銀行內控合規提升年工作總結范文（精選14篇）

　　總結就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的總結，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，為此要我們寫一份總結。總結怎么寫才不會流于形式呢？以下是小編為大家收集的銀行內控合規提升年工作總結范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　銀行內控合規提升年工作總結 1

　　自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規經理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經驗，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現將工作學習情況總結如下：

　　一、政治思想方面

　　認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十八大精神，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。

　　二、學習方面

　　通過自身鉆研業務和實際工作，考取銀行業的各種資格認證，銀行從業人員資格證、證券從業資格證、保險代理從業人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經理資格證等使我掌握了風險合規涉及的業務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發事件。并根據日新月異的形勢發展變化，注重學習新業務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的'要求，不斷拓展知識視野。

　　三、工作方面

　　多年的工作經歷，使我熟知各項業務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業業、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發展，有利于整個金融市場的穩健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規經理，我每天都按照合規經理日常工作日志的相關流程規定開展工作，嚴格執行內控制度，防范風險發生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協調網點拓展各項金融業務，積極完成上級交待辦理的各項事情。

　　四、生活方面

　　我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人；工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。

　　五、存在的問題及改進

　　雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。

　　銀行內控合規提升年工作總結 2

　　在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。

　　一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。

　　合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。

　　按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。

　　二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。

　　加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。

　　三、做好業務的指導、存在問題的整改落實

　　為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的.學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

　　四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班

　　在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

　　XX年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

　　銀行內控合規提升年工作總結 3

　　今年是我行成立之年，我按照分行制定的工作任務和自身崗位要求，積極履行風險監控崗的崗位職責。在部門領導的指導下，及分行各位同事的幫助下，較好地完成了我的各項工作任務。作為授信風險管理部的一員，就個人理論學習、近一年以來的工作情況、以及今后努力的方向等方面，進行簡要的總結。

　　一、加強理論學習，提高自身素養，增強服務能力

　　進入江蘇銀行前，自己從事的是公司業務客戶經理，主要負責客戶的營銷、維護工作，進入江蘇銀行后，自己適時進行角色轉換，從一名營銷人員轉變為中臺管理人員。我深知自己的工作經驗、專業知識都離其他同事有一定的差距，要使自己能夠勝任風險監控崗這一職位，也需要自己不斷的'加強專業知識的學習。

　　在過去的一年里，我認真學習了江蘇銀行的各項規章制度，特別是授信風險管理條線的各項制度。了解本人崗位的工作內容、崗位職責要求。

　　由于本人崗位還涉及到與人行、銀監的各項工作匯報，我在業余時間也積極學習相關文件，包括人行征信制度、銀監平臺貸款管理制度、金融統計客戶端操作規則等，為自己在這一年里更好的開展工作打下了扎實的基礎。

　　我熟知，風險監控崗作為分行貸后管理的關口，負責分行公司信貸業務的風險識別、防控與化解工作，深入調查研究，及時、準確地掌握分行內外、國際國內的有關情況和信息是十分重要的。平時我也通過各種渠道，了解當地的經濟金融狀況，及時做出風險預警。

　　二、20xx年工作情況總結

　　結合20xx年實際情況，在行領導及部門負責人的指導下，各位同事的共同努力下，重點開展了以下工作。

　　1、分行開業籌備工作

　　會同辦公室同事一道，做好分行開業的籌備工作。

　　2、信貸資產風險分類工作

　　規范組織開展風險分類工作，按時保質完成風險分類，填報內容規范、完整并相互銜接。

　　1)對分行公司客戶經理進行信管系統中資產風險分類培訓；

　　2)組織開展分行信貸資產風險季度分類工作，按時保質完成風險分類，真實反映分行信貸資產質量，做到風險分類覆蓋率100%；(6、9、12月)

　　3)向總行上報《貸款分類偏離度檢查報告》；（6月）

　　3、貸后管理工作

　　做好日常貸后管理工作，制定貸后檢查計劃并定期組織貸后檢查。

　　1)對分行公司客戶經理進行分行貸后管理制度及信管系統操作培訓；

　　2)對分行7月末所有信貸客戶進行信管系統中的非現場檢查；(8月)

　　3)對分行承兌匯票業務及評估公司業務檢查，形成自查報告上報總行；(9月)

　　4)配合風險合規部，進行風險合規督查及信貸資金流向排查的信貸業務抽查工作；(9，10月)

　　5)參加分行對公授信風險排查工作，陪同三部對公司授信企業進行走訪；(10-11月)

　　4、風險預警工作

　　嚴格執行《江蘇銀行授信風險監控管理辦法》有關規定，及時發現信貸管理中存在的問題及風險事項，提示并協助轄內機構做好風險識別、防控與化解工作，并在規定期限內做好有關信息的傳遞。嚴格執行授信風險事項報告制度；在限期內反饋總行下發的每份《預警通知書》、《整改通知書》；落實總行下發的風險防范措施。

　　1)對浙江富陽華天紙業有限公司，揭示相關風險，向業務部門發出風險預警通知書。(9月)

　　2)向總行上報杭州兆豐電池有限公司重大風險事項報告；(11月)

　　5、征信管理工作

　　做好征信系統的使用和管理工作。

　　1)作為分行征信查詢員，負責對分行上報授信業務的企業，進行征信查詢；(5-7月)

　　2)配合人行征信管理處，開展“征信宣傳月”活動，并形成活動報告上報總行；（9月）

　　3)組織分行相關人員參加征信從業人員考試；（10月）

　　6、信用評級工作

　　做好客戶信用評級系統的使用和管理工作。

　　1)做好分行內評系統中客戶管戶人確認和客戶信息維護；(11月)

　　2)開展20xx年度第五批公司類客戶信用評級工作；（12月）

　　7、數據統計工作

　　按時保質向監管機構、總行相關條線部門、分行計財部、分行合規部報送各類統計數據及相關報告。

　　8、領導交辦的工作及兼職崗位工作。

　　做好領導交辦的各項工作及兼職崗位的相關工作。

　　1)按月向行領導及各經營部門報送本月授信業務情況通報；(11月)

　　2)兼任分行授信業務受理崗及審批意見復核崗，今年以來合計受理綜合授信172筆，低風險業務64筆，復核最終審批意見155筆；（12月）

　　3)按時完成領導交辦的其他各項工作，包括但不限于國土資源查詢、房地產壓力測試、貸款卡年審等工作。

　　9、部門綜合員工作

　　做好部門收發文、辦公物品認領、作息時間統計等其他工作，努力為部門同事營造一個安心、舒適的辦公環境。

　　三、本人工作存在的問題及努力的方向

　　1、繼續提高理論素養。今后加強理論知識和專業知識學習。

　　2、加強服務意識。今后應加強對業務部門及各位客戶經理的了解，應多與其他條線部門（公司業務、零售業務部門）進行溝通交流，提高服務意識和水平，真正做到管理是服務。

　　3、加強工作創新意識。工作上有時只是按部就班地完成領導交辦的任務，工作缺乏創造性，思路不新，業務能力水平不高。今后要打破工作常規，開拓性、創造性地開展工作，多為領導出主意，想辦法，做好領導參謀、當好助手。

　　4、加強政治敏感性。主要表現在：有時對領導的指示和文件精神吃不透，安排的一些工作任務不夠重視，對事情發展趨勢的分析判斷拿不準，不能根據出現的新情況、新問題積極地做出反應，導致工作中出現了延誤、偏差或胡亂行動，造成了不良后果。今后要在政治敏感性上加強修養，提高政治熱情，形成敏銳的觀察和全面的視野，對每一件事情充滿的不確定性保持高度的警惕，并根據自身的環境和能力來及時采取應對的措施。

　　5、繼續提高文字綜合能力水平。雖然完成了不少材料撰寫工作，但材料質量不高、思路不新、深度不夠，工作效能低。在今后工作中，通過自身努力，不斷強化學習，虛心向身邊同事求教，取長補短，修正不足，提高文字表達能力和寫作水平。

　　銀行內控合規提升年工作總結 4

　　20xx年，在省聯社、辦事處的正確領導下，在人民銀行、銀監部門的有效監管xx縣委、政府的大力支持下，按照省聯社二屆四次社員代表大會暨全省農村合作金融機構20xx年工作會議精神和我行20xx年經營管理工作會議的部署，緊緊以深化改制農村商業銀行為契機，“以業務經營為中心，以經營效益為目標，以服務‘三農’為己任，以審慎經營為機制”的發展主題，改進工作作風密切聯系群眾，繼續扎實推進“若干意見”的貫徹落實，回顧一年來的工作，經過全體職工的共同努力，圓滿完成了各項工作任務，現就20xx年度工作總結如下：

　　一、各項業務完成情況

　　截至20xx年12月末，各項存款余額為173442萬元，較年初凈增31311萬元，增幅22.03%，完成辦事處下達全年任務30000萬元的104.37%；其中對公存款47217萬元，較年初增加958萬元，計劃增加40%，實際增加3.06%。市場份額存量占43.37%，增量占29.71%。各項貸款余額為120937萬元，較年初凈增23748萬元，增幅29.71%，較辦事處下達全年任務24000萬元差252萬元，其中涉農貸款余額為120xx2萬元萬元，當年新增涉農貸款投放24088萬元，占凈投放貸款的101.43%。圓滿完成了“兩個不低于”的監管目標，增量較同期超5904萬元，增速較各項貸款增速多0.67%，年末存貸比69.3%；五級不良貸款余額為620萬元，較年初凈降102萬元，不良占比0.51%；表外不良貸款余額為1403萬元，較年初凈降64萬元，完成辦事處全年凈降任務25萬元的257%；全縣累計發卡59725張（其中富秦卡53596張，家樂卡5237張，金卡490張，鉆石卡402張），較年初增加16247張。卡存款余額60502萬元，較年初增加20908萬元，卡均存款1.01萬元，atm機12臺，較年初增加3臺，pos機具42臺（其中：特約商戶16臺、助農取款7臺、收貸收息無線19臺），較年初增加1臺，開通電話銀行簽約10318戶，pos轉賬簽約9937戶，atm轉賬簽約10040戶；實現總收入為17477萬元，增幅24.56%。其中：貸款利息收入15165萬元，增幅27.58%，正常貸款結息面100%；總支出12856萬元，其中綜合費用總額7971萬元，綜合費用率46.94%，實現賬面利潤4621萬元，同比增加1309萬元,較市辦事處計劃4200萬元增盈420萬元，完成市辦事處下達計劃的110%。考核利潤實現6375萬元，同比增加963萬元,辦事處下達計劃5800萬元，超額完成計劃575萬元。完成辦事處下達計劃的109.91%。貸款損失準備余額9983萬元，撥備充足率441.75%，貸款損失準備覆蓋率達到1611%，所得稅上繳2200萬元，營業稅上繳492萬元，資本充足率17.83%，核心資本充足率10.94%，固定資產比率39.39%，百元貸款利息率為13.14%。

　　二、主要工作開展情況

　　20xx年，面對國內嚴峻復雜的經濟金融形勢，總行領導班子繼續深化改革—以農商行改制為契機，完善法人治理結構，明晰產權關系，提升管理水平；合規經營—整章建制培育合規文化，加強執行力建設，提高行政效能；大力提升服務質量—通過培訓提升員工素質，用優質服務帶動業務發展。按照20xx年經營管理工作會議上的安排部署，重點從以下幾方面開展工作：

　　（一）完善縣級法人治理情況

　　20xx年是我行成功改制為商業銀行的一年，總行在經營管理工作中，嚴格按照《陜西米脂農村商業銀行股份有限公司章程》的有關規定，完善議事各委員會職責，按規定及時召開董、監事會，向董事會報告我行經營管理情況，制定和執行股東代表大會和董事會議的方案、措施等；向監事會報告本期的稽核審計和安全保衛工作情況等。

　　（二）改制商行工作取得圓滿成功

　　20xx年我行各項工作以改革為主線，在去年獲取《中國銀監會關于籌建陜西米脂農村商業銀行股份有限公司的批復》的基礎上，經過各相關部門的共同努力，陜西米脂農村商業銀行股份有限公司創立暨首屆股東大會于3月22日勝利召開，這標志著我行改革邁上了新起點、新臺階，是我縣金融改革發展史上具有重要里程碑的一件大事；6月21日獲得省銀監局開業批復，7月24日，陜西米脂農村商業銀行股份有限公司開業掛牌儀式隆重舉行。這是米脂農村信用社改革發展中具有里程碑意義，必將載入信合發展史冊的一件大事。成功改制后的米脂農商銀行，將繼續發揮點多面廣的優勢，服務“三農”的根本宗旨不動搖，著力把米脂農商銀行打造成為產權清晰、資本充足、內控嚴密、運行良好、特色鮮明的現代化地方性股份制商業銀行。

　　（三）做好綜合管理，確保各項工作穩步運行

　　為了加強綜合管理體系，確保各項工作有序開展。

　　一是嚴格貫徹省聯社“若干意見”精神，通過周例會、月例會、主任按月履職報告制度、各類工作會的.形式安排工作，加強職工的思想教育、職業道德教育、風險防范意識教育，強化職工對上級文件，精神的領會學習；

　　二是為使退休老干部過一個快樂祥和的春節，商行班子成員和部分部門經理分別到29位退休老干部家中進行春節前夕走訪慰問，為老干部送去了慰問品，并送去了組織的溫暖和新春的祝福；

　　三是為了全面貫徹落實中省紀委二次全會和省聯社20xx年黨風廉政工作會議精神，嚴明全體黨員干部政治紀律，改進工作作風，從4月1日起，開展“從嚴治黨轉作風規范管理防案件廉潔高效促發展”主題實踐活動，有效解決了我行在持續快速發展中遇到的思想、作風、服務和內部管理等方面的問題；

　　四是為了加強員工的精神文明建設，5月份組織員工參加了xx縣迎五一“藍色經典·夢之藍杯”職工籃球賽，獲得“精神文明”隊榮譽稱號，展現了我行良好的精神風貌；

　　五是為強化我行“四項”制度的執行力度，5月1日開始，對全體員工逐部門、逐網點實施強制性休假，有效杜絕了每位員工長期在一個崗位上易作案件的發生，并嚴格貫徹執行近親回避制度；

　　六是為了近一步增強黨員干部廉潔從政、遵紀守法的意識，有效落實中央“八項規定”的工作精神，11月28日，我行召開了“廉政警示教育專題民主生活會”，會議由縣委組織部、紀檢委參加指導，為我行干部職工在思想上樹立了堅強的防線；

　　七是加強信息報道。加大輿論宣傳，樹立良好形象，推動業務發展，及時對各項重要工作進行信息報道，全年累計發表信合動態13期；

　　八是為倡導節儉的社會精神風尚，我行從下半年起實行辦公電子信息化，有效的提高了辦公效率，并減少了辦公物資的浪費；

　　九是我行機關黨委重視年輕黨員的培養，經過縣委組織部為期一年的預備考驗，3名職工轉為正式黨員，4名職工成為預備黨員，于7月1號，在中國共產黨建黨92周年之際，在總行四樓會議室舉行隆重的轉正、預備黨員入黨宣誓儀式；

　　十是積極配合縣政府搞好創建省級衛生縣城，總行制定了《創衛實施方案》，并組織全體干部職工對我行包片的火車站衛生區進行了多次清掃活動，得到了政府部門的驗收認可；

　　十一是為豐富員工的文化生活，濃厚學習氛圍，提高員工綜合素質，12月份我行舉行了“我為信合添光彩”演講比賽，來自全轄各網點的20名選手參加了比賽，比賽精彩紛呈，有力的展現了我行職工蓬勃向上的良好精神風貌。

　　（四）加強信貸管理，促進合規經營

　　我行的信貸業務堅持以“打基礎、利長遠”的基本思路發展，持續推進信貸基礎管理達標，積極推進經營模式和增長方式的改變。

　　一是每周二和周五總行及時召開貸款審批委員會，對大額貸款進行及早審批，及早發放，大大提高了審批效率；

　　二是根據省聯社關于信貸基礎管理考核評價的要求，我行于3月15日至4月10日，分三組對各網點信貸業務情況進行了考核達標，最終全部網點達標；

　　三是與政府部門密切溝通協調，爭取政府社保基金和涉農資金，全年累計發放創業促就業小額擔保貸款金額5599萬元；累計發放扶貧貼息貸款1460萬元，受益農戶126戶，極大地促進了米脂的地方經濟發展；

　　四是授信審批委員會為了把控好超授信貸款，落實貸審分離，分級審批的信貸管理制度，于11月1日組織了超授信貸款風險排查，排查19個網點，抽查128筆超授信貸款，抽查覆蓋率13%，其中包括30家企業貸款，抽查覆蓋率為100%；

　　五是為了夯實存量貸款，防范貸款風險，杜絕冒名貸款，我行于4月1日組織了存量貸款風險排查，排查了19個網點，2975筆貸款，占表內貸款的100%，共排查出25筆借名貸款，現已全部收回；

　　六是為了促進全年任務目標的順利實現。七是規范了信貸資料，將信貸資料由合訂本改為活頁拉桿夾的方式，將信貸資料電子版和紙質版同時存檔，方便了查找和保存，減少了涂改和紙張浪費，同時增加了貸款影像資料，將借款過程進行了拍攝，有效防范了冒名貸款；同時對《米脂農商銀行授信業務審批委員會議事規則》、《米脂農商銀行貸款操作規程》、《農戶信用等級評定與告知制度》等相關貸款管理制度進行了修訂。

　　銀行內控合規提升年工作總結 5

　　20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：

　　一、加強制度的梳理及學習

　　今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

　　二、繼續落實重要崗位人員管控措施

　　我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

　　三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

　　我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

　　四、積極開展今年的各項風險排查工作

　　根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

　　（一）公司條線

　　根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

　　（二）個金條線

　　1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

　　2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的.理財業務均合規，無上述情況出現。

　　（三）監察及法律合規方面

　　1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

　　2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

　　五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位

　　近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

　　在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

　　銀行內控合規提升年工作總結 6

　　xxxx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告如下：

　　一、xxx業務。

　　我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實相符。

　　二、加強了內控合規建設。

　　對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

　　三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。

　　每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的`思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

　　四、對外圍系統的柜員開展全面清理。

　　因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

　　一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

　　二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分。考核時，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

　　三是加大對信貸業務、銀行卡業務、電子銀行等重點業務的檢查力度，進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件、無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面、健康、穩定、持續發展。

　　銀行內控合規提升年工作總結 7

　　20xx年以來，結合我行各項金融業務特點，我著重在相關信貸業務品種的流程制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經歷，使我對我行始終堅持的依法合規經營有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解。現將我對內控工作的幾點心得體會報告如下：

　　一認清形勢，樹立正確的人生觀價值觀。銀行是一個特殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅持按照業務流程操作，按照規章制度辦事，抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

　　二堅持合規經營，扎扎實實地把業務流程和規章制度放在心上。業務流程和規章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業務時在操作細節上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業務操作流程敷衍了事。案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，最終給客戶造成了不便和損失，給我行造成了經濟和聲譽上的損失，更是給自己的工作和發展帶來了阻礙。如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照我行的規定工作，嚴格執行業務流程，那么案件的發生就無機可乘。所以要防范案件，關鍵在于要把合規落實到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。

　　三內控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會，我明白了，不是只要自己管好自己不違規，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺，時刻對照自己的崗位職責進行反思，在工作時刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規章制度工作，嚴格執行制度。

　　四認真學習《員工違規積分管理辦法》《員工違規行為處理規定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規的嚴重性質，提高違規就要問責的認識。業務的.開展要在健康合規的前提下進行，拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規;學會保護自己和他人，牢固樹立“一切不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。

　　案件發生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤，因為自己的過分“靈活”，因為自己的那點“小聰明”違犯了業務正常流程和規章制度，幸虧領導和同事們的及時制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

　　銀行內控合規提升年工作總結 8

尊敬的xx省分行內控合規部：

　　xx分行內控監察部按照上級行和本行內控工作重點，今年根據內控合規工作新要求，在努力完成審計檢查工作的同時，積極轉變觀念，推進內控體系建設、探索合規管理、完善操作風險管理等工作。現把全年內控合規工作總結如下：

　　一、積極創新內控管理手段，建立良好內控文化氛圍

　　1、制定《中國工商銀行xx分行今年內控指導意見》。 根據建設“治理優良、資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有較強國際競爭力”世界一流銀行的經營理念。提出了今年內控管理工作五方面目標：一是完善內控體系建設，積極營造全員參與的氛圍、樹立內控先行的理念、構建主動合規的內控文化；二是強化內控基礎工作，進一步完善內控防案履職網絡建設，內控評價結果力爭比上年提高一個層次；三是按照總、省行全面風險管理工作要求，初步建立全行風險管理體系；四是構建全行內控管理信息平臺，實現內控管理資源共享，降低內控管理成本，提高風險控制效率；五是全行實現安全無事故、無案件、無重大差錯。

　　為保證目標實現提出了五大方面19項工作措施：一是大力推進內控體系建設，構筑良好內控環境，提高內控管理水平；二是積極探索合規管理模式，初步建立合規管理體系；三是進一步完善操作風險識別與評估，完善操作風險管理；四是加強重點業務領域的審計和檢查，提高審計檢查工作的針對性和有效性；五是加強與監管部門及外部審計的溝通協調。

　　2、根據內控合規、操作風險防范要求對內控網絡辦法進行了新一輪的修訂，以進一步規范內控檢查監督網絡體系成員履職行為。

　　根據省分行內控管理和各項業務及管理體制的發展要求，對《中國工商銀行xx分行內控管理檢查監督網絡體系實施辦法（試行）》進行了相應的修訂。一是進一步拓展網絡功能；二是進一步明確網絡成員范圍和層次劃分；三是進一步整合網絡管理各項制度；四是進一步規范各項報告格式；五是進一步完善考核評價體系。

　　制定、修訂的其他內控制度有《中國工商銀行xx分行內控管理考核辦法（今年版）》、《中國工商銀行xx分行機關管理部門內控管理考核辦法（今年版）》等。

　　3、抓好內控述職工作。為完善內控防案工作問責制度，進一步加強支行內控管理和防案工作，根據上級行內控述職指導意見和分行內控委會議精神，為確實落實“各行（部）‘一把手’內控防案工作的第一責任人職責，全面履行對內控防案工作的直接領導職責，對本行（部）的內控防案工作負總責；分管領導是分管部門和專業內控防案工作的直接責任人，負責把分管專業的內控防案工作納入到日常工作中，對分管工作內控防案工作負責”的內控要求，擬定了《xx分行支行行長內控工作述職方案及今年度述職計劃》，要求各支行（部）所有助理以上人員進行內控述職。為確保述職會起到實效，會前，以幫助各支行發現內控管理不足為目的精心準備述職材料，整理了20xx年全年各支行接受上級行各項審計、檢查、內控評價發現的問題和各項涉及內控考核的有關數據，并就各支行20xx年內控管理情況和相關問題整改情況設計了部分問題。會后，就述職中反映的問題和行領導相關要求向各支行提出了整改建議，對述職工作情況及時進行總結和通報，肯定工作成績，推廣工作經驗，分析存在問題，指導各行提高內控履職水平。

　　4、落實內控重點聯系行制度。今年，我行出臺了《內控重點支行管理辦法》，落實對轄內內控管理相對較為薄弱的支行實行對口幫教，今年主要落實了以下工作，一是從內部管理、業務指導、人員培訓三個方面加強對支行幫輔工作的，尤其突出教育、培訓、交流、分析方面的重點幫輔工作，分行內控分管行長王青英率領內控監察部、個人業務部、貸后管理中心、運行管理部負責人一行到重點支行召開幫輔現場溝通會；二是組織重點支行與內控管理先進行進行內控履職交流會，9月在海寧召開了現場會，由海寧支行行長、內控專管員、綜合業務部負責人、網點負責人、營業經理等從各自的層面介紹了自己在內控防案履職過程中的經驗和體會，對內控管理重點行實行一對一幫輔。通過幫教工作，重點支行內控管理水平有較大提高，其中平湖支行進步較大，內控評價得分是所有支行中提高最多的。

　　5、完善內控專管員管理。

　　（1）為充分發揮支行內控專管員在組織、協調、強化內控管理、防范操作風險中的作用，更好地貫徹落實省分行《內控專管員管理辦法》和《xx分行內控防案履職網絡實施辦法》中內控專管員相關要求，出臺了《內控專管員履職規范細則》。該細則對內控專管員的聘任和崗位設置、日常工作、檔案管理和報告制度、工作權限、管理和考核五方面內容進行了詳細的規范。該細則充分考慮了上級行的要求和xx分行內控防案網絡的特點，一是對內控機制管理、風險管理、日常督促提醒等較為抽象的工作進行了量化規定；二是對報告內容和報告時限進行了詳細劃分；三是著重強調了內控信息的重要性，對專管員內控信息報送作出了較高要求；四是規范了內控專管員的責任制，規定內控專管員承擔全行實現內部控制目標、規范合規管理、防范操作風險和預防案件的指導、培訓、檢查、監督、修正、報告的責任；五是規范了考核結果的運用，對連續兩年考核排名靠后的專管員要求支行進行換崗。

　　（2）向內控專管員開放了審計非現場通用查詢系統，使該系統的數據篩選和統計功能得到充分發揮，也提高了該系統的利用率，同時為規范使用，還制定了嚴格的管理制度。為此，還邀請了省分行開發此系統的王光紅老師前來講課，通過授課，使內控專管員和總會計的使用能力大大提高，為進一步開展非現場檢查打下了堅實的基礎。

　　6、組織分行內控合規知識競賽。競賽的主要內容涉及全行各專業的各項規章制度和操作流程，銀監會和上級行關于內控合規的各項基本制度，獎罰措施等。本次知識競賽突破了以往知識競賽的慣例，在形式上作了不少創新，取得了很好的效果。一是通過抽簽決定了機構負責人、客戶經理、營業經理、綜合柜員和內控專管員等崗位人員參加必答題環節的比賽，使得參加比賽的人員更多，突出了“合規人人有責”的內控合規文化理念。二是各支行以方陣形式參加比賽，在回答必答題時如果指定人員不能回答，可以向方陣求助，活潑了現場氣氛。三是為突出對實際工作的指導意義，專門組織業務部門編制拍攝了多篇案例錄像，集中了業務過程中的違章現象，通過直觀生動的案例展示，一方面使競賽過程生動活潑，另一方面，也使員工獲得了不少內控合規知識。

　　7、積極組織各項內控評價相關工作

　　（1）根據省分行今年版內控評價辦法，結合我行實際，今年我行對下轄各支行進行了內控評價，從現場評價情況看，各行內控管理水平有較大提高，一是得分普遍提高，幅度較大；二是控制環境、信息交流等內控基礎工作方面基本杜絕了失分；三是發現問題的性質和風險度比去年有較大幅度的下降，同時問題分布的范圍也大大縮小了；四是部分原來內控管理基礎比較薄弱的行今年有較大改觀，如平湖支行今年不但杜絕了內控基礎方面的扣分，而且得分提高幅度較大。

　　（2）對20xx年省分行評價發現問題，我行已落實整改，所有問題均整改落實到位；對今年內控評價問題正著手開始組織整改。

　　（3）認真布置落實銀監局內控評價的自查工作，自查在三個層面展開，一是內控合規管理部門對全行近兩年來的內控管理狀況進行全面回顧總結，同時整理相應的內控管理材料，做好銀監分局現場評價的資料準備工作；二是布置各專業部門針對自查方案，對各項業務從管理部門角度檢查文件制度方面的問題，對涉及業務的進行全面自查；三是布置各支行主要針對操作環節進行全面自查。現銀監局現場評價工作已順利結束，評價結果尚未反饋。

　　二、積極探索合規工作思路，完善合規體制建設

　　1、以完善內控合規網絡化管理為基本點建立合規風險管理機制

　　（1）進一步完善績效考核制度，加大內控合規考核力度。一是在支行內控合規考核辦法中，我們增加了合規管理的考核比例，使得支行內控考核重點更傾向于合規管理的要求；二是對分行各部室的考核強調了必須及時跟蹤相關政策的變化，對有關規章制度進行梳理、整合、完善的內容，同時強調了對銀監局、人行等外部各項合規檢查發現問題，必須追究相應管理部門責任。

　　（2）進一步完善內控合規人員履職責任制度和支行行長內控合規述職制度，加大合規問責力度。一是通過修訂《內控合規網絡成員履職實施辦法》，規范了內控合規各管理層面人員的職責范圍和履職責任制，界定了履行內控合規職責不到位而造成后果的網絡成員應承擔的責任；二是進一步完善支行行長內控合規述職制度；三是進一步完善員工抵制檢舉重大違規違紀行為和堵截案件獎勵制度，加大誠信舉報宣傳力度。

　　2、以防范合規風險為立足點認真清理規章制度

　　（1）全面排查業務制度流程合規風險點，清理規章制度和業務流程。由于業務辦法制定權集中在總行層面，我行清理重點是本行制定的一些補充性的制度和業務流程。今年我行共計清理各項制度和業務流程131個，其中整合3個，修訂34個，廢止18個，繼續執行76個。

　　（2）建立日常化合規審議制度。為確保我行各項業務合規經營，從源頭上對各項制度辦法進行合規控制，我行今年實行了“制度合規審議流程”，規定各業務部門在制定各項業務規定、操作流程時，必須報送內控監察部合規人員進行合規審議，從是否符合國家法律法規、監管要求和總行的規定等方面進行全面審視，使各項規章制度、程序符合法規制度要求，規避因不符合法律法規和監管要求而造成的合規性風險。今年內控監察部已分別對結算與電子銀行部的“電子銀行申請表填寫規范”、“網上銀行代發工資辦法”、個人業務部“‘1+1’個人組合貸款業務指引”、保衛部“xx庫區實地守護操作規程”、“xx安邦押運業務操作流程”等進行了合規審核。

　　三、以操作風險監測指標為抓手，加強操作風險管理

　　1、及時監測、分析和報告各業務領域的操作風險。做好全年操作風險監測工作，并針對產生的操作風險，提出多方面加強操作風險管理建議，如提高信貸工作前瞻性，切實做好貸前調查工作，把信貸風險控制關口前移，嚴把風險質量關；進一步落實貸后管理工作責任制，定期進行考核評價，并與相關責任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業人員的貸后管理水平；加強對經營者的動態和貸款日常動態的管理，特別是企業法定代表人風險預警信息、企業風險預警信息和企業出現重大異常情況下，要進行認真分析，從感性和理性兩方面判斷企業的生產經營情況及貸款風險狀況；處理好抓存款業務與履行反洗錢的工作職責之間的關系，認真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風險；充分發揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風險產生的原因，根據不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。

　　2、認真落實操作風險管理指導，一是建立操作風險提示制度，對內控監察部各項合規檢查和審計發現問題中的操作風險問題均向被檢查單位作出風險提示并提出防范風險的建議；二是建立操作風險通報制度，對上述情況同時通報相關業務部門。

　　3、認真組織總行《業務操作指南》培訓及考試工作 我行成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經理為成員的領導小組，全面負責指導、協調、檢查和推廣工作。

　　（1）積極采取多種形式進行培訓活動。一是落實專業部門組織開展專業培訓，電子銀行、會計、國際業務等采取集中授課的方式，由分行相關部門組成巡回授課組，到各支行進行授課；二是針對涉及人員較少的專業，采取自學為主的方式；三是支行層面采取通過“網點三會”、網訊、綜合業務信息平臺交流學習，組織營業經理集中學習和交流，開展“學習貫徹指南，查找薄弱環節”建議活動，組織知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學習渠道，加深員工印象。

　　（2）采取多種形式檢驗培訓效果。一是建立目標責任制，在制定《07年xx分行內控工作指導意見》時中明確規定以《業務操作指南》確定的`風險點為內控工作準則；二是在內控防案履職網絡制度中明確《業務操作指南》作為網絡成員履職的檢查重點；三是落實日常管理措施，把操作指南內容作為日常審計重點；四是落實考前輔導工作，分行內控辦收集整理了《業務操作指南》各類型試題，下發支行，要求組織學習；五是認真組織省分行統一考試，本次考試，根據省分行的要求，我行組織136名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓缺考外，其他135位員工均認真參加了考試，合格率為100％；六是組織內控防案知識競賽，深化培訓效果，我行組織了內控防案知識競賽，其中，《業務操作指南》被作為一項重要內容，占總題量的15％左右。

　　四、轉變內審理念，突出重點做好審計工作

　　1、認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查

　　（1）根據省分行《關于開展案件風險排查工作的通知》及浙江銀監局《關于對浙江轄內銀行業金融機構開展案件風險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組44個，參加檢查人員166人，我行還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出319個問題，涉及問題金額億元。

　　（2）抓好重要崗位和高風險業務專項檢查和整改工作。根據省分行《關于對部分重要崗位和高風險業務進行專項檢查的通知》的文件要求，我行組成檢查組，對分行業務處理中心、現金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業部和轄屬嘉善、平湖支行的營業部、市場部、財富中心及嘉善電廠橋分理處、平湖環北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發現問題情況下發了《關于近期重要業務突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內進行了通報，要求各行部必須進一步落實“兩手抓”，抓好問題的整改工作。

　　（3）根據總行《關于組織重要經營事項重點檢查》的要求，由內控合規部門牽頭開展現場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規范、順利展開；二是做好整合協調工作，制作了分行檢查項目安排表、各部門分管領導和聯系人的通訊錄、檢查組成員通訊錄和聯合檢查組檢查時間和人員安排表，為確保整合檢查，先后4次協調檢查時間和檢查人員，確保以最佳時間安排和最佳線路完成聯合檢查，減輕支行的接待負擔；三是規范檢查工作，本次自查規范了統一的工作底稿、取證書、報告書格式，并要求檢查一條邊到底，中間不得更換檢查人員，以便最大程度統一檢查標準；四是抓好落實整改工作。

　　（4）根據省分行工作布置，抓好電子銀行業務合規性調查工作。對分行電子銀行部、業務處理中心、分行營業部及嘉善、海寧支行的部分電子銀行業務進行了專項調查。針對調查發現問題，提出五方面的整改建議，及時提示電子銀行業務在管理和操作中的風險狀況，促進xx分行電子銀行業務的健康持續發展。

　　2、針對重點業務組織專項審計和合規檢查

　　（1）針對部分網點營業經理履職不到位情況發生較為頻率的現狀，內控監察部為了加強營業經理的內控防案工作，促進營業經理認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，組織內控人員對下屬五個支行及本級營業部的部分網點營業經理履職情況進行了抽查。檢查采取了現場和非現場相結合的方式，并抽查一定時段錄像予以核實。對個別營業經理在履職工作中不到位的地方，檢查人員當場指正并提出合理化建議，及時總結其他網點的先進經驗和教訓，幫助營業經理提高履職能力，把今后的工作做細做好。

　　（2）針對部分總會計在崗時間較長等因素，為了促進總會計認真履行職責，及時防范風險、堵塞漏洞，組織內控人員對轄內4名總會計的履職情況進行了專項審計。檢查采取了現場和非現場相結合的方式，檢查人員認真分析其履職中不夠到位的環節，并提出合理化建議，幫助總會計提高履職能力，把今后的工作做細做好。

　　（3）為強化風險管理，跟蹤落實審計發現問題整改情況，鞏固審計成果，防范操作風險，對去年審計中發現問題較多的個人經營性貸款和小（微）型企業信貸業務開展后續審計。兩項審計共發現問題54個，提出建議26條，被審計行采納26條。

　　3、認真開展非現場審計

　　（1）做好利息收支核對和利率政策執行季度常規非現場審計。針對中長期貸款利率一期一調整操作上的問題，牽頭召集信貸管理和運行管理部門共同研究利率調整工作，規范利率執行，減少不必要的手工計息和差錯，提高了利率執行的合規性。

　　（2）開展日常排查工作，今年我行對貸款用途、反交易、單位定期存款、匯票簽發、營業經理代班等進行了排查，因未發現問題，故未形成報告。

　　（3）拓展通用查詢系統的使用范圍，今年在征得省分行內控合規部同意后，向支行內控專管員、總會計、分行運行管理部開放了通用查詢系統，進一步提高了系統使用效率。

　　4、加強關鍵崗位管理，一是做好離任離崗審計工作，今年共計開展支行助理以上人員離任、責任審計9項，二級支行行長以上管理人員離崗、強制離崗審計23項；二是配合人力資源部制訂了《xx分行關于規范關鍵崗位離崗審計和檢查補充細則》，界定了各崗位檢查承擔部門，規范了檢查程序。

　　5、認真落實各項審計檢查工作發現問題的整改，截至報告日，已到整改期限的審計檢查涉及問題已全部落實整改。

　　6、積極落實內控處罰，完善違規違章系統的管理。據統計，1－11月份各項審計檢查共計扣點46人次93點，經濟處罰元，獎勵元；同時分行內控辦公室定期檢查支行違規違章信息庫管理情況，各支行內控專管員均能及時輸入各項檢查發現問題及扣點情況，并向分行內控辦定期上報問題整改進展及支行違規違章信息庫使用情況。

　　五、努力提高內控合規人員整體素質，完善人員管理

　　1、我行目前設立合并履行職責的綜合部門——內控監察部，承擔了原內控合規和監察室的職能，其中專職從事內控合規工作人員10人。

　　2、人員專業資格水平情況，本科5人、大專5人；中級職稱8人、初級職稱2人。

　　3、內控合規人員培訓情況，今年我行內控合規人員除按規定參加上級行舉辦的反洗錢、內控合規等集中和視頻培訓外，還自行組織了審計通用查詢系統培訓，時間一天，參加人員21人。另外參加業務部門組織的培訓班12人次。

　　4、內控工作信息交流情況，我行今年重視內控信息交流，一是《內控履職人員網絡化管理》在xx銀監局組織的同業合規管理交流會上作了經驗介紹；二是積極向各級媒體投稿宣傳我行各項內控動態，全年累計分行網訊采納43篇，省分行網訊采納30篇，總行網訊采納4篇，省分行行報采納2篇，另內控辦向省分行內控合規工作動態組織推薦稿件39篇。

　　5、內控合規信息系統建設情況，我行重視各內控信息系統建設，一是規范“內控合規園地”的使用，要求各支行的內控報告事項均通過系統完成，并按系統上報時間進行考核；二是認真使用“稽核業務綜合系統”，所有信息按要求輸入，并制定專人定期管理；三是加強“金融法規制度庫”管理，做好C級庫的維護輸入工作。

　　6、配合上級行借調人員情況，全年被上級行借調17人次累計219天。

　　六、20xx年內控合規工作思路

　　20xx年內控合規工作總體思路為：內控管理機制要更加完善，合規管理要不斷深化，操作風險管理要加以創新，審計和檢查工作要突出重點，內控合規部門基礎建設再上新臺階。

　　1、以內控評價為抓手，推動內控管理機制的完善

　　（1）要進一步做好內控評價工作。經過這幾年的建設，內控評價工作日趨完善，已經成為加強內控建設的一項重要制度。20xx年要繼續做好內控評價工作，要通過內控評價工作，推動各行內控管理體系的完善，促進各行加快內控制度建設。20xx年的內控評價要根據我行內控管理體系建設的新規定、新要求，完善內控評價指標體系，改進評價的方式方法，進一步強化內控評價的全面性和客觀性。內控評價工作要充分利用非現場分析手段，擴大評價工作的覆蓋面。同時，要推動各行利用內控評價的方式，來完善對網點和部門的內控管理。

　　（2）要進一步推進內控網絡建設的規范化。從現有的評價工作情況看，各層次的網絡人員履職情況差距較大，20xx年要在繼續加強履職檢查的同時，要加強對各層次人員的履職規范性培訓，提高各層次人員的履職能力和履職水平。

　　2、以審計工作為基礎，不斷深化合規管理工作

　　（1）制定和完善合規工作反饋機制。對審計檢查出來的問題，要加強分析，找出管理中的問題，對涉及分行管理部門的合規管理提出規范建議，并跟蹤檢查，提高全行對合規工作的認知度。

　　（2）積極參與部門制度建設。合規部門要提前參與各部門的規章、制度建設中去，要把合規審查作為部門制度下發的前提，提高參與度，主要工作是深化合規審核工作，爭取把業務部門所有流程、制度的修訂均納入審核范圍。

　　3、以流程和控制為重點，加強審計工作建設

　　（1）要做好對支行行長助理以上和分行部門負責人的責任審計工作，要統籌安排好工作，保質保量地完成好相關的審計工作。

　　2、進一步修訂《內部審計（檢查）操作規范》。通過《內部審計（檢查）操作規范》的修訂，以加強對各層次人員審計（檢查）規范知識的培訓，提高各層次人員的審計（檢查）規范和審計（檢查）水平，推動各層次審計（檢查）工作的順利開展。

　　（3）要以流程和控制為重點，開展專項審計工作。20xx年設想主要開展以下幾項：一是外包工作專項審計，審計內容主要是對帳和掃描工作，主要審查外包工作的開展情況，外包工作后我行的管理情況，外包工作中存在的風險和應加強的管理；二是理財中心的管理審計，主要審查理財中心的管理、優質客戶的管理和客戶經理的管理等內容；三是各種協議的管理審計，主要審查各項協議的管理狀況，是否符合規范。

　　4、以創新為手段，加強操作風險管理。

　　（1）繼續推進《業務操作指南》的培訓。在組織對文件學習的同時，重點要通過組織案例，拍攝短片，以直觀生動的形式，把各個層面和各個環節的操作風險展示出來，以提高學習的效率。

　　（2）建立《業務操作指南》的日常管理機制。分行內控監察要在內控管理委員會領導下，牽頭抓好《業務操作指南》的推廣應用工作，要指派專人重點對《業務操作指南》的培訓質量、執行落實情況進行監督檢查，收集、整理應用中的各類信息，及時將存在的問題和改進意見向上級行反饋。

　　（3）組織好反洗錢工作。加強對各部門的培訓，落實好各部門的崗位職責，加強對可疑交易的甄別，提高反洗錢的能力。

　　5、加強內控合規隊伍建設，提高隊伍素質

　　造就一支高素質的員工隊伍是做好內控合規工作的根本保證。要著眼全行戰略轉型和內控合規工作的需要，真正把員工培訓工作放在突出位置，切實加大隊伍建設和培訓工作力度。要組織好員工對監管文件的學習，提高員工服務于全行經營管理大局的能力，為各級管理層提供有價值的分析與建議，不斷促進全行內部控制和風險管理水平的提高。同時要大力加強職業道德教育，培養員工的愛崗敬業精神，引導員工遵章守紀、恪盡職守、廉潔奉公；要教育員工遵循客觀、公正、審慎的職業道德規范；要通過加強思想工作，在內控合規隊伍中營造積極向上、團結奮進、協作和諧的良好氛圍。

　　銀行內控合規提升年工作總結 9

　　在過去的一年里，我所在的銀行高度重視內控合規工作，將其作為保障業務穩健運行、防范金融風險的重要基石。經過全行上下的共同努力，我們在內控合規方面取得了顯著成效。現將工作總結如下。

　　一、內控機制建設

　　本年度，我們持續完善內控機制，對業務流程進行了全面梳理和優化，確保每個環節都符合合規要求。同時，加強了對關鍵崗位和敏感環節的監控，建立了風險預警和應急處理機制，有效提升了內控管理的科學性和有效性。

　　二、合規文化培育

　　我們注重合規文化的培育，通過舉辦合規培訓、講座和案例分享等活動，增強了員工的.合規意識和責任感。員工們在日常工作中自覺遵守合規規定，形成了良好的合規氛圍。

　　三、風險排查與整改

　　我們定期開展風險排查工作，對發現的問題及時進行整改，確保風險隱患得到及時消除。同時，加強了對內外部審計和監管檢查發現問題的整改落實，提高了整改的針對性和有效性。

　　四、科技賦能內控合規

　　我們積極探索科技在內控合規領域的應用，通過引入先進的金融科技手段，提高了內控合規工作的效率和準確性。例如，利用大數據分析技術，對交易數據進行實時監測和分析，有效識別潛在風險。

　　五、未來展望

　　展望未來，我們將繼續深化內控合規工作，進一步完善內控機制，加強合規文化建設，提高風險防控能力。同時，將積極探索更多科技應用，推動內控合規工作向智能化、自動化方向發展。

　　在過去的一年里，我們在內控合規方面取得了顯著成績，但我們也清醒地認識到，內控合規工作永無止境。我們將繼續以高度的責任感和使命感，推動內控合規工作不斷邁上新臺階，為銀行的穩健發展保駕護航。

　　銀行內控合規提升年工作總結 10

　　在過去的一年里，我行積極響應上級監管部門的要求，深入開展了內控合規提升年的各項工作。通過一系列有效的措施和全體員工的共同努力，我們取得了顯著的成效。現將工作總結如下：

　　一、內控體系建設

　　今年，我們進一步完善了內控體系，對各項業務流程進行了細致的梳理和優化。通過風險點的識別與評估，我們建立了更為嚴格的風險防控機制，確保業務操作在合規的框架內進行。同時，我們還加強了內部監督機制，通過定期的檢查和審計，及時發現并糾正潛在的問題，有效降低了操作風險和合規風險。

　　二、合規文化培育

　　在提升內控合規水平的過程中，我們深刻認識到合規文化的重要性。因此，我們加大了合規文化的宣傳力度，通過組織培訓、開展講座、發布合規手冊等多種形式，使合規理念深入人心。全體員工對合規的認識和重視程度顯著提高，形成了良好的合規氛圍。

　　三、員工教育與培訓

　　我們深知員工是內控合規工作的主體，因此，我們加強了員工的教育和培訓。通過組織內控合規知識競賽、模擬演練等活動，提高了員工的業務素質和風險防控能力。同時，我們還建立了員工合規檔案，對員工的`合規表現進行記錄和評估，作為績效考核的重要參考。

　　四、科技賦能內控

　　在數字化轉型的大背景下，我們積極探索科技在內控合規中的應用。通過引入先進的內控管理系統和數據分析工具，我們實現了對業務流程的實時監控和數據分析，提高了內控管理的效率和準確性。同時，我們還加強了網絡安全防護，確保了客戶信息的安全和保密。

　　五、未來展望

　　雖然我們在內控合規提升年取得了顯著的成效，但我們深知內控合規工作永遠在路上。未來，我們將繼續加強內控體系建設，深化合規文化建設，提升員工合規意識，加強科技賦能內控，確保銀行的穩健發展。

　　內控合規是銀行穩健發展的基石。在過去的一年里，我們全體員工共同努力，取得了可喜的成績。但我們也深知，內控合規工作任重而道遠。在未來的工作中，我們將繼續秉持合規理念，不斷提升內控合規水平，為銀行的可持續發展貢獻更大的力量。

　　銀行內控合規提升年工作總結 11

　　20xx年是我行開展內控合規提升年的重要階段，在這一年里，圍繞內控合規建設開展了諸多工作，取得了一定成效，也發現了一些待改進之處。現將工作總結如下：

　　一、工作開展情況

　　制度建設方面

　　對現有各項規章制度進行了全面梳理，查漏補缺，新增了多項貼合當下業務發展及監管要求的內控合規制度。例如，針對新興的線上金融業務，制定了專門的操作規范與風險防控準則，明確各崗位在相關業務流程中的合規責任，讓員工在開展業務時有章可循，從制度源頭把控合規風險。

　　培訓與教育工作

　　組織了豐富且多層次的內控合規培訓活動。通過線上課程與線下集中授課相結合的方式，覆蓋全體員工，累計開展培訓xx場次。培訓內容涵蓋法律法規解讀、典型違規案例分析等，讓員工深入了解合規要求，增強合規意識。同時，設置合規知識考核機制，以考促學，確保員工切實掌握所學內容，提升整體合規素養。

　　監督檢查工作

　　建立了常態化的監督檢查機制，采用定期全面檢查與不定期專項抽查的模式。全年共開展xx次全面檢查，涉及信貸業務、財務管理、柜臺操作等多個核心業務板塊。在專項抽查中，重點聚焦高風險業務領域，及時發現并糾正了諸如個別貸款審批流程不規范、財務報銷憑證填寫有誤等xx項問題，將合規隱患消滅在萌芽狀態。

　　二、取得的成效

　　經過一年的努力，我行的內控合規水平有了顯著提升。內部違規操作行為明顯減少，與上一年度相比，違規事件發生率降低了xx%。外部監管評級也得到了優化，在最新的監管評估中，多項指標達到優秀水平，提升了我行在市場中的信譽和形象，增強了客戶對我行的信任度，業務拓展也更為順利。

　　三、存在的'問題

　　雖然取得了一定成績，但仍存在一些不足。部分員工對一些復雜合規制度的理解還不夠深入，在實際業務操作中偶爾會出現偏差。同時，監督檢查的技術手段還有待更新，面對日益復雜的業務場景，現有的檢查方式有時難以快速、精準地發現深層次的合規問題。

　　四、下一步工作計劃

　　在未來，將進一步加強制度的宣貫力度，通過案例講解、場景模擬等更生動有效的方式幫助員工加深對制度的理解。持續優化監督檢查機制，引入先進的數據分析等技術手段，提升檢查的效率和準確性。還要定期復盤內控合規工作情況，根據業務發展和監管變化動態調整相關策略，確保我行內控合規工作始終能緊跟行業要求，為穩健發展筑牢根基。

　　銀行內控合規提升年工作總結 12

　　在過去的一年里，我行積極響應監管要求，深入推進內控合規體系建設，全面提升風險管理能力。現將工作總結如下：

　　一、工作回顧

　　完善內控機制

　　本年度，我行對現有的內控機制進行了全面梳理和優化，明確了各部門在內控合規中的職責與定位，確保內控措施的有效執行。同時，我們建立了內控合規的定期評估機制，通過自我評估和外部審計相結合的方式，及時發現并糾正潛在的風險點。

　　強化合規培訓

　　為提升員工的合規意識，我行組織了一系列合規培訓活動，包括新員工入職培訓、定期合規知識更新培訓以及針對特定業務領域的專項培訓。通過培訓，員工對合規政策有了更深入的理解，合規操作能力得到了顯著提升。

　　優化業務流程

　　在業務流程方面，我行進行了深入的優化和改進，確保業務流程的合規性和高效性。我們引入了先進的金融科技手段，通過自動化和智能化手段減少人為操作風險，提高業務處理效率。

　　加強風險監測與預警

　　為及時發現并應對潛在風險，我行建立了完善的風險監測與預警系統。通過實時監測業務數據，我們能夠快速識別異常交易和潛在風險點，并采取有效措施進行干預和處置。

　　二、取得成效

　　合規意識顯著提升

　　經過一年的努力，我行員工的合規意識得到了顯著提升。員工在日常工作中能夠自覺遵守合規政策，主動識別和規避合規風險。

　　內控機制更加健全

　　通過完善內控機制和優化業務流程，我行的內控體系更加健全，風險防控能力得到了顯著提升。在各類內外部審計和檢查中，我行均表現良好，未發生重大合規事件。

　　客戶滿意度提高

　　隨著內控合規水平的提升，我行的服務質量也得到了顯著提升。客戶在辦理業務時能夠感受到更加規范、高效的服務體驗，客戶滿意度不斷提高。

　　三、未來規劃

　　持續完善內控機制

　　未來，我行將繼續完善內控機制，加強對新業務和新產品的風險評估和合規審查，確保業務發展的合規性和穩健性。

　　加強金融科技應用

　　我們將進一步加大金融科技投入，利用大數據、人工智能等先進技術提升風險監測和預警能力，實現風險防控的.智能化和精準化。

　　提升員工合規素質

　　為保持合規意識的持續提升，我行將定期組織合規培訓和交流活動，鼓勵員工分享合規經驗和心得，共同營造濃厚的合規文化氛圍。

　　在過去的一年里，我行在內控合規提升方面取得了顯著成效。未來，我們將繼續秉承合規經營的理念，不斷完善內控機制，提升風險管理能力，為客戶提供更加優質、安全的金融服務。

　　銀行內控合規提升年工作總結 13

　　在過去的一年里，我行積極響應上級監管部門的要求，將內控合規工作作為全年工作的重中之重。通過一系列扎實有效的措施，我行內控合規水平得到了顯著提升。現將工作總結如下。

　　一、工作回顧

　　完善內控制度

　　本年度，我行對現有的內控制度進行了全面梳理和修訂，確保每一項業務操作都有章可循、有據可查。同時，我們還新增了一些針對新業務、新產品的內控制度，以應對日益復雜的市場環境和客戶需求。

　　加強合規培訓

　　為提高員工的合規意識和操作技能，我行組織了一系列合規培訓活動。通過專家講座、案例分析、在線學習等多種形式，使員工對內控合規有了更深入的理解和認識。此外，我們還建立了合規考核機制，將合規表現與員工績效掛鉤，進一步激發了員工的合規積極性。

　　強化風險排查

　　我行定期開展風險排查工作，對潛在的.合規風險進行全面梳理和評估。通過自查、互查、上級檢查等多種方式，及時發現并糾正了存在的問題。同時，我們還建立了風險預警機制，對可能出現的合規風險進行提前預警和防控。

　　優化業務流程

　　為了提高業務操作的規范性和效率性，我行對部分業務流程進行了優化。通過簡化操作環節、明確職責分工、加強流程監控等措施，使業務流程更加順暢、高效。這不僅提高了客戶滿意度，也降低了操作風險。

　　二、取得的成績

　　內控合規水平顯著提升

　　經過一年的努力，我行內控合規水平得到了顯著提升。員工合規意識明顯增強，業務操作更加規范。在上級監管部門的多次檢查中，我行均取得了優異的成績。

　　風險防控能力明顯增強

　　通過加強風險排查和預警機制建設，我行風險防控能力得到了明顯增強。一年來，我行未發生重大合規風險事件，確保了業務穩健發展。

　　客戶滿意度不斷提高

　　隨著內控合規水平的提升和業務流程的優化，我行客戶滿意度也不斷提高。客戶對我行的服務質量和業務操作規范性給予了高度評價。

　　三、存在的不足及改進措施

　　盡管我行在內控合規提升年中取得了顯著成績，但仍存在一些不足之處。例如，部分員工對內控合規的認識還不夠深入；部分業務流程仍存在繁瑣和冗余的環節等。針對這些問題，我們將采取以下改進措施：

　　繼續加強合規培訓

　　我們將繼續加大合規培訓力度，提高員工的合規意識和操作技能。同時，我們還將建立長效的合規培訓機制，確保合規培訓工作的持續性和有效性。

　　優化業務流程

　　我們將對現有的業務流程進行進一步梳理和優化，去除繁瑣和冗余的環節，提高業務操作的效率和規范性。同時，我們還將加強流程監控和風險管理，確保業務流程的順暢和安全。

　　加強內控合規文化建設

　　我們將進一步加強內控合規文化建設，營造濃厚的合規氛圍。通過舉辦合規知識競賽、合規文化宣傳等活動，使員工更加深入地了解和認識內控合規的重要性。

　　內控合規是銀行穩健發展的基石。在過去的一年里，我行通過一系列扎實有效的措施，內控合規水平得到了顯著提升。展望未來，我們將繼續堅持內控合規為先的理念，不斷完善內控制度、加強合規培訓、優化業務流程、加強風險防控能力等方面的建設，為銀行的穩健發展奠定堅實的基礎。

　　銀行內控合規提升年工作總結 14

　　回顧過去一年銀行內控合規提升年相關工作，我司積極落實各項舉措，致力于強化內控合規管理，取得了一定的成效，也積累了諸多寶貴經驗。現將工作總結如下：

　　一、工作開展情況

　　（一）制度建設與完善

　　為構建堅實的內控合規基礎，我司全面梳理現有規章制度，結合銀行業務實際以及監管要求變化，對多項涉及財務、信貸、風險管理等關鍵環節的制度進行了修訂和補充。例如，在信貸業務方面，細化了客戶準入標準、貸款審批流程以及貸后管理的詳細要求，明確各崗位在整個信貸流程中的職責，避免出現職責不清導致的合規風險漏洞。通過這一系列制度的更新完善，讓公司內部各項業務開展有章可循，為內控合規工作筑牢了制度防線。

　　（二）培訓與教育工作

　　認識到員工對內控合規知識的掌握程度直接影響工作中的合規操作，我司組織了多場針對性培訓活動。一方面邀請業內專家和監管部門的專業人士來公司進行專題講座，解讀最新的銀行監管政策、法規以及典型違規案例剖析，加深員工對合規要求的理解。另一方面，通過內部線上學習平臺，推送各類合規知識資料、測試題等，方便員工隨時隨地學習鞏固，營造了濃厚的合規文化氛圍。全年累計參與線下培訓人數達xx人次，線上學習平臺的參與率也保持在較高水平，極大地提升了全體員工的合規意識和專業素養。

　　（三）內部監督與檢查強化

　　建立了更為嚴謹的內部監督檢查機制，定期開展專項檢查和日常巡查工作。專項檢查聚焦重點業務領域，如資金交易、理財銷售等，按照既定的檢查方案，對業務流程的合規性、檔案資料的完整性等進行深入細致的核查。日常巡查則涵蓋各部門、各崗位的'工作情況，及時發現并糾正一些潛在的不合規操作行為。在檢查過程中，對于發現的問題及時記錄并形成整改臺賬，明確整改責任人和整改期限，跟蹤整改進度，確保問題得到徹底解決，全年累計發現并整改各類合規問題xx個，有效降低了合規風險發生的概率。

　　（四）風險評估與預警體系構建

　　高度重視風險的提前識別和預警，運用數據分析、模型搭建等手段構建了風險評估與預警體系。通過收集整合業務系統中的各類數據，設定關鍵風險指標以及相應的閾值，當指標出現異常波動時，能夠及時發出預警信號，提示相關部門和人員關注并排查風險。比如，在流動性風險管理方面，依據資金流入流出數據設定合理的流動性指標，一旦指標接近預警值，風險管理部門便迅速啟動應急預案，采取相應措施確保公司資金的正常周轉，該體系的有效運行在很大程度上幫助公司提前應對了諸多潛在風險隱患。

　　二、取得的成效

　　（一）合規意識顯著增強

　　經過持續的培訓教育以及監督檢查工作，全體員工從思想上對內控合規的重視程度明顯提高，主動學習和遵守合規制度的自覺性大幅提升，在日常工作中能夠自覺將合規要求融入到每一個業務操作環節，“合規創造價值”的理念深入人心。

　　（二）合規風險有效降低

　　通過制度完善、監督檢查以及風險預警等一系列措施的協同發力，過去一年公司涉及銀行相關業務的合規風險事件數量較以往有了顯著下降，特別是一些常見的操作風險、信用風險等得到了有效管控，保障了公司業務的穩健開展，維護了公司良好的市場形象和聲譽。

　　（三）業務運營更加規范

　　在內控合規工作的有力推動下，公司各項銀行業務的運營流程更加清晰、規范，各部門之間的協同配合更加順暢，職責分工更加明確，有效避免了以往可能出現的推諉扯皮、流程混亂等問題，整體運營效率和質量都得到了穩步提升。

　　三、存在的問題

　　（一）部分制度執行仍存在薄弱環節

　　盡管制度不斷完善，但在實際執行過程中，仍發現部分員工存在打折扣、搞變通的情況，尤其在一些繁瑣的細節性合規要求方面，未能嚴格按照制度執行，暴露出制度執行監督力度還需進一步加強的問題。

　　（二）合規管理的信息化水平有待提高

　　目前雖然構建了風險評估與預警體系，但整體內控合規管理的信息化建設相對滯后，部分數據采集還依賴人工，數據整合分析的效率和準確性不夠理想，難以及時、全面地掌握公司整體的合規態勢，制約了內控合規工作的精細化開展。

　　（三）跨部門協作的深度和效率不足

　　在涉及一些綜合性的內控合規項目以及問題整改時，跨部門之間的協作溝通還存在一定障礙，信息傳遞不夠及時準確，協同處理問題的效率不高，影響了整體內控合規工作推進的速度和效果。

　　四、下一步工作計劃

　　（一）強化制度執行監督

　　進一步加大對制度執行情況的檢查和考核力度，將制度執行情況納入員工績效考核體系，對于嚴格執行制度的員工給予適當獎勵，對于違反制度的行為嚴肅問責，確保每一項制度都能落到實處，真正發揮其規范業務行為的作用。

　　（二）推進合規管理信息化建設

　　加大投入，引入先進的內控合規管理信息化系統，實現數據的自動化采集、整合與分析，提升風險監測、預警的及時性和精準性，同時利用信息化手段優化工作流程，提高合規管理工作的整體效率和質量，為內控合規決策提供更有力的數據支持。

　　（三）優化跨部門協作機制

　　建立健全跨部門溝通協調的長效機制，明確各部門在跨部門項目和問題處理中的職責和對接流程，定期召開跨部門溝通會議，加強信息共享，打破部門壁壘，形成工作合力，共同推動公司內控合規工作不斷邁上新臺階。

　　過去一年銀行內控合規提升年的工作讓我司在合規管理方面取得了長足進步，但我們也清醒地認識到存在的問題和不足。未來，我司將持續發力，不斷完善和優化內控合規管理工作，為公司銀行業務的持續健康發展保駕護航。

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