不夠精通。掌握新的理論基礎、專業知識、工作方法以適應我行的發展，這都需要我跟著形勢而改變，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的銀行員工。
在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方面努力：
1、加強學習，我將堅持不懈的努力學習行里的新業務知識，并用于實踐，以更好的適應我行發展的需要。
2、努力提高工作效率和質量，積極配合領導和同事們把工作做得更好。
銀行網點內控工作總結 7
為進一步建設優良的內控文化，提升內控管理水平，根據總部統一部署，郵儲銀行浙江省分行聯合郵政省分公司將在20xx年9月—12月期間在全轄范圍內開展以“三個對標”為主題的.“內控達標年”活動。
郵儲銀行浙江省分行高度重視此次“內控達標年活動”，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控知識學習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。為確保此次活動順利開展，有效號召活動推進，浙江省分行于20xx年9月21日召開了“內控達標年”活動啟動會議。會上，浙江省分行對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。同時省分行王樹志行長代表活動領導小組做了動員講話，指出了“內控達標年”活動的意義和主旨所在，并對活動開展提出“三加強和一平衡”要求，強調要加強組織領導、加強郵銀配合、加強個體學習以及平衡內控管理與業務發展的關系，以有序推進活動開展和落實。目前浙江省分行已結合工作實際著手開展諸多特色活動，如內控講座、內控微信每日說、特色文化素材征集等，在全轄范圍內積極營造良好的內控文化氛圍。現各階段活動正在有條不紊的推進中。
希望通過此次“內控達標年”活動，全轄各級員工認真學習內控知識、深入開展三個對標、全面查找和梳理內控管理上存在的問題、切實落實整改問責，以不斷提高郵政金融機構的內控管理水平，為郵儲金融穩健運行保駕護航。
銀行網點內控工作總結 8
為進一步強化全員內控意識，不斷提升我行內控管理水平，有效支撐我行改革發展，根據上級行的統一部署，市分行聯合市分公司于近期召開了邢臺市分行20xx年“內控達標年”活動啟動會。
會上，錢雯副行長對該行20xx年“內控達標年”活動進行了安排部署并提出了五個方面的工作要求，要求大家切實做好內控合規工作。
一是高度重視，加強督導，將此次活動作為落實郵儲銀行經營發展戰略和強化內控風險管控的一項重點工作抓實抓好；
二是郵銀配合，加強協作，統一行動標準，確保各項活動內容同步進行；
三是強化宣傳，認真總結，積極做好內外部宣傳工作，動態搜索其中好的.經驗和做法，增強活動效果；
四是提高安防意識，進一步提高全員合規意識，提升全行內控管理水平；
五是加強國慶期間安全，確保節日期間郵政金融資金安全。
市分公司監督檢查部劉紅女主任也對代理機構強調了兩點要求。
一是高度重視，密切配合，協同推進。
二是認真組織，認真整改，確保各項活動安排落實到位，切實提高活動效果。
此次“內控達標年”活動的開展，有助于該行各級機構在加快經營發展的同時，牢記內控合規，做到統籌兼顧，確保全行健康、均衡、穩健、可持續發展。
銀行網點內控工作總結 9
抓好內控管理的關鍵在于制度的執行，而制度的有效執行取決于執行者對制度的掌握和運用，取決于員工的思想行為和工作行為，是否把規章制度落實在具體業務操作之中，又取決于領導者是否把規章制度落實于經營管理決策之中。如何抓好內控管理，不斷提高內控管理水平，筆者認為首先應抓好以下幾方面的工作：
一、在方式上，抓好“一個教育”。規章制度、政策、法規對管理層和操作層的干部員工都有不同程度的學習和培訓的要求，要不斷創造學習和培訓的條件，提高管理者和執行者學習制度的自覺性，執行制度的自律性，保證制度執行的嚴肅性和違反制度處罰的必要性，養成遵章守紀、知法守法的工作習慣和業務操作程序化、規范化的合規行為，形成“人人講制度、人人守紀律”的良好工作秩序和自覺執行制度的內控文化氛圍。
二、在思想上，做到“兩個目標定位”。
一是要把內控管理工作定位在提高管理水平的高度，強化防范風險意識，重視在經營發展中要按制度辦事的原則。
二是要把內控管理工作目標定位在“嚴格、規范、謹慎、預防、實效”的十字方針和確保各項業務穩鍵運行上，十字方針的含義是：嚴格管理、規范操作、謹慎經營、預防為主、實效監控。
三、在認識上，確立“三種觀念”。一是內控促管理，管理促發展，發展出效益的觀念，真正做到人人有內控意識、效益觀念；
二是“隱患勝于明案，防范重于查處”的觀念，內控旨在防范于未然，查處意在懲前毖后，處罰是手段，目的是減少或杜絕損失的發生；三是“縱向約束、橫向制衡”的觀念，銀行的每一項業務操作都需要多個環節、多個崗位的人來完成，或一個崗位完成多環節監督。只有在崗位與崗位之間、上級和下級之間、部門和部門之間形成監督和制約，才能發揮全面內控的`功能。
四、在原則上，堅持“四不放過”。即查不清問題或不全面查實不放過；存在問題得不到徹底糾正不放過；違章直接責任人和相關管理責任人，得不到處理教育不放過；存在屢查屢犯問題單位內控管理得不到加強不放過。只有強有力的管理手段，才能不斷提高內控管理水平，才能保證內控制度得到真正落實。
五、在方法上，監督檢查要實行“五個結合”。
一是重點檢查與一般檢查相結合，立足于重點檢查。兩者結合關鍵要找準環節，突出重點，有的放矢，有目標地查，有針對性地查。檢查的重點環節為：銀企對帳，大額授權管理，空白重要憑證管理，印、押、證三分管、權限卡管理、反交易業務等。
二是強化事前、事中控制是內控工作的重中之重。俗話說：凡事預則立，不預則廢。所謂“預”就是要運籌于帷幄之中，決勝于千里之外。內控工作如果缺乏超前意識、事中監督，只是跟在業務發展的后面亦步亦趨，逐證逐據地查對，且不說工效甚微，對已經構成的差錯不是花去許多時間追查和糾正，就是“望錯興嘆”，其結果是事倍功半，甚至徒勞無功。只有未雨綢繆，防微杜漸，及時打好預防針，實時監控，才能盡可能把出現的隱患消滅于萌芽之中。
三是普查與專項檢查相結合，重在專項檢查。
四是上級的檢查與自查自糾相結合，重在自查、自控。五是管人管業務，管干部與管職工相結合，重在管好干部。業務在管理、操作在人，管住人的思想和工作行為，是內控管理的首要環節。因此，銀行經營管理者要善于做好思想政治工作，著力培養員工高尚的情操和思想品德。因為人的思想管理在于教育引導，人的行為管理在于監督控制，控制、監督在于制度、法規的執行。如果執行到位、控制到位，銀行的各項工作就會健康、有序的發展。只有抓好內控管理，就能抓出效益、抓出競爭力。
銀行網點內控工作總結 10
內控是從一開始我們就在下大力氣在抓的環節，一個是我們以制度為前提依據，從大的方向去監管和掌控這個工作的尺度。當然了內控不可能是脫離實際的蠻干主義，我要深入到下屬單位了解情況，依據不同的形勢對制度進行細分和完善。力爭做到符合實情，恰當有效，不違背客觀事實，這樣才能把內控工作給做好，在此我把概念度公共做出總結：
1、緊跟形勢
由于我們這個部門的工作性質不同于其他行業，那么每天工作都要有一個警醒的心態，不帶著懈怠的情緒面對工作。尤其是在一些重要的事項處理上，應該拿出敬畏的態度。所以我一直都在努力讓自己的思想進步，不斷的樹立榜樣意識，先是跟別人學，要看到別人身上一些好的作為，然后將別人身上的好品格轉化成自己的優點。
2、嚴守規范
不論是做什么，都得有個規則前提作為大的指向，要是大伙都不把規矩當回事就沒有辦法做到穩定有序，不止會使工作亂做一團，還會破壞大環境的'平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號喊喊就完了，或者是當墻畫一樣貼上當擺設，而是要把一切規則和程序給監督好，要讓人人都做到遵行務實。
3、反思整改
有些時候我們總是習慣性的把問題的焦點給集中到自己身上，總是擔心內控從自己這里出現缺口。實際上我們在管住自己的時候，經常會忽略到其他人，畢竟只要一個點出現差錯，全盤都會被牽扯下去。也就是說當別人自己違規或者出現失誤的時候，就會引發大的連鎖反應，那么其他人便成了無辜的犧牲品。所以不能光自我監督和做自我管理，應該大家之間互相進行監督和管理。
銀行網點內控工作總結 11
20xx年以來我本著認真負責的態度管理支行，身為內控經理我需要對每一項工作都認真看待，嚴格的執行總行下發的任務，并且努力完善自身支行的管理制度。內控工作要做的細化，要有目標，我行堅持進行業務發展，推動內控管理條例，在規范化的操作下，取得了很好的效果。在這一系列的規范化操作中，很有效的預防了風險，如今我對我的內控管理作出如下的匯報。
一、加強制度管理和學習
今年以來，我對支行內部的各項規章制度從新進行了梳理，針對新的政策作出了很多的變化，支行內的各工作人員也都嚴格的執行，并且得到了很好的規范。在實際的操作中，我行認真貫徹落實新的制度方案，尤其是4月份下發的規章制度，各職員也都認真對待，積極的提升自己的思想水平。
二、落實重要崗位的監管措施
我行要求嚴格的落實責任制度，對每個人員的出行和材料都給予很高的檢查。確保柜臺專員在開戶，對賬，票據交換等情況不會出現串崗的行為。我行明確禁止這類行為的發生，一人一崗是必要的.職業準則，為的是防止信息錯亂，以及事情交接出現錯誤。所以在重要崗位上，我們安排輪休制，每個崗位至少要三個人進行輪換，確保人員有充足的時間做自己的事情。
三、對高風險業務進行管控
我每月都要進行一次重要物品的檢查，尤其是現金、重要憑證、貴重金屬、黃金等進行對賬檢查。每個季度對于大額的資金往來也要做出調查，確保每次的操作都不會出現失誤。并且我會定期對重要客戶進行回訪，確保隨時掌握客戶的情況，并且跟客戶匯報對賬。這樣客戶才能放心的把錢存入我們支行，也能夠長期跟我們開展業務上的往來。
銀行網點內控工作總結 12
時光荏苒，不知不覺中今年又匆匆走過，回顧今年，在支行正確領導和的大力指導和幫助下，我立足運營條線，努力工作，恪盡職守，認真履職，圓滿完成各項工作任務。現就一年來的工作情況匯報如下：
一、加強內部風險管理，全面提升會計整體工作水平
由于地處在無為傳統大鎮，與其他鄉鎮網點比，相對來說業務量大，業務涉及范圍廣，各項內控工作點多面廣，所以內控工作壓力較大。針對這些困難，我沒有退縮，大膽管理，總結日常運營管理中的經驗教訓，千方百計，積極有效地推行內控管理考核辦法，強化所在網點的各項內控制度建設。年初我在往年的基礎上進一步完善崗位責任制，把崗位職責落實到每一個崗位、每一個員工，做到每一項工作有人管，每一個工作有人抓，防止出現相互推托、工作脫節的現象，按照崗位責任制進行嚴格考核，做到制度執行到位，考核到位，解決了業務流程不清晰、崗位職責界定不清、柜面服務相互推諉等問題。
20xx年初我做的第一件事就是將各崗位職責流程重新進行了一次梳理，將各崗位職責進一步細化，明確各柜組分工，各人員職責，加大柜員的業務知識和各項制度的培訓學習，每天通過晨會、定期通過夕會組織學習，在各項制度學習中我們結合柜面業務的操作實際，組織柜員對新系統新業務針對性地進行學習探討，對照制度、補缺補差，把學到的知識和制度運用到具體的業務操作中。今年除堅持每天的晨會學習外，還專門組織員工參加各項培訓學習68次。通過學習，全體員工的內控意識和業務操作水平有了進一步的提高，為柜面業務操作和服務水平的提高夯實了基礎。另外今年進一步加大了柜員現金箱和ATM現場實物的檢查工作力度，通過周查、月查和不定期突擊檢查，全年共檢查柜員現金箱53次，通過加強各個環節內部管理，確保了網點全年無結算事故、無重大違規行為，運營管理工作有了更進一步提高。
二、在風險防控基礎上協助主任抓經營
今年在做好本職工作的同時，積極協助單位負責人管好全盤工作，根據客戶層次和需求及柜員柜面業務營銷的實際情況,針對經營中的一些弱勢項目,結合上級行相關考核辦法，協助主任就綜合考核辦法兌現落實情況進一步進行了細化考核，實實在在獎懲兌現，考核到人，兌現到人，這樣進一步激發員工的營銷熱情，形成營銷有價，效益爭先的理念，有效促進了業務經營的發展。經過一年時間的努力，運營基礎管理工作取得了一些成績，但與上級行的要求還有差距，運營管理力度有待進一步加強，新的一年，我將繼續努力，為網點更好的發展盡自己的一份力。
銀行的運作模式及先進的經營理念，找到了商業銀行經營管理理論與實踐的結合點。從戰略目標和實施策略的制定，到根據業務戰略在存貸款業務、人力資源管理、市場營銷、證券投資、財務管理等方面進行決策，再到每一個戰略步驟的具體實施；使我們真正體驗了如何在市場競爭的環境下規避和控制風險，如何優化業務、量化培訓、搶占市場、爭得先機，努力實現銀行價值化和股東價值化。“模擬銀行”演練收獲頗多，感觸最深的主要有以下三個方面。
1、更加深刻的理解了銀行價值化的經營理念。
模擬演練的最終結果反映在各家模擬銀行在資本市場的股價(即各家銀行的市場價值)上。在四天的模擬演練中，我們切身體驗了如何在市場競爭環境中去權衡“規模擴張”、“追求利潤”、“資本對風險資產的約束”以及“資金流動性”的關系；體驗了他們之間相互矛盾又相互依存的運動過程，理解了要實現“價值化”目標必須以“博弈”的`方法去尋求“價值”的“平衡點”。更加深刻的領悟了“價值化”是銀行經營安全性、流動性、效益性以及成長性的高度統一；價值化不僅是衡量業績的指標，更是生存發展的基礎，進而將其貫穿于全行經營管理的始終；而“以經濟資本為核心的風險和效益約束機制”、“以經濟增加值為核心的績效評價和是價值創造的兩個核心機制。
2、明確了銀行管理的目標。
銀行管理的目標是要確定如何實現股東價值化，成為持續高效的銀行。而持續高效銀行不會為了一時的高利潤而接受較高的風險，而只在限定的“風險承受范圍”內開展業務；不會為了更快的賺錢而頻繁變動業務方向，而要保持目標和方向的穩定性；不會經常進行劇烈的變革，而是堅持循序漸進，注重長期治理。
3、“戰略決定方向，細節影響成敗”的深刻教訓。
在模擬演練中，我所在的銀行因一次微小的操作失誤，導致了8個億的“搭橋貸款”利息損失和下一年度23個億的“交易收入”損失，一系列的連鎖反應直接影響了戰略目標的最終實現高效銀行與低效銀行在資產收益率上的差別可能只有0.5%，他們的差別不過是高效銀行在100件小事上比低效銀行做得稍微好一些，而最終的結果二者卻有天壤之別。銀行作為一個特殊的高風險行業，防范和控制風險是生命線。而風險防范的根本在于人，在于員工的風險控制能力，在于各個業務環節上員工的履職盡責能力，這是“六西格瑪”精細化管理的實質所在。
四、在思考中領悟了做人做事的真諦。
做領導是一件既復雜又簡單的管理工作。美國管理專家米契爾拉伯福在《管理原則》一書中指出，世界上最偉大的管理原則就是簡單的一句話：人們會去做受到獎勵的事情。“以人為本”是做領導的真諦。而人的管理和領導的關鍵又在于三樣東西：“人的思想觀念”、“人的情感情緒”和“人的利益”。一個成功或卓越的、管理者就是要在這三個方面贏得員工和下屬的信賴支持，從而創造一種強大的向心力和凝聚力，形成一個頗具群體意志和協同戰斗力的工作團隊。這樣的團隊不僅具有更強的做事上的執行力，而且具備一種克服困難、團隊作戰、群策群力、共同解決工作問題。
銀行網點內控工作總結 13
稽核是審計在銀行中的傳統稱謂，而內部稽核則是為銀行服務的、對其控制系統和經營質量進行獨立評估的一項功能，它客觀地檢查、評估和報告銀行內部控制是否足夠，以確保資源得到高效地使用。內部控制是商業銀行合理保證其各項目標實現的動態過程，是經營管理部門的主要工作和重要職責，而內部稽核則是對內部控制進行再監督的制度安排。因而，從廣義上可以說，內部稽核是內部控制的一個重要組成部分，是對內部控制的“再控制”。從實踐上看，我國商業銀行在業務發展中出現的眾多問題，甚至爆發案件，都與其內部控制缺陷密切相關。進一步分析內部控制缺陷就會發現，商業銀行內部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。
一、內部稽核的缺陷分析
（一）內部稽核的組織模式及其缺陷分析
目前，商業銀行內部稽核的組織模式大概有如下三種，都在不同程度上存在缺陷。
1.分行直設式。即商業銀行分行直接設立內部稽核職能部門，并對其實施全面管理和考核，總行稽核部僅對其業務開展進行指導性管理。這種模式的缺陷主要是獨立性極差、職能作用不到位。其主要表現為：內部稽核部門的負責人由分行任命，工作開展極易受分行的左右和制約；個別稽核部門職責混淆，長期兼任其他部門的職能；個別分行將稽核部門視同一般職能部門進行考核，嚴重影響其職能作用的正常發揮。
2.總行―分行派駐式。即商業銀行總行向轄內分行派駐稽核分部或總行審計特派辦，由總行稽核總部對其實施相對垂直管理。此種模式的缺陷主要是獨立性不足、垂直管理不夠徹底。其主要表現為：總行仍將內部稽核總部設置于經營層內，未能真正實現決策、經營、監督的完全分離；各稽核派駐機構在人事等方面雖歸屬總行統一管理，但稽核人員的工作考核和薪酬分配方面卻實施屬地管理，影響了內部稽核的獨立性和有效性。
3.總行―片區派駐式。即商業銀行總行設立內部稽核總部，按區域設置內部稽核片區派駐機構，且實施完全的垂直管理。其主要優點是獨立性較強，但存在派駐機構人員配備不足、檢查頻率降低、外部監管關系不明確等問題。如民生銀行重慶分行實施了“總行稽核總部―地區稽核中心―派駐分行稽核專員辦”三級稽核組織模式，但稽核專員辦僅有3人，20xx年未對分行開展稽核檢查。由于片區派駐機構均設立于其他城市，按照屬地監管原則，當地銀行監管機構也難以對其運行情況實施有效監管。
（二）商業銀行內部稽核運行機制的缺陷分析
商業銀行內部稽核運行機制是當前制約其有效性的關鍵環節，其制約因素主要出現在人力資源、實施程序、工作方法、稽核頻率及指標等方面。
1.人員配備不充足。一是人員總量不足。據統計，截至20xx年末，某省內股份制商業銀行內部稽核人員共計63人，占人員總數的1.81％，較20xx年減少xx人，降低0.52個百分點；專職稽核人員30人，占稽核人員的47.62％，占人員總數的0.86％。二是稽核人員職業資質不高。在20xx年至20xx年期間，某省內股份制商業銀行稽核人員中無1人取得注冊會計師或審計師等職業資格；稽核工作年限在5年以下的人員占比持續居高，20xx年末為84.42％、20xx年末為81.48％、20xx年末為79.36％。甚至可以說，在某些商業銀行中，內部稽核部門成為不受重視的“邊緣”地帶。
2.實施程序有漏洞。一是稽核檢查計劃制定不夠精細，缺乏對稽核對象的綜合分析和總體評價，不能準確把握稽核對象的問題和重點。二是稽核檢查方案和流程的標準化程度不高，難以控制內部稽核人員的操作風險。三是稽核檢查報告途徑不夠通暢。有的商業銀行分行未建立上報制度，有的分行雖已制定相關制度但報送內容必須經分行負責人簽批同意，影響了稽核報告的獨立性和真實性。四是后續檢查相對空虛。在20xx年至20xx年期間，某些股份制商業銀行實施后續稽核的項目數量僅占項目總數的10％，有的商業銀行分行甚至尚未建立后續稽核制度，有的商業銀行分行三年來僅實施后續檢查1―2次，存在“稽核檢查出的問題仍然存在”的現象。
3.運用方法欠科學。一是稽核檢查以合規性為主，偏重事后監督和結果檢查，普遍未建立與銀行業務系統相結合的非現場稽核系統，對銀行經營過程中的風險識別和綜合判斷能力不足。二是稽核檢查中普遍運用傳統的抽樣方法，主要根據稽核人員的經驗選定抽樣范圍和重點，主觀性強、隨意性大，易因稽核人員的判斷失誤而導致重大事項的遺漏。
4.稽核深度和廣度有待提高。一是稽核檢查主要局限于專項檢查或突擊檢查，全面檢查相對較少。在20xx年至20xx年期間，某省轄內的股份制商業銀行實施的各項內部稽核檢查項目中，專項檢查占76.20％，全面檢查項目僅占23.80％。二是專項檢查主要集中于授信業務和離任稽核檢查，業務覆蓋不均衡。在20xx年至20xx年期間，上述兩類檢查占比分別為25.43％、46.76％，而對會計業務、中間業務、資金業務的檢查僅占5.89％、1.30％和1.30％。
5.稽核檢查后的評價和處罰力度有待加強。一是評價制度執行不力。部分商業銀行在實施內部稽核檢查后，并未深入分析和評價稽核過程中發現的問題，并未查找內部控制隱患，制定有效的整改措施，因此無法從根本上防范和杜絕違規操作和經營風險。二是對違規行為的處罰力度不夠。在20xx年至20xx年期間，某省轄內股份制商業銀行中僅有2家對6個內部稽核檢查項目的違規人員進行了處理，僅占轄內股份制商業銀行內部稽核檢查項目總數的1.83％；處理方式也以罰款為主，其中罰款xx人、金額0.48萬元，警告1人，撤職3人，開除1人。調查亦發現，個別商業銀行在20xx年已開始轉變觀念，逐步加大處罰力度。
二、內部稽核有效性不足的原因
1.從總行層面看，商業銀行經營指導思想的偏差，弱化了銀行完善內控機制、強化內部監督的內在動力。銀行商業化、市場化改革以來，各商業銀行在快速發展的過程中，存在著“重發展、輕控制”、“重業績、輕風險”和“重激勵、輕約束”的不良傾向，以致內部控制相對乏力，強化內部監督的主觀動力不足，對內部稽核模式的改革力度不夠、進程緩慢。各省級商業銀行分行作為總行的一級人，極易與總行形成“共謀”，忽視內部稽核系統中存在的問題，弱化了內部稽核職能作用的發揮。
2.從分行層面來看，傳統的稽核理念導致了銀行內部稽核方法和程序缺乏科學性和靈活性。根據現代審計理論，稽核檢查應更加注重對業務程序和內控系統的分析。傳統的稽核理念使各商業銀行內部稽核局限于業務結果的檢查，缺乏對銀行內部控制的總體評價，使內部稽核程序的標準化程度難以提高，內部稽核的工作效率相應降低。
3.從監管層面來看，外部監管的軟約束削弱了銀行增強內部稽核有效性的外在壓力。一是內部稽核的監管法規不夠完善。比如，操作性不強，缺乏對內部稽核方法和程序等更為具體、明確的規定；強制力較弱，無相關處罰辦法及問責制度。二是基層監管機構力不從心。一般而言，各商業銀行省級分行的內部稽核系統均由總行設計和構建，各分行難以采納地方銀行監管機構對其改進和完善內部稽核體系的監管建議。同時，因內部稽核片區派駐機構的外部監管關系尚未理順，地方銀行監管機構也難以實施有效的監管。
三、政策建議
（一）完善公司治理結構，增加商業銀行改進內部稽核體系的內在動力
商業銀行應進一步完善董事會和監事會的結構，強化內部再監督。設立一定數量的外部獨立董事，并在董事會下設內部審計委員會，以保證董事會對內部稽核體系有效性的監督和控制。同時完善監事會結構，增加外部監事，提高監事會成員素質，以充分發揮監事會對董事會的再監督，促使內部稽核體系的改進和有效運行。
（二）再造內部稽核體系，提升商業銀行內部稽核的運行效率
一是按照獨立性原則進行內部稽核的組織設計。商業銀行一般宜推行“總行稽核總部―地區稽核中心―分行稽核專員辦”的三級派駐模式，總行的內部稽核部門應在董事會的直接領導下開展工作，各級內部稽核機構均由總行派駐，人事、薪酬均由總行統一考核和決定。二是提升稽核人員素質。商業銀行應實施稽核人員準入管理，提高職業資質和專業水平，實施稽核人員與一線業務人員的輪崗交流制度，提高稽核人員待遇，增加稽核人員數量，使各級派駐機構的人員配備與管轄分行的業務發展相適應，確保對基層行合理的稽核頻率和范圍。三是完善稽核方法和程序。建立內部稽核的非現場信息系統，將傳統補救型或堵漏型的'事后稽核變為事前稽核。大力推行內部控制評價基礎審計方法，合理確定內部稽核檢查的范圍、重點和具體方法。實施稽核檢查方案的標準化管理，規范和統一稽核檢查方法和程序，降低檢查人員的操作風險。完善內部稽核情況的報告制度，構建基層稽核機構向董事會直接報告重大問題的綠色通道，以確保銀行高層及時知曉和糾正內控管理中的偏差，使內部稽核真正發揮自我糾錯的作用。
（三）強化稽核體系的外部監管，推動內部稽核的改革進程
1.完善銀行業內部稽核運行的監管規章和制度。銀行監管當局應出臺商業銀行內部稽核體系管理辦法，從組織設計、方法和程序、外部監管的關系等方面作出明確要求。建立內部稽核的評價體系和標準，建立商業銀行內部稽核體系運行的問責制度，落實責任，明確處罰辦法。
2.建立對商業銀行內部稽核運行狀況的分級監管模式。針對商業銀行內部稽核組織模式向“垂直管理、片區派駐、分級設置”發展的趨勢，一是要確立銀監會對商業銀行稽核總部、銀監局對轄區內分支行稽核機構的監管職責，明確銀監局對轄區內分行所屬片區內部稽核機構的監管職責。二是建立商業銀行內部稽核信息的分級報告制度，督促商業銀行的內部稽核總部及片區派駐機構，分別向銀監會及片區內銀監局，披露內部稽核過程中所發現的問題。三是建立內部稽核監管信息的溝通機制，既加強銀監會與銀監局的縱向交流，又增進內部稽核片區內銀監局的橫向溝通，使各級監管機構通過共享內部稽核監管信息，避免監管機構與被監管對象之間、各級監管機構之間的信息不對稱問題，從而增強對商業銀行的監管合力，提高監管實效。
3.督促商業銀行制定和落實內部稽核體系的建設目標和計劃。建議銀行監管當局進一步督促商業銀行將內部控制稽核體系建設納入經營發展的戰略規劃，制定內部稽核體系建設的短、中、長期目標，落實具體實施計劃和方案，使股份制商業銀行的內部稽核體系符合現代商業銀行公司治理結構的要求，充分發揮內部控制的第三道防線作用，提升應對市場競爭的綜合實力。
銀行網點內控工作總結 14
為了進一步抓好內控工作，營造良好的內控環境，加強廣大干部員工在工作中的內控意識，走“精細化管理”之路。公司通過貫徹、推行、完善、夯實等措施加強內控，使自身的內控環境得到了有效改善，員工的內控意識全面增強。
內部控制工作實施情況：
1、為營造一個濃郁的內控氛圍，加強全體干部職工在工作中對執行《內控手冊》重要性的認識，提高企業的細節管理，堵塞漏洞，防范經營風險，舉辦了1期內控知識培訓，主要對機關各部門進行培訓指導，通過對他們的培訓指導，作好各項管理制度的修訂和完善工作，加大內控制度的執行力度。經過形式多樣的學習，讓每個員工知道自己崗位應執行那個業務流程的那幾個控制點，是哪一個控制點的責任人，以切實保證每個控制點責任到人，每個人有具體執行的控制點。
2、內控制度執行的的好壞，每個業務流程控制點執行覆蓋率能否達到100%，是通過每一個員工，每一個崗位來體現的。只有深入到最基礎現場詢問和查看每一個業務流程，才知道員工對內控重要性認識足不足，宣傳和學習的力度夠不夠，執行各業務流程的每個控制點是必須要做到的，是不可省略的工作，直接體現了內控工作的執行力，這種執行力的強弱程度直接影響到我們的管理水平。
3、將內控工作制度化、日常化，落實到每一個月每一件事情上來完成，因此，20xx年要繼續加大內控的.宣傳力度，所有的員工認識到按照每個控制點的要求做好工作的好處，另外，定期將公司的內控工作向領導匯報，以便公司領導了解公司的內控工作情況，協調和解決內控工作中難以解決的問題，促進公司內控工作的順利開展。
4、梳理流程內容。重新梳理公司適用的業務流程，將每一個控制點整理歸集，并具體落實到人，對其責任控制點進行日常控制和監督。
5、明確崗位責任。將每個業務流程按部門責任分工，細化到流程部門責任人、內控管理員和控制點責任人，明確他們各自的崗位責任。在確定部門內控管理員時，以部門主管或業務骨干為主力，形成了責任到人、上下聯動、齊抓共管的局面。
6、規范審批權限和流程。嚴格按照權限指引的要求落實到位，充分啟到相互制約、嚴格審核、加強控制的作用，進一步規范了審批流程和審批權限。
7、切實有效地執行不相容崗位分離制度。公司對一些重點崗位即敏感崗位、牽制崗位、涉密崗位進行了具體明確，并詳細制定了崗位責任制和崗位說明書，提高了崗位人員防風險、防隱患、堵漏洞的工作意識。
一、主要開展的內控工作
以《內部控制管理手冊》為參照，積極動員全面組織。半年來，積極組織機關各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參與公司組織開展《手冊》相關內容的業務培訓學習4次，按照公司培訓周的安排在分公司周四組織內控相關業務培訓8次，網上系統培訓1次。通過不斷地培訓學習幫助大家完成了從最初的認識到深層次的了解過程。
按照公司要求全面開展內部控制體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心結合自己的生產經營情況全面開展跟單核查，并將核查結果簽字及時反饋，匯總后統一上報給公司內控處。在跟單核查過程中，內控各部門人員都能夠結合實際，仔細查找相關業務流程實施和風險控制在操作中存在的問題。
二、下一步內控工作
1、繼續認真開展業務流程梳理
針對公司內部控制工作相關要求，繼續認真開展分公司業務流程梳理工作。由于分公司經營范圍廣部分業務層面依然存在著風險，將繼續加強與有關部門溝通采取有效措施進行規避。
2、進一步開展內控理論及業務流程操作的培訓學習工作。
內控涉及分公司生產經營方方面面，關鍵在于執行，要確保內部控制在分公司更有效執行，還應繼續加強培訓，通過培訓不但使全體人員在思想上認識到內部控制和風險管理工作的重要性；還要讓“搞好內控與風險防范是每一位員工的責任”的理念深入人心并融入到企業文化中去，做到人人講內控，人人懂內控，人人執行內控，以保證內控工作在全分公司有效執行。
3、結合《手冊》完成部分規章制度的修訂工作。
分公司將在《手冊》的基礎上對以前各項規章制度進行重新梳理，根據分公司業務管理實際，對在執行過程中存在的問題進行修改完善，對有關內容進行修訂，達到與內控要求相一致。
在今后的工作中，分公司將繼續按照公司的要求，結合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領導下，按照公司內控處的統一部署，完善內部控制，提高分公司經營管理水平和抗風險能力，為建設“國內一流的跨國運輸物流企業”做出積極貢獻。
銀行網點內控工作總結 15
常言道：安全自合規來，案件自違規起，水土流失多災害，制度缺失多案件。近來，我認真學習上級行對合規內控的嚴格要求，通過學習，加深了我對合規的理解，也有些許心得體會：
合規的道路有起點沒終點，違規的道路有起點必有終點。我認為合規管理天生就是銀行業需要管理的一項基礎內容，任何時候提“守規矩、防風險、建設合規銀行”，都是一種本位回歸。合規操作，既是對員工最基本要求，又是最高的要求，說易也易，因為合規者就在我們身邊，就在我們中間；說難也難，因為合規品牌要日積月累去鍛造，而毀損就在一念間。
第一，打造“自律”合規的意識理念。在企業文化建設中要引入合規理念，要積極倡導自律合規，因為自我規范的力量，是最原始、最本能的約束機制，也是最有效率、成本最低的方式。一個人業務能力的高低，不僅體現為有效開展了多少業務，而且還體現為已經開展的業務是否合規；合規管理能力的高低，不僅體現為阻止了哪些違規行為的發生，而且還應體現為保障了哪些業務活動的開展。因此我行的制度和機制，應當是既能夠切實保障業務合規，又能夠有力促進業務發展。做為金融服務行業，我們不能做賠不起的業務，在基層支行的經營中，讓我越發覺得“興業的發展既取決于所做的業務也取決于不做的業務”，應提倡“向善而為”的經營導向，這有利于合規文化的形成。
第二，打造違規必“糾”的思想理念。這里的“糾”，即包含追究的“究”，也包含糾正的“糾”，我們不僅僅是追究責任，我們的最終目的是糾正錯誤，有錯必改，通過加強學習教育、培訓等手段，培養全行員工遵規守紀、合規經營的意識，建設合規文化體系，全面提高員工專業素質、強化全員合規意識，促進合規文化建設。
第三，打造“合規服務”的外延理念。在這里，我認為合規不能僅僅只是指員工行為的'遵規守紀、員工思想的合規以及業務操作上的合規，它應該還包含規范服務上的合規，因為我們是金融行業，是服務廣大群眾的行業，優質服務的重要性毋庸置疑，將“合規服務”的理念融入我們農商行的企業文化中，培養員工“劣質服務”就是“違規服務”，就是一種“違規行為”，“優質服務”就是“合規服務”，就是一種“合規”的理念，從而倡導員工自覺提供優質服務。
銀行網點內控工作總結 16
管理會計在商業銀行中的應用對我國商業銀行的業績考核和防范風險起到了非常重要的作用。但目前，我國的商業銀行在管理會計的應用方面還存在著很多的不足。管理會計是會計在當今企業的暫新領域，它將“管理”和“會計”有機的結合到一起，應用于企業當中，不僅提高了企業的管理水平，而且增強了其競爭力，企業的發展無法離開管理會計的應用。同時，商業銀行也為管理會計提供了更大的運用空間。
一、商業銀行中管理會計所起的作用
1、管理會計是實現決策的有效性的前提。管理會計是銀行決策系統的主要內容，通過對銀行有關財務方面的信息加工處理，形成了直接的決策系統有效信息。因此，管理會計是企業的重要的內部管理的信息系統。
2、管理會計是效益提高的主要途徑。我國銀行在不斷的深化改革，逐步走向現代化的進程，采用集約的發展方式，不斷更新觀念，講究成本的控制和管理，提高效益，改變以往的粗線條運營費用的模式，逐項控制利息的支出、運營和服務的費用，并做到分工具體化，責任到人，細分到產品、客戶和部門；傳統的成本管理還處于維持階段，把支出的節約、損失的控制作為目標。經過運行管理會計之后，逐步形成低成本的高級階段。從而實現核算的細化、成本分析和成本控制的最高目標。
3、管理會計是激勵機制的客觀需要。如果沒有健全的激勵和約束機制，銀行的最終決策將無法執行實施，正確的'決策不能執行也是無效的。銀行的規模在擴大，經營管理方式也在不斷的改變，一旦總行無法實現作為法人對分行各個部門的管理和控制，規模越是擴大，往往越是事與愿違，管理方式的改變也會得不償失。所以，總行對分行各個部門的控制應體現在銀行的改革和發展中，通過科學有效的現代化銀行的激勵機制和約束機制，有效控制銀行內部的運行方向，這就需要管理會計通過預算、責任會計和業績的考評管理等途徑提供高效的技術和方法健全激勵機制。
二、銀行管理會計的主要特征
1、銀行管理會計主要是面對銀行內部各個責任單位，對它們的日常工作實績和成果進行科學有效地控制、評價與考核，并結合銀行實際，認真考慮各項決策與計劃之間的協調配合和綜合平衡。
2、商業銀行的總行及各個部門的主要業務包括投行的高端業務，資金信托業務以及大型企業集團服務等等。眾多的分行主要業務只針對中心企業和個人客戶，與總行相比較而言，業務相對單一。這種“大總行，小分行”的經營模式是商業銀行普遍采取的模式。是商業銀行為了提高經營效率，有效控制經營風險的需求。在分行中職能經常會重合，例如在操作“塊塊管理”的模式時，雖然使全行的專業力量得到有效分散，但卻造成成本支出的加大。在“條條管理”的業務管理模式中，不僅使成本節約，工作效率也大大提高。商業銀行的“條條管理”經營模式使得會計管理更具集權化。
3、銀行總行利用現代化信息和網絡系統，把全部的客戶信息、單據的審查和賬務的處理等各項工作完成后，再經過專業工作人員的集中處理。分行屬于前臺部門，其主要職能范圍是客戶的營銷，經總行處理過的后臺工作，分行不必進行電腦系統的處理和加工。總行負責處理全行的業務集中處理，利用后臺工作處理中心地址的選擇，降低勞動力成本，降低業務運營成本，提高業務運營效率。
4、通過建立后臺業務中心，使業務處理的流程得以改造，一是逐步提高業務處理水平的集約化，提高工作效率；二是逐步降低會計操作風險，縮小工作面，便于監控，增強銀行的風險控制和防范能力。合理布局和安排前后臺的業務結構，非柜面業務和一些需要柜面辦理卻不用短時間內辦理的業務以及各種信用證等操作風險比較高的業務都歸入到后臺的會計業務處理中心，使業務處理中心的職能逐步擴大。
5、國內商業銀行的分支經營機構有五個主要統計指標：本行的個人客戶及公司客戶存款額、本行對個人客戶及公司客戶的貸款額、本行的中間業務收費額。這五項統計指標也就是分行的主要考核標準。分支經營單位不具有資產負債表和損益表，這些分支機構形成的是統計表。
三、商業銀行大力實施管理會計
1、管理會計提供了綜合經營決策分析資料。運用會計分析職能，將特定時間段的銀行的經營管理考核資料全部分析并加以綜合，在短時間內向上級作出全面反映，有助于領導全面了解銀行的發展和業務形勢，根據所掌握的基本經營活動狀況，總結規律，作出正確決策，選擇高效的管理方案，對銀行更好的經營和管理，及時協調銀行的各個職能部門，從而實現銀行的經營目標。
2、為銀行經營活動提供真實可靠的信息服務。利用會計分析能在短時間內，對銀行各項經營計劃的執行情況做到全面了解，給銀行的經營活動提供可靠而詳細的資料；能迅速掌握銀稈資金運用效益的高低，并正確分析變化的原因，準確測定數值和合理的評價，給出正確的舉措。
3、良好高效的財務管理能夠全面提高經濟效益，對于商業銀行競爭力和商業銀行經濟管理水平的提升能夠起到極其關鍵的作用。商業銀行如果想在競爭日益激烈的市場經濟中實現可持續性發展，那么就必須建立良好的財務管理來約束商業銀行、強化資金管理，選拔和培訓優秀的財務管理人員。只有這樣，商業銀行才能提高經濟效益，才更有競爭力，才能更好為經濟建設服務。
4、商業銀行對管理會計的管理工作，要與工作的考核結果相結合，員工的福利分配可參考考核結果，將管理會計和工作考評管理機制有機的整合起來。將員工的工作業績評定結果作為福利待遇分配的重要依據，是調動員工的工作積極主動性，達到優化員工激勵機制的有效途徑。
5、管理會計在商業銀行的眾多管理方面都有所涉及，在銀行內部可以滲透到每個環節、每個層次、每個崗位以及每位職工。這樣就要有健全、完善的制度來保證管理會計進行正確、可靠的核算。建立科學、規范的管理會計體系可以增強商業銀行員工的主動性。
6、管理會計給商業銀行提供了數據整合的可能性，管理會計信息系統要在商業銀行內部完善和健全，利用信息系統將前臺、和后臺進行銜接和整理歸納，使信息系統的傳遞渠道暢通無阻，實現高速、高效的管理會計信息系統的傳導機制。要充分考慮系統所包括的范圍和內容，資料的質量和類別也要經過篩選，選擇合理的傳遞方式和傳遞時間，做好管理會計的必要支持工作。
四、結束語
隨著我國市場經濟的發展和改革開放的深化，人民生活水平提高及個人財富積累不斷提高，商業銀行必須加快理財產品的創新，改進個人理財服務，建立完整的信息披露機制，完善風險管理，讓客戶了解風險度和運作方式；增加科技投入，加強理財業務學習，培養高素質人才，實現我國個人理財業務的歷史性跨越。
銀行網點內控工作總結 17
在現代經濟社會中，銀行的地位舉足輕重，它不僅僅是金融機構，更是社會經濟穩定和發展的重要支柱。然而，過去幾年里，銀行內部控制案件頻頻發生。這些案件給銀行業帶來了莫大的損失，嚴重影響了銀行的聲譽和信譽。為了加強銀行內部控制體系，提升內控工作的水平，我們進行了一系列的措施和整改工作。
首先，我們加強了對內部控制制度的完善。對于控制系統的完善，我們注重內外部的協同工作。我們對各項流程進行了細致的梳理和修訂，保證了流程的科學性和合規性。同時，我們加強對員工的規范培訓，提高了員工的內控意識和風險意識。通過定期的內控培訓和測試，我們讓每一位員工都明白了自己在內部控制中的責任和義務。
其次，我們強化了內部監督審查和風險預警機制。建立健全的內部審計和盡職調查機制，并明確內部監察的職責和權限。我們增設了風險預警崗位，對各項業務和流程進行風險評估，并制定了相應的預警指標和處置方案。通過這些措施，我們能夠及時發現和處置潛在的風險和問題，使銀行內部的風險得到有效的控制。
此外，我們強化了信息系統的安全保障。隨著信息技術的發展，銀行業務對信息系統的依賴程度越來越高。為了防止信息系統遭到黑客攻擊和數據泄露，我們采取了多層次、多方面的.安全措施。我們優化了網絡拓撲結構，加強了數據的加密和安全傳輸，并定期進行滲透測試和安全審查。通過這些努力，我們提高了信息系統的安全性和穩定性，為客戶提供了安全可靠的服務。
最后，我們推行了風險管理和合規監管。我們加強了與監管機構的合作和溝通，按照相關法規和制度要求，建立了風險分類、量化和評估的體系，對風險進行全面的管控和防控。我們制定了內部風險管理措施和應急預案，并定期進行演練和評估，以提高應對突發風險事件的能力。
總之，我行在銀行內控案防工作上付出了巨大努力，并取得了一定的成效。但是，我們也明白，內控工作是一個永恒的主題，既需要各級領導的高度重視和支持，也需要每一位員工的共同努力。在未來的工作中，我們將繼續加強對內部控制的建設和監督，進一步提高銀行內控的水平，確保銀行業務的安全性和穩定性，為客戶提供更優質的服務。
銀行網點內控工作總結 18
眾所周知，商業銀行內部控制是銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。業務經營機構和每個員工，在承擔業務發展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業務的直接經辦者，規章制度的執行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規經營、員工的合規操作是銀行穩定發展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規經營有了更加深刻的認識。
首先，對于內控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業務操作的始終；它是無處不控的——與業務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規經營的認識。
第一，合規經營是落實科學發展觀，實現可持續發展的前提和保障。以科學發展觀為統領，實現又快又好的發展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規經營的良好氛圍和環境，推動全行業務的安全穩健發展。在發展、開拓業務和同業競爭中，緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。
第二，合規經營是商業銀行的生命線、警戒線。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規操作、合規經營，是不可逾越的一道防線，商業銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統的人一般，不可能健康成長。
第三，合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，內控防案和合規經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發展呢？我認為應該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人；業務經理是機構柜臺業務風險把控的直接責任人；全員的責任意識是內控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內控效能的重要措施；及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段；合規是競爭也是為了保護全體員工自身；內控的主體是要控人；整體聯動相互配合是做好內控工作的平臺；內控是一項持續性的工作。
第二，將合規操作、合規經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業務、每個崗位的操作環節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規章制度和現實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業機構負責人十個嚴禁》）指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的`信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執行各項規章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規章制度可以說是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規章制度，如果得不到有效的遵照與執行，就形同虛設。所以合規經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業務時，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。
第四，要加大監督和檢查的力度。基層經營機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監督員工的業務操作是否合規，例如業務經理審核柜員的票據，網點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監督、相互警示，善于及時提出對異常業務的疑問。
通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業務發展和內控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，大力營造全行的合規文化，以合規保安全，以合規促發展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業中，為中行的未來發展貢獻自己的一份力量！
銀行網點內控工作總結 19
一個月來，在市行組織領導下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責辦法(20xx年版)》等關于我行員工內控教育的學習活動。通過自學和行里組織的集中學習，我對于銀行風險內控在思想上有了進一步的提高，對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節、三百零六條行為有了比較詳細的了解，對照我的崗位職責，對于與我息息相關的各項條例有了比較明確的認識，對于柜員崗位接觸較多的現金出納，儲蓄與ATM業務，外幣兌換，銀行卡和網上銀行，對公柜員票據安全控制及防范等方面的違規行為及處理辦法有了深刻的認識和體會，另外對于管理人員失職行為，金融市場業務，人力資源管理，檔案和安保方面的違規行為及處理辦法也有了比較深的認識，下面是我對這次《處理辦法》學習的體會：
市行開展本次內控教育學習活動后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認真學習有關兩項《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學習，我深深體會到，處理辦法為我們中國銀行前進發展的起著保駕護航的作用，是我行各項業務發展的奠基石；同時我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項規章制度作為自己的`行為規范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養的優秀金融行業工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現過一些大大小小的經濟案件和責任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項規章制度辦理各項業務，從而導致出現了一些風險隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應該認真學習和深刻體會《處理辦法》的各項條例，強化自我保護意識，把握好風險控制。
通過這次學習，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：
一是加強各項規章制度學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自己的業務能力水平和風險控制能力。
二是對自己的崗位要充滿熱情，提升自己作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業，努力工作，忠于職守，做一名有責任心的員工，踏踏實實工作，清清白白做人，做一個克于律己的中行人。
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